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以流程为中心的银行业务 ： 提高 敏捷性、提升效率 、 改善 客户体验

以流程为中心的银行业务 ： 提高 敏捷性、提升效率 、 改善 客户体验. Nilesh Trivedi APAC 行业架构师团队 Jatin Thakur APAC BPM 团队. 议 题. 行业趋势 传统方法与基于流程的方法 以流程为中心的银行 业务 — 背后 的奥秘 实现 以 流程为中心的银行业务的最佳实现 方法 通过 流程加速器 加快价值实现 客户成功案例 问答. 发展趋势 ……. 您的独特优势 我们 提供 同类最佳 的 管理 软件 …… . 银行甲. 银行乙. 问：我如何胜过竞争对手？. 答：卓越业务流程.

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以流程为中心的银行业务 ： 提高 敏捷性、提升效率 、 改善 客户体验

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Presentation Transcript

  1. 以流程为中心的银行业务：提高敏捷性、提升效率、改善客户体验以流程为中心的银行业务：提高敏捷性、提升效率、改善客户体验 Nilesh Trivedi APAC 行业架构师团队 Jatin Thakur APAC BPM 团队

  2. 议题 • 行业趋势 • 传统方法与基于流程的方法 • 以流程为中心的银行业务 — 背后的奥秘 • 实现以流程为中心的银行业务的最佳实现方法 • 通过流程加速器加快价值实现 • 客户成功案例 • 问答

  3. 发展趋势……

  4. 您的独特优势 我们提供同类最佳的管理软件…… 银行甲 银行乙 问：我如何胜过竞争对手？ 答：卓越业务流程

  5. 传统方法以技术为中心的方法不能带来最佳结果传统方法以技术为中心的方法不能带来最佳结果 混乱不堪的应用 高级流程 孤立的实施方法

  6. 重大业务挑战 • 缺乏可见性 —决策难度增加 • 前端员工、流程执行人员和主管在流程中的可见性有限 • 异常管理需要人工操作，工作量分担程度有限 • 无法定义 SLA 并将其告知客户 • 每个应用的成本更高 • 由于人工处理，在处理过程中要占用许多资源和资金 • 文档管理不善, 多次移交造成延误 • 企业用户效率低下 • 应便于用户执行任务，无需指导 • 能够在每一步骤集成文档 • 应对市场变化的灵活度不足 • 新产品介绍、促销、添加/移除具体步骤 • 不断改进并优化流程 • 业务扩大的高风险和企业就绪准备 • 流程执行和策略/程序的实施不一致 • 不可预知的“未知状况”

  7. 重大 IT 挑战 • 实施端到端流程 • 为跨部门的灵活业务流程建模 • 上市时间更快，迅速应对流程中的变化 • 连接和重用现有应用服务 • 无需从头构建点服务或构建到现有应用的点连接 • 应用孤岛，重新输入数据限制了系统功能 • 提供统一的用户集成 • 采用多个 UI 可能使用户混淆 • 管理各种信息，诸如数据和非结构化内容（例如文档） • 灵活的架构 • 可扩展性 —解决方案架构应能支持各种扩展，如业务规则、应用集成以及合作伙伴 • 灵活性 —即插即用组件、易于使用、利用当前投资 • 易于运营 • 报告、异常管理 • 支持项目生命周期管理 — 建模、开发、部署和管理

  8. 转变模式—基于流程的方法流程并不仅仅是实施方法的核心，也是架构的核心……促进更好的“业务-IT”协作转变模式—基于流程的方法流程并不仅仅是实施方法的核心，也是架构的核心……促进更好的“业务-IT”协作 基于流程的实施/架构 促进更好的“业务-IT”协作 可扩展架构 WYMIWYE—模型即执行 (What you Model is what you Execute)

  9. 流程改进是公认的头等大事

  10. 以流程为中心的银行业务 — 背后的奥秘

  11. Oracle BPM支撑着以流程为中心的银行业务人员、应用、文档、事件和规则等共同使用的统一流程平台 系统 人员 事件 文档 决策

  12. 流程编辑器 • 业务分析人员可捕获流程 • 或者从 Visio 等系统中导入现有流程 • 共享模型并展开协作 • 管理快照

  13. 自适应案例管理 • 案例活动、事件、利益相关方和权限 • 上述概念的运行时管理 • 用户驱动的任务分解 • CMIS 支持使用多种内容存储

  14. Dodd Frank 法案如何改变银行的运营方式

  15. 业务流— 我们的解决方案 发现分析 Endeca 移动访问 执行官 案件处理人员 案件经理 基于规则评估系列活动？ 立案门户、移动设备 监管机构要求 上报 派出应对者 案件团队协作解决 平衡流程、资源和成本性能 案件经理 结案 使用 RTD 识别案件新趋势* 优化自动化和审批流程 事后分析和 建议 传送数据 优化预警

  16. 改进的业务规则 • 业务策略 • 灵活的流程与动态绑定 • 审批和任务路由 • 灵活的案件处理 • 规则测试

  17. 与内容管理相集成 • 与内容管理系统紧密集成 • 文档工作流 • 通过 CMIS 集成第三方内容

  18. 移动设备上的界面 基于浏览器和/或原生态应用

  19. Oracle BAM 提供切实可行的业务洞察 定制报告；例外管理；应对警报 • 实时监视流程 • KPI 及 SLA • 事件即时分析 • 将事件和 KPI 相关联 • 确定趋势并实时向用户发送警报 • 根据现状采取措施 • 事件驱动的警报 • 实时信息板

  20. 以流程为中心的银行业务 — 基础 中央 内容信息库 一致的多渠道体验和 Web 体验 简单的用户访问管理 企业流程管理层 方便使用的供应 和管理控制台 适时、准确的数据 易于连接外部应用和数据源 高可用、高性能、可扩展且安全的平台架构

  21. Oracle 提供通用服务基础架构，满足当前及未来 IT 需求 Universal Content Management WebCenter Universal Content Management Business Process Management(BPM) Oracle Enterprise Manager Oracle Data Integrator 与 Oracle Goldengate Service-Oriented Architecture (SOA) Exalogic中间件云服务器和 Oracle Weblogic Server

  22. 实现以流程为中心的银行业务的最佳方法

  23. 从哪里入手？可行的方法 • 开发/修改一个定制应用/现有应用 • 能在最大程度上实现您的需求，但升级和维护缺乏灵活性。从长期来看，TCO 更高 • 购买打包的应用，然后进行修改 • 定制一个通用应用可能单调乏味，而且与上述方案一样难以操作。 • 基于流程配置框架打造解决方案 • 独立服务和业务流程建模提供灵活的解耦架构 • 使用不同的/非集成的工具构建 • 起初似乎比从零开始研发更简便。但没有集成工具集，这种方法也行不通 Oracle Business Process Management Suite 方法

  24. Oracle Process Accelerators™ 预建的行业流程解决方案和共同流程解决方案 金融服务 共同流程 公共部门 贷款发放 出差请求管理 事故报告 文档派送和审批 业务帐户开立 电子表格管理 信用卡纠纷解决 内部服务请求 许可和授权 财务报表审批 员工入职 函件管理 保险索赔管理 审批管理 保险策略承保 http://www.youtube.com/user/OProcessAccel

  25. Accelerators 加快流程设计带有相关元数据的参考模型实现流程自动化 信用评级 实施 合规性 启动 自动化任务 • 服务集成到 IT 应用 • 端点安装适配器和连接器 业务规则 • 部署热变更 • 规则驱动的路由 内容集成 • 文档处理 • 已扫描图像 人员任务 • 用户或用户组的工作列表 • 日历、委派、上报 • 分享说明及文档 跟踪流程 • 收集流程 KPI 流程智能 • BAM 信息板 • 警报 • 人员和流程之间的单一界面 • 在流程语境下将任务、警报、讨论、文档、社区和智能分析关联起来

  26. FS 贷款发放(FSLO)流程加速器

  27. 演示 贷款发放流程加速器

  28. FSLO 高阶流程 流程所有者 （监视和分析） 自动背景调查 合规性分析 （验证申请者的身份） 移动渠道 （创建贷款申请） 贷款担保人 （批准或否决申请） 创建并支付贷款 贷款处理员 （获取合同签名） 贷款处理员 （创建提交包） 信贷员 （创建贷款申请） 获取信用评级 Web 渠道 （创建贷款申请） 抵押品估价

  29. FSLO流程加速器亮点 • 基于可扩展业务流程的解决方案 • 采用最佳实践、自上而下的流程设计 • 强健、关联式数据模型 • 业务友好的、可扩展的 ADF 用户界面 • 业务规则驱动的流程执行 • 在新业务流程中实行合规性(例如 KYC/AML) • 跨内部系统和外部服务进行集成 • 支持多渠道的流程启动和查询 • 在 UCM 中集中管理文档 • 避免重复录入数据，消除错误 • 监视并分析流程的执行 • 实时监视业务流程 • 识别并克服处理瓶颈 • 测评流程和工人绩效

  30. 贸易融资流程图 — 进口信用证发放 实行合规性检查 接收进口信用证申请 验证客户签名 验证文档 对客户进行额度审查 发送进口信用证 开立进口信用证 进口信用证使用报告 检查供货商的信用报告 检查保证金

  31. 贸易融资 — 信用证发放—流程图 客户服务高管 跟单信用证高管 跟单信用证经理 合规性经理

  32. 在线数据抽取门户 — 处理进口信用证

  33. 案例研究

  34. 大型跨国银行 — 公司银行业务及投资银行业务客户并购尽职调查系统 CC Group 机遇与挑战 • 开发多级、可配置的工作流管理系统 • 全球化实施，因此工作列表授权（可能给用户分配多个角色或国家/地区）务必准确 • 区域性工作流 • 将资深公众人物、高风险业务、限制清单、赌场、大使馆等纳入业务规则 • 异常管理及通知 解决方案 • Oracle BPM 技术提供一流的 CADD 启动、分配、更新、评审、合规和审批流程，具有CADD 全局搜索及创建国家附录 • 与现有的Portal、DMS、Seibel CRM 及《美国爱国者法案》集成 • 定制基于 API 的框架，增强安全性和管控力 结果 • 现有客户周期从数周缩减到一天之内 • 替代现有的多种解决方案和人工处理 • 为全球电子 CADD 提供通用平台 • 统一的解决方案能够简化客户入门及维护的流程

  35. 实时KIP监控和全方位流程可见性高管信息板

  36. 总结

  37. 以流程为中心的银行业务总结 Oracle BPM 解决方案帮助客户打造独一无二的端到端业务流程，它能与各种打包应用进行很好的集成，同时通过标准平台实现应用的自动化，帮助企业： • 实现敏捷（松散耦合，不需要像应用定制那样做很多修改） • 流程模拟 • 拥有“模型即执行”能力(WYMIWYE) • 熟练处理异常情况 • 统一的业务规则 • 轻松添加新的应用和采用 B2B 合作伙伴 • 能够全方位查看业务流程和关键绩效指标(KPI) • 更高效（缩短周期，降低成本，更好地利用资源，环保并提升客户满意度）

  38. 要点 Oracle 是市场领导者， 在 Oracle 的协助下，客户已经在享受切实的效益 Oracle 为您的流程改进需求提供一站式的完整解决方案 以流程为中心的银行业务是下一代银行业务架构中至关重要的一环，帮助提升业绩 1 2 3

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