slide1 n.
Download
Skip this Video
Loading SlideShow in 5 Seconds..
KEBIJAKAN MONETER & PERBANKAN DI INDONESIA PowerPoint Presentation
Download Presentation
KEBIJAKAN MONETER & PERBANKAN DI INDONESIA

Loading in 2 Seconds...

play fullscreen
1 / 15

KEBIJAKAN MONETER & PERBANKAN DI INDONESIA - PowerPoint PPT Presentation


  • 651 Views
  • Uploaded on

KEBIJAKAN MONETER & PERBANKAN DI INDONESIA. DR. DARMIN NASUTION. Presentasi pada “Indonesian Economic Briefing”. 10 Mei 2012. New York. Permasalahan Terkini : Ekonomi Makro. Two Way Capital Flows. Krisis Eropa. Ekonomi AS. Ekspor. Ekonomi China. Nilai Tukar Rupiah.

loader
I am the owner, or an agent authorized to act on behalf of the owner, of the copyrighted work described.
capcha
Download Presentation

KEBIJAKAN MONETER & PERBANKAN DI INDONESIA


An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Presentation Transcript
slide1

KEBIJAKAN MONETER & PERBANKAN DI INDONESIA

DR. DARMIN NASUTION

Presentasipada “Indonesian Economic Briefing”

10 Mei 2012

New York

slide2

PermasalahanTerkini : EkonomiMakro

Two Way Capital Flows

KrisisEropa

Ekonomi AS

Ekspor

Ekonomi China

NilaiTukar Rupiah

Freight & Income Transfer

Current Account Balance

Impor

Non-Migas

BI

Konsumsi & Investasi

KesinambunganFiskal?

Impor

BBM

Harga BBM TidakNaik

HargaMinyakDunia

DefisitFiskal

BebanSubsidi

Harga BBM Naik

Inflasi

slide3

“MACROECONOMIC TRILEMMA” / “IMPOSSIBLE TRINITY” (TERKAIT NILAI TUKAR, SISTEM DEVISA, DAN KEBIJAKAN MONETER):

HANYA DUA DARI TIGA YANG BISA DICAPAI !

21 Juni 2005 telah beralih ke managed floating

StabilitasNilaiTukar

(Fixed Exchange Rate)

Fixed Exchange

Low and stable

Low and stable

Fixed Exchange

Rate System +

inflation

inflation

Rate System +

Open CA

CA Restriction

Abundant

Abundant

Hong

International

China

International

Kong

Reserve

Reserve

Low External

Debt

Open Capital Account

(Free Capital Mobility)

KebijakanMoneterEfektif

(Monetary Policy Independence)

Free Float

Exchange Rate

+ Open Capital Account

US, Japan, New Zealand,

S. Korea, etc.

Developed Financial

Hedged External

Market

Transactions

slide4

PermasalahanTerkini : SektorKeuangan

PasarObligasi

Investor Asing (30%)

NilaiTukarMudahTertekan

Hargaobligasi Volatile

Investor Domestik

Net Interest Margin Bank Tinggi

SkBungaKreditTinggi

Deposito Bank

SkBungaDepositoTinggi

Investor domestik traumatic denganjatuhnyahargaobligasipadath 2005

Deposito 77% bertenor 1 bulan

Pembiayaan Bank lebihkejkPendek

  • StrukturPendanaan Bank
  • Pemilikdanabesarmenuntutbungatinggi
  • Special Rate & Cash Back
  • Struktursukubungadepositotidakrasional (no-time value of money)
slide5

AsesmenKebijakan BBM

SumberRisikoFiskal

5

Berbagairisiko internal daneksternaldapatmenimbulkanrisikofiskal ….

  • RisikoPerubahanKebijakan BBM Subsidi
  • Subsidi
  • Energi
  • Konsumsi
  • BBM
  • bersubsidi
  • Internal
  • Revenue
  • Lifting
  • Minyak
  • SumberRisikoFiskal
  • RisikoPeningkatanDefisit
  • RisikoPerubahanAsumsiMakro
  • Ekspor, &
  • Daya Beli
  • Ekonomi
  • Global
  • Harga
  • Minyak
  • Subsidi
  • Energi
  • Eksternal
  • Nilai
  • Tukar
  • Subsidi
  • Energi
  • RisikoPembiayaan
  • Capital Reversal SUN
  • Yield
slide6

Risiko & TantanganEkonomiNasional

6

  • Saatiniperekonomianmakrodihadapkanpadapermasalahan yang kompleks, bersumberbaikdarisisiinternal maupuneksternal.

EkspektasiInflasi

Inflasi

“Timing” KebijakanKenaikanHarga BBM

Internal

Konsumsi

BBM

PDB

RencanaPembatasanKonsumsi BBM

Issue

Fiskal

Risiko & Tantangan

NilaiTukar

Ekonomi China

Ekspor

HargaMinyak

Impor

Eksternal

KrisisEropa

Two Way Capital Flows

Ekonomi AS

slide7

TantanganPerbankanNasional

7

  • Di sektorperbankan, tantangannyataadalahperlunyapeningkatandayasaingdalamrangkamenyongsongpenerapan MEA 2020……. .

Tantangan : MeningkatkanDaya Saing Perbankan Nasional

Harmonisasi

LingkunganEksternal

TuntutanbagiPerbakankanNasional

Regulasi

Integrasi

Qualified

Infrastruktur

Sektor

ASEAN

Keuangan

SSK

Mampu bersaing

Banks

ASEAN 2020

dgn bank ASEAN

Mampu melakukan

didalamnegeri

ekspansikenegara

ASEAN

Capacity

Building

slide8

TantanganPerbankanNasional

8

PerluPengaturan

  • Tantangan
  • PeningkatanKetahananPerbankan
  • Tujuan
  • Permodalan
  • Ketahanan Perbankan
  • Daya Saing & Efisiensi
  • Intermediasi & kontribusi pada perekonomian
  • Governance
  • Kompetisi yang sehat
  • Peningkatandayasaingdanefisiensi
  • PeningkatanfungsiIntermediasi
  • Kompleksitasprodukdanaktivitas
  • Sebaranjaringankantor
slide9

ResponKebijakan Bank Indonesia

Moneter

9

  • Baurankebijakan (policy mix) terusdikalibrasisesuaitantangan yang dihadapi, danditerapkanmemperhitungkantiming dansequencing yang tepat.

1. SukuBungaKebijakan (BI Rate)

KebijakanMoneterdanNilaiTukar

2. PenyesuaianStrukturSukuBungaJangkapendek

(skbunga instrument moneter)

3. Pembelian SBN dipasarsekunder

Policy Mix

Dual Intervention

4. StabilisasiNilaiTukar (Intervensi)

5. Six Months Holding SBI (Capital Flows Management)

KebijakanMakroprudensial

6. Giro Wajib Minimum (Likuiditas & Prudensial )

7. Loan to Value Ratio (Prudensial)

8. ULN JkPendek Bank (Capital Flows & Prudensial)

9. MemperkuatStrategiKomunikasi

10. PengendalianInflasidarisisipasokan (TPI-TPID)

slide10

ResponKebijakan Bank Indonesia

Moneter

10

1. KebijakanRepatriasiDevisaHasilEkspor & ULN

ImplementasiJanuari 2012

KebijakanStruktural

  • Koordinasi , antara lain :
  • Infrastrukturpasar
  • Penguatan basis investor domestik
  • Channeling capital inflows kesektorproduktif

2. PendalamanPasarKeuangan

Protokol ManajemenKrisis (PMK) BANK INDONESIA

KebijakanPencegahandanPenangananKrisis

PMK - NilaiTukar

Protokol ManajemenKrisis

NASIONAL

PMK - Perbankan

Protokol ManajemenKrisis (PMK) KEMENKEU

PMK – Pasar SBN

slide11

ResponKebijakan Bank Indonesia

Perbankan

11

  • Enforcement ketentuan: MewajibkanRencanaBisnis Bank (RBB) mencantumkan target-target peningkatanefisiensidanpenurunansukubungakreditpada level yang wajar

EFISIENSI

  • BI telahmelakukankajianmengenai :
  • Praktikkpemberiantingkatbungadanapihakketiga (DPK) diatastingkatbunga LPS
  • Praktik pemberian hadiah bagi nasabah.

KETAHANAN PERBANKAN

  • Meningkatkan kehati-hatian bank dalam pembiayaan sektor konsumsi (KPR dan KKB)...melalui kebijakan LTV dan Down Payment
  • Penguatanpermodalan agar bank siapmengantisipasiperubahansiklusbisniskedepan (utkmeng-cover risiko)
  • Melanjutkankebijakanperlindungannasabah

BI telah melakukan kajian ”kepemilikan bank per pihak” dan ”multi-license” sejalan dengan semakin kompleksnya kegiatan usaha bank.

slide12

ResponKebijakan Bank Indonesia

Perbankan

12

  • Melanjutkanupayaperluasanaksesperbankan (financial inclusion) kepadamasyarakat, terutamapedesaan
    • Memfasilitasipembiayaandiberbagaisektorpotensialbekerjasamadenganberbagaiinstansipemerintah
      • Inisiatifpembentukan Bank infrastruktur
    • Mengkajiberbagaihambatanpembiayaansektor-sektor yang tingkatpertumbuhankreditnyarendah
    • Kajianperluasan program sertifikasitanah

MENDORONG PERAN INTERMEDIASI

slide14

LAMPIRAN

14

TantangandiSektorKeuangan

Mobilisasidanpenyalurandanadisektorkeuanganbelumefektifdanefisienbagikesinambunganpembangunanekonominasional …..

slide15

TantanganPerbankanNasional

15

  • Penguatanketahananperbankanantara lain dilakukanmelaluiperbaikantatakelola bank (good corporate governance)…..

Tantangan : MemperkuatKetahananPerbankan Nasional

PaskaKrisis Global 2008

SebelumKrisis 1997

Kegagalanpenerapangood corporate governance padaindustriperbankandibeberapanegaramendorong reformasi sektor keuangan dan perbankan denganmengacupada “Basel Committee on Banking Supervision” (BCBS)

  • Beberapa kasus bank yang dilikuidasimayoritas bank yang dimilikipemegangsahamperoranganataumerupakangrup.
  • Pemilik bank memanfaatkan bank sebagaisumberdanabagikepentinganusaha group

PaskaKrisis 1997

  • Kinerjaperbankan membaik, namun masih terdapat beberapa kasus bank bermasalah, sebagianbesardikarenakan :
  • Campurtanganpemilik bank
  • Rendahnyakapabilitaspemilik bank perorangansehinggamempengaruhikondisi bank secarakeseluruhan.

Perlunyaperbaikantatakelola (governance) perbankannasional.

KebijakanPaskaKrisis 1997

  • Lebihmengarahpadaprosesliberalisasi
  • Besarnya kebutuhan modal perbankan, dalamrangkaprosesrekapitalisasi
  • Mengandalkankeberadaanmitraasingdancalon investor dariasing