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出口零風險 -- 出口信用保險介紹 掌握買方信用 拓展外銷商機. 貴公司在拓展外銷爭取訂單時,是否同樣感受:. 日益競爭的國際市場中,國外買方要求以放帳 為交易條件. 如何在最短時間內,瞭解買方信用狀況, 以決定接單與否 . 為爭取業績,想給買方更具競爭力的交易 條件,又怕帳款收不回來. 出口帳款到期前,可否提前取得營運資金, 以支付上游貨款. 讓網路金融為您解決買方信用問題 • • •. 欲知買方信用狀況 線上信用評等查詢 線上信用報告申請. 欲確保帳款回收
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出口零風險 -- 出口信用保險介紹 掌握買方信用 拓展外銷商機
貴公司在拓展外銷爭取訂單時,是否同樣感受:貴公司在拓展外銷爭取訂單時,是否同樣感受: • 日益競爭的國際市場中,國外買方要求以放帳 為交易條件 • 如何在最短時間內,瞭解買方信用狀況, 以決定接單與否 • 為爭取業績,想給買方更具競爭力的交易 條件,又怕帳款收不回來 • 出口帳款到期前,可否提前取得營運資金, 以支付上游貨款
讓網路金融為您解決買方信用問題 • • • • 欲知買方信用狀況 線上信用評等查詢 線上信用報告申請 • 欲確保帳款回收 線上買方信用額度申請 / 買方信用保證 • 欲預先取得營運資金 線上出貨後融資
銀行為貴公司提供具競爭性的金融服務 • 依據交易金額大小,華信銀行透過全球金融聯盟,給 • 您全功能貿易金流解決方案: • 環球信用@計畫 : 適用於買方額度USD 20,000 ~ 300,000 之交易 • e-Factoring : 適用於買方額度USD 100,000 以上之交易
華信銀行「環球信用@計劃」 華信銀行與 法國保險集團Coface Group合作, 透過與其 @rating系統 之整合,提供出口商 以下網路金融服務: • 及時瞭解買方信用狀況 線上信用評等查詢 線上信用報告申請 • 充分確保帳款回收 線上買方信用額度申請 / 買方信用保證 • 預先取得營運資金 線上出貨後融資
法國保險集團 Coface Group 簡介 • 1946年由法國政府設立,1994年完成民營化,並於 2000年 2月於巴黎證交所上市。 • 經 Fitch IBCA 評等,長期債信與財務強度為 AA。 • 全球最大的出口信用保證公司,市佔率 23%。 關於 @rating 系統 • 世界級Web-based 的企業信用資料處理系統,擁有66 國、 3500萬筆企業信用評等資料。 • 透過亞洲區第一個@rating策略聯盟平台:華信銀行MMAb2b.com, 提供出口商即時查詢買方信用並取得保證額度。
線上信用評等查詢 華信銀行與法國保險集團 Coface Group 合作,透過華信銀行MMAb2b網站,可 即時取得「企業信用資料庫」中擁有66國、 超過3500萬家企業的信用評等資料,。
「線上信用評等查詢 」操作流程 登錄為MMAb2b 網站會員 輸入買方資 料進行查詢 線上確認合約購買查詢點數 買方存在於資料庫與否 否 是 以e-mail 通知評等結果 或 數秒內取得 評等結果 通知買方主動取得信用評等
線上信用評等結果 等級 承購額度 Χ 0 @ USD 20,000 @@ USD 50,000 @@@ USD 100,000 @@@@ USD 300,000 或以上 ( USD 300,000 以上逐案另議 )
線上信用評等查詢 收費方式 • 每新台幣100元為1點,確認查詢後自動扣點。 • 您可利用ATM、電匯或臨櫃等方式,匯款至華信銀行專戶。 • 買方所在國分A、B、C三種區域,每次查詢依區域有不同 收費標準,A區 新台幣400元、B區新台幣800元、C區 新台幣 2000元 。當您選擇買方國後,網頁自動顯示所 需點數。 • 查詢同一買方一年只收費一次,買方信用評等發生變化時, 華信銀行將主動以email通知您。
線上信用報告申請 • 從華信銀行MMAb2b網站聯結至Cofacerating.com進行申請作業 • 買方所在國分A、B1、B2、C1、C2 五種區域,每次查詢依區域 有不同收費標準。 Zone A -- USD 25 Zone B1 -- USD 35 Zone B2 -- USD 55 Zone C1 -- USD 80 Zone C2 -- USD 140
線上信用報告內容 • Basic information: Foundation date, Capital, Managing director • Activity:Market, Number of employees • Shareholders:Public investors • Subsidiaries • Financial elements:Net sales, Operation result, Net profit, (3 years) Equity, Liability, Stock, Quotation Solvency:Payments, Banks
線上信用保證及融資 • 買方信用保證額度 • 買方信用保證成數 買方信用評等分為「正式認證」( Quality Label) 及 「非正式認證」 (Non Quality Label)兩種,具正式認證者, 貨款可獲100%保證;非正式認證者,貨款可獲75 %保證。 • 國家風險級別分三級,買方屬第三級者,必須有正式認證始能承保。 • 評等為@@@@者,必須取得Coface正式認證。 等級 條件可承保額度 Χ 0 @ 國家風險第一、二級 USD 20,000 @@ 或 USD 50,000 @@@ 有正式認證者 USD 100,000 @@@@ USD 300,000 或以上 ( USD 300,000 以上逐案另議 )
線上信用保證及融資 • 線上轉讓查詢服務 出貨發票訊息於MMAb2b網站上鍵入,並可於網站上查詢出 貨發票明細、額度使用狀況及買方入帳明細。 • 理賠時間 具「正式認證」買方 Due date 後120 天 「非正式認證」買方 Due date 後180 天 • 出口後融資服務 出口後於線上輸入出貨訊息,將約定之交易文件送至本行, 當天即可撥款。
線上取得買方信用評等,申請信用保證融資 專員服務完成簽約對保作業 寄介紹信至買方 線上輸入出貨資料,出貨文件影本寄交華信銀行 貨款到期日前,可申請並取得融資 到期買方匯款至華信專戶,進行核銷作業 「線上信用保證及融資」作業流程
「線上信用保證及融資」相關費用 保證手續費 : • 保證費:依承保之發票金額收取+ USD10~20 處理費:依每張發票計收 • 影響費率因素: • 1、買方國家風險級別。 • 2、買方信用評等。 • 3. 付款條件長短。 • 墊款利息費用: S.I.B.O.R. 加碼 ( 平均約加 1.5 % ) 此費用收取與否,端視您貴公司的資金需求而定,且自支付價金日起 息,至買方還款入帳日止計算
華信銀行為國內第一家承做應收帳款承購的銀行,也是第華信銀行為國內第一家承做應收帳款承購的銀行,也是第 一家FCI (Factors Chain International)會員銀行。 • FCI 在全球55國家擁有151個會員金融機構,華信銀行於 2000年之出口承作量達美金5億元,在FCI中排名世界第四。 • 華信銀行於2000年8月更推出線上應收帳款承購(e-Factoring), 迄今承作量達新台幣160億元
1. 銷售合約/ 訂單 出口商 國外買方 7.貨物裝運 2.申請進口商之信用額度 5.通知“核準”或“拒絕” 6.簽訂Factoring 合約 8.裝船單據影本及N.T.R. 9.安排提供資金融通 13.餘額付清、對帳單 4.對其信用評估 10.到期對帳請款 11.付款 3.利用EDI 傳送申請表 5.通知“核準”或“拒絕” 華信銀行 會員銀行 8.裝船單據影本及N.T.R. 12. 匯款、對帳單、付款紀錄 PS:若為國內應收帳款承購部份,則 Import Factor 亦為本行。 International Factoring Mechanism :
國內應收帳款承購管理作業流程 1.買賣合約及定單 賣方 Seller 買方 Buyer 5.出貨及正本文件 2.額度申請 4.額度核准及簽約 6.債權移轉 7.撥付頭款 9.撥付尾款 3.徵信審核 8.到期付款 華信銀行 Factor 若將三方關係加以區分,可知: 華信與賣方間為應收帳款承購業務服務關係。 華信與買方間為債權之回收、清償之關係。 買方與賣方間為產品或服務之銷售與買賣之關係。
e-Factoring 操作流程 線上申請買方信用額度 專員服務完成簽約對保作業 寄介紹信至買方 線上輸入出貨資料,出貨文件影本寄交華信銀行 貨款到期日前,可申請並取得融資 到期收款服務,進行核銷作業