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Dal rendimento senza rischio…… . al rischio senza rendimento… la fine di un mondo.

Gestire il patrimonio In tempo di crisi. i consigli interessati delle banche. Dal rendimento senza rischio…… . al rischio senza rendimento… la fine di un mondo. Risparmiare/Investire per soddisfare I propri bisogni. Indipendenza finanziaria. Raggiungere i propri obiettivi

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Dal rendimento senza rischio…… . al rischio senza rendimento… la fine di un mondo.

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Presentation Transcript

  1. Gestire il patrimonio In tempo di crisi i consigli interessati delle banche Dal rendimento senza rischio……. al rischio senza rendimento… la fine di un mondo. Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  2. Risparmiare/Investire per soddisfare I propri bisogni Indipendenza finanziaria Raggiungere i propri obiettivi senza l’aiuto di altri Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  3. Bisogni finanziari della famiglia Casa Scuola dei figli Pensione Salute Altre spese rilevanti (vacanze, auto…) Eredità ……… Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  4. L’ATTENZIONE SI SPOSTA DAL PRODOTTO AL BISOGNO DAL RENDIMENTO ALL’EFFICACIA NON CHIEDETEVI PIU’: “Quanto rende?” MA “E’ adatto a soddisfare il mio bisogno?” Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  5. Qual è l’investimento migliore? Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  6. Pensa alla Salute Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  7. Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  8. Marco Liera Giornalista Il Sole24 ore Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  9. Da dove Iniziamo? Il Capitale Umano………… L’ammontare di tutti i redditi futuri. Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  10. Quali rischi corre il • capitale umano? • Malattia o infortunio • Non autosufficienza • Premorienza Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  11. Fonti: elaborazioni Progetica su dati IRS, CCNL Colf e INPS Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  12. Come Coprirsi da questi rischi? Una polizza protegge me e la mia famiglia. Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  13. Sì ma quanto costa assicurarsi? Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  14. Assicurazione caso morte: Età assicurato: 40 anni Sesso: Maschile Capitale caso morte: 200.000 euro Costo annuo: 260 euro circa Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  15. Assicurazione infortuni: Età assicurato: 40 anni Sesso: Maschile Diaria giornaliera per ricovero: 200 euro Diaria giornaliera gesso: 100 euro Diaria convalescenza: 100 euro Costo annuo: 200 euro circa Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  16. Assicurazione non autosufficienza Ltc Età assicurato: 40 anni Sesso: Maschile Rendita mensile vitaliza: 1.000 euro Costo annuo: 483 euro circa Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  17. Totali coperture assicurative Rischio svalutazione Capitale umano: Caso Morte: 260 euro Infortuni o malattia: 200 Non autosufficienza: 483 euro Costo totale annuo: 943 euro circa Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  18. Costo medio Rc Auto Prima classe di merito Cilindrata: 1.700 cc Costo totale annuo: 750 euro circa Preventivo calcolato su facile.it Prima classe di merito Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  19. Domanda? Vale più la mia vita e l’indipendenza finanziaria della mia famiglia o la mia automobile? Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  20. Messo al sicuro il capitale umano La famiglia non ha nessuna copertura assicurativa Si può iniziare a parlare del capitale finanziario Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  21. Prima di tutto il buon senso! Il mercato finanziario non offre rendite a due cifre senza assunzione di un rischio. Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  22. Diffidate da chi vi consiglia sistemi per guadagni sicuri in borsa. Se esistessero veramente li userebbe lui per primo. Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  23. I rendimenti obbligazionari alla fine di un ciclo storico Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  24. Il risultato dell’emotività nell’investimento azionario Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  25. Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor • Source: MSIM, Bloomberg

  26. Prevedere è difficile…. Soprattutto il futuro! Giuseppe De Maio EFPA Mps Promozione Finanziaria

  27. Chi lo avrebbe mai previsto? Castelgandolfo 23/03/2013 Giuseppe De Maio EFPA Mps Promozione Finanziaria

  28. Raccontare il mondo che realmente stiamo vivendo Giuseppe De Maio EFPA Mps Promozione Finanziaria

  29. In un mercato è complesso e imprevedibile qual è la soluzione Selezionare un consulente di fiducia sia esso dipendente di banca o promotore finanziario. Ecco alcuni spunti di riflessione!!!! Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  30. F i d u c i a Vi fareste piegare Il paracadute dal vostro consulente. Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  31. Prima qualità di un buon consulente il bravo consulente Elevata capacità di ascolto Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  32. Alla larga da chi guarda prima il patrimonio e poi la persona! • Togliersi ogni dubbio anche a costo di passare per ignoranti. • Diffidare da proposte improbabili. Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  33. Cautela con chi propone frequenti rotazioni di portafoglio. • Attenzione ai costi di gestione e consulenza. • Un bravo maestro vigila sull’apprendimento Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  34. Diversificazione estrema: Periodo di riferimento: 16/09/08 29/09/14 Fonte Yahoo finance Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  35. Diversificazione estrema: Periodo di riferimento: 16/09/08 29/09/14 Fonte Yahoo finance Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  36. Diversificazione estrema: MSCI WORLD 43,6% Periodo di riferimento: 16/09/08 29/09/14 Fonte Yahoo finance Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  37. Diversificazione estrema: L’unica soluzione per una seria e corretta gestione del proprio risparmio. Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  38. Diversificazione estrema: Non esiste il mercato migliore Né il prodotto migliore!!!! Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  39. Se vuoi saltar dentro e fuori dal mercato… preferisco essere il tuo broker piuttosto che il tuo consulente!!! Warren Buffet Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

  40. Dott. Giuseppe De Maio Personal financialBanker Professionista Certificato EFPA Winner PFAWARDS 2014 Banca Monte dei Paschi di Siena E-mail demaiogiu@gmail.com Ufficio: Corso Italia 299 80063 Piano di Sorrento Tel. Uff. 0815323109 Cell. 3484202531 Giuseppe De Maio EFPA European Financial Advisor

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