ВАШ СОЮЗНИК В РАЗВИТИИ

1. Управление кредитным портфелем банка при помощи современных инструментов автоматизации Лазебный Антон,руководитель бизнес-направления «Управление рисками» ВАШ СОЮЗНИК В РАЗВИТИИ

2. Содержание • О компании «Неофлекс» и практике «Управление рисками» • Управление кредитным портфелем Банка при помощи современных инструментов автоматизации • Бизнес-кейс: управление лимитами по кредитным картам в Восточном Экспресс Банке

3. О компании «Неофлекс» Основана в 2005 году «Неофлекс» – ведущий поставщик программного обеспечения и профессиональных услуг в области ИТ для финансового рынка 40% российских банков, входящих в топ-100 по размеру активов, выбрали «Неофлекс» в качестве поставщика ПО или IT-услуг Выполнено более 1 000 проектов для 67 клиентов общим объемом 150 000 m/d Более 10 технологических и бизнес-партнеров Свыше 350 сотрудников, в том числе 90+ в Саратовском филиале Наша команда: 30+ высококвалифицированных менеджеров проектов, 80+ банковских бизнес-аналитиков; 170+ разработчиков, 35+ инженеров по обеспечению качества Более 30 000 000$ — доход за 2013 год

4. Локализация западных АБС IT-консалтинг Управление рисками Автоматизация работы на финансовых рынках Хранилища данных и отчетность Фронт-офисные решения Подключение к СМЭВ SOA Бизнес-направления компании 1 700 000 заявок ежемесячно обрабатывают кредитные конвейеры Neoflex FrontOffice 35 000 000 сообщений в день передаются через SOA-решения «Неофлекс» Более40ТБ – суммарный объем финансовых данных в хранилищах Neoflex Reporting 17 000 финансовых инструментов ежедневно переоцениваются в решениях GoldenSource в СБРФ Линейка Neoflex Adapters в тройке лидеров решений для подключения к СМЭВ

5. 2005-2006 2007-2008 2009-2010 2011-2012 2013 Клиенты и проекты После выполнения первого проекта, 9из10клиентов продолжают развитие ИТ-ландшафта в партнерстве с «Неофлекс»

6. Практика «Управление рисками» 20 + банков выбрали «Неофлекс» для автоматизации управления рисками в области розничного кредитования

7. Содержание • О компании «Неофлекс» и практике «Управление рисками» • Управление кредитным портфелем Банка при помощи современных инструментов автоматизации • Бизнес-кейс: управление лимитами по кредитным картам в Восточном Экспресс Банке

8. Тенденция 1. Ухудшается качество портфелей Анализировать финансовое положение клиентов и оперативно реагировать на признаки ухудшения • Отбирать бизнес-правилами клиентов для обновления сведений по КИ • Рассчитывать показатели кредитной нагрузки • Принимать решение: • снизить лимит по кредитной карте • контакт с клиентом

9. Тенденция 2. Сложно привлекать новых «хороших» клиентов Удерживать текущую клиентскую базу • Принимать решение по типу взаимодействия: • контакт с клиентом, работа по снятию негатива • предложение нового продукта • реализация программ лояльности • Наращивать портфель за счет кросс-продаж действующим клиентам Подбирать кросс-продукт и параметры продукта для индивидуального предложения

10. Тенденция 3. Ужесточение требований ЦБ РФ к резервированию Закрывать «неработающие» лимиты и договора • Принимать решение: • по снижению или закрытию неиспользованного лимита • по закрытию карты в связи с истечением срока активации Рассчитывать риск-грейд клиента, прогнозировать следующий период на основании динамики показателей КИ и поведенческих характеристик

11. Инструмент – система управления бизнес-правилами Определение поведенческой модели обслуживания кредитного продукта Адресация запросов данных в необходимые информационные сервисы Расчет действующей долговой нагрузки (включая информацию из БКИ) Расчет рисковых показателей – скоринг, рейтинг кредитной истории, мошеннический скоринг Формирование оптимальных предложений и условий продуктов FICO Blaze Advisor Разработка и применение программ лояльности Расчет и контроль нормативов по сделкам, клиентам, группам связных лиц Управление лимитами по кредитным картам

12. Содержание • О компании «Неофлекс» и практике «Управление рисками» • Управление кредитным портфелем Банка при помощи современных инструментов автоматизации • Бизнес-кейс: управление лимитами по кредитным картам в Восточном Экспресс Банке

13. О банке Крупный банк, 31-е место по величине активов в рейтинге российских банков (по состоянию на август 2014 года) Основное направление – розница. Занимает 10 место в по объёму депозитов ФЛ и 7 место по объёму беззалоговых кредитов населению Головные офисы находятся в Хабаровске и Москве Банк занимает 2 место по количеству офисов в России, уступая по этому показателю только Сбербанку. Имеет 8 филиалов, свыше 1700 отделений более чем в 330 городах РФ

14. Задачи проекта • Разработка ландшафта для регулярного мониторинга портфеля кредитных карт, включающего: • Интеграцию с системами-источниками • Интерфейсную часть для управления запуском процедур пересмотра лимитов • Интеграцию с сервисами запроса информации БКИ • Автоматизация передачи заданий на изменение лимитов и закрытие револьверности в АБС • Реализация стратегий принятия решений по процессу мониторинга кредитных карт и вывод управляющих параметров в интерфейс пользователя • Разработка отчетных форм для контроля и анализа результатов работы комплексного решения по пересмотру лимитов по кредитным картам

15. Элементы решения JDBC JDBC/HTTP JDBC/HTTP JDBC/HTTP

16. Проект: управление лимитами по кредитным картам на базе FICO Blaze Advisor Портфель кредитных карт  10 млн. Внедрение решения – 6 месяцев Время работы стратегии – менее 1 часа Более 20 000 кросс-предложений и изменений карточных лимитов формируется в автоматическом режиме при каждом запуске стратегии

17. БЛАГОДАРЮ ЗА ВНИМАНИЕ.Задавайте, пожалуйста, вопросы. www.neoflex.ru Телефон: +7 (495) 984-25-13, 984-27-90