1 / 42

Investīcijas

Diāna Krampe. Investīcijas. Nodarbības plāns. Projekta darbs Investīcijas Garais starpbrīdis Pensiju sistēma Ienākumu deklarācija Nulles deklarācija …. Projekta darbs. Uzdevum a lapa Mērķu iesūtīšana – līdz 6.martam Piemēr i Noslēguma prezentācija Piemēr i.

gari
Download Presentation

Investīcijas

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript


  1. Diāna Krampe Investīcijas

  2. Nodarbības plāns • Projekta darbs • Investīcijas • Garais starpbrīdis • Pensiju sistēma • Ienākumu deklarācija • Nulles deklarācija • …

  3. Projekta darbs • Uzdevuma lapa • Mērķu iesūtīšana – līdz 6.martam • Piemēri • Noslēguma prezentācija • Piemēri

  4. Mērķu un plāna piemērs I • Izdevumu uzskaiti pirms tam neveicu. • Mani pārsteidza tas, ka tik daudz tērēju pārtikai un transportam. • Vēlos samazināt izdevumus pārtikai līdz Ls 170 mēnesī (par 40 Ls). To darīšu: • dodoties uz veikalu ne biežāk kā 2 reizes nedēļā; • iepērkoties tikai pēc saraksta. • Daļu no ietaupītās summas novirzīšu “drošības spilvenam”. Gribu sakrāt drošības spilvenu Ls 300 apmērā līdz šā gada decembrim. Algas dienā šim mērķim citā kontā ieskaitīšu vismaz 30 Ls. • Nopirkšu e-talonu 20 braucieniem (šobrīd maksāju par katru braukšanas reizi atsevišķi – 0,70 Ls). • Gribu palielināt savus tēriņus izklaidei. Katru mēnesi 15 Ls atlikšu malā, lai pēc tam ar visu ģimeni varētu aiziet uz koncertu un leļļu teātri.

  5. Mērķu un plāna piemērs II • Savā budžetā neko mainīt nevēlos. Izdevumu uzskaiti veicu jau pirms tam, un turpināšu darīt to arī turpmāk. • Budžeta plānošana man ir palīdzējusi: • sakrāt naudu ārzemju ceļojumiem vasarā; • atrast papildu ienākumu avotu (pa brīvdienām strādāju kā tekstu korektore reklāmas aģentūrā); • ieguldīt naudu dzīvības apdrošināšanā un pensiju 3.līmenī.

  6. Noslēguma prezentācijaPiemērs…

  7. Ieguldījumu pamatprincipi • Krāšana un ietaupīšana • ļoti zems risks, konkrēts mērķis • Ieguldījumi • ar cerību savu naudu pakāpeniski pavairot • Spekulācija • liels risks, liela un ātra peļņa

  8. Ieguldījumu novērtēšana • Drošība - risks visu zaudēt • Ienesīgums – peļņa vai % likme • Likviditāte – naudas pieejamība • Banku likviditātes rādītājs...

  9. Ienesīgums Likviditāte Drošība Trijstūris “2 no 3”

  10. Ienesīgums Drošība Likviditāte

  11. Ienesīgums Drošība Likviditāte

  12. Ienesīgums Drošība Likviditāte

  13. Ko izvēlēties? • Riska tolerance • Ieguldījumu mērķis • Zināšanas • Iespēja atvēlēt laiku

  14. Kā nauda pelna naudu?

  15. Rīsa graudiņu skaits 1.diena - 12.diena - 23.diena - 4…30.diena - 536 870 912…60.diena - 576 000 000 000 000 000…100.diena - 634 000 000 000 000 000 000 000 000 000

  16. Ienesīguma veidi • Parastie procenti • Saliktie procenti • Aktīva vērtības pieaugums • Īstenojas tikai pārdošanas gadījumā

  17. Salikto % formula • NV = TV (1 + i)n • NV – nākotnes vērtība • TV – tagadnes vērtība • i – % likme • n – periodu skaits

  18. Kā nauda pelna naudu? • Salikto procentu spēks: • Nauda pelna procentus... • ... tad procenti pelna procentus utt. • Īpaši labi darbojas ilgākā laika periodā • Tādēļ ieguldīt mazliet visu laiku ir labāk... • ... nekā ieguldīt daudz vienā reizē! • Jo biežāk notiek procentu aprēķins, jo labāk. • Neiztērēt noguldījumu peļņu...

  19. Kas sāk agrāk, nopelna vairāk! • Inese un Ilmārs nogulda pa 100 eiro mēnesī ar ienesīgumu 10% gadā. • Inese: 20-30 gadu vecumā. • Ilmārs: 30-59 gadu vecumā. • Kas būs noticis, kad abi būs sasnieguši 60 gadu vecumu?

  20. Kas sāk agrāk, nopelna vairāk! 20 gadi 30 gadi 40 gadi 50 gadi 60 gadi Ieguldīts:

  21. Nelielas atšķirības ienesīgumā nozīmē daudz! • Katru mēnesi tiek noguldīti 100 eiro. • 4 dažādi ieguldījumu veidi ar ienesīgumu: • 5% • 8% • 12% • 15% • Cik liela būs atšķirība pēc 30 gadiem?

  22. Nelielas atšķirības ienesīgumā nozīmē daudz! 5 gadi 10 gadi 20 gadi 30 gadi Ieguldīts:

  23. Likums 72 FORMULA: 72 / ienesīgums % periodā = periodu skaits, kas vajadzīgs, lai naudu divkāršotu UZDEVUMS: Noguldījums EUR 10 000 • Bankas depozīts – 4% gadā • Ieguldījums fondos – vidēji 9% gadā

  24. Likums 72 FORMULA: 72 / ienesīgums % periodā = periodu skaits, kas vajadzīgs, lai naudu divkāršotu UZDEVUMS: Noguldījums EUR 10 000 Bankas depozīts – 4% gadā 72:4 = 18 gadi Ieguldījums fondos – vidēji 9% gadā 72:9 = 8 gadi

  25. Kas ir risks? • Risks ir noteiktu ieguldījumu zaudējumu vai ieguldījuma peļņas nesaņemšanas varbūtība. • Riskanti ir visi produkti. • Atšķirīgs ir riska līmenis. • Risks ir tiešā veidā saistīts ar peļņu. • Laiks samazina riska ietekmi. • Pārdomāta ieguldīšana ir mazāk riskanta.

  26. Risku veidi • Tirgus risks jeb sistemātiskais risks • Sektora risks • Uzņēmuma risks • Procentu likmes risks (vērtspapīriem) • Inflācijas risks • Kredītu risks • Valūtas risks • Politiskais risks

  27. Finanšu tirgus cikliskums

  28. Ieguldījumu veidi • Termiņdepozīti • Akcijas • Obligācijas un parāda vērtspapīri • Ieguldījumu fondi

  29. Akcijas • Akcija ir vērtspapīrs, ko izlaiž (emitē) uzņēmums, lai iegūtu papildu finanšu līdzekļus savas darbības turpmākai pilnveidošanai un jaunu projektu finansēšanai. • Akcionāri ir īpašnieki • Dod iespēju saņemt dividendes (ilgt.) • Var pelnīt uz akciju cenu pieauguma rēķina (īst.) • Tiek tirgotas biržās

  30. Akciju tirgus indeksi • Parāda kopējo tirgus tendenci • Reģionu indeksi • Tirgus sektoru (nozaru) indeksi • Nasdaq 100 – lielākās ASV kompānijas • S&P 500 • u.c.

  31. Parāda vērtspapīri • Obligācijas un citi parāda vērtspapīri ir aizdevums valstij vai uzņēmumam. Iegādes brīdī zināmi: • % likme • aizdevuma summa • atmaksas termiņš

  32. Veidi • Obligācija – • ilgtermiņa (termiņš ilgāks par gadu) valsts, pašvaldības vai uzņēmuma parāda vērtspapīrs; • Parādzīme – • īstermiņa vērtspapīrs ar diskontu; • Hipotekārā ķīlu zīme – • apliecinājums aizdevumam.

  33. Ieguldījumu apliecības • Ieguldījumu apliecība ir ieguldījumu sabiedrības, kas pārvalda ieguldījumu fondu, izsniegts vērtspapīrs.

  34. Priekšrocības • Risku diversifikācija (5% ierobežojums) • Profesionāla pārvaldība • Laika ietaupīšana • Augstāks ienesīgums nekā depozītiem

  35. Risku diversifikācija

  36. Zaudējumi un peļņa

  37. Izvērtēšana • Ieguldījumu stratēģija (mērķis, risks, ierobežojumi) • Līdz 25% akcijās – konservatīva • 25-75% – sabalansēta • Virs 75% – spekulatīva • Komisijas maksas • Nodokļi • Iegādes un pārdošanas nosacījumi

  38. Pensiju sistēma

  39. Pensiju sistēma

  40. Pensiju sistēma

  41. Gada ienākumu deklarācija • Papildu ienākumu avots! • Iemesli • Nav izmantots neapliekamais minimums • Nav reģistrēts apgādājamais • Ir bijuši attaisnotie izdevumi: • Ārstniecība, izglītība • Zobārstniecība, plānveida operācijas • Dzīvības apdrošināšana, pensiju 3. līmenis • Ziedojumi

  42. Nulles deklarācija Kam tā jāiesniedz?

More Related