兩岸金融證照現況與互認之展望

1. 兩岸金融證照現況與互認之展望 章嘉玉--荷寶投資管理集團 2010年4月

2. 1.大陸金融證照之種類及辦理現況 • Transtrend 荷寶投資管理集團

3. 大陸證券業從業人員資格規定 • 中國證券監督管理委員會於2003年正式實施《證券業從業人員資格管理辦法》，規定從事證券業務機構中從事證券業務的專業人員，應取得從業資格和執業證書； • 管理辦法所稱機構包括： • 證券公司； • 基金管理公司 • 基金託管機構 • 基金銷售機構 • 證券投資諮詢機構；證券資信評估機構； • 中國證監會規定的其他從事證券業務的機構 荷寶投資管理集團

4. 大陸證券業從業人員資格規定 • 管理辦法所稱從事證券業務的專業人員包括： • 證券公司中從事自營、經紀、承銷、投資諮詢、受託投資管理等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員； • 基金管理公司 : 從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監察稽核等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員； • 基金託管機構: 從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監察稽核等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員； • 基金銷售機構: 從事基金宣傳、推銷、諮詢等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員； • 證券投資諮詢機構中從事證券投資諮詢業務的專業人員及其管理人員； • 證券資信評估機構中從事證券資信評估業務的專業人員及其管理人員； • 中國證監會規定需要取得從業資格和執業證書的其他人員。 荷寶投資管理集團

5. 大陸證券業從業人員資格獲取 • 中國證券業協會負責從業人員從業資格考試（每年四次）、執業證書發放以及執業註冊登記等工作。 • 協會對取得從業資格的人員進行專業水準級別認證，通過基礎科目和兩門（含兩門）以上專業科目考試的，取得一級專業水準認證證書；通過基礎科目和四門（含四門）以上專業科目考試的，取得二級專業水準認證證書。 • 從業資格取得 ： • 參加資格考試的人員，應當年滿18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力 ； • 資格考試由協會統一組織。 • 從業資格不實行專業分類考試 • 資格考試內容包括一門基礎性科目和一門專業性科目； • 基礎科目為證券市場基礎知識，專業科目包括：證券交易、證券發行與承銷、證券投資分析、證券投資基金。考生可根據需要選擇參考科目。 • 取得從業資格的人員，符合下列條件的，可以通過機構申請執業證書： • 已被機構聘用； • 最近三年未受過刑事處罰； • 不存在《中華人民共和國證券法》第一百二十六條規定的情形； • 未被中國證監會認定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的； • 品行端正，具有良好的職業道德； • 法律、行政法規和中國證監會規定的其他條件。 荷寶投資管理集團

6. 大陸證券業從業人員資格監督管理 • 取得執業證書的人員，連續三年不在機構從業的，由協會註銷其執業證書；重新執業的，應當參加協會組織的執業培訓，並重新申請執業證書 。 • 從業人員取得執業證書後，辭職或者不為原聘用機構所聘用的，原聘用機構應當在上述情形發生後十日內向協會報告。變更聘用機構，新聘用機構應在上述情形發生後十日內向協會報告。 • 證券從業人員每年應當參加不少於15學時的後續職業培訓，其中必修部分內容的學習不少於10學時，選修部分內容的學習不少於5學時。 • 協會對執業人員自取得執業證書之日起每兩年檢查一次，有下列情形之一的，不予通過年檢： • 執業證書申請材料或年檢材料弄虛作假； • 未按規定完成後續職業培訓； • 不再符合執業證書取得條件； • 未按規定參加年檢； • 協會規定的其他情形。 荷寶投資管理集團

7. 大陸證券投資基金銷售人員從業資質規定 • 中國證券業協會於2009年制定《中國證券業協會證券投資基金銷售人員從業資質管理規則》，基金銷售人員應按照本規則的要求取得基金銷售人員從業資質證明。 • 規則中的基金銷售人員包括： • 基金銷售機構總部及主要分支機搆負責基金銷售業務的部門中從事基金銷售業務管理的人員，包括部門基金業務負責人； • 基金銷售機構從事基金宣傳推介活動、基金理財業務諮詢等活動的人員。 • 基金銷售人員從業資質可以通過以下方式獲取： • 通過證券業從業人員資格考試中的“證券市場基礎知識”和“證券投資基金”兩科考試，由所在機構統一進行註冊申請，符合條件的可獲得中國證券業執業證書。 • 通過基金銷售人員從業考試即“證券投資基金銷售基礎知識”一科的，可直接獲得基金銷售人員從業考試成績合格證。 • 中國證券業協會負責基金銷售人員從業考試（每年三次）、證書發放等工作。 荷寶投資管理集團

8. 大陸證券投資基金銷售經理從業資質規定 • 中國證券業協會於2009年制定《基金經理註冊登記規則 》，基金管理公司聘任、解聘基金經理，應當按照規則及時辦理基金經理的任職註冊、變更註冊和離職註銷等手續。 • 申請基金經理註冊的人員應當具備下列條件： • 取得基金從業資格； • 具有3年以上證券投資管理經歷； • 沒有《公司法》、《證券投資基金法》等法律、行政法規規定的不得擔任公司董事、監事、經理和基金從業人員的情形； • 具備良好的誠信記錄及職業操守，且最近3年沒有受到證券、銀行、保險等行業的監管部門以及工商、稅務等行政管理部門的行政處罰； • 通過協會組織的基金經理證券投資法律知識考試； • 法律法規規定的其他條件。 荷寶投資管理集團

9. 大陸證券投資基金行業高級管理人員從業資質規定大陸證券投資基金行業高級管理人員從業資質規定 • 中國證監會於2004年制定《證券投資基金行業高級管理人員任職管理辦法》，對證券投資基金行業高級管理人員從業資質做了詳細規定。 • 證券投資基金行業高級管理人員是指基金管理公司的董事長、總經理、副總經理、督察長以及實際履行上述職務的其他人員，基金託管銀行基金託管部門的總經理、副總經理以及實際履行上述職務的其他人員。 • 申請高級管理人員任職資格,應當具備下列條件 ： • 取得基金從業資格； • 通過中國證監會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試； • 具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關領域的工作經歷及與擬任職務相適應的管理經歷,督察長還應當具有法律、會計、監察、稽核等工作經歷； • 沒有公司法、證券投資基金法等法律、行政法規規定的不得擔任公司董事、監事、經理和基金從業人員的情形； • 最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。 荷寶投資管理集團

10. 大陸期貨從業人員資質規定 • 中國證監會於2002年制定了《期貨從業人員資格管理辦法 》，並於2007年進行了修訂。未取得期貨從業資格的人員，不得在機構中開展期貨業務活動。 • 辦法所稱機構包括： • 期貨公司； • 期貨交易所的非期貨公司結算會員； • 期貨投資諮詢機構； • 為期貨公司提供中間介紹業務的機構； • 辦法所稱期貨從業人員包括： • 期貨公司的管理人員和專業人員； • 期貨交易所的非期貨公司結算會員中從事期貨結算業務的管理人員和專業人員； • 期貨投資諮詢機構中從事期貨投資諮詢業務的管理人員和專業人員； • 為期貨公司提供中間介紹業務的機構中從事期貨經營業務的管理人員和專業人員； • 中國期貨業協會依法對期貨從業人員實行自律管理，負責從業資格的認定、管理及撤銷。 • 中國期貨業協會負責組織從業資格考試（每年四次），考試科目包括《期貨基礎知識》及《期貨法律法規》，通過從業資格考試的，取得協會頒發的從業資格考試合格證明。取得從業資格考試合格證明的人員從事期貨業務的，應當事先通過其所在機構向協會申請從業資格。 荷寶投資管理集團

11. 大陸銀行業從業人員資質規定 • 中國銀行業協會於2006年制定了《中國銀行業從業人員資格認證制度暫行規定》，但未作銀行業從業人員必須通過資格認證的規定。 • 中國銀行業協會負責組織從業資格考試（每年兩次）、認證及管理。考試科目包括公共基礎、個人理財、風險管理、公司信貸及個人貸款，考生可任意選考。 荷寶投資管理集團

12. 在大陸，一般行員要具有公共基礎合格證書才可以進行一般業務之執行，如果是其他業務則必須有專業證照在大陸，一般行員要具有公共基礎合格證書才可以進行一般業務之執行，如果是其他業務則必須有專業證照 • 大陸的教育訓練機構為中國銀行業協會。 12 荷寶投資管理集團 Robeco Chindia Equities Mandate

13. 大陸保險業保險行銷員資質規定 • 中國保險監督管理委員會於2006年制定了《保險行銷員管理規定 》。 • 保險行銷員的定義為：取得中國保險監督管理委員會頒發的資格證書，為保險公司銷售保險產品及提供相關服務，並收取手續費或者傭金的個人。 • 從事保險行銷活動的人員應當通過中國保監會組織的保險代理從業人員資格考試，取得《保險代理從業人員資格證書》。 • 中國保險監督管理委員會所在地保監局按實際組織安排保險代理從業人員資格考試，參加資格考試的人員應當具有初中以上文化程度。考試命題範圍包括“保險基礎知識”和“保險相關法律制度”兩部分 。 • 《資格證書》持有人應當取得所屬保險公司發放的《保險行銷員展業證》，方可從事保險行銷活動。 荷寶投資管理集團

14. 大陸保險業保險經紀從業人員資質規定 • 中國保險監督管理委員會於2005年制定了《保險經紀從業人員執業行為守則 》。 • 保險經紀從業人員的定義為：從事保險經紀業務的保險經紀機構工作人員。 • 保險經紀從業人員在執業前，應當取得中國保險監督管理委員會頒發的《保險經紀從業人員基本資格證書》以及有關單位據此核發的《保險經紀從業人員執業證書》。 • 中國保險監督管理委員會所在地保監局按實際組織安排保險經紀從業人員基本資格考試 ，參加資格考試的人員應當具有高中以上文化程度 。考試命題範圍包括“保險原理與實務”和“保險經紀相關知識與法規”兩部分 。 • 考試通過後由所在地保監局頒發《保險經紀從業人員基本資格證書》 。《保險經紀從業人員執業證書 》由中國保監會統一監製，所屬保險經紀公司負責核發。 荷寶投資管理集團

15. 大陸保險業公估從業人員資質規定 • 中國保險監督管理委員會於2005年制定了《保險公估從業人員執業行為守則 》。 • 守則中對保險公估從業人員的 定義為：從事保險公估業務的保險公估機構工作人員 。 • 保險公估從業人員在執業前，應當取得中國保險監督管理委員會頒發的《保險公估從業人員基本資格證書》以及有關單位據此核發的《保險公估從業人員執業證書》。 • 中國保險監督管理委員會所在地保監局按實際組織安排保險公估從業人員基本資格考試 ，參加資格考試的人員應當具有高中以上文化程度 。考試命題範圍包括“保險原理與實務”和“保險公估相關知識與法規”兩部分。 • 考試通過後由所在地保監局頒發《保險公估從業人員基本資格證書》 。《保險公估從業人員執業證書 》由中國保監會統一監製，所屬保險公估機構負責核發。 荷寶投資管理集團

16. 大陸中國人身保險從業人員資格 • 中國保險行業協會自2006年開始，每年兩期舉行中國人身保險從業人員資格考試，即中國壽險管理師、中國壽險理財規劃師、中國員工福利規劃師資格考試，中國保險行業協會負責考務協調監督以及資格證書的發放；中國人身保險從業人員資格專案執行單位承擔考試考務等具體工作。 該考試面向社會各界，條件為年滿18周歲且具有完全民事行為能力； 品行良好、正直誠實，具有良好的道德觀念。 • 中國壽險管理師中級資格考試科目：《風險管理與人身保險》、《保險從業人員職業道德》、《人身保險產品》、《人身保險合同》、《人身保險監管》 ；高級資格加考科目 ：《壽險公司經營與管理》、《人身保險市場與行銷》、《人身保險會計與財務（上）·會計版》、《人身保險會計與財務（下）·財務版》、《壽險公司資產管理》、《壽險公司人力資源管理》 。 • 中國壽險理財規劃師（新型壽險產品方向）考試科目：《保險從業人員職業道德》、《人身保險產品》、《壽險公司資產管理》、《團體保險》 ；中國壽險規劃師（健康保險產品方向）考試科目：《保險從業人員職業道德》、《健康保險原理及經營運作》、《健康保險外部環境及政策》 ；中國壽險規劃師（養老保險產品方向） ：《保險從業人員職業道德》、《養老保險原理及經營運作》、《養老保險外部環境及政策》、《企業年金理論與實務》 ；中國壽險理財規劃師資格：通過所有以上三個方向的中國壽險規劃師資格課程後取得本資格 。 • 中國員工福利規劃師中級資格考試科目：《保險從業人員職業道德》、《團體保險》、《員工福利計畫:原理、設計與管理》、《員工福利計畫:政策與外部環境》 ；中國員工福利規劃師-中級資格 +中國壽險規劃師（健康保險產品方向）+中國壽險規劃師（養老保險產品方向）= 中國員工福利規劃師-高級資格 。 荷寶投資管理集團

17. 大陸中國精算師資格 • 中國精算師協會每年兩期期舉行中國精算師資格考試，負責資格證書的發放。 • 2010年中國精算師資格考試准精算師部分01～09科目；精算師部分011、012科目，考試科目明細如下： 荷寶投資管理集團

18. Transtrend 2.香港金融證照之種類及辦理現況 18 2008年9月 荷寶投資管理集團 荷寶投資管理集團

19. 香港證券期貨業務範圍 • 2003年香港《證券及期貨條例》規定： • 進行受規管活動的業務的人士， 一般須向證監會領取牌照或在證監會註冊； • 中介人的牌照或註冊證明書會列明其獲准進行的受規管活動 《證券及期貨條例》訂明了9种類別的受規管活動，並就各類受規管活動加以定義： 19 2008年9月 荷寶投資管理集團 荷寶投資管理集團

20. 香港證券期貨從業代表的勝任要求： 20 2008年9月 荷寶投資管理集團 荷寶投資管理集團

21. 香港證券期貨負責人員的勝任要求 21 2008年9月 荷寶投資管理集團 荷寶投資管理集團

22. 香港證券期貨從業人員資格考試 • 資格考試的試卷設有兩種模式，即筆試模式( PBE )及電腦應考模式( CBE ) 。 • 不論以哪种考試模式應考，所有試卷均為中英文對照，而試題會以多項選擇題形式設定。考生須作搭試卷的所有問題。合格分為70%。 • 考試時間為網上預定， 通常電腦考試為每日， 筆試考試為每週。 • 考試範圍及提綱由香港證券專業學會提供。 22 2008年9月 荷寶投資管理集團 荷寶投資管理集團

23. 香港證監會認可資格考試 香港證券及期貨事務監察委員會（證監會）資格考試已獲證監會認可為《 勝任能力的指引》中有關所有受規管活動 (第3類受規管活動(槓桿式外匯交易)除外)之代表及/或負責人員之發牌申請的認可行業資格及有關本地監管架構的考試，詳情請參閱下列資料 。 * 不 適 用 於 申 請 成 為 負 責 人 員 的 已 持 牌 代 表   。 23 2008年9月 荷寶投資管理集團 荷寶投資管理集團

24. 香港證券期貨從業人員專業人士豁免資格 律師、大律師或專業會計師，而你提供的意見或服務完全附帶於你作為律師、大律師或專業會計師的 專業執業，你便毋須就第4類受規管活動（就證券提供意見）、第5 類受規管活動（就期貨合約提供意 見）、第6 類受規管活動（就機構融資提供意見）或第9 類受規管活動（提供資產管理 ）領牌。 24 2008年9月 荷寶投資管理集團 荷寶投資管理集團

25. 香港銀行專業資格考試 從1963年開始，香港銀行學會是香港唯一为香港本地银行业提供教育和培训服务的非營利性專業培訓機構。 專業財富管理師認證考試CFMP™ CFMP™是香港銀行學會提供的一項專業資格認證考試 兼顧銀行業務和財富管理兩大範疇,銀行業務、財務監管構架、投資、保險、稅務、資產管理和財務策劃七個部分 課程主要針對銀行業的個人理財業務、國際性財富管理理念及內地法規及相關制度 每年有兩次考試，在香港和國內主要城市舉行 試題可以中文作答,個案及會話考試可以英語或廣東話或普通話演示。 • 豁免考試 利用「等同學歷」為由而申請豁免考試之會員, 最少要報考 「理財策劃及管理」一科 持有學會認可之考試/學歷(如:證卷及期貨從業員資格考試, 保險仲介人資格考試, 文憑/學士課程等)的會員, 最多可獲四科單目豁免。 25 2008年9月 荷寶投資管理集團 荷寶投資管理集團

26. 香港保險經紀資格認定 • 有意成爲保險經紀的人士須向保險業監督申請授權，或成爲獲保險業監督認可保險經濟團体的成員。任何保險經紀，無論由保險業監督直接授權或作爲獲認可保險經紀團體的成員，均須遵守同樣的法例規定。 • 成爲保險經紀的最低要求： • 資歷及經驗：保險經紀或其行政總裁最少須年滿21歲或以上 • 香港永久居民或香港居民為被工作簽證限制不得從事保險經紀業務 • 須具有中五教育程度或同等學歷 • 認可的保險業資歷及有最少兩年以上的保險業管理職位經驗，又如果他打算從事長期保險， （包括相連長期保險）經紀業務，除非獲得豁免，必須通過由保險業監督認可得保險中介人資 格考試中的《投資相連長期保險》試卷 或 • 最少五年保險業的工作經驗，其中兩年須擔任管理職位，以及必須通過保險業監督認可得保險中介人資格考試的相關試卷， 荷寶投資管理集團

27. 香港保險從業人員資格考試 保險中介人資格證書考試 保 險 原 理 及 實 務 考 試 一 般 保 險 考 試 長 期 保 險 考 試 投 資 相 連 長 期 保 險 考 試 旅 遊 保 險 代 理 人 考 試 強 制 性 公 積 金 計 劃 考 試 *（強制性公積金計劃管理局頒發證書） 考試資料準備 由職業訓練局提供協助培訓保險中介人準備資格考試， 研習資料也由該局提供。 主辦機構：香港職業訓練局 考試時間：每月一次 27 2008年9月 荷寶投資管理集團 荷寶投資管理集團

28. Transtrend 3.臺灣金融證照之種類及辦理現況 28 2008年9月 荷寶投資管理集團 荷寶投資管理集團

29. 臺灣證券期貨從業人員資格考試 29 29 2008年9月 荷寶投資管理集團 荷寶投資管理集團

30. 臺灣銀行從業人員資格考試 • 臺灣銀行採取專業能力測驗的合格證書來作爲能力執行業務之資格證明，並無強制要求所有從業人員均具有證書或資格認證。 • 臺灣的教育訓練機構是金融研訓院。 30 30 2008年9月 荷寶投資管理集團 荷寶投資管理集團

31. 臺灣人身保險從業人員資格考試 荷寶投資管理集團

32. 臺灣財產保險從業人員資格考試 荷寶投資管理集團

33. 臺灣保險精算人員資格認定 精算人員資格 政府認可國內外精算學會的正會員或經國內外保險主管機關或經政府認可之保險學術機關所舉辦的精算人員考試及格取得證件者； 國內外大專學校數學、統計、保險等科系畢業並實驗主管保險精算工作五年以上； 在財政部公布辦法實施前， 曾主持保險公司精算部門業務並實際從事該項工作五年以上； 曾任保險公司助理精算人員八年以上 助理精算人員資格 政府認可國內外精算學會之準會員或經國內外保險主管機構或經政府認可保險學術機構所舉辦之助理精算人員考試及格取得證件者； 國內外大專學校數學、統計、保險等科系畢業並實際從事保險精算工作二年以上； 國內外大專學校畢業並實際從事保險精算工作四年以上； 在財政部公布辦法實施前， 曾實際從事精算工作五年以上 荷寶投資管理集團

34. 臺灣保險精算人員資格考試 考試機構：中華民國精算學會 考試時間：定期舉辦，每年兩次 考試内容：共分三類科目 荷寶投資管理集團

35. 金融從業人員佔當地就業人口比重 2020年，上海建成國際金融中心，至少需80万人到100万從業人員 荷寶投資管理集團

36. 中國大陸金融人才現狀 荷寶投資管理集團

37. 缺乏通曉金融, 外語, 法律, 電子商務, WTO規則的人才 複合型人才 缺乏私人銀行， 金融產品創新， 金融工程， 保險精算， 核保實賠， 產業研究， 風險資本運作，資產信託期貨 專業型人才 中國大陸金融人才面臨 “雙緊缺” 荷寶投資管理集團

38. 心理質素 +道德修養 理解能力 +學習能力 溝通能力 +應變能力 +實踐能力 專業技能 優秀金融人才應具備的核心競爭力 • 專業技能為必備的核心競爭力 • 綜合質素為更重要的核心競爭力 包括：心理質素， 道德修養， 理解能力， 學習能力， 營運能力， 應變能力與實踐能力 荷寶投資管理集團

39. 成爲金融尖兵應具備的心態與技能 • 了解性向與喜好， 深耕專業 • 有隨時抗壓與應變的心理準備 • 擁抱地球村 荷寶投資管理集團

40. 荷寶投資管理集團