aladics s ndor igazgat kereskedelmi banki div zi n.
Download
Skip this Video
Loading SlideShow in 5 Seconds..
Vállalat finanszírozási lehetőségek - Mire ad pénzt a bank? Mit várhatunk 2013-ban? PowerPoint Presentation
Download Presentation
Vállalat finanszírozási lehetőségek - Mire ad pénzt a bank? Mit várhatunk 2013-ban?

Loading in 2 Seconds...

play fullscreen
1 / 18

Vállalat finanszírozási lehetőségek - Mire ad pénzt a bank? Mit várhatunk 2013-ban? - PowerPoint PPT Presentation


  • 66 Views
  • Uploaded on

Aladics Sándor igazgató Kereskedelmi Banki Divízió. Vállalat finanszírozási lehetőségek - Mire ad pénzt a bank? Mit várhatunk 2013-ban?. Budapest, 2013. április 11. OTP Bank előrejelzése 2013-ra 1%-os növekedés. GDP, 2012: -1.7%.

loader
I am the owner, or an agent authorized to act on behalf of the owner, of the copyrighted work described.
capcha
Download Presentation

PowerPoint Slideshow about 'Vállalat finanszírozási lehetőségek - Mire ad pénzt a bank? Mit várhatunk 2013-ban?' - lula


An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Presentation Transcript
aladics s ndor igazgat kereskedelmi banki div zi
Aladics Sándor igazgató

Kereskedelmi Banki Divízió

Vállalat finanszírozási lehetőségek - Mire ad pénzt a bank?Mit várhatunk 2013-ban?

Budapest, 2013. április 11.

otp bank el rejelz se 2013 ra 1 os n veked s
OTP Bank előrejelzése 2013-ra 1%-os növekedés
  • GDP, 2012: -1.7%.
  • Euróválság: Az exportbővülés a 2011. évi 8%-ról 2%-ra csökkent.
  • Az év végén visszaesett az ipar és az export
  • Költségvetés: a GDP 6%-át meghaladó kiigazítás
  • Gyenge mezőgazdasági idény
  • Régiós összevetésben is gyenge hitelezés és beruházás
  • GDP, 2013, OTP +1.0%, piac: 0%
  • Euróválság: nyomott marad a külső kereslet
  • Az új autóipari kapacitások lehetnek a növekedés motorjai.
  • Költségvetés: kis költségvetési lazítás várható
  • Már egy átlagos mezőgazdasági év is segíthet
  • Beruházás: lezárulnak a nagy autóipari projektek

GDP

(Éves és évesített negyedéves változás, %)

Export

(szezonálisan igazított havi adatok, 2005=100)

+40.2%

-20.0%

A Lehman csődje

Előrejelzés

Ipari termelés

(szezonálisan igazított havi adatok, 2010=100)

Munkanélküliségi ráta

(LFS, szezonálisan igazított havi adatok, %)

-0.2%

+3.6%p

+17%

-20.0%

A Lehman csődje

A Lehman csődje

Forrás: KSH, Eurostat, OTP Elemzés

slide3

A gazdasági növekedés tényezői – az aktív népesség növekedése, a tőkefelhalmozás (beruházások) és a hatékonyság (innováció) – közül a bankrendszer alapvetően a beruházásokra van hatással

Aktív népesség aránya a 15-64 éves korosztályban, 2011 (%)

75%

70%

65%

70,5

66,1

68,9

66,0

63,3

62,7

10%

HU

RO

BG

PL

SLK

CZ

A beruházások a GDP arányában, 2012Q2 (%)

24,4

20,9

20,1

16,3

HU

RO

BG

PL

SLK

CZ

A K+F kiadások régiós összehasonlításban, 2010 (GDP %-ában)

2,0

1,2

HU

EU27

Forrás: Eurostat

slide4

Régiós összevetésben Magyarországon a legalacsonyabb a beruházási ráta, ami alig fedezi a tőkeállomány avulását

A beruházások a GDP arányában (%)

ÁTLAG KÖRÜLI

ÁTLAG ALATTI

CEE max

(w/o HU)

HU

CEE min (w/o HU)

Forrás: Eurostat

CEE : Visegrádi országok és Románia illetve Bulgária

slide5

Rövidtávon a vállalati hitelek további csökkenése prognosztizálható és az állóeszköz felhalmozás csökkenése is folytatódik

Vállalati hitelek- betétek alakulása Mrd Ft

Forrás: KSH, OTP

2012 -ben már a feldolgozóipari beruházások is csökkentek

A vállalati szektorban 11,2%-ról 16,2%-ra nőt a 90 napon túl nem fizetők aránya

Tranzakciós illetékfizetési kötelezettség

Növekedést, a beruházásokat ösztönző programok beindítása szükséges, amit a bankok és a befektetők is támogatni tudnak.

Forrás: OTP

5

slide6

Bankok 2013-ben továbbra is stressz tűrőbb vállalkozásokat részesítik előnyben

  • Jó a tőkeellátottságuk (saját tőkéjük eléri a mérlegfőösszeg 50%-át, de 33-50% között is megfelelő)
  • Több saját erőt és/vagy fedezetet tudnak felajánlani a projekthez. (Saját erő követelmény legalább 20-25%, de a kevésbé preferált ágazatokban jóval magasabb)
  • A válságban a jövedelmezőségüket megtartották, vagy csak mérsékelten veszteségesek
  • A projektekhez támogatást tudtak szerezni
  • Üzleti tervük reális

Vállalat csoportok,Tulajdonosi csoportok, Beszállítói, Vevői csoportok, Alvállalkozók, finanszírozása

Klaszterek finanszírozás

Nem eszközalapon, hanem cash-flow alapon hiteleznek a bankok

slide7

Bankok által 2012-ben preferált ügyfelek, ügyletek De mi várható 2013-ban?

Agrár szektor

Energia-szektor

gázszolgáltatók, áramszolgáltatók

növénytermesztés, vegyes gazdálkodás

állattenyésztés, mg-i termék

nagykereskedelem, élelmiszergyártás

energiakereskedők, távhőszolgáltatók

Kereske- delem

Vegyipar

  • kőolaj-feldolgozás, gyógyszergyártás

élelmiszer-kiskereskedelem

  • vegyi alapanyag, termék gyártás

gyógyszer-nagykereskedelem

Egyéb szektorok

Gép

gyártás

gépgyártás,

háztartási eszközök gyártása

távközlés

szállítás, fémipar

járműgyártás

slide8

Az OTP versenyképes árakon nemzetközi színvonalú szolgáltatást biztosít

Támogatott hitelek

Treasury szolgáltatások

  • Refinanszírozott és/vagy támogatott hitelprogramok
  • MFB beruházási hitelkonstrukciók
  • Vállalkozásfejlesztési Hitelprogram,
  • MFB Közösségi Közlekedésfejlesztési Hitelprogram,
  • Kis-és Középvállalkozói Hitelprogram, Német Start hitel
  • EXIMBANK által refinanszírozott hitel
  • EIB Global Loan hitelprogram
  • Tajvani Exim Hitel Export-Import Bank Taiwan által biztosított forrású hitel

Pénzpiaci műveletek

  • Bankközi terhelés/jóváírás, repo ügyletek, FX, swap

Deviza kereskedés

  • Spot deviza ügyletek a határidős piacon

Tőzsdei termékekre határidős ügyletek

  • Tőzsdei termékekkel való kereskedés
  • Tőzsdén kívüli termékekkel való kereskedés

Saját forrású hitelek, garanciák

Nemzetközi tranzakciók

Banki finanszírozás

  • Beruházási hitel
  • Hálózatban nyújtott projekthitel
  • Zöldkártya hitel
  • Projekt hitel
  • Folyószámla hitel
  • Forgóeszközhitel
  • OTP Széchenyi 500 Vállalati Hitelprogram
  • Nemzetközi átutalások
  • Euró szolgáltatások: SEPA, ill. Expressz fizetések
  • Bankcsoporton belüli (9 ország) fizetések
  • Globális szolgáltatások valamennyi jelentős devizanemben
  • Okmányos ügyletek
      • Akkreditív
      • Okmányos inkasszó
      • Deviza bankgarancia
      • Csekkes ügyletek

OTP EURÓPA Vállalati Beruházási

Hitelprogram pályázat

a nemzetk zi fizet si szolg ltat sok kiemelked en versenyk pesek eur expressz otp expressz
A nemzetközi fizetési szolgáltatások kiemelkedően versenyképesek: Euró expressz, OTP expressz
  • Árfolyam- és jutalékalkalmazás, egyéb feltételek
  • Külkereskedelmi árfolyam: AUD, BGN, CAD, CHF, CNY, CZK, DKK, EUR, GBP, HRK, JPY, NOK, PLN, RON, RSD, RUB, SEK, TRY, USD – azonos üzleti feltételekkel
    • Naponta kétszeri árfolyamjegyzés (12.00 és 14.00 órakor)
    • Összegtől függő, kedvező árfolyamstruktúra (EUR 100.000 összeg felett egyedi árfolyam alkalmazása)
    • Jelentős pénzforgalmat lebonyolító ügyfelek Treasury-vel egyedi megállapodást köthetnek
  • Átlátható jutalékstruktúra
  • A leghatékonyabb elszámolási csatornák alkalmazása
    • Elszámolóházak közvetlen igénybe vétele
    • Optimális átutalási útvonal kiválasztása
  • Kedvező tranzakciós díjak
    • Forgalomtól függően egyedi jutalék megállapítása
  • Előnyös feldolgozási feltételek
    • Átutalási megbízások befogadása naponta 14:00-ig
    • Beérkező fizetések 16:00-ig (2013-tól 17:00-ig): azonnali feldolgozás, tárgynapi értéknappal

Kimenő átutalások – import fizetések

Relációk

    • Európai Gazdasági Térségen (EGT) belül
    • Egyéb viszonylatban
    • Bankcsoporton belül, különösen kedvező feltételekkel

Teljesítés

    • Normál: EGT-n belül T+1, egyéb viszonylatban T+2)
    • Sürgős:
      • EGT-n belül euróban és bankcsoporton belül, kiemelt devizanemekben T+0
      • egyéb viszonylatban T+1

Megbízás benyújtása

    • Elektronikus csatornák (OTPdirekt, call center, stb.)
    • Papír alapon (fiókhálózatban)

Bejövő átutalások – export befolyások

    • Átutaláson szereplő eredeti értéknappal (T+0)
    • Euróban közvetlen, azonnali feldolgozás/fogadás elszámolóházaktól

Okmányos ügyletek

  • Akkreditív
  • Okmányos inkasszó
  • Deviza bankgarancia
  • Tanácsadás

Csekkes fizetések

  • Bankcsekk kibocsátás
  • Csekk beszedés, beváltás
  • Euró expressz fizetések
  • Igénybe vétel feltételei
    • Euró pénznem
    • Euró számla
    • Sürgős prioritás
    • Elektronikus csatornán kezdeményezett
    • Beérkezés időpontja: déli 12:00
  • Teljesítés a megbízás benyújtásának napján
  • Jutaléka megegyezik a sürgős átutalások jutalékával

Euró

expressz

  • Bankcsoporton belüli fizetések
  • 9 ország OTP Bankjából OTP Bankba indított átutalások
  • OTP expressz átutalások
  • Az OTP Bank csoporton belül, tárgynapi (T+0) teljesítéssel
  • EUR, USD, HUF, BGN, HRK, RON, RSD és RUB
  • Összegtől független, fix díjtételek

OTP

expressz

megk nny tj k a mikr s kisv llalkoz sok hitelhez jut st
Megkönnyítjük a mikró és kisvállalkozások hitelhez jutást
  • 2012 Őszi akció ajánlatai
  • További ajánlataink
  • Átmeneti likviditási nehézségekre
  • Készletbeszerzéshez
  • OTP LendületPlusz Folyószámlahitel
  • 500 ezer – 25 millió Ft hitelkeret
  • szabadon felhasználható
  • 1 éves futamidő
  • OTP Agrár és Vállalkozói
  • Folyószámlahitel
  • 500 ezer – 20 millió Ft hitelkeret
  • szabadon felhasználható
  • 1 éves futamidő
  • Kedvezményes AVHGA kezességvállalási díj
  • OTP Új Széchenyi Forgóeszközhitel
  • 1 – 25 millió Ft hitelkeret
  • 1 – 3 éves futamidő

Tárgyi fedezet nélkül!

Tárgyi fedezet nélkül!

  • Beruházások finanszírozására
  • OTP Vállalkozói Jelzáloghitel
  • 1 – 50 millió Ft hitelösszeg
  • 1 – 25 éves futamidő
  • HUF
  • hitelkiváltásra is
  • Szabad felhasználású

Per-, teher- és igénymentes ingatlan

+

  • Számlanyitási Akció
  • OTP Új Széchenyi Beruházási hitel
  • 1 – 50 millió Ft hitelösszeg
  • 1 – 10 éves futamidő
  • HUF
  • Új kisvállalkozói (kivéve Gold) és társasházi számlacsomagok
  • A számlavezetési díjat 6 hónapon keresztül elengedjük
  • Tárgyi eszköz, ingatlan

Per-, teher- és igénymentes ingatlan

slide12

100 milliárd forint keretösszegű hitelpályázat a vállalati ügyfelek növekedési lehetőségeinek támogatására

OTP EURÓPA Vállalati Beruházási Hitelprogram pályázat

  • 100 Milliárd forintos keretösszeg
  • Beruházási hitel
  • Folyószámlahitel is pályázható
  • Európai Uniós pályázatok kiegészítő finanszírozása
  • Megkezdett projektekkel is lehet pályázni

Hitel: 50 Millió Ft-tól

4 Milliárd Ft-ig

100

Milliárd Ft

Max 10 éves futamidő

50-60 %-os hitelfinanszírozás

Saját erő: a hitel és a támogatás mértékétől függő, de minimum 20 %

  • Fejlesztési célok
    • ingatlan vásárlás, építés, felújítás, korszerűsítés
    • gép, berendezés, technológia vásárlás, felújítás, korszerűsítés
    • tenyészállat-vásárlás
  • kis- közép- vagy nagyvállalkozások
  • projekttársaságok
slide13

Új kezdeményezés – gyorsabb ügyfélkiszolgálás- biztosabb beruházási döntés

Széleskörű beruházási célok, teljes beruházási hitelpaletta

Üzleti támogatás a beruházás

előkészítéséhez

Interneten elérhető pályázati dokumentáció

Folyamatos benyújtás

elektronikusan

BERUHÁZÁSI HITEL elbírálás az ügyfélhez közeli Kereskedelmi Banki Centrumnál

szerződéskötés

Megalapozottabb beruházási döntés

Előzetes központi előminősítés

30 munkanap alatt

ügyfél megkeresés

Elektronikus pályázati benyújtás

Eljárási

keretek

Beruházó ügyfél

A beruházási folyamat támogatása

OTP Széchenyi 500 Vállalati Hitelprogramból az egyéb finanszírozási igény biztosítása

Kiegészítő finanszírozás

42 Mrd Ft

szabad keret

170 -200 Milliárd forintos beruházás támogatása

slide14
Az OTP Bank 9 országban lévő jelenléte lehetőséget biztosít a Cross Border vállalatok magas színvonalú kiszolgálására
  • Kiemelt célunk, hogy ….
  • egységes és hatékony banki koordinációt biztosítsunk mindazon ügyfeleknek, ill. ügyfélcsoportoknak, amelyek több országban végeznek gazdasági tevékenységet és vesznek igénybe bankszolgáltatásokat az OTP Banknál és külföldi leánybankjainál;
  • azon országokban, ahol az OTP Bank leánybankjai révén jelen van, meg tudjuk teremteni az ismert és megbízható „magyar Bank” által nyújtható biztonságot, információszolgáltatással, ellenőrzött informatikai rendszerekben a pénzek nyomon követésével ki tudjuk szolgálni ügyfeleinket és partnervállalataikat.

Az OTP Bank Nyrt. külföldi leánybankjai:

Crnogorska komercijalna banka a.d.(CKB) Montenegró

DSK Bank EAD Bulgária

OJSC OTP Bank Oroszország

OTP banka Hrvatska d.d. Horvátország

OTP Bank Romania S.A. Románia

CJSC OTP Bank Ukrajna

OTP Banka Slovensko, a.s. Szlovákia

OTP banka Srbija a.d. Novi Sad Szerbia

slide15

Az OTP Bank teljes körű szolgáltatási palettával erősíteni kívánja a vállalati üzleti lehetőségeket

OTP EURÓPA Vállalati Beruházási

Hitelprogram

pályázat meghirdetése

100 Mrd Ft- kerettel

Teljes körű vállalat finanszírozás,

EU és hazai pályázati sajáterő pótlásra

OTP Széchenyi 500 Vállalati Hitelprogram

Több mint 40 hitel termék

Export finanszírozás

A beruházási kereslet

ösztönzése

Ügyfélcsoportok finanszírozása, klaszterek támogatása

Treasury

Bankcsoporti, hazai és nemzetközi szolgáltatások

A házi banki szolgáltatások erősítése

Nemzetközi fizetési szolg.

Tulajdonosi bankszolgáltatás

Újra induló projektfinanszírozás

Alkalmazotti bankszolgáltatás

Ügyfeleink – Ügyfeleinek

finanszírozása

az otp csoport komplex megold sokat ny jt a hazai v llalatoknak
Az OTP Csoport komplex megoldásokat nyújt a hazai vállalatoknak

Finanszírozás, tanácsadás, tőkepiaci műveletek

  • Kereskedelmi Banki Centrumok az ország 22 pontján
  • finanszírozási és pénzügyi tanácsadás
  • Treasury szolgáltatásokkal gyors tőkepiaci elérés, rugalmasabb forráskezelés
  • teljes banki termékpaletta

Támogatások felkutatása, pályázatírás, projektmenedzsment

  • projektfejlesztési és projektmenedzsment szolgáltatások európai uniós fejlesztésekhez
  • Beruházások : forrásszerkezet kialakítása, megvalósíthatósági tanulmány, üzleti terv elkészítése, pályázati dokumentáció összeállítása, a projekt megvalósításának pénzügyi, szakmai és adminisztratív támogatása.
  • Pénzügyi befektetések kiemelkedő növekedési lehetőséggel rendelkező, egyedi és innovatív megoldásokat létrehozó vállalatokkal
  • Szakmai támogatás: nemzetközi terjeszkedés, knowhow transzfer, informatikai és high-tech típusú befektetések, ipari termelések, uniós pályázati stratégiák, banki finanszírozási konstrukciók

Kockázati tőkebefektetés

slide17

OTP EURÓPA Vállalati Beruházási Hitelprogram pályázat

100

Milliárd Ft

  • kis- közép- vagy nagyvállalkozások
  • projekttársaságok
  • Fejlesztési célok
    • ingatlan vásárlás, építés, felújítás, korszerűsítés
    • gép, berendezés, technológia vásárlás, felújítás, korszerűsítés
    • tenyészállat-vásárlás

ELÉRHETŐ A www.otpbank.hu

Új kezdeményezés MNB Növekedési Hitelprogram 2x 250 Mrd Ft 2013 júniustól