右择基金 - 上海金汤路房产抵押 专项理财计划

1. 右择基金-上海金汤路房产抵押专项理财计划 ２０１３年12月

2. 产品概述 “右择基金-上海金汤路房产抵押专项理财计划”是上海右择股权投资基金管理有限公司根据相关法律法规，发挥自身的专业理财能力，结合项目实际情况，经认真调查研究与充分准备，发行的多个客户专项理财计划。 募集资金主要用于对上海龙园建设工程有限公司（以下简称“上海龙园建设”）发放1950万元规模的贷款，用于其建设上海晟洲房产开发公司在宝山区罗店镇沪太路8100弄15号的建筑工程项目的建设。 产品到期，上海龙园建设工程公司偿还贷款，实现理财计划资金的安全增值退出，为受益人获取相应收益。

3. 产品概述

4. 土地抵押 风险控制 • 上海晟洲以其在金汤路155弄的8套现房,42个车位，土地及在建工程做抵押，共价值1亿，抵押率低于20%. 保证担保 • 上海晟洲房产开发公司对上海龙园建设工程有限公司进行股权担保 • 90%股权转让给右择基金董事长纪海。 监管资金流向，专款专用 • 右择基金公司监管借款资金流向，每笔资金均需经过右择基金审批才能使用，确保专款专用。

5. 抵押房产情况 • 本项目抵押的房产位于金汤路155弄时代星园小区，房产分别位于11号甲，11号乙，12号，12号甲，14号，14号甲，14号乙，16号甲，16号乙，产权属于上海晟洲房产开发有限公司，共计832.71平米，为一手现房，市价2.6万/平米，共价值2325万。抵押的42个车座也位于时代星园小区，价值650万；抵押的土地及在建工程位于宝山区罗店镇810弄15号，保守评估价1亿，合计近1.3亿。

6. 股权质押方 • 质押股权公司： 上海晟洲房地产开发有限公司 • 上海晟洲房地产开发有限公司成立于2001年，注册资金500万，公司为徐良华，目前公司90%股权已经转让给右择基金董事长纪海，法人已经变更为纪海。上海晟洲在上海开发了位于金汤路155弄的时代星园项目，目前公司主要在开发项目为宝山区罗店镇沪太路8100弄15号，该项目土地款已经付清，目前是四证齐全，已经预计2014年下半年开始预售，共计25栋别墅，2栋办公楼，预计销售回款达4亿。

7. 项目还款来源分析 • 第一还款来源：上海晟洲房产开发公司的现金流 • 上海晟洲房产开发公司开发宝山罗店项目预计会有4亿的销售回款，完全可以覆盖本项目额本息，安全边际高。 • 第二还款来源：上海谷吉实业的现金流 • 第三还款来源：抵押物处置收入 • 本项目可以处理抵押物 • 本项目可以处理股权

8. 偿债保障措施 • 土地抵押 • 办理抵押；办理股权转让 • 如违约，管理人有权通过约定程序对抵押物和股权进行处置。 • 资金监管 • 对每笔资金的使用进行监管，签订监管协议

9. 上海右择股权投资基金管理有限公司于2013年4月6日正式成立上海右择股权投资基金管理有限公司于2013年4月6日正式成立 • 注册资本为500万元人民币 • 为企业或者个人提供抵押贷款服务，为个人提供理财服务 公司成立 右择基金简介 经营范围

10. 右择基金简介 公司三证

11. 右择基金简介 公司三证

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