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雲端應用的美麗與哀愁 - 以金融業為例. 學歷： 比利時魯汶大學企業管理碩士 (MBA,1995/9~1997/6) 國立師範大學工業教育系教育學分班 (1994/9~1995/6) 逢甲大學資訊工程系工學士 (B.E.,1987/9~1991/6) 專長 策略分析 產業分析 資訊系統分析與設計 事蹟 As listed in search engine(google/yahoo). 個人簡歷. 現任：第一銀行稽核處稽核現任第一銀行稽核處稽核 歷任 (2007/9~2012/8) 第一金控第一金證券資訊服務處協理 (AVP&CIO)
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雲端應用的美麗與哀愁 -以金融業為例
學歷： 比利時魯汶大學企業管理碩士(MBA,1995/9~1997/6) 國立師範大學工業教育系教育學分班(1994/9~1995/6) 逢甲大學資訊工程系工學士(B.E.,1987/9~1991/6) 專長 策略分析 產業分析 資訊系統分析與設計 事蹟 As listed in search engine(google/yahoo) 個人簡歷
現任：第一銀行稽核處稽核現任第一銀行稽核處稽核現任：第一銀行稽核處稽核現任第一銀行稽核處稽核 歷任(2007/9~2012/8) 第一金控第一金證券資訊服務處協理(AVP&CIO) 證券後台核心系統汰換建置(軟硬體) 新資訊機房建置 證券即時軟硬體及服務流程監控系統建置(TIVOLI) 貯存設備及虛擬化作業建置 營業員自打系統建置 證券期貨中台系統建置 電子交易系統建置(WEB/AP/Mobile) 風控系統建置 ISO27001導入及認證 期貨前中後台核心系統建置 第一銀行資訊中心副理(1998~2007) 海外分行核心系統 信託保管業務系統 外匯交易系統 駐比利時表處科技組 德商德意志銀行 個人簡歷
第一金融控股公司概況 Top 5 Top 5 Top 9 Top 1 Top 6 Top 3 Top 4 Top 2 190 國內分行 / 25海外據點 Top 15 Top 3 27分公司 / 70證券櫃檯 • 存款佔有率 • 放款佔有率 • 金控資產規模 • 小型企業放款 • 抵押放款 • 貿易金融 • 基金銷售量 • 保管銀行規模 • 銀行分行 • 證券佔有率 • 興櫃佔有率 • 證券分公司 in NT$ mn 淨利 NT$15,466 淨收入 2,515 總資產 1,960,387 股東權益(淨值) 100,881 in NT$ mn 第一銀行 第一金證券 第一金人壽 第一金投信 津收入 (167) 總資產 16,095 淨值 6,346 津收入 10,375 總資產 2,058,874 淨值 125,206 津收入 (114) 總資產 24,198 淨值 1,181 津收入 109 總資產 1,143 淨值 976 FFHC Ownership Profile 政府 (直接 21.07%; 間接: 7.52%) 28.59% 其它: 54.68% 外資: 16.73% All figures are as end of 4Q12
金控架構 集 團 暨 公 司 概 況 About company (香港)
第一金控集團之資源整合 集 團 暨 公 司 概 況 About company • 第一商業銀行 • 企業融資 • Bridge Loan提供或資產收購協助 • 新金融商品發行標的提供保證或信託業務 • 新金融商品、業務的開發及銷售 • 第一產物代理人公司 • 提供產物保險保障機制協助 • 第一金人壽 • 提供人壽保險保障機制協助 • 第一金投信 • 短期投資顧問及資金代客操作 • 新金融商品、業務開發及銷售 • 私募基金的募集與管理 第 一 金 證 券 經紀業務、資本市場業務 衍生性金融商品業務、債券業務 • 第 一 創 投 • 長期股權投資評估及管理 • 重組或重整或營運艱困公司之重建、再造協助 • 第一金融資產管理公司 • 不良債權的管理及催收 • 重組或重整或營運艱困公司之重建、再造協助 • 第2項標的公司/標的物監管 • 第一金融管理顧問公司 • 提供企業經營管理/業務發展/技術移轉等諮詢服務 • 代管創投基金從事直接投資業務
放款品質的強化 Financial services institutions will increase IT investment for integrated credit risk management, improved regulatory compliance management, and new loan collections and portfolio risk management solutions 行動金融應用的增加 新興市場的進入(特別是中國市場) 適當的管制(特別是個人信貸及超大型金融機構) 費用(手續費或利息)收入的減少 委外作業比例增加 P2P(如PAYPAL)付款服務應用的增加 The sharing economy(The Economist) 理財工具管理系統的應用(特別是個人及中小企業) 接受政府紓困的銀行開始償還紓困款項的後續影響 高階金融主管及專業金融人力的流動 目前金融趨勢引用Bank Systems & Technoloy
若從台灣觀點提昇到大中華、亞洲或全球觀點?若從台灣觀點提昇到大中華、亞洲或全球觀點? Where were we, are we and will we be? What is your competitive advantage? Is it sustainable? The role of CIO How IT strategy fits into the company’s goal? 業務主導IT? IT主導業務? 面業金融環境變化就Financial IT角度
資訊預算的遞減或持平 新種業務的增加 風險控管邏輯運算的複雜化及自動化 跨市場、跨國的運作 即時性資料需求的倍增 不中斷的營運需求 雲端策略的考量 核心系統連結量的增加 客戶ON DEMAND SERVICE的增加 資訊安全的強化 系統效能的優化 金融資訊科技面臨的挑戰
第一金證券雲端/虛擬化服務狀況 通路平台 (語音/AP/WEB/自打/客服/分公司/分行/法人/個人/行動通訊) 系統平台資料交換 複 委 託 選 擇 權 承 銷 股 務 基 金 OA 公 文 期 貨 可 轉 債 證 券 債 券 IRS 權 證 會計、風控、MIS(EIS)、跨銷、CRM 資訊安全 資料庫系統管理 虛擬機器/實體機器 封閉式/開放式系統管理 效能監控 網路設備、主機伺服器、貯存設備、機房及相關硬體
朝向集中化作業 系統不中斷的能力 與廠商間協同作業模式 負載平衡的設計及熱備援設計機制 簡易的除錯能力 與監控系統結合能力 系統設計具模組化、參數化、可攜性 需具跨平台執行能力 新舊開發工具或程式語言的互通 資料庫管理功能強化 資料交接界面的間接能力 橫向擴充的能力 完善的稽核軌跡及易追蹤能力 第一金證券資訊系統發展方向
案例一 金融海嘯 案例二 病毒入侵 解決方案：私有雲建置及虛擬化實際案例及效益
行動應用 行動辦公室，Mobile office 雲端深化 規模雲端，Cloud of Scale 客群服務 客群交易功能差異化及海量資料整合， Customer service differentiation and meta data integration 2012~2013資訊系統建置三大主軸
2012年資訊系統規畫主軸 • 行動應用(行動辦公室，Mobile office) • 高階主管各項作業(如市場資訊/公文/決策/EIS /風控)行動化(如iphone、ipad)普及使用率100% • 外勤/點人員(營業員、證櫃人員等)公文簽辦及各 項OA作業行動化(如iphone、ipad)含蓋率100%。 • 雲端深化(規模雲端，Cloud of Scale) • 私有雲建置(基礎設施即服務(IAAS)) • 各設備整合集中化作業以利閒置資源最佳化利用 • 系統不中斷、負載平衡及動態移轉的高可用率 • 主備援中心間動態轉移能力 • 妥適的資安稽核軌跡及追蹤能力 • 擴大軟體應用系統虛擬化比例(軟體即服務(SAAS) • 開放式交易系統雲端作業比例從現行60%提昇至70% • 持續保持虛擬化作業應用先驅及各雲端應用客戶參考 指標公司
客群服務(客群交易功能差異化及海量資料 整合、Customer service differentiation and meta data integration) 客群交易系統功能差異化 專業投資人/法人/程式客群交易系統功能提昇 銀行證櫃人員與所屬客群應用系統功能提昇 海量資料整合 各項資料集中化、正規化及最佳化以利各項決 策支援分析 2012年資訊系統規畫主軸
資訊長的支持及所屬人員的執行力 資訊標準化流程的再檢討(特別是具有ISO認證的單位) 軟體開發/硬體維運組織上的合作及分工 各項業務系統特性的了解 高妥善率架構的規畫 和廠商協同作業的方式 虛擬落實的成功關鍵因素
