Перспективы развития Исламского Банкинга

Перспективы развития Исламского Банкинга 2012

Содержание • Макроэкономические показатели Азербайджана • Обзор банковского сектора • Деятельность МБА • Исламский Банкинг в МБА

УстойчивыйростэкономикиАзербайджанаУстойчивыйростэкономикиАзербайджана Рост ВВП стран СНГ Рост ВВП (USD млн.) • За последние 5-6 лет совокупный ВВП Азербайджана увеличивается более чем на 100% . Благодаря чему Азербайджан занимает лидирующие позиции среди стран с быстрорастущими показателями экономики. 2009 2004 2006 2007 2008 2005 Динамика НДН & ИПЦ* * Номинальный доход населения & Индекс потребительских цен

Показатели постоянного роста и инвестиционной привлекательности Инвестиции (USD млн.) Международная торговля (USD млн) Внешний долг и Валютный Резерв (USD млн) Динамика обменного курса, Манат

Основныепоказатели • 44 банка в капитале 22 из которых присутствую т иностанные инвестиции • 1 государственный банк – МБА • 666 банковские филиалы 37 из которых МБА • 164 банковских отделений • 9 банковских отделений оперирующие за пределами страны (дочерние банки - 2, филиалы – 1, представительства – 6) • 5 местных представительств иностранных банков • 127 некредитных организаций • 99 кредитных сообществ • Требование к минимальному капиталу для открытия банка – AZN 10 млн. Соотношение Совокупных активов к ВВП (%) Соотношение Совокупных кредитов к ВВП (%) Соотношение Совокупных Депозитов к ВВП (%)

ФинансовыепоказателибанковскогосектораФинансовыепоказателибанковскогосектора Динамика Активов & Кредитного портфеля (USD mln) Динамика Депозитов & Капитала (USD млн)

Доля МБА на банковском рынке страны (на 01.06.2012) Прибыль (до налогооблажения) Капитал Активы Депозиты Кредиты 8

МБА: Миссия • Международный Банк Азербайджана - Банк Общенационального Развития, являющийся существенным фактором стабильности азербайджанской банковской системы и доверия к ней внутри страны и зарубежом, а также социально-экономического развития страны • Международный Банк Азербайджана - опирающийся на современные технологии универсальный Банк, создающий все условия для эффективного использования широкого ассортимента высококачественных банковских услуг частными лицами и организациями в Азербайджане, а также в других странах, где проживают азербайджанцы

МБА: Конкурентныепреимущества Озвученная бизнес стратегия нацелена на обеспечение постоянного роста прибыли для акционеров и стойкого диверсифицированного потока средств Корпоративная структура управления согласно международным требованиям Обширная филиальная сеть как внутри страны так и за ее пределами Успешная и стабильная кредитная история и высокие рейтинги Богатый опыт в международной торговле и проектном инвестировании Эффективный и результативный менеджмент, управление рисками и система соответствия стандартам Новейшие банковские технологии и банковское программное обепечение

Географическоеприсутствие Количество филиалов и отделений Филиальная сеть • Стратегия МБА – малое количество многофункциональных и гибких отделений вместо маленьких миниофисов • Увеличение операций в рамках электронного банкинга 37 филиалов 39 отделений& 17 мини-фоисов

Международныерынки • Дочерние банки зарубежом: • МБА – Москва • МБА – Грузия • МБА – Катар ( 2013 г.) • Представительские офисы зарубежом: • Франкфурт • Лондон • Люксембург • Дубай • Нью Йорк

Розничныйбанкинг • Лидирующая позиция на рынке розничного банкинга • Количество клиентов на 2012 год: 846.000 • Диверсифицированная продуктная линейка: расчетно-кассовое обслуживание, депозиты, потребительские кредиты, местные и международные денежные переводы, пластиковые карты, дорожные/частные чеки и депозитные ячейки Счета физических лиц (USD млн) Розничные кредиты (USD млн) Розничный банкинг * Внутренние стандарты, неконсолидированные данные

Корпоративныйбанкинг • Лидирующая позиция на банковском рынке по обслуживанию корпоративного сегмента. Представление широкой продуктивной линейки для корпоративных клиентов • Количество клиентов на 2012 г: 12.704 • Обслуживание основных корпоративных клиентов включая крупные и средние компании. Большинство крупных местных и иностранных компаний на сегодняшний день обслуживаются в МБА • Диверсифицированная продуктная линейка: текущие счета, кредиты & депозиты, торговое и проектное финансирование, зарплатные проекты и операции с наличностью, исламский банкинг Счета корпоративных клиентов (USD млн) Корпоративные кредиты (USD млн) Корпоративный банкинг * Внутренние стандарты, неконсолидированные данные

Финансовыепоказатели: Активы & Обязательства Кредитный портфельи активы (USD млн.) Финансирование (01.01.2012) Клиентские счета (USD млн) Кредитный портфель по секторам (01.01.2012) * Внутренние данные, неконсолидированные

Финансовые показатели: Прибыль и Рентабельность Прибыль(USD млн) Операционный доход и расходы (USD млн) Коэфф. Расходов к прибыли (%) Чистая прибыль (USD млн) * Внутренние стандарты, неконсолидированные

Исламский Банкинг в МБА 2004 Первый банк на территории СНГ профинансировавший частный бизнес в рамках линии ИКР 2009 Создание рабочей группы для анализа Исламской банковской системы и внедрения ее в Азербайджане 2012 Открытие отдельной структуры по работе в рамках Исламского финансирования На сегодняшний день Привлечение средств, создание инвестиционного портфеля, подготовка отдельного офиса, внедрение программного обеспечения и начало деятельности в рамках существующего законодательства Открытие дочернего банка в Катаре Паралелльно Анализ текущего законодательства, подготовка предложений и дополнений для регулирования Исламского Банкинга в стране Создание лаборотории по подготовки кадров и обучение 2013-2015 Полноценное функционирование Исламского банкинга, обслуживание корпоративных и розничных клиентов, привлечение международных инвестиций и выход азербайджаснких инвесторов на мировые рынки

Исламская банковская структура МБА Менеджмент Независимый шариатский комитет Инвестиции и финансирование Развитие продуктов и услуг Контроль и мониторинг Обслуживание клиентов Front office Backoffice • Работа с дочерними структурами банка • Развитие деятельности в Катаре • Анализ Российского рынка, разработка стратегии по внедрению ИБ в РФ

Миссия и Цели Миссия Создание мультиинвестиционной международной финансовой платформы на базе МБА и его дочерних структур Цели Защита интересов банка за счет внедрения инновационных банковских продуктов и услуг с целью увеличения конкурентоспособности МБА на внутреннем и международных финансовых рынках Увеличение клиентской базы и формирование нового рыночного сегмента Развитие сотрудничества с ведущими финансовыми институтами стран СНГ с целью создания благоприятной экономической среды для внедрения ИБ в странах содружества

Деятельность Исламской банковской структуры • Структура начала свою деятельность 1 августа 2012 года • В течение месяца после официального открытия структуры МБА привлек 20 млн долларов США средств на базе товарной Мурабахи • В ноябре МБА привлек 1,5 млн. долларов США на Вакаля депозит • Завершается процесс привлечения 15 млн.долларов США с ИКР на Вакаля депозита. Средства привлекаются на финансирование среднего и малого предпринимательства • Банк начал переговры по привлечению синдицированного Мурабаха финансирования на сумму 150 млн долларов США • Получено предварительное соглашение от государственных Катара на открытие дочернего банка в Международном Финансовом Центре Катара

Деятельность Исламской банковской структуры • На 31.10.2012 года общие Исламские банковские активы МБА составили 58 млн.долларов США • Профинансировано 6 проектов и более 20 торговых операций , • МБА завершает проект по рефинансированию крупного сельскохозяйственного хозяйства в г. Шеки • Налажена связь с ведущими международными Исламскими Банками и инвестиционными компаниями • Ведется постоянный мониторинг рынка исламского финансирования и капитала

Стратегические инициативы МБА

Перспективы развития Исламского Банкинга

Перспективы развития Исламского Банкинга

Presentation Transcript