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新產品 培訓講座

新產品 培訓講座. 雋宇投資保險計劃 ‭ ‬ Pulsar Investment Insurance Plan. 1. 產品概述. I. 86項投資選擇 – 自由選訂合適的投資組合. II. 靈活供款及提取部份款項 – 靈活應付財務需要. III. 首年獎賞 / 長期客戶獎賞 / 保單管理費回贈 – 進一步為客戶的資產增值. IV. 5 – 30 年目標供款年期 – 切合不同的理財目標需要. V. 2 項身故賠償選擇 – 可按個人需要從兩項身故賠償選項中二擇其一. 2. 產品特色 及優點. 60,000. 60,000.

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Presentation Transcript

  1. 新產品 培訓講座 雋宇投資保險計劃‭‬ Pulsar Investment Insurance Plan

  2. 1. 產品概述 I. 86項投資選擇 –自由選訂合適的投資組合 II. 靈活供款及提取部份款項 –靈活應付財務需要 III.首年獎賞 / 長期客戶獎賞 / 保單管理費回贈 –進一步為客戶的資產增值 IV. 5 – 30 年目標供款年期 –切合不同的理財目標需要 V. 2項身故賠償選擇 –可按個人需要從兩項身故賠償選項中二擇其一 只供內部培訓使用

  3. 2. 產品特色 及優點

  4. 60,000 60,000 計劃結構 例子: 目標供款年期(TCP): 20年; 年繳保費港元60,000 TCP 開始 TCP 結束 投入資金 定期保費 定期保費/年 60,000 首年獎賞 保單管理費 回贈 首年獎賞 (於首保單年度) 長期客戶獎賞 (於第10個保單週年) 長期客戶獎賞 最初供 款戶口 累積供款戶口 4%/12 x 最初供款 戶口價值 保單收費* 戶口管理費 投資管理費 1.5%/12 x 戶口價值 保單管理費 # 0.5%/12 x 保單簽發時所定的每年定期保費 x 保單已生效年期 每月 50港元 行政費用# *非經常性收費如保險費用(適用於特級身故賠償)及提早贖回費用，並未包括在此圖表內 # 保單管理費及行政費用將於「累積供款戶口」內扣除。如扣減所有該戶口價值後仍不足以繳付到期費用，該費用餘額將從 「最初供款戶口」中扣除。 只供內部培訓使用

  5. 2. 產品特色 首 18 個月 最初供款戶口 最初供款期 (ICP) 最初供款 戶口 (IUA) 主要迎合 保單戶口設立 只供內部培訓使用

  6. 2. 產品特色 累積供款戶口 最初供款期後 主要迎合 投資項目 累積供款 戶口 (AUA) 只供內部培訓使用

  7. 每保單可 選擇 10 基金 多項 投資選擇 沒有 轉換費及買賣差價 每基金最少佔: 10% 2. 產品特色– 基金 只供內部培訓使用

  8. 2. 基金經理 只供內部培訓使用

  9. 2. 產品利益 – 彈性供款期 目標供款年期 (TCP) 5 – 30 年 彈性供款年期 適合短線至長線投資需要 只供內部培訓使用

  10. 2. 產品利益 – 彈性供款期 保費假期 於最初供款期之後 於最初供款期內 - 不允許 - 允許 - 若戶口結餘不足以支付保單收費, 需恢復供款 有助客戶解決 暫時性財務困難 只供內部培訓使用

  11. 2. 產品利益 – 首年獎賞 在保單生效期間，於公司每次收取首年定期保費後派發 首年獎賞 最初供款戶口 (IUA) 只供內部培訓使用

  12. 2. 產品利益 – 首年獎賞 收訖之首年定期保費x 適用之首年獎賞百分率 只供內部培訓使用

  13. 2. 產品利益 – 首年獎賞 重要事項 首年獎賞 1. 如於冷靜期內取消保單… 退回金額不包括首年獎賞 2. 如被保人於保單日期起計一年內自殺身故… 身故賠償將不包括首年獎賞 只供內部培訓使用

  14. 2. 產品利益 – 長期客戶獎賞 長期客戶獎賞* 於第10個保單週年日派發一次 長期客戶獎賞 最初供款戶口 (IUA) *長期客戶獎賞會以額外單位形式分配至「最初供款戶口」 只供內部培訓使用

  15. 2. 產品利益 – 長期客戶獎賞 • 只適用於目標供款年期為20年或以上之保單 • 長期客戶獎賞 = • 長期客戶獎賞會以額外單位形式分配至「最初供款戶口」 首10個保單年度內的提取部份款項總額(如有) 首10個保單年度內的已繳定期保費總額 4%之長期客戶獎賞百分比 乘(X) 減(-) 只供內部培訓使用

  16. 2. 產品利益 – 長期客戶獎賞 例子 於第10個保單週年日派發的長期客戶獎賞: = (288,000港元–14,400港元) x 4% =10,944港元 只供內部培訓使用

  17. 2. 產品利益 – 費用回贈 保單管理費回贈 緊隨目標供款年期屆滿的保單週年日派發 目標供款年期 保單管理費回贈 累積供款戶口 (AUA) 只供內部培訓使用

  18. 2. 產品利益 – 費用回贈 保單管理費回贈 以下任何一種情況將導致保單管理費回贈不獲派發: • 所有應繳定期保費於每期保費到期時未有全數繳清 • 行使保費假期 • - 調低定期保費 首3個保單年度 只供內部培訓使用

  19. 2. 產品利益 – 費用回贈 保單管理費回贈 以下任何一種情況將導致保單管理費回贈不獲派發: 提取部份款項後「累積供款戶口」的剩餘戶口價值 保單簽發時所定之定期保費共18個月的保費金額 少於 目標供款年期內 (during TCP) 只供內部培訓使用

  20. 總戶口價值的101% 戶口價值 2. 產品利益 – 身故賠償 選擇 1 – 基本身故賠償 保單週年 0 1 2 3 ...... 只供內部培訓使用

  21. 2. 產品利益 – 身故賠償 選擇2 – 特級身故賠償 (須繳付「保險費用」) 以下兩項中之較高者: • 總戶口價值101% ; 或 • 已繳定期保費總額 – 提取部份款項總額 總戶口價值 101% 已繳保費 保單週年 0 1 2 3 ...... 只供內部培訓使用

  22. 2. 產品利益 – 身故賠償 1. 基本身故賠償 2. 特級身故賠償 保單一經簽發, 所選之身故賠償將不能更改 若選擇「特級身故賠償」，須每月繳付「保險費用」 只供內部培訓使用

  23. 不失效保證 2. 產品利益 – 不失效保證 戶口價值 首18個月 只供內部培訓使用

  24. 2. 產品利益 – 保單價值 退保價值 總戶口價值 (減 任何提早贖回費用 減 任何未收取的保單收費) 只供內部培訓使用

  25. 2. 產品利益 – 保單價值 提取部份款項 目標供款年期內: - 只可於「累積供款戶口」(AUA) 內提取部份款項 IUA AUA 提取 • 目標供款年期後: • 客戶可於「最初供款戶口」(IUA)及「累積供款戶口」(AUA)提取部份款項，惟提取部份款項後的剩餘總戶口價值須不低於最低戶口結餘。 IUA + AUA 提取 最低戶口結餘 港元12,000 只供內部培訓使用

  26. 2. 產品利益 – 保單價值 提取部份款項 每次最低提款額: 4,000港元 只供內部培訓使用

  27. 2. 一般資料 只供內部培訓使用

  28. 2. 一般資料 只供內部培訓使用

  29. 2. 一般資料 只供內部培訓使用

  30. 3. 保單收費

  31. 3.保單收費 繳付至目標供款年期(TCP)完結為止 戶口管理費 (AMF) –(年率4.0% ÷ 12) X 戶口管理費到期日之最初供款戶口(IUA)價值 –按月從「最初供款戶口」中以註銷單位方式扣除 保單管理費 (PMF) –(年率0.5% ÷12) X保單簽發時所定的每年定期保費 X 保單已生效年期 –按月先從「累積供款戶口」中扣除，如不足以繳付，該費用餘 額從「最初供款戶口」中扣除 只供內部培訓使用

  32. 3. 保單管理費用(例子: 每年定期保費 : 美金12,500) 只供內部培訓使用

  33. 保單週年 保單管理費用/ 平均戶口價值(%) 平均戶口價值(美元) 保單管理費用(美元) 3. 保單管理費用 (例子: 每年定期保費 : 美金12,500) (例子: 目標供款年期 : 25年) 假設淨回報: 9% 只供內部培訓使用

  34. 3. 保單收費 繳付至保單終止為止 投資管理費 (IMF) –(年率1.5% 12)X 投資管理費到期日的總戶口價值 –從「累積供款戶口」(AUA)及「最初供款戶口」(IUA)中扣除 行政費用 (AC) –每月: 50港元 / 6.5美元 –按月先從「累積供款戶口」(AUA)中扣除，如不足以繳付，該 費用餘額從「最初供款戶口」(IUA)中扣除。 只供內部培訓使用

  35. 3. 保單收費 保險費用 (COI) 保險費用 = 保險費用率 x 風險淨值 –只適用特級身故賠償 –按月先從「累積供款戶口」(AUA)中扣除，如不足以繳付， 該費用餘額從「最初供款戶口」(IUA)中扣除。 只供內部培訓使用

  36. 3. 保單收費 提早贖回費 (EEC) –於目標供款年期完結前退保或保單終止(被保人身故除外)時收取。 –提早贖回費百分率% x 最初供款戶口 (IUA)價值 –首個保單年度適用之提早贖回費百分率 = 100%; 其餘則根據由退保或終止保單日期起計至目標供款年期完結之年期而計算** : ** 每個不完整年度將向上調整為整個年度 只供內部培訓使用

  37. 32% 3. 保單收費 提早贖回費 (EEC) 提早贖回費(EEC) = 最初供款戶口價值 x 適用之提早贖回費百分比 例子 保單日期 : 2011年1月5日 目標供款年期 (TCP): 20 年 最初供款戶口: 港元 48,000 累積供款戶口: 港元 200,000 保單退保日期: 2026年6月12日 由退保日期起計直至目標供款年期完結時之年期: ??? 提早贖回費: 港元 48,000 x 32% 上調為5年 4年 7個月 提早贖回費百分比: 32% = 港元15,360 只供內部培訓使用

  38. 定期保費/年 60,000 4%/12 x 最初供款 戶口價值 1.5%/12 x 戶口價值 0.5%/12 x 保單簽發時所定的每年定期保費 x 保單已生效年期 每月 50港元 例子: 目標供款年期(TCP): 20年; 年繳保費港元60,000 計劃結構 TCP 開始 TCP 結束 投入資金 定期保費 HKD 60,000 HKD 60,000 首年獎賞 首年獎賞 (於首保單年度) 保單管理費 回贈 長期客戶獎賞 (於第10個保單週年) 長期客戶獎賞 累積供款戶口 最初供 款戶口 保單收費* 戶口管理費 投資管理費 保單管理費 # 行政費用# *非經常性收費如保險費用(適用於特級身故賠償)及提早贖回費用，並未包括在此圖表內 # 保單管理費及行政費用將於「累積供款戶口」內扣除。如扣減所有該戶口價值後仍不足以繳付到期費用，該費用餘額將從 「最初供款戶口」中扣除。 只供內部培訓使用

  39. 基金類別覆蓋範圍 覆蓋基金類別數目：53 只供內部培訓使用

  40. 基金類別覆蓋範圍（股票） 股票基金 只供內部培訓使用

  41. 基金類別覆蓋範圍（商品／混合資產／債券／貨幣市場）基金類別覆蓋範圍（商品／混合資產／債券／貨幣市場） 商品／混合資產／債券／貨幣市場基金 只供內部培訓使用

  42. 風險聲明 此份資料文件只供於香港之安盛金融保險有限公司及其附屬公司之職員及營業員使用。此份資料文件不構成任何報價或邀請或代表安盛予公衆認購及購買以上所提及之安盛產品。資料文件中之提議，只供安盛保險有限公司及其附屬公司之職員及營業員使用及此份資料文件不作派發或複製予他人之用途。 每項基金均可能受市場波動影響，亦須承受所有投資的既有風險。任何基金的單位價格及其收益均可跌可升。過往的表現只供參考，未必可作將來表現的指引。 只供內部培訓使用

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