طرح جامع بانک ‌ های ايران

1. طرح جامع بانک‌های ايران نقشه راه سامانه‌های يکپارچه با هسته متمرکز Core Banking, Master Plan, Road Map نقشه راه جامع بانک های ايران

2. فهرست • توافق و تعاريف پايه • اهداف • فهرست عمليات بانکی قابل دسترسی در ايران • محصولات و زمان تحويل پيشنهادی • روش اجرا و انتقال • راه‌های ارتباط و دريافت خدمات • اماکن و ادارات تحت پوشش برای بانک • مشخصات بانکی طرحمتمرکز • مشخصات فنی طرح • مزايای فنی و مالیروش متمرکز نقشه راه جامع بانک های ايران

3. توافق و تعاريف پايه • پايداری شبکه به ميزان 97 درصد، برای بانک ها کافی است • پايداری شبکه در مخابرات ايران، حداقل 99 درصد است • شبکه گسترده توسط مخابرات ايران تا حد مناسبي برقرار شده و توسط ديگران نيز برقرار مي شود. • بانک ها شبکه گسترده را كمي جدي تر مديريت كنند. نقشه راه جامع بانک های ايران

4. اهداف • برقراری نظام بانکداری الکترونيک (برنامه چهارم ماده 29 بند ز و برنامه بانک مرکزی) • گسترش خدمات بانکی (کسب سود) بدون حضور مشتری در شعبه (منزل، شرکت، اداره، ...) • گسترش خدمات بانکی بدون وابستگی مشتری به يک شعبه بانک و بانک خاص • انجام درصد مهمي از کل تراکنش‌های بانک، در اينترنت، تا سال 1385 • پشتيبانی تجارت الکترونيک(e-merchant) • يکپارچگی(همبستگی) و هماهنگی خدمات • رقابت در کسب رضايت مشتری، جلب مشتری، حفظ مشتری و ... • ايجاد بستر مناسب برای خدماتی مشابه بانکهای خارجی • نظارت، حسابرسی، بازرسی متمرکز، مديريت ريسک، پول شويی و (Data Mining) • کاهش اسناد کاغذی (هزينه تمام پروژه‌ها را پوشش می‌دهد) • ساختن محصولات و بازارهای جديد و خدمات مشترک بين بانکها (با نيروهای موجود بانک) نقشه راه جامع بانک های ايران

5. فهرست عمليات بانکی قابل دسترسی در ايران • موبايل بانک (SMS & WAP)(استعلام و انتقال) • بانکداری اينترنتی (وام و تسهيلات) • کارت پرداخت و دريافت • پشتيبانی تجارت الکترونيک • پاياپای اسناد • ارزی و سويفت • بروات و حواله جات • چک بانکی، مسافرتی • اوراق مشارکت • آمار و اطلاعات مديريت • دفتر کل (GL) • خزانه داری کل • سپرده ها • حسابداری • تسهيلات و عقود اسلامی • اعتبارات • تلفن بانک (استعلام و انتقال) • بانکداری اينترنتی (استعلام و انتقال) • قبوض نقشه راه جامع بانک های ايران

6. محصولات و زمان تحويل پيشنهادی (مرحله 1) • حساب جاري12 ماه • حساب هاي سپرده كوتاه مدت و قرض الحسنه 18 ماه • سامانه كارت و خودپرداز متصل به حسابهاي فوق 22 ماه • سپرده سرمايه گذاري بلند مدت 22 ماه • تسهيلات (عقود اسلامی) ساده شده با تكيه بر اخذ اقساط و آمار24 ماه • بانکداری اينترنتی يا خانگی 12 ماه • پشتيبانی تجارت الکترونيک براي فروشندگان 12 ماه • دفتر کل بانک (GL)(اولين کار و با ديگر كارها)24 ماه • رفع نيازهاي مقطعي شروع پروژه‌ها همزمان است نقشه راه جامع بانک های ايران

7. روش اجرا و انتقال (مرحله 1) • چند ماه بعد از شروع توليد هر محصول، مقداری از آن تحويل ميشود • محصولات موازی و مسکن در زمانهای توافق شده، شروع و تحويل ميشوند • هر محصول، موازی و در کنار محصولات قبلی نصب شده و کار ميکند • اکثر مشتريان جديد فقط روی سامانه‌های جديد افتتاح ميشوند • بعضی از مشتريان قبلی، کم‌کم به روی سامانه‌های جديد منتقل ميشوند • محصولات اينترنتی و خانگی فقط روی محصولات جديد ارايه ميگردند نقشه راه جامع بانک های ايران

8. راه‌های ارتباط و دريافت خدمات • پايانه شعبه • خود پرداز، پوز فروشگاهي و شتاب • پايانه شعبه • اينترنت/خانگی (استعلام، انتقال، حواله، چک بانکی، ... • تلفن و فاکس (استعلام) • موبايل با اس‌ام‌اس (استعلام، ...) • ساير بانکها و موسسات نقشه راه جامع بانک های ايران

9. اماکن و ادارات تحت پوشش برای بانک • شعبه (1000-3500 واحد) • امور مالی • اداره کل اعتبارات • اداره کل عمليات ارزی و خارجه • اداره خدمات نوين • اداره کل اطلاعات بانکی • اداره کل وصول مطالبات معوق نقشه راه جامع بانک های ايران

10. مشخصات بانکی طرحمتمرکز • مشتری محور (تمام حسابها، وامها و عمليات مشتری تحت شماره مشتری است) • تنها راه ارايه خدمات يکپارچه و اينترنتی/خانگی در بانک، و با بانکهای ديگر • تنها راه مشتری محور بودن در سطح بانک (در شعبه و اينترنت) • هر شعبه پشتيبان شعبه ديگر است (95 درصد موارد) • هماهنگ با طرح سال 85 بانک مرکزی • نظارت، حفاظت و حسابرسی دقيق و سريع • مديريت بهتر و مناسب تر منابع و درآمد • امکان ارتباط با ساير سامانه های متمرکز بانکهای ديگر • راه اندازی مرحله ايی پروژه • تسريع و بالا بردن راندمان شعبه و بانک نقشه راه جامع بانک های ايران

11. مشخصات فنی طرح • هر سامانه، توليد داخل بوده و از ابتدا متناسب با نياز هر بانك توليد ميشود • تمام سامانه ها به صورت متمرکز در بستر متمرکز راه اندازی می شوند • حداقل شبکه = سرعت 19200 برای 10 کاربر متوسط • متوسط شبکه = سرعت 64000 برای 30 کاربر متوسط • OS/390, DB2 V7, IBM 9672 Servers • Client/Server, Web Based, n-tier, M-Channel • Internet Services • کاربر متوسط = هر 3 دقيقه 1 تراکنش بانکی نقشه راه جامع بانک های ايران

12. مزايای فنی و مالیروش متمرکز • صرفه جويی در کيفيت سرورهای شعبه • بک آپ متمرکز و صرفه جويی در وقت و هزينه دستگاههای شعبه • صرفه جويی و آسانیِ حياتی در بروز آوری، پشتيبانی و رفع اشکال نرم افزارهای شعبه • رضايت مشتری از دريافت خدمات از هر شعبه • کاهش چشمگير تعداد اسناد کاغذی • آمار و گزارشهای سر وقت و بدون خطا با هزينه مديريت و عملياتی اندک • امکان توليد سامانه اطلاعات مديريت • امکان اعمال مديريت عملياتی و سازمانی کارا و بدون استرس • پشتيبانی هر شعبه برای شعبه ديگر (95 درصد موارد) • هماهنگ با طرح جامع بانکهای ديگر ايرانی و خارجی • طرحهای متمرکز راه اندازی سريع دارند نقشه راه جامع بانک های ايران

13. پايان شروع نقشه راه جامع بانک های ايران