slide1 n.
Download
Skip this Video
Loading SlideShow in 5 Seconds..
הלבנת הון PowerPoint Presentation
Download Presentation
הלבנת הון

Loading in 2 Seconds...

play fullscreen
1 / 18

הלבנת הון - PowerPoint PPT Presentation


  • 134 Views
  • Uploaded on

הלבנת הון. משרד המשפטים הרשות לאיסור הלבנת הון. נושאי המצגת. מהי הלבנת הון ? תכליתה של המלחמה בהלבנת הון עקרונות המלחמה בהלבנת הון סקירת החוק הישראלי המודל הישראלי של FIU הרשות לאיסור הלבנת הון – דו"ח מצב. מהי הלבנת הון ?.

loader
I am the owner, or an agent authorized to act on behalf of the owner, of the copyrighted work described.
capcha
Download Presentation

PowerPoint Slideshow about 'הלבנת הון' - metta


An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Presentation Transcript
slide1

הלבנת הון

משרד המשפטים

הרשות לאיסור הלבנת הון

slide2
נושאי המצגת
  • מהי הלבנת הון ?
  • תכליתה של המלחמה בהלבנת הון
  • עקרונות המלחמה בהלבנת הון
  • סקירת החוק הישראלי
  • המודל הישראלי של FIU
  • הרשות לאיסור הלבנת הון – דו"ח מצב
slide3

מהי הלבנת הון ?

פעולות להטמעת רכוש שמקורו בפעילות עבריינית, תוך שימוש במערכת הפיננסית, כרכוש "תמים" במטרה להסתיר או להסוות את מקורו של הרכוש, את זהות בעלי הזכויות בו מיקומו וכד'

slide4

דוגמא

ריבוד

שלב ב ריבוד

שלב א - החדרה

בנק

דוגמא אופיינית של כספים שהופקו בפשיעה חמורה כספי

דוגמא אופיינית של כספים שהופקו בפשיעה חמורה כספי

הלוואה פיקטיבית

יבוא

פיקטיבי

כספים שהופקו בפשע

עסקה פיקטיבית

דוגמא אופיינית של הלבנת הון

הקמת חברת קש

הלוואה פיקטיבית

העברה

רמת חיים

בנק Offshore

רמת חיים גבוהה "לגיטימית"

שלב ג- אינטגרציה

slide5
מדוע נלחמים בהלבנת הון ?
  • סכנה ליציבות כלכלת המדינה והמשטר
  • סיכונים בסקטור הפיננסי
  • פגיעה בשוק החופשי – הקצאת משאבים בלתי יעילה ובלתי משוכללת.
  • אמצעי להקטנת המוטיבציה של העבריין + יכולת להגיע את ראשי הפשע המאורגן.
  • לחץ בינלאומי וסיכון למוניטין.
slide6
האמצעים העומדיםלרשות ארגוני הפשע
  • מערכת פיננסית משוכללת
  • מבנים משפטיים מורכבים
  • אמצעים כספיים "בלתי מוגבלים"
  • אמצעי תקשורת מוצפנים
  • כללי משחק בלתי קונבנציונליים – איום, שימוש בכוח, שוחד, קשר של שתיקה.
  • מומחים
slide7
התמודדות המחייבת שינוי תפיסה
  • לכסף יש ריח ( Pecunia non olet)
  • המרדף אחר הכסף איננו חשוב פחות מתפיסת העבריין
  • מלבין ההון כדמות נוספת לעבריין העיקרי
  • הגנת הפרטיות?
  • תפקיד לסקטור הפרטי
slide8
המאבק הבינ"ל בהלבנת הוןנקודות ציון

1988 – אמנת וינה – סחר בסמים - חילוט

1989 – הקמת ה FATFקביעת 40 (25) קריטריונים

2000 – חקיקת החוק הישראלי

2001 - 11.9 – הוספת 8 קריטריונים בנושא טרור

החלטה 1373 של מועצת הביטחון

2002 – מסמך מתודולוגיה IMF

2003 - עדכון 40 הקריטריונים

slide9
המאבק הבינ"ל בהלבנת הוןעקרונות
  • חובות זיהוי ואימות - Know Your Customer
  • דווחים (CTR SAR)
  • הקמת גופי מודיעין פיננסיים FIU
  • שיתוף פעולה מודיעיני בין רשויות אכיפה
  • שיתוף פעולה בין FIU – באמצעות Egmont
slide10
הקשר בין FIU לגופים אחרים

משוב

דווחים לרשות

רשות המודיעין הפיננסית

גורמי

אכיפת החוק

גופים פיננסים

פאראפראזה מודיעינית

שאילתות, מודיעין

משוב

מחקר

מחקר

עדכון הרשומות

עדכון הרשומות

משוב

תוצאות הבדיקה

slide11
החוק לאיסור הלבנת הון
  • קביעת עבירה פלילית – הלבנת הון
  • עבירות המקור לא כוללות עבירות מס הכנסה
  • הקמת הרשות – כרשות מודיעינית אדמיניסטרטיבית
  • דיווחים רגילים וחריגים (CTR , SAR)
  • ועדות עיצומים
  • חילוט
  • תיקון מס' 1 – נותני שירותי מטבע/סמכויות אכיפה
slide12
הדווחים לרשות

בחוק ובסדרה של צווים שהוצאו מכוחו נקבעו חובות דווח שונות של אזרחים ושל המוסדות הפיננסים (בנקים חברות וסוכני ביטוח, קופות גמל, חברי בורסה, מנהלי תיקים חלפני כספים) משני סוגים:

  • דווחים על “פעולות ומקרים רגילים”
  • דווחים על “פעולות בלתי רגילות”
slide13
הדיווחים לרשות

דוגמאות ל”דיווחים רגילים”:

  • דווח של אזרח נכנס/יוצא - 80,000 ש”ח
  • דווח של בנק על החלפת שטרות - 50,000 ש”ח
  • פעולה במזומן בחשבון - 50,000 ש”ח
  • הפקדת שיקים מט”ח - מליון ש”ח

דוגמאות לדיווחים על “פעולות חריגות”

  • פעילות שנראה כי מטרתה לעקוף חובת הדיווח
  • נראה שבעל החשבון מנהל אותו עבור אחר
  • היקף פעולות יוצא דופן בחשבון
slide14

FIU המודל הישראלי

בנקים

חברות וסוכני ביטוח

קופות גמל

חברי בורסה ומנהלי תיקים

נותני שירותי מטבע

מידע מרשויות המס

בנק הדואר

מאגרי מידע

הרשות לאיסור הלבנת הון

מכס

בקשות למידע משלים מהגופים הפיננסים

גופים מקבילים בחו”ל

שב”כ

משטרת ישראל

slide15
תכלית הרשות לאיסור הלבנת הון
  • סיוע לרשויות החקירה בחשיפת עבירות של הלבנת הון ומימון טרור, תוך שימוש במידע הייחודי הנמצא בידיה.
  • יצירת חיץ בין רשויות החקירה לבין הסקטור הפיננסי כדי להגביר את שיתוף הפעולה וכדי לשמור על הפרטיות.
slide16

הערך המוסף של הרשות

  • מאגר מידע פיננסי איכותי וייחודי
  • חשיפה באמצעות אינטגרציה של מידע ממקורות שונים
  • החלפת מידע מודיעיני עם רשויות זרות מקבילות
  • התמחות בניתוח מידע פיננסי גולמי בהיבט של הלבנת הון
  • מרכז ידע תיאורטי מחקרי ומשפטי בהלבנת הון
slide17
הרשות לאיסור הלבנת הון (מבנה ארגוני)

ראש הרשות

מזכיר

עוזר

ממונה בכיר

(יעוץ משפטי)

מנהל אגף בכיר

(מידע, מחקר והערכה)

מנהל אגף א'

(איסוף, בקרה וניהול)

עוזר/עוזר ראשי

(ייעוץ משפטי)

מנהל

תחום

(מחקר

והערכת

מידע)

ממונה

(ניתוב

ומיון

מידע)

ממונה

(קליטת

מידע)

ממונה

(מחשוב,טכנולוגיה'

ותקשורת)

מרכז

מידען

מרכז

(מחקר

והערכה)

מרכז

(חוקר נתב

ועורך כתבות

מודיעיניות)

מרכז

(קליטת

דיווחים)

אבטחת מידע

בסיסי נתונים

תקשורת ותחזוקה

מידענות וסיוע

(חיצוני)

slide18
לפרטים נוספים

WWW.IMPA.JUSTICE.GOV.IL