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非车流程概述

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非车流程概述. IT 质量保证部. 承保业务处理流程. 注:业务流程图(旧)仅供参考. 批改业务处理流程. 投保单录入. 批改申请单录入. 保费计算. 复核预览投保单. 申请核保. 上级核保. 分保确认. 核保. 见费出单?. 生成并签发保单. 现金 / 支票收费. 收付. 生成并签发保单. 财务核算. 承保、批改系统处理流程. 注意事项. 申请核保,核保通过后,非见费的生成保单,见费的要缴费后生成保单,如果核保不通过,会打回到录单员。 非见费的保单,要做实收,也就是一般收付后,才能打印,见费的保单,缴费后就可以做打印。

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Presentation Transcript
slide1

非车流程概述

IT质量保证部

slide2
承保业务处理流程

注:业务流程图(旧)仅供参考

slide4

投保单录入

批改申请单录入

保费计算

复核预览投保单

申请核保

上级核保

分保确认

核保

见费出单?

生成并签发保单

现金/支票收费

收付

生成并签发保单

财务核算

承保、批改系统处理流程
slide5

注意事项

申请核保,核保通过后,非见费的生成保单,见费的要缴费后生成保单,如果核保不通过,会打回到录单员。

非见费的保单,要做实收,也就是一般收付后,才能打印,见费的保单,缴费后就可以做打印。

批改之前也要完成对该单的收付操作。

是否见费: 1 各地保监会要求,强制见费。

2 公司内部要求,无要求的默认为非见费出单产品。

3 特殊情况,如外币共保等特殊业务,可不见费。如果与1冲突,以1为准。

此次出单要求:真实出单员在真实的出单机构出单。

如果在此过程中发现无法出单等等涉及权限的问题请即时上报IT相关负责人,因为此权限涉及之后正式运营时的使用,请认真对待此次测试,否则之后出现相关权限问题,后果自负。

slide6

非车承保系统

以下内容参考自非车测试环境

首先:进入系统

注意:输入正确用户名(身份证号或其它)、密码。

之后选择所要进入的机构。

slide7
录单

选择非车承保,进入主界面,如下图所示:

设置皮肤

修改个人信息

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录单(新增投保)

非车险投保

投保步骤:

第一,选择投保产品和承保机构;

第二,查询客户或重新录入客户信息;

第三,投保单信息录入;

第四,计算保费、保存、申请核保,最后得到保单

以“公众责任保险”(产品编号:0401)为例进行介绍,其它产品操作与该产品类似。

具体操作步骤如下:

第一,点击新增投保,选择承保机构,选择产品大类,此处为“04 责任险”,再选择具体的产品名称,此处为“0401 公众责任保险”。

注意:带红星的选项为必选项。

slide9

第二,填写信息。

录单(新增投保)

需要注意的是业务来源与代理人存在级联关系。

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录单(新增投保)

手动填写。如果投保人信息不在系统中,则需要手动录入。客户确认的判断是由证件类型和证件号码决定的。

如果投保人信息已经录入系统,则可以通过查询客户来获得投保人信息。

查询信息填写的尽量详细,系统响应会更快

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录单(新增投保)

填写险别信息:保额,保费。点击保费计算(结果仅供参考)

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录单(新增投保)

当投保单信息录入以后,保费计算完毕,再点击保存。此时数据保存到数据库,并生成投保单号0040004012011000003 ,如下图所示:

缴费计划是保费计算时自动生成的数据,可以修改缴费起期、缴费止期、缴费金额、缴费期数。

如果怕数据丢失或者临时处理其它的事情可以随时点击保存。甚至可以在保存后关掉投保界面,此时该投保单会暂存在暂存单界面里。

slide13

申请核保

录单(新增投保)

核保分为自动核保和人工核保,这个是由系统设置的,如果是人工核保,需要到核保中心进行核保,核保通过后,生成保单号。

此外,申请核保时候系统会验证此投保单是否满足要求,如果不满足则会弹出提示,写明不足之处。

slide14
录单(新增投保)

其它功能按钮:

续保:是上一个保险期间结束后的再一次投保。点击按钮,将弹出提示小窗口,输入保单号,根据保单号带出详细信息到录入界面,保险期限在原保单上自动加一年。

复制:就是重复利用以前的投保单信息,使信息录入工作更快。点击按钮,将弹出窗口

slide15

新单:点击按钮,此时将转到当前产品的一个空白投保单。新单:点击按钮,此时将转到当前产品的一个空白投保单。

录单(新增投保)

重新选单:点击按钮,将弹出提示小窗口,可以让录单员重新选择同一个大类下的其它产品进行投保,如图显示:

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录单(暂存单)

投保单信息保存保存以后,此时可以在暂存单项查询到刚才的投保单。

点击 按钮,可以对此条记录进行修改操作,并进行申请核保操作。

点击 按钮,可以删除此条记录,同时进行提示是否要删除,以免发生误操作。

slide17

此处处理的是已提交未核单。(投保单信息录入完成以后,点击保费计算,保存,然后申请核保,但没有经过核保操作的单子)此处处理的是已提交未核单。(投保单信息录入完成以后,点击保费计算,保存,然后申请核保,但没有经过核保操作的单子)

录单(其他)

选中一条记录,点击撤回按钮,将弹出以下提示框,此时该投保单可以在待修改单中查询。

申请单撤回后,此单则转到待修改单处;如果在核保审批界面中的核保选项,选择退回,则此单从核保转到待修改单处。此处和暂存单类似,可以修改和删除。

投保单可以在状态查询查询到当前它的状态,以及进行查看。

投保单缴费成功产生保单后,可以在保单查询里查到,同时还可以对保单查看和打印成书面文件,此外在统计查询处也可以查询保单及打印。

slide18
录单(打印)

预览:就是预览保单相关信息,准确无误后在打印。以下是打印前的显示。

点击打印,弹出以下对话框,可以根据单据类型选择打印。

打印:选择单据类型、打印目的,输入印刷号,点击打印,之后就会有提示,点确定即可。返回:点击返回按钮,就是关闭对话框,返回到先前的页面。

此外在统计查询处也可以查询保单及打印。推荐在此处打印,出错概率小。

slide19
核保

保险核保是一个审核决定的过程,核保人员所从事的工作决定了保险公司是否要承保这个保险标的。核保是承保业务中的核心业务,而承保部分又是保险公司控制风险、提高保险资产质量最为关键的一个步骤。

投保单申请核保以后,有两种情况:一种是自动核保,此时可以在核保通过任务项查询;另一种是需要人工核保,需要在待核保任务项点击接收,再进行核保。

slide20
核保

点击确定按钮后,进行到核保审批界面,如下图

点击接受以后进行核保,如果申请单信息没有核查完,可以点击暂存,下次进行核保。

点击解除接收,则此条记录已经仍在待核保任务项中。

核保选项框有多个选项,它们是复核、退回和同意。

复核:对申请单信息进行重复验证。

同意:如果申请单没有错误,可以同意核保通过。

退回:规范不符合要求的申请单。

slide21
核保

如果核保选项为复核和同意时,点击提交后,可以在相应的投保或批改的待修改单和核保通过任务中查询到。退回则会回到出单处的待修改单。

核保审批界面,不点击暂存,如果关闭页面,则此条记录也可以在暂存任务中查询到。

暂存任务中找到投保单,点击修改按钮,同样将直接进入核保审批界面,进行核保操作。

在核保通过任务中可以查询到核保通过的投保单相关信息。

slide22
非车收付系统(订单处理)

选择订单处理进入订单信息页面。

点击新增按钮,进入订单录入页面,选择结算方式、订单类型,填写票据人(持卡人)。

点击右下角选单按钮,进入选缴费单页面,选择单据类型为投保单号,输入0040004012011000003 - 0040004012011000003 ,点击查询按钮,查询结果中显示该条记录。选中后,点击确认按钮后返回到订单录入页面

slide23
非车收付系统(订单处理)

点击保存按钮,保存成功后生成订单号,如图所示。

点击确定按钮,成功刷卡后交易成功,提示如下

slide24

选择订单明细进入订单明细查询页面。选择单据类型为订单号,输入单据号11111811110000010003-11111811110000010003,点击查询按钮,查询结果中显示该条记录,可以查看保单号、订单状态等信息。选择订单明细进入订单明细查询页面。选择单据类型为订单号,输入单据号11111811110000010003-11111811110000010003,点击查询按钮,查询结果中显示该条记录,可以查看保单号、订单状态等信息。

非车收付系统(订单处理)

之后,收付就可以在收付处理里面处理此保单

slide25

在一般收付里面选择新增,弹出界面:

收付

收付类型选择111收保费-银行卡,再点击选单,有

通过输入合适的数据找到刚刚那条记录,选中它,再点击确认,回到此窗口:

填入合适的数据后,点击保存,有

slide26

批单亦称为“批改单”,是指被保险人或保险人为变更保险合同的内容,由保险人所出立的补充书面证明。批单可以在原保险单或保险凭证上批注,也可以另外出立一张变更合同内容的单证。批改就是对批单的操作。批单亦称为“批改单”,是指被保险人或保险人为变更保险合同的内容,由保险人所出立的补充书面证明。批单可以在原保险单或保险凭证上批注,也可以另外出立一张变更合同内容的单证。批改就是对批单的操作。

批改

非车险批改就是被保险人或保险人变更保险合同的内容,对非车险的保单进行修改。

非车险批改的功能模块主要如图界面所示

点击“一般批改”,进入如下界面(此处以“0401 公众责任保险”为例说明,其它产品与该产品类同)

slide27

根据“批改选择”里的选项,可以进行精确和模糊搜索。根据“批改选择”里的选项,可以进行精确和模糊搜索。

具体操作步骤如下:

第一,选择批改原因。

一般批改主要是通过批改类型选择批改原因,对保单进行修改。

  • 第二,在“批改原因”选项里选择相应选项,这里为更改客户信息,然后点击“批改处理”,修改相应的修改项。
  • 第三,批改信息。
  • 对数据进行修改后,点击“批改信息”,就可以查看保单的被修改的信息,点击“比较/生成批文”,将弹出小窗口,如图显示
  • 此时就会将原来被修改前的信息和修改的信息一并显示。这里将客户的投保和被保人信息的住址改为了111,得到的界面信息如下:
  • 第四,保存。
  • 当确定批改信息后,再点击保存。此时将存储修改后的数据。
  • 第五,申请核保。之后则和投保类似了。如果没有改变保费,则在核保通过时就会产生批单号;如果增加保费,则在订单处理处产生批单号,且需要收付(收保费);如果减少保费,则在核保通过时产生批单号,且需要在收付(退保费)。
批改
slide28

单证

单证管理

实现单证多级机构全流程的管理。

支持各级单证管理员的业务操作。

支持单证打印的自动关联销号。

支持简便下发或上缴流程的设置。

支持详细的操作流程踪迹查询

slide30

单证

单击新增按钮新增一条数据,支持批量操作(可同时新增多条数据),删除按钮和重置按钮针对用户填写的某条数据进行删除操作,最后修改后的数据必须做入库操作,点击入库按钮进行入库操作,系统检测数据合法行,不合法则会有提示。否则系统提示入库成功、点击确定后系统自动刷新界面数据。

单证最终需要在出单员手上进行打印使用,该功能实现从总公司到出单点的整个单证下发流转过程,包括下发出库、接收下发入库、下发领用等操作

slide31

单证

回收管理

单证因为某种原因上级机构需要从下级机构收回,或者在出单员手中的单证已经超过回销日期,需要回收回来重新下发领用,都需要通过单证回收管理功能进行处理。类似地方式反向进行,回收单证。