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Objetivos del curso Conocer los aspectos generales del SARLAFT Diligenciar correctamente el formulario de conocimiento del cliente. . Contenido. Conceptos b
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1. SARLAFT Formación Asesores SARLAFT 2011 Circular Externa 026 de 2008
2. Objetivos del curso Conocer los aspectos generales del SARLAFT Diligenciar correctamente el formulario de conocimiento del cliente.
3. Contenido
4. Conceptos básicos del Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo
5. EL LAVADO DE DINERO De una manera sencilla, se incurre en lavado de activos cuando cualquier persona o empresa adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes que tengan origen ilícito.
De una manera sencilla, se incurre en lavado de activos cuando cualquier persona o empresa adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes que tengan origen ilícito.
6. EL LAVADO DE DINERO De una manera sencilla, se incurre en lavado de activos cuando cualquier persona o empresa adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes que tengan origen ilícito.
De una manera sencilla, se incurre en lavado de activos cuando cualquier persona o empresa adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes que tengan origen ilícito.
7. EL LAVADO DE DINERO De una manera sencilla, se incurre en lavado de activos cuando cualquier persona o empresa adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes que tengan origen ilícito.
De una manera sencilla, se incurre en lavado de activos cuando cualquier persona o empresa adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes que tengan origen ilícito.
8. FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
9. Casos Reales
10. CASOS REALES Apreciado Expositor:
Respecto a los casos reales lo esencial es transmitir que este tipo de actos ilegales si ocurren en el sector asegurador y que adicional existen bandas especializadas en buscar maneras de defraudar a las compañías.
Apreciado Expositor:
Respecto a los casos reales lo esencial es transmitir que este tipo de actos ilegales si ocurren en el sector asegurador y que adicional existen bandas especializadas en buscar maneras de defraudar a las compañías.
11. CASOS REALES Apreciado Expositor:
Resaltar que la característica principal del lavado de dinero es el manejo de grandes volúmenes de dinero que por los general es introducidos al sector financiero directamente o bien a través de entidades como las aseguradoras bajo la modalidad de siniestros.Apreciado Expositor:
Resaltar que la característica principal del lavado de dinero es el manejo de grandes volúmenes de dinero que por los general es introducidos al sector financiero directamente o bien a través de entidades como las aseguradoras bajo la modalidad de siniestros.
12. CASOS REALES Apreciado Expositor:
Estos son casos en lo que los aparecen sancionados por entes de control y el Estado tanto a empresas privadas y públicas como empleados de las mismas. Es importante que perciban que el no cumplimiento de las normas del SARLAFT puede ocasionar sanciones y multas.Apreciado Expositor:
Estos son casos en lo que los aparecen sancionados por entes de control y el Estado tanto a empresas privadas y públicas como empleados de las mismas. Es importante que perciban que el no cumplimiento de las normas del SARLAFT puede ocasionar sanciones y multas.
13. El Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo SARLAFT
14. DEFINICIÓN DEL SARLAFT Apreciado Expositor:
Es muy importante comentar al publico que:
El SARLAFT es de estricto cumplimiento por parte de todos los empleados y asesores.
Que las políticas allí establecidas NO SON NEGOCIABLES.
Recordar que la norma antes se conocía como el SIPLA
Es de vital importancia que el asesor comprenda que el SARLAFT es más que un papel (el formulario de conocimiento del cliente)Apreciado Expositor:
Es muy importante comentar al publico que:
El SARLAFT es de estricto cumplimiento por parte de todos los empleados y asesores.
Que las políticas allí establecidas NO SON NEGOCIABLES.
Recordar que la norma antes se conocía como el SIPLA
Es de vital importancia que el asesor comprenda que el SARLAFT es más que un papel (el formulario de conocimiento del cliente)
15. ASI FUNCIONA EL SISTEMA Apreciado Expositor:
En este punto, solo se debe mencionar que el SARLAFT es un sistema de administración el cual consiste en:
1. IDENTIFICAR los riesgos a los que está expuesta la organización en sus clientes, productos, canales y regionales
2. MEDICION de los riesgos identificados en la etapa anterior. TIP: Lo que no se mide no se controla
3. CONTROL de los riesgos y sus consecuencias para el desarrollo normal de sus actividades
4. MONITOREO y SEGUIMIENTO a todos los riesgos asociados a: clientes, canales, productos y sucursales.
El objetivo de esta diapositiva es que el publico perciba que es todo un sistema que tiene que ser operado por el oficial de cumplimiento y su equipo de apoyo y que los asesores son parte fundamental de él.Apreciado Expositor:
En este punto, solo se debe mencionar que el SARLAFT es un sistema de administración el cual consiste en:
1. IDENTIFICAR los riesgos a los que está expuesta la organización en sus clientes, productos, canales y regionales
2. MEDICION de los riesgos identificados en la etapa anterior. TIP: Lo que no se mide no se controla
3. CONTROL de los riesgos y sus consecuencias para el desarrollo normal de sus actividades
4. MONITOREO y SEGUIMIENTO a todos los riesgos asociados a: clientes, canales, productos y sucursales.
El objetivo de esta diapositiva es que el publico perciba que es todo un sistema que tiene que ser operado por el oficial de cumplimiento y su equipo de apoyo y que los asesores son parte fundamental de él.
16. SIPLA vs SARLAFT Apreciado Expositor:
Mencionar que inicialmente se la Superfinanciera estableció el SIPLA como normatividad para el control de LAFT y que luego se perfeccionó en SARLAFT el cual es mucho más exigente y exhaustivo que su antecesor pues está más enfocado en el monitoreo de las transacciones de los clientes.
TIP: el objetivo que es que perciban que este tema normativo viene desarrollándose desde hace ya varios años y cada vez cobra más relevancia en las compañías financieras y sus integrantes (incluidos los asesores).Apreciado Expositor:
Mencionar que inicialmente se la Superfinanciera estableció el SIPLA como normatividad para el control de LAFT y que luego se perfeccionó en SARLAFT el cual es mucho más exigente y exhaustivo que su antecesor pues está más enfocado en el monitoreo de las transacciones de los clientes.
TIP: el objetivo que es que perciban que este tema normativo viene desarrollándose desde hace ya varios años y cada vez cobra más relevancia en las compañías financieras y sus integrantes (incluidos los asesores).
17. OFICIAL DE CUMPLIMIENTO Apreciado Expositor:
Importante mencionar que el oficial es el vicepresidente de riesgos de la Compañía y es:
El encargado de tomar las decisiones respecto a los casos de LAFT detectados al interior.
Es la persona que establece las sanciones internas
Es a quien se deben reportar todos los casos que se presentan referentes al SARLAFTApreciado Expositor:
Importante mencionar que el oficial es el vicepresidente de riesgos de la Compañía y es:
El encargado de tomar las decisiones respecto a los casos de LAFT detectados al interior.
Es la persona que establece las sanciones internas
Es a quien se deben reportar todos los casos que se presentan referentes al SARLAFT
18. EQUIPO DE APOYO Apreciado Expositor:
El equipo de apoyo lo confirma un Director, un analista y un auxiliar de Riesgos encargados de llevar a cabo las funciones que demanda el sistema.
TIP: a estas dos cuentas de correo pueden enviar sus comentarios, quejas, solicitudes puntuales como el caso de los clientes que necesitan plazo para aportar el formulario físico y estudio de hechos o situaciones inusuales. Apreciado Expositor:
El equipo de apoyo lo confirma un Director, un analista y un auxiliar de Riesgos encargados de llevar a cabo las funciones que demanda el sistema.
TIP: a estas dos cuentas de correo pueden enviar sus comentarios, quejas, solicitudes puntuales como el caso de los clientes que necesitan plazo para aportar el formulario físico y estudio de hechos o situaciones inusuales.
19. MANUAL DE PROCEDIMIENTOS Apreciado Expositor:
El manual de procedimientos es de vital importancia para los asesores puesto que en él están consagradas todas las políticas y procedimientos del SARLAFT definidas por el oficial de cumplimiento.
TIP: recordar que ellos están obligados (así como todos los empleados de la Cia) a leerlo cumplir sus disposiciones. En este punto asignarles la tarea de leerlo. Esta publicado en la intranet de la compañía y en Isolucion.Apreciado Expositor:
El manual de procedimientos es de vital importancia para los asesores puesto que en él están consagradas todas las políticas y procedimientos del SARLAFT definidas por el oficial de cumplimiento.
TIP: recordar que ellos están obligados (así como todos los empleados de la Cia) a leerlo cumplir sus disposiciones. En este punto asignarles la tarea de leerlo. Esta publicado en la intranet de la compañía y en Isolucion.
20. Formulario de Conocimiento del Cliente
21. FORMULARIO DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Apreciado Expositor:
El tema del formularios es uno de los aspectos que más requiere atención y dedicación durante la exposición.
- Debe quedar muy claro en que momentos debe presentarse
Cómo debe asesorar al cliente para su correcto diligenciamiento
Precisar muy bien las consecuencias de no hacerlo correctamente
Apreciado Expositor:
El tema del formularios es uno de los aspectos que más requiere atención y dedicación durante la exposición.
- Debe quedar muy claro en que momentos debe presentarse
Cómo debe asesorar al cliente para su correcto diligenciamiento
Precisar muy bien las consecuencias de no hacerlo correctamente
22. FORMULARIO DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Apreciado Expositor:
El tema del formularios es uno de los aspectos que más requiere atención y dedicación durante la exposición.
- Debe quedar muy claro en que momentos debe presentarse
Cómo debe asesorar al cliente para su correcto diligenciamiento
Precisar muy bien las consecuencias de no hacerlo correctamente
Apreciado Expositor:
El tema del formularios es uno de los aspectos que más requiere atención y dedicación durante la exposición.
- Debe quedar muy claro en que momentos debe presentarse
Cómo debe asesorar al cliente para su correcto diligenciamiento
Precisar muy bien las consecuencias de no hacerlo correctamente
23. FORMULARIO DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE
24. FORMULARIO DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Apreciado Expositor:
Que el asesor conozca que existen solo dos formatos autorizados por la Compañía: PN y PJ
El formato de corredores es exclusivo de ellos.
Apreciado Expositor:
Que el asesor conozca que existen solo dos formatos autorizados por la Compañía: PN y PJ
El formato de corredores es exclusivo de ellos.
25. FORMULARIO DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Formación Asesores SARLAFT 2010 Apreciado Expositor:
En esta parte, por favor recalcar muy bien
Que la mayoría de los formularios llegan incompletos o mal diligenciados
Preguntarles muy bien si son claras todas las preguntas contenidas en él
TIP: el asesor debe saber que en caso de que el cliente no suministre todos los datos en el formulario, éste deberá informar las razones que justifican su decisión y las puede escribir al reverso del formulario o en una carta aparte.
Apreciado Expositor:
En esta parte, por favor recalcar muy bien
Que la mayoría de los formularios llegan incompletos o mal diligenciados
Preguntarles muy bien si son claras todas las preguntas contenidas en él
TIP: el asesor debe saber que en caso de que el cliente no suministre todos los datos en el formulario, éste deberá informar las razones que justifican su decisión y las puede escribir al reverso del formulario o en una carta aparte.
26. FORMULARIO DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Formación Asesores SARLAFT 2010 Apreciado Expositor:
En esta parte, por favor recalcar muy bien
Que la mayoría de los formularios llegan incompletos o mal diligenciados
Preguntarles muy bien si son claras todas las preguntas contenidas en él
TIP: el asesor debe saber que en caso de que el cliente no suministre todos los datos en el formulario, éste deberá informar las razones que justifican su decisión y las puede escribir al reverso del formulario o en una carta aparte.Apreciado Expositor:
En esta parte, por favor recalcar muy bien
Que la mayoría de los formularios llegan incompletos o mal diligenciados
Preguntarles muy bien si son claras todas las preguntas contenidas en él
TIP: el asesor debe saber que en caso de que el cliente no suministre todos los datos en el formulario, éste deberá informar las razones que justifican su decisión y las puede escribir al reverso del formulario o en una carta aparte.
27. FORMULARIO DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Formación Asesores SARLAFT 2010 Apreciado Expositor:
Mencionar que este campo es uno de los más importantes y es el que continuamente llega incompleto.Apreciado Expositor:
Mencionar que este campo es uno de los más importantes y es el que continuamente llega incompleto.
28. FORMULARIO DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Formación Asesores SARLAFT 2010 Apreciado Expositor:
Este flujo muestra el proceso que sigue el formulario desde la entrevista con el cliente hasta su archivo.
La idea es que tengan muy claro en que momentos debe presentar el formulario al cliente y luego, cual es su curso al momento de la vinculación del cliente y la expedición del negocio.Apreciado Expositor:
Este flujo muestra el proceso que sigue el formulario desde la entrevista con el cliente hasta su archivo.
La idea es que tengan muy claro en que momentos debe presentar el formulario al cliente y luego, cual es su curso al momento de la vinculación del cliente y la expedición del negocio.
29. FORMULARIO DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Apreciado Expositor:
TIP: el asesor debe saber que en caso de que el cliente no suministre todos los datos en el formulario, éste deberá informar las razones que justifican su decisión y las puede escribir al reverso del formulario o en una carta aparte.Apreciado Expositor:
TIP: el asesor debe saber que en caso de que el cliente no suministre todos los datos en el formulario, éste deberá informar las razones que justifican su decisión y las puede escribir al reverso del formulario o en una carta aparte.
30. FORMULARIO DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE Apreciado Expositor:
Omisión de Información: es cuando el asesor sabe que el formulario está incompleto pero no hace ninguna gestión para su correcto diligenciamiento por parte del cliente.
Suplantación de la Información: es cuando el auxiliar de expedición, por ayudarle al asesor a expedir el negocio, ingresa en Suracliente información incompleta o falsa. Decirles que el Oficial de Cumplimiento ha detectado casos recientes.
Apreciado Expositor:
Omisión de Información: es cuando el asesor sabe que el formulario está incompleto pero no hace ninguna gestión para su correcto diligenciamiento por parte del cliente.
Suplantación de la Información: es cuando el auxiliar de expedición, por ayudarle al asesor a expedir el negocio, ingresa en Suracliente información incompleta o falsa. Decirles que el Oficial de Cumplimiento ha detectado casos recientes.
31. INSTRUMENTOS Apreciado Expositor:
Decirles que las señales de alerta son el comienzo de lo que podría ser una operación sospechosa como por ejemplo, un fraude en siniestro.Apreciado Expositor:
Decirles que las señales de alerta son el comienzo de lo que podría ser una operación sospechosa como por ejemplo, un fraude en siniestro.
32. SARLAFT Electrónico
33. SARLAFT ELECTRÓNICO Apreciado Expositor:
Este tema se debe exponer como una herramienta que se implementó en la Cia cuyo origen salió precisamente de los mismos asesores quienes proponían la desmaterialización del formulario físico a fin de expedir con mayor agilidad.
TIP: lo más importante es recalcar sobre la obligatoriedad de hacer diligenciar la Solicitud Firma Cliente al momento de entregar, por parte del asesor, los soportes de expedición en la sucursal.
TIP: son más los beneficios a favor del asesor
Apreciado Expositor:
Este tema se debe exponer como una herramienta que se implementó en la Cia cuyo origen salió precisamente de los mismos asesores quienes proponían la desmaterialización del formulario físico a fin de expedir con mayor agilidad.
TIP: lo más importante es recalcar sobre la obligatoriedad de hacer diligenciar la Solicitud Firma Cliente al momento de entregar, por parte del asesor, los soportes de expedición en la sucursal.
TIP: son más los beneficios a favor del asesor
34. SARLAFT ELECTRÓNICO Apreciado Expositor:
Muy importante que perciban las implicaciones de no aportar el firma cliente.
TIP: recalcar que las pólizas que no tengas el firma cliente serán canceladas de manera unilateral (solo las de autos); como las de vida no se pueden cancelar (solo los anexos) se suspenderá el servicio para el asesor y no le permitirla seguir suscribiendo por este sistema hasta que no aporte los faltantes.
Apreciado Expositor:
Muy importante que perciban las implicaciones de no aportar el firma cliente.
TIP: recalcar que las pólizas que no tengas el firma cliente serán canceladas de manera unilateral (solo las de autos); como las de vida no se pueden cancelar (solo los anexos) se suspenderá el servicio para el asesor y no le permitirla seguir suscribiendo por este sistema hasta que no aporte los faltantes.
35. REPORTES
36. REPORTE DE OPERACIONES INUSUALES Apreciado Expositor:
Decirles que las señales de alerta son el comienzo de lo que podría ser una operación sospechosa como por ejemplo, un fraude en siniestro.
El formulario deberá ser enviado al Oficial de Cumplimiento a la Oficina Central en Medellín Piso 2 oficina 205 – Vicepresidencia de Riesgos.
Apreciado Expositor:
Decirles que las señales de alerta son el comienzo de lo que podría ser una operación sospechosa como por ejemplo, un fraude en siniestro.
El formulario deberá ser enviado al Oficial de Cumplimiento a la Oficina Central en Medellín Piso 2 oficina 205 – Vicepresidencia de Riesgos.
37. TALLER Apreciado Expositor:
Ambos talleres son muy sencillos y el propósito de los mismos, es dejar que el asesor identifique por si mismo los errores presentes y las inusualidades que el cliente manifiesta.
Recorales que toda inusualidad debe ser reportada según los medios establecidos para ello.Apreciado Expositor:
Ambos talleres son muy sencillos y el propósito de los mismos, es dejar que el asesor identifique por si mismo los errores presentes y las inusualidades que el cliente manifiesta.
Recorales que toda inusualidad debe ser reportada según los medios establecidos para ello.
38. REPORTE DE TRANSACCIONES EN EFECTIVO Apreciado Expositor:
Hacer claridad en que este formato lo diligencia comúnmente el cliente con el cajero al momento de entregar el dinero en las cajas, pero que el asesor debe informar oportunamente al cliente de su existencia y obligatoriedad.
Solo aplica para transacciones en efectivo y efectivo consignado.
El formulario deberá ser enviado al Oficial de Cumplimiento a la Oficina Central en Medellín Piso 2 oficina 205 – Vicepresidencia de Riesgos.
Apreciado Expositor:
Hacer claridad en que este formato lo diligencia comúnmente el cliente con el cajero al momento de entregar el dinero en las cajas, pero que el asesor debe informar oportunamente al cliente de su existencia y obligatoriedad.
Solo aplica para transacciones en efectivo y efectivo consignado.
El formulario deberá ser enviado al Oficial de Cumplimiento a la Oficina Central en Medellín Piso 2 oficina 205 – Vicepresidencia de Riesgos.
39. Régimen Sancionatorio
40. SANCIONES Formación Asesores SARLAFT 2010 Apreciado Expositor:
Importante comentar que las sanciones existen y son aplicables a todas las personas de la organización.
Con este tema de sanciones, hay que ser muy contundentes y serios al respecto ya que en realidad SI han ocurrido casos dentro de la Compañía que han derivado incluso en el despido de la persona o del empleado.Apreciado Expositor:
Importante comentar que las sanciones existen y son aplicables a todas las personas de la organización.
Con este tema de sanciones, hay que ser muy contundentes y serios al respecto ya que en realidad SI han ocurrido casos dentro de la Compañía que han derivado incluso en el despido de la persona o del empleado.
41. SANCIONES Formación Asesores SARLAFT 2010
42. SANCIONES Formación Asesores SARLAFT 2010
43. Gracias.
