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投資與融資 專題 期中報告

投資與融資 專題 期中報告. 個人投資基金及 虛擬 交易所投資 心得. 班級： 碩專企管一甲 指導 老師： 楊雪蘭 老師 學 生 ： 劉家榕 學 號 ： NA270017. 前言. 投資，為什麼要投資 !? 那 投資又是甚麼 ? 投資 ，其實就 是投入一項與人交換物品的商業貿易行為 ，這才是投資的本意。所謂商業貿易行為，不是要你真的跑去當貿易商，而是當你跑到一個市場去進行一場交易，進行一個商業交易的行為時，不管那是 證券市場 、 基金市場 、 金融市場 還是 古董藝術品市場 ，其實，這都叫 投資 。

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投資與融資 專題 期中報告

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  1. 投資與融資專題期中報告 個人投資基金及虛擬交易所投資心得 班級： 碩專企管一甲 指導老師：楊雪蘭 老師 學 生 ： 劉家榕 學 號 ： NA270017

  2. 前言 • 投資，為什麼要投資!? 那投資又是甚麼? • 投資，其實就是投入一項與人交換物品的商業貿易行為，這才是投資的本意。所謂商業貿易行為，不是要你真的跑去當貿易商，而是當你跑到一個市場去進行一場交易，進行一個商業交易的行為時，不管那是證券市場、基金市場、金融市場還是古董藝術品市場，其實，這都叫投資。 • 你投資的東西可以是股票、基金、債券、存款或保險，但絕對不要忘記，你就是在跟市場上的人進行一場商業交換行為！

  3. 投資基金 • 投資對我來說譬如像做生意，基本上根本沒有投資經驗，只有在去年五月開始買一檔定期定額基金，自認為可以當作強迫儲蓄與有投資理財規劃的開始。

  4. 統一大滿貫基金 • 目前手邊所持有的基金為統一投信： • 【大滿貫基金】

  5. 從101年5月28日起，每月固定以定額扣款$3000買入此基金。從101年5月28日起，每月固定以定額扣款$3000買入此基金。

  6. 當初購入淨值為17.72目前淨值為21.63買入，可見此檔基金是一直有所成長。當初購入淨值為17.72目前淨值為21.63買入，可見此檔基金是一直有所成長。

  7. 目前所購得的單位數為2583.93； 平均淨值為19.73， 算還有獲利，會繼續以固定每月3000元去購買，當作個人小儲蓄。 目前小額獲益4,916元

  8. 南台科大-虛擬交易所

  9. 虛擬交易所投資 在投資融資這一堂課，老師教我們使用虛擬交易所 去試作投資與比賽； 雖然有些人有過投資經驗，也有些人和我一樣是沒有投資經驗的，沒關係… 每一個人有虛擬50,000,000元，可以去投資 就讓小女子試玩看看瞜，反正不會引想我真實世界中的生活就好，但似乎會影響個人的學期成績～　

  10. 期貨－風險大 • 沒經驗的投資真的是要看運氣的。 • 譬如我沒經驗，根本沒頭緒不知如何下單，只好憑個人聽取老師上課經驗與感覺去購買。 • 最後我在期貨這方面是得到了不好的印象， 他一開始有讓我小賺，後來卻讓我敗退… 於是我決定在把手邊的期貨脫手後， 不懂就不要去玩他，以免我一直損失成本。 目前投資失利。

  11. 台灣上市股票-風險小 • 上市股票對我來說，玩起來比較順手。 • 其實沒甚麼方向，也不太懂勢事， 能趁上班時間偷偷上虛擬交易所下單，時間真的有限， 所以說到底還是看運氣拉； 我是個只要有小漲就會賣掉股票，利用短線賺錢的人。 • 目前持有的有以下這幾支股票。

  12. 上市股-半導體 為何會購買聯電、台積電； 因為談到台灣的科技產業，第一個想到的科技大廠一定是台積與聯電，於是初次踏入股市的我，想購買這兩檔大廠股票最為投資的基底。 他們的漲幅都很平均，不會價差到很多。

  13. 其他持有股票 • 力山、正新； • 這兩股，會想購買的理由是因為身邊有人常常提到，當然我會看他們是比昨天收價低才會下單，靜觀其變。 • 若幾日他漲幅較多了，我就會賣掉賺差價。 • 若他下跌的現價，比我所持有的成本低，我也會繼續下單，繼續購入張數，讓我持有成本降低，持有數量增加，等待幾日後上漲了，便又賣掉部分或全部，賺取利潤；這是我個人的操作股票的模式(ex:立山)。 Ex:現價為12.85，持有成本是13；會繼續購入，降低持有成本值。 秉持老師指導的原則：買低賣高； 還有一點我會看委買量與委賣量；交易量要多，我才會下單，表示比較多人買與賣；玩起來也較容易購入、脫手。

  14. 結論 簡單的來說，投資就好像在「做生意」！ 投資如果想成是做生意，那麼該注意的事情就是 「風險」，而不是「報酬率」！ 舉例：投資和捐香油錢不同的地方是，你把錢投入香 油桶，你是在敬獻神明，所以錢財一去不回，你不會 感到惋惜；相對的，投資若是在做生意，你是在將本 求利，而在求利之前，你得先確保你的本金百分之百 保得住而不會血本無歸。 風險控制，可以說是投資的第一要務。 所以股神巴菲特就說過，「投資股票不難，永遠要記住兩條準則： 第一，不能虧錢， 第二，永遠不能忘記第一條準則。」

  15. 投資心得 • 這兩周，在虛擬交易所懵懵懂懂的，把玩了一下股票與期貨，投資股票要有相對的認知與概念，不能像我們沒經驗的人一樣，把風險當風景再看，今天的獲利不代表往後都會很順利，還是要很小心地去投資；之後應該會利用課餘時間看看時事或是老師上課所談的一些資訊，去分析股市行情，好好的經營我的虛擬交易所；我要一直能走上去，不要起起伏伏還降這麼低要嚇死誰啊。

  16. 參考資料 • 統一投信 http://www.ezmoney.com.tw/ • 摩根資產管理 https://www.jpmrich.com.tw/fund.htm • YAHOO 股市 http://tw.finance.yahoo.com/ • YAHOO理財 http://tw.money.yahoo.com/ • 王志鈞財經工作室 http://blog.udn.com/solon8888/article • 南台虛擬交易所 http://exchange.fin.stust.edu.tw/

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