Veemajanduse infrastruktuuri projektide finantseerimine ja laenuhanked

1. Andra Altoa Jaepanganduse divisjon Veemajanduse infrastruktuuri projektide finantseerimine ja laenuhanked

2. Projekte iseloomustav • Hetkel teadaolevad suurused - projektide maksumus kuni 370 milj krooni, omafinantseering kuni 110 milj krooni. • Omafinantseering kaetakse omavalitsuse või vee-ettevõtte või mõlema osalusel. • Projekti omafinantseering peab olema täies mahus tagatud, mille kinnituseks on toetuse taotlejad ja teised projekti rahastamises osalevad isikud esitanud kirjalikud kinnitused oma valmisoleku kohta projekti rahastamiseks nõutavas ulatuses. • Laenuga soov katta omafinantseeringut ning mitteabikõlblikke kulusid, abikõlblikud kulud kaetakse osalise ettemakse põhimõttel • omafinantseeringu osa kuludokumendist on tasutud • Vahefinantseeringuid võimalik taotleda perioodiliselt • Pikad soovitavad laenutähtajad – 10 kuni 25 aastat. • Soovitav maksepuhkus projektidele kuni 5 aastat, ka peale objekti valmimist • Laenu soovitakse kasutada osadena, vastavalt töödele ja kuludele. • Tööde algustähtaeg – 2009 teatud tegevustega • Tööde lõpptähtaeg – 2011, 2012, 2013?

3. Finantseerimise sõlmküsimused • Laenu tähtaeg – maksimaalselt kuni 10 aastat • Laenu tagasimaksegraafik – võib olla pikem ning vastavalt projekti taotluses ettenähtule, maksegraafik bulletina • Maksepuhkus – maksimaalselt kuni ehitusperioodi lõpuni (+kuni 6 kuud projekti käivitamine) • Laenu väljamakse periood – hinnastamisel oluline määrata väljamakstavad summad ja prognoositavad tähtajad • Väljamaksed vastavalt kuludokumentidele • Kohustistasu – tasu kasutamata limiidi pealt (nt 0,5% kasutamata limiidist) • Tagatised juhul, kui laenusaaja on vee-ettevõte • Hüpoteek • Kommertspant – üldjuhul sobiv tagatis vaid lühiajaliste laenude korral • Servituudi pant • Isikliku kasutusõiguse pant • erisused olenevalt, millise õigusliku režiimiga territooriume läbib (nt eraomandis kinnisasi, kinnistamata riigi maa) • erisused olenevalt rajatise (torustiku) ehitamise ajast

4. Eeltingimused ja eritingimused • Eeltingimuseks KIK-il esitatud taotluse ja lisade esitamine, sh • Projekti finantsplaan • Vee-ettevõtja ja kohaliku omavalitsuse vahel sõlmitud opereerimis- või muu leping, mis reguleerib teenuse osutamist antud piirkonnas • Rajatiste turuväärtuste hinnangud • Kõrge riskisusega projektide korral soov kohaldada eritingimusi, eesmärgiga riske maandada, sh • negative pledge – vara pantimise/koormamise keeld • cross default - mõne teise laenulepingu alusel ja/või teise laenuandja ees võlgnevusse jäämine kui sanktsioonide kohaldamise alus • pari passu – kohustus mitte eelistada kohustuste täitmisel kolmandaid isikuid, samaväärsed tagatised teiste laenuandjatega võrreldes • aktsiate võõrandamise keeld • pingelise rahavoo korral dividendide väljavõtmise piirangud

5. Investeerimislaenude riigihanked • Mõelda võiks järgnevale: • Hankemenetluse liik • Kvalifitseerumiseks nõutavad dokumendid • Pakkuja majanduslik ja finantsseisund • Pakkuja tehniline ja kutsealane pädevus • Kõik tulevase hankelepingu tingimused • Pakkumuste hindamise kriteerium • Pakkumuse jõusoleku tähtaeg

6. Hankemenetluse liik • Avatud hankemenetlus/ piiratud hankemenetlus vs väljakuulutamisega läbirääkimistega hankemenetlus • Hankija on kohustatud korraldama hankemenetluse avatud hankemenetlusena või piiratud hankemenetlusena kui seadusest ei tulene teisiti • Väljakuulutamisega läbirääkimistega hankemenetlus – hankija valib välja min 3 taotlejat, teeb neile ettepaneku pakkumise esitamiseks ja peab nendega läbirääkimisi pakkumiste üle • Nt hange kus jäeti läbirääkimiste objektiks mh • laenu tagasimakse tähtaeg, maksepuhkuse pikkus, laenulepingu tasud, väljamaksete periood, laenu tagatis, laenu intress • Hankijal on õigus korraldada hankemenetlus väljakuulutamisega läbirääkimistega hankemenetlusena, kui hankelepingu esemeks olevate teenuste olemus ei võimalda määratleda hankelepingu tingimusi piisava täpsusega.

7. Kõik tulevase hankelepingu tingimusedNäide • Baasintressimääraks on kuue kuu EURIBOR (või PBI) • Intressimäär võrdub baasintressimäära ning pakkuja marginaali summaga • Lepingutasu tihti määratud … Nt ei tohi olla suurem kui teatud % laenu kogulimiidist. • Laenu väljamaksmise periood: Nt 01.01.2010 kuni 31.12.2011 • Hanke täitmine (laenu põhiosa tasumine) algab pärast maksepuhkust ja toimub igakuiste tagasimaksetena jooksva kuu kindlal kuupäeval • Laenuintresside tasumine algab koheselt, laenu esmakordse võtmise hetkest, ja toimub igakuiselt jooksva kuu kindlal kuupäeval • Laenu tagasimakse graafiku tüüp - tagasimaksmine võrdsete põhiosamaksetena (võimalik ka muud graafiku tüübid) • Laenu tagasimakse tähtaeg: Nt 31.12.2017, tasumine toimub 17-aastase tagasimakse graafiku alusel • Lisaks pakkumise jõusoleku tähtaeg, eritingimused, tagatised, väljamakse graafik või kohustistasu jne.

8. Tänan kuulamast! Andra Altoa Jaepanganduse divisjon Müügijuht andra.altoa@seb.ee 665 5670 Vallo Pulk Korporatiivpanganduse divisjon Avaliku sektori ja institutsioonide osakonna juhataja vallo.pulk@seb.ee 665 5265