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中国. 金融. 专业人士的摇篮. ---- 大学生黄金就业契机. 广东金融学院. 国际 CFP 项目中心. 国际金融理财标准委员会中国专家委员会 现代国际金融理财标准（上海）有限公司 授权. 目录. 一、什么是理财 二、国际金融理财师 (CFP) 在财富管理市场的定位 三、 CFP 在中国的发展历程与培训机构介绍 四、 CFP 资格认证体系与课程介绍 五、持证人互动交流平台介绍. 什么是理财. 不是产品推销 , 而是综合金 融服务 不是客户自己理财 , 而是专 业人员提供理财服务 不是仅仅针对客户某个生命 阶段 , 而是针对客户一生

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Presentation Transcript

  1. 中国 金融 专业人士的摇篮 ----大学生黄金就业契机 广东金融学院 国际CFP项目中心 国际金融理财标准委员会中国专家委员会现代国际金融理财标准（上海）有限公司授权

  2. 目录 一、什么是理财 二、国际金融理财师(CFP)在财富管理市场的定位 三、CFP在中国的发展历程与培训机构介绍 四、CFP资格认证体系与课程介绍 五、持证人互动交流平台介绍

  3. 什么是理财 • 不是产品推销,而是综合金 • 融服务 • 不是客户自己理财,而是专 • 业人员提供理财服务 • 不是仅仅针对客户某个生命 • 阶段,而是针对客户一生 • 不是一个一次性产品,而是 • 一个动态的过程 • 活期和定期储蓄? • 基金定投? • 购买国债? • 操作股票? • 认购银行理财产品? • PE? • VC? • …

  4. 随着理财市场的蓬勃发展,证券,基金,私人银行与信托公司等专业金融机构的相关业务也得以快速增长随着理财市场的蓬勃发展,证券,基金,私人银行与信托公司等专业金融机构的相关业务也得以快速增长 广阔的中国理财市场 • 广东、上海、北京、浙江和江苏的高净值人群净增加量依然分列前五位。 • 高净值人群相对集中的前 15 个省市覆盖了中国 80%左右的高净值人群。 • 东部沿海地区高净值人士人数较多且平均富裕程度较高；环渤海、中西部地区高净值人士人数较少，但增长率较高，未来潜力巨大，将成为私人财富市场新的增长点。

  5. 理财人生 收入曲线 支出曲线 奋斗期 教育期 养老期 出 生 18 岁 40 岁 60 岁

  6. 一生财务资源配置效用的最大化 • 平衡家庭一生收支 • 财富管理：投资预算 • 风险管理：风险预算与控制 • 减轻税收负担 • 保障退休后的生活 • 财产的传承 • 金融理财是一个贯穿人生的过程，是生涯规划的财务解决方案 金融理财的意义

  7. 一、什么是理财 二、国际金融理财师(CFP)在财富管理市场的定位 三、CFP在中国的发展历程与培训机构介绍 四、CFP资格认证体系与课程介绍 五、持证人互动交流平台介绍

  8. 国际金融理财师CFP

  9. 社会责任—强调以客户为中心 • 专业信任—建立专业标准、强化专业信任 • 追求卓越—CFP商标代表金融理财服务的最高水准 • 注重专业—更多专业人士的存在可以使得公众受益 • 全球CFP竞争力标准于2007年10月在国际CFP大会上一致通过。这一标准界定了CFP作为行业的专业人士，在为客户提供全方位金融理财时，能提供有竞争力的解决方案应该具备的知识结构、专业技能和执业能力。 CFP商标核心理念与价值观

  10. 知识全面 • 跨学科、多领域 • 国际化和本土化 • 前瞻性和现实性 • 工作积累和持续教育 • 善于沟通 • 直接面对客户，信息传递要求及时准确 • 注重信誉 • 信誉是AFP/CFP执业者最重要的资产 CFP执业者的素质要求

  11. 国际证照—理财行业主流 7-8 年 理财规划经理 Executive Financial Planning Manager 4-5 年 理财规划行政 Financial Planning Executive 0-6 月 理财规划主任 Financial Planning Officer 理财规划培训 Financial Planning Trainee 对于金融业的从业人员而言，取得金融理财专业证书不仅使个人获得了受尊敬的终身专业资格，也是就业、创业、择业的优势金招牌，同时也成为个人职业生涯升迁、深造、增值的强大助推器，和跨国、跨区、跨行发展的专业通行证。

  12. 持证职业前景 注:根据美国2003年出版的工作评价年报（Jobs Rated Almanac），考量工作压力、薪资报酬、工作自主性、聘用需求以及其他各项指标。

  13. 国内金融机构主流金融理财标准 注：截至2011年底，工行AFP/CFP培训人数为30,184人 • 中国工商银行招股说明书： 截至2006年6月30日,本行1万名个人银行客户经理当中包括1418名金融理财师,在我国商业银行中本行的金融理财师人数最多。

  14. 国内金融机构主流金融理财标准 《中国银行股份有限公司2006/6（A股）招股说明书》 注：截至2011年底，中行AFP/CFP培训人数为18,969人

  15. 国内金融机构主流金融理财标准 《交通银行股份有限公司2007/4（A股）招股说明书》 注：截至2011年底，交行AFP/CFP培训人数为10,395人

  16. 国内金融机构主流金融理财标准 《中国农业银行股份有限公司（A 股）招股说明书》 《农业银行2011年年报》 • 中国农业银行招股说明书：“截至2009 年12 月31 日，本行拥有超过2 万名经验丰富的个人客户经理及理财顾问，超过7,000 名国内金融理财师（AFP），超过800 名国际金融理财师（CFP），以及超过400 名理财管理师（EFP），数量居同业前列。” 注：截至2011年底，农行AFP/CFP培训人数为18,741人

  17. 农行私行北京分部

  18. 农行私行江苏分部

  19. 农行私行广东分部

  20. 一、什么是理财 二、国际金融理财师(CFP)在财富管理市场的定位 三、CFP在中国的发展历程与培训机构介绍 四、CFP资格认证体系与课程介绍 五、持证人互动交流平台介绍

  21. CFP资格认证制度在中国的发展历程 2001 中国人民银行牵头，刘鸿儒教授负责筹备 2004.4 蔡重直博士代表中国参加FPSB年会 2004.9 中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）成立 2004.11 出版国内第一套CFP资格认证考试指定教材 首批人员培训（工行、中行） 2005.4 FPSB南非年会批准FPSCC入会 2005.5 首届AFP资格考试 2005.7 FPSB正式批准FPSCC成为准会员 2005.8 FPSCC的国际咨询委员会（FPSCC IAP）成立 2006.4 FPSCC成为FPSB正式会员 2006.6 首届CFP资格认证考试 2006.9 开始EFPTM资格认证培训 2006.10 开始跨地区差别教育、考试和认证项目 2006.11 产生首批488名CFP持证人 2009.2 FPSCC转型为国际金融理财标准委员会中国专家委员会（FPSB China Advisory Panel）和现代国际金融理财标准（上海）有限公司 （FPSB China Ltd. ） 21

  22. CFP资格认证制度在中国的发展历程 • 中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称标委会）目前由两部份组成： 1、中国专家委员会 由27位业内的资深人士组成，委员会主席为刘鸿儒教 授，副主席为中国建设银行监事长张福荣博士和资深 银行家蔡重直博士。 2、现代国际金融理财标准（上海）有限公司 为标委会的办事机构、负责日常事务。

  23. 国际金融标准委员会（中国）大事记

  24. 机构介绍 国际金融理财标准委员会中国专家委员会 指导、监督 现代国际金融理财标准（上海）有限公司 授权，合作 上海金融学院国际CFP项目中心 北京金融培训中心 广东金融学院国际CFP项目中心 西南财经大学国际CFP项目中心

  25. 国际金融理财标准委员会（中国） 网址：http://www.fpsbchina.cn/index.jsp

  26. 广东金融学院国际CFP项目中心是以华南地区为中心，在全国范围提供由国际金融理财标准委员会中国专家委员会授权的金融理财师的培训,同时处理其委托或交办的其它事宜。广东金融学院国际CFP项目中心是以华南地区为中心，在全国范围提供由国际金融理财标准委员会中国专家委员会授权的金融理财师的培训,同时处理其委托或交办的其它事宜。 中心介绍 • 中心的宗旨是：按照国际金融理财标准委员会中国专家委员会的要求，以高素质的师资、高品质的授课、对学员的全方位服务，打造中国理财培训的最佳品牌。

  27. 广东金融学院国际CFP项目中心网站 网址： http://www.gzcfp.com

  28. 一、什么是理财 二、国际金融理财师(CFP)在财富管理市场的定位 三、CFP在中国的发展历程与培训机构介绍 四、CFP资格认证体系与课程介绍 五、持证人互动交流平台介绍

  29. CFP系列资格认证体系 市场需求 两级认证 专业人士的人才层次 持证人水平差异 本土化原则 一级认证制度(CFP):美国、加拿大、台湾等 两级认证制度(AFP、CFP):日本、韩国、中国等

  30. AFP金融理财师 • 中国本土化金融理财师 • 了解现代金融理财理论 • 基本掌握各项理财工具 • 提高为客户服务的综合技能 • 具备崇高的金融理财职业道德

  31. 成为CFP专业人士的路径

  32. CPB专业人士 CFP专业人士 AFP专业人士 从业人员＞500,000 金融理财师队伍的构成

  33. 培训教材、习题及光盘

  34. 综合理财原理 认证制度 道德准则 执业标准 基础知识 (42课时) 投资规划 （24课时) 综合 案例 (18课时) 投资规划 （30小时) 保险规划 (12课时) 个人风险管理 与保险规划 (24小时) 员工福利和 退休规划 (6课时) 个人税务和 遗产筹划 (6课时) 个人税务与 遗产筹划 (18小时) 退休规划与 员工福利 (18小时) 投资案例 （6小时） 保险案例 （6小时） 税务案例 （6小时） 退休案例 （6小时） 金融理财综合规划案例（18小时） AFP资格认证培训课程（108课时） CFP资格认证培训课程（132课时）

  35. 国际CFP系列证书

  36. 中国CFP系列认证持证人数(截止于2011年底)

  37. 全球CFP持证人数分布(截止于2011年6月底)

  38. 培训 参加对象 在校大二、大三、大四学生 培训费用 12960元/人 此学生培训班根据全国资格考试成绩，设置了奖学金鼓励政策,奖学金分三个等级，一等奖学金6000元、二等奖学金4000元、三等奖学金3000元，奖学金全班覆盖率为60%～70%。 奖学金设置 中国金融理财标准委员会在金库网（www.jinku.cn）上开辟了会员交流平台，平台主要针对学员提出的有关课程学习方面的问题，安排相关模块的老师24小时内进行回答。 实时答疑

  39. 考试 每年3月、11月的最后一个周六，7月的第一个周六（具体考试时间以每年标准委员会正式公布文件为准） 考试时间 考试费用 AFP资格考试的考试费为人民币890元 AFP资格考试时间为6小时考试顺序如下： 上午8：30——11：30 金融理财基础（一） 下午14：00——17：00 金融理财基础（二） 考试科目 • 客观单项选择题 • 难度：最难、较难、中等、简单 • 10％ 30％ 40％ 20％ 考试形式

  40. 认证 全国认证资格考试通过后，成绩有效期为4年，学员应在4年内在金融业相关单位积累相应的工作经验（研究生一年，本科两年，大专三年） 认证经验 认证要求 与金融理财相关的行业，金融机构、会计师事务所、律师事务所或FPSB China认可的其他机构

  41. 学生持证优势

  42. 一、什么是理财 二、国际金融理财师(CFP)在财富管理市场的定位 三、CFP在中国的发展历程与培训机构介绍 四、CFP资格认证体系与课程介绍 五、持证人互动交流平台介绍

  43. 会员服务

  44. 中国金融理财师年会(2008-2010)

  45. 2010年中国金融理财师年会 演讲嘉宾 国际金融理财标准委员会 中国专家委员会主席 中国人民银行副行长 国际金融理财标准委员会首席执行官 中国保险监督管理委员会副主席 美国CFP理事会教育委员会主席 中国证券监督管理委员会纪委书记 国际金融理财标准委员会 中国专家委员会副主席 天相投资顾问有限公司董事长兼总裁 美国金融理财师协会代表

  46. 2009年中国金融理财师年会 演讲嘉宾 国际金融理财标准委员会中国专家委员会副主席 国际金融理财标准委员会中国专家委员会主席 国际金融理财标准委员会首席执行官 美国金融理财师协会代表 全国人大常委会委员、财经委员会副主任 中国人寿保险集团董事长 交通银行副行长 汇丰银行中国区个人金融理财业务总监 中国农业银行零售业务总监

  47. 金库网介绍

  48. 网络在线继续教育课程

  49. 网络在线继续教育课程

  50. 网络在线继续教育课程

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