EL PAPEL DE LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES ANTE LAS DISPOSICIONES SOBRE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO.

1. EL PAPEL DE LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES ANTE LAS DISPOSICIONES SOBRE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO. LIC. GABRIEL ROMO NAVARRETE DIRECTOR GENERAL DE PREVENCIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES Noviembre 2011

2. PAPEL DE LAS AUTORIDADES EN MATERIA DE PLD/FT AUTORIDADES REGULADORAS DE SHCP Emisión de disposiciones. Análisis de reportes. Presentación de denuncias. PREVENCIÓN U I F Supervisión del cumplimiento de la normatividad. Imposición de sanciones. Atención de requerimientos de información. AUTORIDADES SUPERVISORAS COMBATE PROCURADURÍAS Investigación y persecución.

3. FACULTADES DE LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES EN MATERIA DE PLD/FT

4. FACULTADES DE SUPERVISIÓN DE LA CNBV ORDINARIAS SE EFECTÚAN CON BASE EN EL PROGRAMA ANUAL DE VISITAS APROBADO POR EL PRESIDENTE DE LA CNBV. VISITAS DE INSPECCIÓN ESPECIALES SE PRACTICAN PARA EXAMINAR Y CORREGIR SITUACIONES ESPECIALES OPERATIVAS. LA INSPECCIÓN SE EFECTÚA MEDIANTE VISITAS, EN LAS QUE SE REVISAN, VERIFICAN, COMPRUEBAN Y EVALÚAN LOS RECURSOS, OBLIGACIONES Y PATRIMONIO. INVESTIGACIÓN SE EFECTÚAN PARA ACLARAR UNA SITUACIÓN ESPECÍFICA. OBJETIVO: VERIFICAR EL CUMPLIMIENTO DEL MARCO NORMATIVO APLICABLE, CON LA FINALIDAD DE MINIMIZAR LOS RIESGOS DE LD/FT A QUE SE ENCUENTRAN EXPUESTAS LAS ENTIDADES FINANCIERAS.

5. FACULTADES DE SUPERVISIÓN DE LA CNBV PRESENTACIÓN DE REPORTES ESTRUCTURAS INTERNAS FUNCIONES DE VIGILANCIA SOBRE ENTIDADES SUPERVISADAS DOCUMENTOS DE POLÍTICAS Y CRITERIOS DE LAS ENTIDADES REVISIONES PRACTICADAS POR EL AUDITOR INTERNO O AUDITOR EXTERNO INDEPENDIENTE

6. SUPERVISIÓN BASADA EN RIESGO No implica alejamiento de la verificación del cumplimiento normativo, sino que valida su eficacia y alcance, toda vez que presume la existencia de maduración del régimen normativo por parte de los sujetos obligados. OBJETIVO CONOCER DE MANERA INTEGRAL A CADA UNA DE LAS ENTIDADES SUPERVISADAS Y EL ENTORNO EN QUE ÉSTAS OPERANCON EL FIN DE DETERMINAR SU PERFIL DE RIESGO Y, CON ELLO, PLANEAR Y ELABORAR LA ESTRATEGIA DE SUPERVISIÓN PARA CADA UNA DE ELLAS.

7. DISPOSICIONES EN MATERIA DE PLD/FT APLICABLES A LAS SOFOMES 17 DE MARZO DE 2011 “Resolución por la que se expiden las Disposiciones de carácter general a que se refieren los artículos 115 de la Ley de Instituciones de Crédito en relación con el 87-D de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito y 95-Bis de este último ordenamiento, aplicables a las sociedades financieras de objeto múltiple.”

8. REFORMAS A LA LGOAAC 3 DE AGOSTO DE 2011 CENTROS CAMBIARIOS SAT CNBV TRANSMISORES DE DINERO SOFOMESENR

9. REFORMAS A LA LGOAAC • Las facultades de supervisión se ejercerán exclusivamente para verificar el cumplimiento de las obligaciones establecidas en el artículo 95-Bis de la LGOAAC y en las Disposiciones de carácter general que emanan de dicho artículo. • Para la supervisión que realice la CNBV se tomará como base el registro de la CONDUSEF. • ARTÍCULO 95-BIS. • Obligación de establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar LD/FT. • Presentación de reportes sobre operaciones de clientes y usuarios. • Establece un régimen de sanciones. • Incorpora deberes de reserva y confidencialidad. • Faculta a la CNBV para supervisar el cumplimento de PLD/FT.

10. PRINCIPALES OBLIGACIONES • Recabar datos y documentos en función del tipo de cliente. • Seguimiento de operaciones realizadas en cuentas concentradoras. • Régimen simplificado de identificación. POLÍTICA DE IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE Y DEL USUARIO POLÍTICA DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Y DEL USUARIO • Conocer el origen y destino de los recursos. • Establecer perfiles transaccionales. • Determinar el grado de riesgo transaccional. • Aplicar medidas de debida diligencia reforzada. REPORTES DE OPERACIONES • Relevantes. • Inusuales. • Internas preocupantes.

11. PRINCIPALES OBLIGACIONES CAPACITACIÓN Y DIFUSIÓN • Impartición de cursos al menos una vez al año. • Revisión de su contenido temático. • Expedición de constancias. EVALUACIÓN DEL CUMPLIMIENTO DE OBLIGACIONES • Presentación en tiempo del informe del auditor interno o externo. • Suficiencia y calidad de los informes. SISTEMAS AUTOMATIZADOS • Dependiendo de la complejidad del esquema operativo de la entidad, se requiere de un sistema automatizado más robusto.

12. Obligaciones próximas para SOFOMES ENR 17 de diciembre de 2011 MANUAL DE PLD/FT SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO MÚLTIPLE NO REGULADAS ESTRUCTURAS INTERNAS CCC/OC

13. PASOS PARA GENERAR CUENTA ÚNICA SITI

14. CONCLUSIÓN SI BIEN ES CIERTO QUE QUIENES LABORAMOS EN LA COMISIÓN TENEMOS LA RESPONSABILIDAD DE VIGILAR EL CUMPLIMIENTO DE LA NORMA, TAMBIÉN LO ES QUE NUESTRO PROPÓSITO FUNDAMENTAL SE ORIENTA A COADYUVAR CON LAS ENTIDADES FINANCIERAS PARA EVITAR QUE SEAN UTILIZADAS PARA OCULTAR EL ORIGEN ILÍCITO DE LOS RECURSOS QUE PROVIENEN DE ACTIVIDADES ILEGALES, CONTRIBUYENDO DE ESTA MANERA A COMBATIR AL NARCOTRÁFICO, AL TRÁFICO DE ARMAS Y DE PERSONAS, AL SECUESTRO Y A OTROS DELITOS GRAVES QUE AFECTAN LOS MÁS ALTOS VALORES DE NUESTRA SOCIEDAD.

15. LIC. GABRIEL ROMO NAVARRETE DIRECTOR GENERAL DE PREVENCIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES CORREO ELECTRÓNICO: prevencion.lavado@cnbv.gob.mx PÁGINA DE INTERNET: http://www.cnbv.gob.mx/Paginas/PrevenciondeLavadodeDinero.aspx ¿ PREGUNTAS?