הלבנת הון

1. הלבנת הון משרד המשפטים הרשות לאיסור הלבנת הון

2. נושאי המצגת • מהי הלבנת הון ? • תכליתה של המלחמה בהלבנת הון • עקרונות המלחמה בהלבנת הון • סקירת החוק הישראלי • המודל הישראלי של FIU • הרשות לאיסור הלבנת הון – דו"ח מצב

3. מהי הלבנת הון ? פעולות להטמעת רכוש שמקורו בפעילות עבריינית, תוך שימוש במערכת הפיננסית, כרכוש "תמים" במטרה להסתיר או להסוות את מקורו של הרכוש, את זהות בעלי הזכויות בו מיקומו וכד'

4. דוגמא ריבוד שלב ב ריבוד שלב א - החדרה בנק דוגמא אופיינית של כספים שהופקו בפשיעה חמורה כספי דוגמא אופיינית של כספים שהופקו בפשיעה חמורה כספי הלוואה פיקטיבית יבוא פיקטיבי כספים שהופקו בפשע עסקה פיקטיבית דוגמא אופיינית של הלבנת הון הקמת חברת קש הלוואה פיקטיבית העברה רמת חיים בנק Offshore רמת חיים גבוהה "לגיטימית" שלב ג- אינטגרציה

5. מדוע נלחמים בהלבנת הון ? • סכנה ליציבות כלכלת המדינה והמשטר • סיכונים בסקטור הפיננסי • פגיעה בשוק החופשי – הקצאת משאבים בלתי יעילה ובלתי משוכללת. • אמצעי להקטנת המוטיבציה של העבריין + יכולת להגיע את ראשי הפשע המאורגן. • לחץ בינלאומי וסיכון למוניטין.

6. האמצעים העומדיםלרשות ארגוני הפשע • מערכת פיננסית משוכללת • מבנים משפטיים מורכבים • אמצעים כספיים "בלתי מוגבלים" • אמצעי תקשורת מוצפנים • כללי משחק בלתי קונבנציונליים – איום, שימוש בכוח, שוחד, קשר של שתיקה. • מומחים

7. התמודדות המחייבת שינוי תפיסה • לכסף יש ריח ( Pecunia non olet) • המרדף אחר הכסף איננו חשוב פחות מתפיסת העבריין • מלבין ההון כדמות נוספת לעבריין העיקרי • הגנת הפרטיות? • תפקיד לסקטור הפרטי

8. המאבק הבינ"ל בהלבנת הוןנקודות ציון 1988 – אמנת וינה – סחר בסמים - חילוט 1989 – הקמת ה FATFקביעת 40 (25) קריטריונים 2000 – חקיקת החוק הישראלי 2001 - 11.9 – הוספת 8 קריטריונים בנושא טרור החלטה 1373 של מועצת הביטחון 2002 – מסמך מתודולוגיה IMF 2003 - עדכון 40 הקריטריונים

9. המאבק הבינ"ל בהלבנת הוןעקרונות • חובות זיהוי ואימות - Know Your Customer • דווחים (CTR SAR) • הקמת גופי מודיעין פיננסיים FIU • שיתוף פעולה מודיעיני בין רשויות אכיפה • שיתוף פעולה בין FIU – באמצעות Egmont

10. הקשר בין FIU לגופים אחרים משוב דווחים לרשות רשות המודיעין הפיננסית גורמי אכיפת החוק גופים פיננסים פאראפראזה מודיעינית שאילתות, מודיעין משוב מחקר מחקר עדכון הרשומות עדכון הרשומות משוב תוצאות הבדיקה

11. החוק לאיסור הלבנת הון • קביעת עבירה פלילית – הלבנת הון • עבירות המקור לא כוללות עבירות מס הכנסה • הקמת הרשות – כרשות מודיעינית אדמיניסטרטיבית • דיווחים רגילים וחריגים (CTR , SAR) • ועדות עיצומים • חילוט • תיקון מס' 1 – נותני שירותי מטבע/סמכויות אכיפה

12. הדווחים לרשות בחוק ובסדרה של צווים שהוצאו מכוחו נקבעו חובות דווח שונות של אזרחים ושל המוסדות הפיננסים (בנקים חברות וסוכני ביטוח, קופות גמל, חברי בורסה, מנהלי תיקים חלפני כספים) משני סוגים: • דווחים על “פעולות ומקרים רגילים” • דווחים על “פעולות בלתי רגילות”

13. הדיווחים לרשות דוגמאות ל”דיווחים רגילים”: • דווח של אזרח נכנס/יוצא - 80,000 ש”ח • דווח של בנק על החלפת שטרות - 50,000 ש”ח • פעולה במזומן בחשבון - 50,000 ש”ח • הפקדת שיקים מט”ח - מליון ש”ח דוגמאות לדיווחים על “פעולות חריגות” • פעילות שנראה כי מטרתה לעקוף חובת הדיווח • נראה שבעל החשבון מנהל אותו עבור אחר • היקף פעולות יוצא דופן בחשבון

14. FIU המודל הישראלי בנקים חברות וסוכני ביטוח קופות גמל חברי בורסה ומנהלי תיקים נותני שירותי מטבע מידע מרשויות המס בנק הדואר מאגרי מידע הרשות לאיסור הלבנת הון מכס בקשות למידע משלים מהגופים הפיננסים גופים מקבילים בחו”ל שב”כ משטרת ישראל

15. תכלית הרשות לאיסור הלבנת הון • סיוע לרשויות החקירה בחשיפת עבירות של הלבנת הון ומימון טרור, תוך שימוש במידע הייחודי הנמצא בידיה. • יצירת חיץ בין רשויות החקירה לבין הסקטור הפיננסי כדי להגביר את שיתוף הפעולה וכדי לשמור על הפרטיות.

16. הערך המוסף של הרשות • מאגר מידע פיננסי איכותי וייחודי • חשיפה באמצעות אינטגרציה של מידע ממקורות שונים • החלפת מידע מודיעיני עם רשויות זרות מקבילות • התמחות בניתוח מידע פיננסי גולמי בהיבט של הלבנת הון • מרכז ידע תיאורטי מחקרי ומשפטי בהלבנת הון

17. הרשות לאיסור הלבנת הון (מבנה ארגוני) ראש הרשות מזכיר עוזר ממונה בכיר (יעוץ משפטי) מנהל אגף בכיר (מידע, מחקר והערכה) מנהל אגף א' (איסוף, בקרה וניהול) עוזר/עוזר ראשי (ייעוץ משפטי) מנהל תחום (מחקר והערכת מידע) ממונה (ניתוב ומיון מידע) ממונה (קליטת מידע) ממונה (מחשוב,טכנולוגיה' ותקשורת) מרכז מידען מרכז (מחקר והערכה) מרכז (חוקר נתב ועורך כתבות מודיעיניות) מרכז (קליטת דיווחים) אבטחת מידע בסיסי נתונים תקשורת ותחזוקה מידענות וסיוע (חיצוני)

18. לפרטים נוספים WWW.IMPA.JUSTICE.GOV.IL