套餐产品定价

1. 套餐产品定价

2. 提纲 • 业务需求概述 • 服务套餐的初始绑定 • 服务套餐的调整 • 服务套餐的订购 • 服务套餐的更换 • 服务套餐的配置 • 套餐产品维护 • 上线部署及测试

3. 业务需求概述 • 套餐产品定价将改变现有营业部自行定价的做法，逐步形成由服务套餐产品统一定价格局，即通过客户资产和佣金率来决定客户绑定的服务套餐产品，客户佣金率与套餐绑定，若客户不调整套餐则佣金率不予变动，如果客户要修改佣金率，则需通过更换服务套餐来实现。 • 服务套餐订购/更换成功后，会通过接口程序将订购服务套餐产品对应的佣金模板信息，同步给交易系统 。

4. 提纲 • 业务需求概述 • 服务套餐的初始绑定 • 服务套餐的调整 • 服务套餐订购 • 服务套餐更换 • 服务套餐配置 • 套餐产品维护 • 上线部署及测试

5. 服务套餐的初始绑定 • 存量客户：根据客户3个月日均资产（即资金账户中的全部资产的日均资产额）和佣金率，为客户绑定服务套餐。初始化绑定时，如果客户存在3个月日均资产则取此日均资产，否则取初始化前一日的时点资产进行匹配。 • 对于非累计佣金模板的客户取其当前网上交易平均股基佣金率来匹配。 • 对于累计佣金模板的客户，都配置与其资产量相对应的最低级别套餐，但不改变其累计佣金计费方式。由于无法确定累计佣金模板客户的佣金率，在套餐绑定时只需根据客户的资产量匹配最低级别套餐产品（例如：客户资产100万以上，则选取A计划中A5套餐）。此时客户因调整基础套餐后而变更的佣金率信息，不同步交易系统。如果客户经理通过CRM系统人工调整基础套餐，此时发生变化的佣金率信息需同步交易系统。

6. 服务套餐的初始绑定 • 如果根据客户的佣金率和资产无法匹配到服务套餐，则不用为其绑定套餐。 • 在为客户初始化绑定/调整服务套餐时，保证资产中原有短信产品开通/关闭状态的一致性。

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8. 服务套餐的调整 • 每3个月进行一次“资产服务刷新”，即根据这3个月的客户日均资产调整其服务套餐等级（套餐等级上升的客户每3个月实际调整一次，套餐等级下降的客户，每三个月提醒其服务经理、每半年实际调整一次）。 • 新客户：初始客户经理与客户沟通暂定其佣金率，确定其订购的基础套餐产品；T+1个月（此T时间点是以客户的实际开户时间算起一个月）后取其最后一个交易日的实点资产，调整套餐等级。此时客户的实点资产数据需要单独存储下来，在之后3个月内，人工调整套餐时，用于订单选取基础套餐产品的可见性控制。

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10. 服务套餐订购 • 定位客户

11. 服务套餐订购 • 套餐产品定价上线前会为存量客户绑定服务套餐产品，服务套餐订购主要适用“新增客户”和“初始化未能绑定套餐的存量客户”。 • 服务套餐订购与现有服务订购入口一致，即客户服务订购视图下“产品订购”为流程触发点。

12. 服务套餐订购 • 自动创建订单，订单类型为“订购” ，状态为“新建” 。同时，订购或变更定价套餐类型的产品时将增加审批流程。

13. 服务套餐订购 • 在订单服务产品视图，点击“新建”按钮，在弹出窗口选择产品，并点击“添加”添加产品到订单。

14. 服务套餐订购 • 服务套餐订购产品可见性控制: • 新增客户在初次订购基础套餐时，任意可选，不需要进行限制；在开户T+1月调整套餐后，如果更换基础套餐，则需要根据客户T+1月时标示的实点资产进行基础套餐产品可见性控制。 • 存量客户则需要根据资产（3个月日均资产）进行产品可见性控制（即，在CRM中订购套餐时，产品列表中只会显示该客户所能订购的套餐产品。如客户资产5万，他的产品订购列表中，将不会显示私人顾问套餐A、B）。基础套餐之外其他产品的可见性，保持现状不变。

15. 服务套餐订购 • 添加服务套餐产品到订单中。

16. 服务产品订购 • 订单服务产品视图新增“可选产品”字段和“标记可选产品”按钮，用于标示投资组合产品八选一和短信产品开通/关闭状态操作。

17. 服务套餐订购 • 提交订单，同步服务套餐到客户服务订购视图下。

18. 服务套餐订购 • 服务套餐的生效时间: • 服务套餐取消到期概念，服务套餐下子产品有效期与套餐包保持一致，取消到期概念。 • 服务套餐相关的高端通道类产品存在有效期概念（默认有效期为3个月）。 • 对于套餐产品：新客户初次订购服务套餐，套餐可任意选取，T+1日生效。如果客户已开通基础套餐A，由套餐A更换为套餐B，同步资产时，套餐A当天失效，套餐产品BT+1日生效。 • 对于佣金：当天下午5点之前完成的套餐订购或变更，佣金是T+1日生效；5点之后完成的套餐订购或变更，佣金是T+2日生效。

19. 服务套餐订购 • 服务套餐中短信类产品可选择性订阅: • 对于新客户初次订购服务套餐时其中的短信产品，则根据客户“暂不接受短信” 标志进行判断，与系统现有短信开通逻辑保持一致。 • 对于客户在更换服务套餐时，其中相同短信产品的资产开通/关闭状态要求保持一致，如果更换的服务套餐中有新增的短信产品，在同步到资产后不自动开通服务。

20. 服务套餐订购 • 高端通道类产品订购: • 服务套餐相关的高端通道类产品给予二选一的权限（有且只有一个）此类产品订购时需要审批。此类产品为与营销活动紫金快车道产品进行区分将新建产品，不配置在套餐包结构下，且需独立受理，待后期客户确认所需产品后，重新下订单进行订购，此时注意检查客户是否已订购包含高端通道类产品的服务套餐，及高端通道类产品互斥性。 • 服务套餐相关的高端通道类产品（SP0078、SP0079）默认有效期为3个月，此类产品在到期前一周需给客户经理创建活动提醒。

21. 服务套餐订购 订购高速通道类产品

22. 服务套餐订购 订购高速通道类产品同步到客户服务订购视图

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24. 服务套餐更换 • 定位客户

25. 服务套餐更换 • 服务订购视图，新增“更换套餐”按钮，用于更换基础套餐产品,系统不提供针对基础套餐的退订流程。

26. 服务套餐更换 • 系统自动生成新订单，订单类型为“套餐更换”，同时服务产品子视图中自动带入更换的服务套餐产品,操作类型“删除”。 • 。

27. 服务套餐更换 • 套餐更换订单中添加新的服务套餐产品，并标记可选产品。

28. 服务套餐更换 • 提交订单，同步服务套餐数据到资产，并更新服务套餐开始时间和结束时间。原服务套餐产品当日失效，新服务套餐产品T+1日内生效。

29. 服务套餐更换 • 原服务套餐当日失效，新服务套餐T+2日内生效。

30. 提纲 • 业务需求内容 • 服务套餐的初始绑定 • 服务套餐的调整 • 服务套餐订购 • 服务套餐更换 • 服务套餐配置 • 套餐产品维护 • 上线部署及测试

31. 服务套餐配置 • 客户服务订购-绑定产品视图，新增“开通”“关闭”按钮，用于套餐包下的短信类产品和投资组合产品，提供单独开通/关闭功能。此操作时系统自动生成订单，以记录客户资产状态变更过程。

32. 服务套餐配置

33. 服务套餐配置 • 投资组合产品八选一配置操作，开通选中的投资组合产品，并自动关闭其他投资组合产品。

34. 服务套餐配置

35. 提纲 • 业务需求内容 • 服务套餐的初始绑定 • 服务套餐的调整 • 服务套餐订购 • 服务套餐更换 • 服务套餐配置 • 套餐产品维护 • 上线部署及测试

36. 套餐产品维护 • 产品管理视图，产品类型新增“定价套餐”，用于区分原有基础套餐产品和套餐定价上线新增基础套餐产品。 • 新增“客户资产下限”、“客户资产上限”、“毛佣金率”字段，用于标示基础套餐产品的资产和佣金率维度。

37. 套餐产品维护 • 新增佣金模板视图用于维护基础套餐产品对应的佣金模板信息。 • 同一服务套餐根据不同地区对应不同佣金模板信息。 • 佣金模板信息由区域中心统一管理维护，新增定价管理员角色。

38. 提纲 • 业务需求内容 • 服务套餐的初始绑定 • 服务套餐的调整 • 服务套餐订购 • 服务套餐更换 • 服务套餐配置 • 套餐产品维护 • 上线部署及测试

39. 上线部署及测试 • 功能开发所有.sif文件导入、编译； • 环境参数的配置修改，包括LOV值列表、个性化、视图权限维护、产品及佣金模板信息维护等； • EIM试点营业部客户套餐初始化绑定； • EIM与ODS连通测试及同步数据有效性验证； • UI界面人工订购/更换套餐流程验证测试。

40. 谢 谢！