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Santiago de Chile, abril 4 de 2014

Gestión de Riesgos: La prevención del fraude. ¿Qué están haciendo los depósitos de valores centralizados para mitigar este riesgo?. Santiago de Chile, abril 4 de 2014. Contextualización ¿Qué es el fraude? ¿Quién es el defraudador típico? Costo del fraude Riesgo de fraude en la industria

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Santiago de Chile, abril 4 de 2014

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Presentation Transcript

  1. Gestión de Riesgos: La prevención del fraude.¿Qué están haciendo los depósitos de valores centralizados para mitigar este riesgo? Santiago de Chile, abril 4 de 2014

  2. Contextualización ¿Qué es el fraude? ¿Quién es el defraudador típico? Costo del fraude Riesgo de fraude en la industria Tipos de fraude a los que se enfrenta la industria Riesgos específicos en la industria Cómo mitigar estos riesgos Sistema de administración de fraude Mecanismos de prevención, detección y respuesta Contenido

  3. ¿Qué es el Fraude? En general, el fraude se describe como un acto deliberado de abuso de confianza, que aprovechándose de engaños, se realiza para obtener un beneficio sin consentimiento de la empresa afectada.

  4. Perfil del defraudador típico del sector bancario y financiero 36 a 45 años ------------------------- El 70% de las personas que cometen un fraude en esta industria son de edad madura. Los empleado defraudadores ocupan generalmente cargos ejecutivos, financieros, operacionales o ventas / funciones de mercadeo. El 26% de los fraudes financieros se producen por prácticas de supeditaje gerencial. El 70% de los crímenes económicos realizados en el sector financiero son cometidos por empleados de la compañía. Un defraudador oportunista es un empleado de confianza que ocupa una posición de responsabilidad y descubre que la vigilancia sobre él no es efectiva.

  5. Daño económico causado por actividades fraudulentas El daño económico causado por fraudes financieros asciende a 3.5 Trillones de USD a nivel global. El principal motivo de impacto en la industria financiera se da por: Presiones por metas financieras Presiones por contexto económico

  6. . Tipos de fraude más comunes Típicamente los fraudes en la industria financiera se cometen por:

  7. Irregularidades asociadas a robo de dineros por recibos Robo de dineropor recibos

  8. Irregularidades asociadas con desembolsos fraudulentos Desembolsos fraudulentos

  9. Irregularidades asociadas con cibercrimen Cibercrimen

  10. Empresas de la industria financiera que cuenta con un programa de administración de riesgo de fraude Si

  11. Mitigando los riesgos de fraude… Sistema de administración de riesgos fraude:

  12. Gracias • Arturo del Castillo • PartnerKPMG Advisory Services Ltda. • Tel: +57 1 618 8027 arturodelcastillo@kpmg.com

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