GIẢI PHÁP TỔNG THỂ HỆ THỐNG NGHIỆP VỤ CHO CÁC DOANH NGHIỆP BẢO HIỂM

GIẢI PHÁP TỔNG THỂ HỆ THỐNG NGHIỆP VỤ CHO CÁC DOANH NGHIỆP BẢO HIỂM CÔNG TY HỆ THỐNG THÔNG TIN FPT ICT in Finance 2006 Người trình bày: Quan Bảo Thắng Phó giám đốc Trung tâm công nghệ phần mềm

Nội dung • Hệ thống thông tin trong nghành bảo hiểm tại Việt Nam, tình hình và những thách thức • Giải pháp tổng thể hệ thống nghiệp vụ bảo hiểm • Lợi ích mang lại. • Kết luận

Thị trường bảo hiểm Việt Nam • Theo đánh giá của các chuyên gia quốc tế: thị trường bảo hiểm Việt Nam có tương lai khả quan, đầy hứa hẹn • Tốc độ tăng trưởng bình quân về doanh thu phí bảo hiểm đạt bình quân trên 40%/năm • Trên 30 Doanh Nghiệp tham gia thị trường, bao gồm cả 4 lĩnh vực: Nhân thọ, Phi Nhân thọ, Tái BH, và môi giới BH • Gần 30 văn phòng đại diện của các tổ chức BH lớn trên thế giới và trong khu vực.

Ứng dụng CNTT trong các doanh nghiệp bảo hiểm Việt Nam • Tự phát triển là chủ yếu • Nhỏ lẻ, không toàn diện: Hệ thống tài chính-kế toán, quản lý nhân sự… • Chưa có hỗ trợ công nghệ thông tin cho việc giao dịch với khách hàng • Chưa có một giải pháp toàn diện cho toàn bộ hoạt động của một doanh nghiệp kinh doanh bảo hiểm

Thách thức trước thềm hội nhập WTO • Phải cạnh tranh với các doanh nghiệp bảo hiểm nước ngoài • Công nghệ quản lý tiến tiến, cơ cấu sản phẩm bảo hiểm đa dạng • Có nhiều kinh nghiệm về quản lý và kinh doanh bảo hiểm • Khả năng tài chính mạnh • Hệ thống thông tin hiện đại • Quản lý thị trường an toàn, thận trọng, minh bạch, công khai và phù hợp với các nguyên tắc và chuẩn mực quốc tế

Thách thức của các doanh nghiệp bảo hiểm Việt Nam • Tăng hiệu quả • Nâng cao năng suất. • Tin học hóa, hạn chế thủ công. • Nhanh chóng đưa ra những sản phẩm,chiến lược phân phối mới ra thị trường. • Nâng cao chất lượng dịch vụ chăm sóc khách hàng và các đại lý • Quản lý dữ liệu tập trung  hỗ trợ ra quyết định. • Cần những hệ thống đã được module hóa  dễ dàng lựa chọn giải pháp của nhiều nhà cung cấp dịch vụ. • Chuẩn hóa trong trao đổi thông tin

Cần giải pháp toàn diện cho doanh nghiệp bảo hiểm Việt Nam? Hai lý do chính: • Duy trì và thúc đẩy phát triển kinh doanh • Nâng cao chất lượng dịch vụ đối với khách hàng

Nội dung • Hệ thống thông tin trong nghành bảo hiểm tại Việt Nam, tình hình và thách thức • Giải pháp tổng thể hệ thống nghiệp vụ bảo hiểm • Lợi ích mang lại • Kết luận

Kiến trúc tổng thể hệ thống nghiệp vụ bảo hiểm • N-tiered, nền tảng phân tán • Tích hợp dựa trên nền tảng chuẩn message thống nhất • Công nghệ Plug-and-play cho các thành phần hệ thống ( Tích hợp dịch mới một các dễ dàng mà không làm gián đoạn hệ thống) • Quản lý các qui trình nghiệp vụ (Business process managed): Mềm dẻo trong việc định nghĩa các qui trình và qui tắc nghiệp vụ.  Nhanh chóng thiết lập qui trình nghiệp vụ mới, • sản phẩm mới. • Quản lý các kênh truy cập thông qua một điểm duy nhất • Dựa trên một nền tảng chuẩn thống nhất (message), công nghệ đa nền tảng J2EE.

Claims Distribution New Business Policy Service Security, Session Mgmt, Channel Mgmt, AWD/ BPEL Engine EAI XML XMLife XMLife XMLife Service Engines Support Services Non CSC Services LIFE/Asia GROUP/Asia VP/MS System 1 POLISY/Asia Riskmaster AWD Image System 2 FutureFirst nbA, csA, cmA ViLink System 3 LifeComm PerfPlus Kiến trúc tổng thể hệ thống nghiệp vụ bảo hiểm

Customer Contact & Service Business Intelligence Knowledge Strategy Decisions Digital TV Home Distributors Call Center Internet PDA WAP Kiosk Enterprise Relationship Management Corporate Data Warehouse Profitability Customer Centric Orientation Segmentation • Profitability • Customer • Enterprise • Warehouse • Extract • Translate • Load • Reconcile • Analyze Sales Alerts/ Personalization Profitability Database Customer Data Portfolio View Transaction Engines Group Medical & Pensions General Insurance • Recommendation • Cross Sell • Campaign Life Insurance Marketing Database Loans Một mô hình tổng thể của hệ thống nghiệp vụ bảo hiểm Reinsurance

Nghiệp vụ quản lý bảo hiểm • Các thành phần cốt lõi của một hệ thống bảo hiểm • Khách hàng mới và khai thác bảo hiểm • Quản lý hợp đồng bảo hiểm • Quản lý dịch vụ khách hàng • Quản lý nhà phân phối • Quản lý yêu cầu bồi thường • Tái bảo hiểm • Quản lý luồng nghiệp vụ • Quản lý các quy tắc nghiệp vụ

Nghiệp vụ quản lý bảo hiểm • Khách hàng mới và khai thác bảo hiểm • Xử lý và thao tác dễ dàng với một khách hàng mới • Đăng ký mua bảo hiểm thông qua cổng thông tin điện tử giao tiếp với khách hàng của công ty BH. • Sử dụng các luồng xử lý công việc trong nghiệp vụ khai thác bảo hiểm • Sử dụng quy tắc “Jet Issue” cho những loại bảo hiểm đơn giản. • Đối với những loại bảo hiểm phức tạp có độ rủi ro cao sẽ xử lý thông qua một qui trình xem xét và phê duyệt (Tích hợp module quản lý luồng công việc) • Có kênh phản hồi của công ty tới đại lý và khách hàng về tình trạng xử lý đơn bảo hiểm • Giảm thiểu chi phí xử lý đơn bảo hiểm ở mức thấp nhất

Nghiệp vụ quản lý bảo hiểm • Quản lý hợp đồng bảo hiểm • Quản lý các giai đoạn của một hợp đồng bảo hiểm. • Có những module riêng dành cho các dạng đơn bảo hiểm khác nhau: Nhân thọ, phi nhân thọ, Bảo hiểm y tế, bảo hiểm xã hội… • Có các tính năng quản trị đại lý và nhà môi giới bảo hiểm. • Có khả năng quản lý: giấy yêu cầu bảo hiểm, hợp đồng bảo hiểm, hợp đồng tái tục • Hỗ trợ đa ngôn ngữ, đa tiền tệ

Nghiệp vụ quản lý bảo hiểm • Dịch vụ khách hàng • Cung cấp các kênh lựa chọn dịch vụ cho khách hàng: Call Center, InternetPortal…. • Thông tin chính xác và đồng nhất thông qua các kênh dịch vụ KH. • Ghi lại thông tin một cách hiệu quả để sử dụng sau này • Nhờ khả năng tổng hợp toàn bộ giao dịch của khách hàng trong quá khứ.Có được thông tin một cách toàn diện về khách hàng cũng như hỗ trợ tạo ra những cơ hội bán hàng mới

Nghiệp vụ quản lý bảo hiểm • Quản lý mối quan hệ và dịch vụ khách hàng • Trong quá khứ, nhiều công ty bảo hiểm lớn đã đầu tư nhiều cho giải pháp CRM • Nhiều trong số các dự án đã không đạt được kết quả mong muốn – Tại sao??? • Dữ liệu thu thập không nhất quán • Một số ít các công việc được thực hiện với dữ liệu nhằm phát triển những hiểu biết về khách hàng một cách có hệ thống • Việc phân tích dữ liệu mới ở dạng sơ khai • Thiếu có sự chia sẻ thông tin giữa các phòng ban có liên quan

Nghiệp vụ quản lý bảo hiểm • Quản lý mối quan hệ và dịch vụ khách hàng • Tăng khả năng thu lợi nhuận bắt đầu từ việc thấu hiểu những nhu cầu và yêu cầu của khách hàng • Việc thống nhất thông tin, thậm chí các thông tin đó được lấy từ nhiều nguồn khác nhau sẽ tạo nền tảng để có thể hiểu thấu đáo về hoạt động của khách hàng • Đánh giá thông tin qua các kênh, bằng việc đinh nghĩa hay phân tích sẽ cho những hiểu biết chính xác, trung thực về khách hàng

Nghiệp vụ quản lý bảo hiểm • Quản lý nhà phân phối (đại lý, công ty môi giới) • Có công cụ được thiết kế riêng cho việc tính toán và phân chia hoa hồng cho các nhà phân phối. • Tích hợp chặt chẽ với hệ quản lý hợp đồng  phục vụ việc tính hoa hồng cho các nhà phân phối • Hỗ trợ công cụ cho phép người dùng đầu cuối có thể lập những kế hoạch phân chia hoa hồng phức tạp mà không cần lập trình. • Các kế hoạch lập ra có thể được nhân bản dễ dàng để tái sử dụng

Nghiệp vụ quản lý bảo hiểm • Quản lý yêu cầu bồi thường • Cung cấp khả năng quản lý toàn bộ quá trình yêu cầu bồi thường từ lúc nhận yêu cầu bồi thường đến khi ra quyết định • Gắn kết với những chức năng quản lý văn bản, thư từ liên quan đến bồi thường. • Gắn liền khả năng xác định và loại bỏ gian lận • Giảm thiểu chi phí quản lý đền bù bằng cách rút ngắn quá trình thực hiện và loại bỏ sự chậm trễ.

Nghiệp vụ quản lý bảo hiểm • Tái bảo hiểm • Thiết kế để hỗ trợ những nhu cầu đặc biệt của ngành tái bảo hiểm • Có môdun riêng ứng với mỗi quá trình xử lý của tái bảo hiểm (ví dụ như nhân thọ, phi nhân thọ, ….) • Quản trị hợp đồng tái bảo hiểm (khai thác tái bảo hiểm, tái bảo hiểm, nhượng tái bảo hiểm, xử lý bồi thường, xử lý kế toán, phân tích rủi ro …..)

Nghiệp vụ quản lý bảo hiểm • Quản lý luồng công việc • Loại bỏ quá trình làm việc trên giấy tờ • Tự động phân phối tối ưu hóa nguồn lực • Sử dụng như một kho tập trung các toàn bộ các tài liệu có liên quan • Dễ dàng tích hợp với những thành phần hệ thống khác như quản lý bồi thường, quản lý đơn bảo hiểm,….. • Cung cấp công cụ giám sát hiệu quả hoạt động và tình trạng công việc

Nghiệp vụ quản lý bảo hiểm • Quản lý các quy tắc nghiệp vụ • Hỗ trợ người dùng khả năng thiết kế, tính toán và tự định nghĩa các quy tắc nghiệp vụ • Cho phép tạo các mẫu quy tắc phức tạp bằng cách “kéo và thả” • Có thể sử dụng độc lập hoặc tích hợp với các ứng dụng khác

Lợi ích mang lại • Áp dụng được những qui trình nghiệp vụ chuẩn quốc tế . • Giảm được thời gian và chi phí quản lý nhờ một hệ thống điều hành thông suốt. • Tăng cường chất lượng cung cấp dịch vụ khách hàng • Tăng sức mạnh tài chính, khả năng cạnh tranh và địa vị của doanh nghiệp.

Kết Luận • Giải pháp tổng thể hệ thống nghiệp vụ bảo hiểm là cần thiết • Là giải pháp khả thi đối với các doanh nghiệp bảo hiểm Việt Nam • Cần thiết một nhà cung cấp hiểu rõ cả về công nghệ thông tin và nghiệp vụ bảo hiểm • Công ty hệ thống thông tin FPT – Nhà tích hợp hệ thống số 1 tại Việt Nam sẽ mang đến hội thảo những giải pháp bảo hiểm hàng đầu trên thế giới.

Xin Cảm ơn !

GIẢI PHÁP TỔNG THỂ HỆ THỐNG NGHIỆP VỤ CHO CÁC DOANH NGHIỆP BẢO HIỂM