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开户流程与合规见证

开户流程与合规见证. 2013.03. 自 2013 年起执行. 经海外业务部、经纪业务总部及公司计财部协商，对营业部向海外业务部介绍客户后，客户投资相关产品产生的佣金净收入计入相应营业部的考核收入。. 开户流程中的合规. 挖掘意向. 填写表格. 开户操作. 帐户激活. 挖掘客户意向 准备有关文件 开户预约. 解答客户疑问 指导填写表格 核对有关文件 签署. 风险披露并录音 核实客户身份 开户操作 发出开户信 发出交易密码. 指导客户激活 指导客户存款 指导客户学习使用各种交易工具 客户完成交易. 内地完成. 香港完成.

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开户流程与合规见证

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Presentation Transcript

  1. 开户流程与合规见证 2013.03

  2. 自2013年起执行 经海外业务部、经纪业务总部及公司计财部协商，对营业部向海外业务部介绍客户后，客户投资相关产品产生的佣金净收入计入相应营业部的考核收入。

  3. 开户流程中的合规 挖掘意向 填写表格 开户操作 帐户激活 • 挖掘客户意向 • 准备有关文件 • 开户预约 • 解答客户疑问 • 指导填写表格 • 核对有关文件 • 签署 • 风险披露并录音 • 核实客户身份 • 开户操作 • 发出开户信 • 发出交易密码 • 指导客户激活 • 指导客户存款 • 指导客户学习使用各种交易工具 • 客户完成交易 内地完成 香港完成

  4. 1、营业部员工接收到客户开户意向，可在网站上进行预约www.guodu.com.hk或www.388hk.com；1、营业部员工接收到客户开户意向，可在网站上进行预约www.guodu.com.hk或www.388hk.com； 新开客户及存量客户须自行（或由公司员工协助）通过指定网站首页的“快速通道”——“预约开户”功能进行预约，预约内容包括：客户姓名、联系方式、见证签署时间、地点以及介绍员工所属的部门或分支机构等；

  5. 2．对网站开户预约进行预约确认： 收到客户预约后，与客户电话联系，确认客户开户意向，并根据客户所在地，安排适当的签署地点。 *对于存量客户，可以采用上述签署地点进行见证签约， 也可以选择非见证签约方式开户

  6. 3、客户可在营业部填写纸质表格（也可进行“在线填表”）3、客户可在营业部填写纸质表格（也可进行“在线填表”） • 《开户表格》（含帐户条款及附表）； • 《衍生产品风险声明》。 上述材料可在营业部索取或从指定网站下载打印。

  7. 4、客户所需准备的证明文件（个人客户）： • 1.身份证明文件； • 2.住址证明（可以是最近三个月的银行月结单、信用卡账单或公用服务账单）；

  8. 5、营业部专员作为见证人：需向客户声明，营业部及员工不负责“具体开户操作、投资相关产品、资金存取等服务以及日常客户咨询工作”。上述工作由国都香港专员负责。客户同意并签署《见证服务告知书》后，营业部专员于见证人处签署；5、营业部专员作为见证人：需向客户声明，营业部及员工不负责“具体开户操作、投资相关产品、资金存取等服务以及日常客户咨询工作”。上述工作由国都香港专员负责。客户同意并签署《见证服务告知书》后，营业部专员于见证人处签署；

  9. 在线开户流程

  10. 在线开户流程

  11. 开户流程中香港证监会关注 • 券商对其客户或潜在客户是否了解“KYC-- Know your customer”； • 客户在开户表格上是否为本人签名，是否有“合资格人士”见证客户签名； • 券商在客户开户及交易前，是否向客户进行投资风险披露，以及披露是否足够。

  12. Know your customer • KYC：券商应了解客户的个人资料，如年龄、性别、家庭情况、财务状况、投资经验等，进而向客户推荐适合其投资的产品。 • 此处并未禁止客户在已经足够了解某一产品风险的前提下，执意进行投资。

  13. 合资格见证人 • 合资格见证人：证监会发牌或注册之人士或其联系人士、太平绅士或专业人士(例如银行分行经理、执业会计师、律师或公证人) • 通俗讲，就是证券从业人员、银行从业人员、社会名流以及会计师、律师、公证员等。

  14. 专业人士，通称专家、学者，即职场上的专门行业，指具备专业化知识及技能，并且以此为生的职业人士。通常，专业技能须符合科学原理，经过长时间的学习及训练，并有经考试获得的认证书或牌照，拥有自我约束行为的职业操守（或道德）及可量化的专业标准等。例如“风水师”就不属于专业人士，因其“专业标准”无法量化。专业人士，通称专家、学者，即职场上的专门行业，指具备专业化知识及技能，并且以此为生的职业人士。通常，专业技能须符合科学原理，经过长时间的学习及训练，并有经考试获得的认证书或牌照，拥有自我约束行为的职业操守（或道德）及可量化的专业标准等。例如“风水师”就不属于专业人士，因其“专业标准”无法量化。 • 此处的专业人士，特指涉及经济和法律方面达到一定级别的人群。

  15. 风险披露 • 整个开户过程中应至少涉及两处风险披露： • 1.填写表格并签署前，就提示客户阅读帐户条款、各类风险声明； • 2.需要有香港证监会持牌职员，向客户再次提示风险并进行录音。 • 另外还会针对衍生品进行了单独的风险提示

  16. 中国监管层关注 • 开户在香港 • 资金在香港 • 交易在香港 • 结算在香港 • 大陆收集资料、香港完成操作 • 不在大陆接受客户资金、到港方可交易 • 所有交易进入市场、不与客户对赌 • 经结算所清算、足额交收

  17. 国都证券合规关注 • 向客户介绍海外业务时，不得使用“国都证券可以开港股户”表述 • 不得代客户进行交易及收入分成 • 应向客户明示，国都证券目前仅为方便客户，提供见证服务 • 后续有关服务由国都香港公司提供

  18. 营业部营销人员应签署承诺书

  19. 国都香港网络推广探讨 2013.03

  20. 2012香港证券市场（成交金额占比） 前20名参与者 69.5% 21～30名参与者 8.0% 31～50名参与者 8.6% 50名之后参与者 13.9% 同样，前20名市场参与者1998年仅占行业成交额的49.1%

  21. 传统券商的发展 新开户增加 佣金收入增加 重视网上交易 耀才证券 成本提高 佣金率下降 传统券商 新开户减少 佣金分成走高 宝来证券 坚持经纪人模式

  22. 券商与互联网已经密不可分

  23. 国都香港在线功能 第一步，推出www.388hk.com港股汇在线平台，实现线下功能、线上体验，实现双向互动； 第二步，网络营销、网络直销； 第三步，经纪人（投资顾问）回归，变身“在线经纪人”。

  24. 国都香港在线功能 第一步，实现线下功能、线上体验，实现双向互动； 第二步，网络营销、网络直销；http://www.388HK.com/Account.Asp?f=OTAwMDc http://www.388HK.com/Account.Asp?u=cmVud3g 第三步，经纪人（投资顾问）回归，变身在线经纪人

  25. 国都香港在线功能 国都传统渠道与网络推广并存，相互配合 较新兴的互联网券商，我们在营业部网点可以落地，充分解决见证和KYC问题； 较传统券商，国都香港船小好调头，敢于将价格战进行到底。

  26. 国都香港业务种类 证券 期货 资产管理 • 香港期交所产品买卖（指数期货、股票期权） • 外盘商品期货（能源、农产品、有色 金属、贵金属等） • 外盘金融期货（指数、外汇、国债等 ） • 港交所上市产品买卖（股票、权证、债券、牛熊证、ETF、REITS） • 柜台交易产品（政府债、企业债） • 股票承销及配售 • 海外股票交易 • 基金销售 • 私募证券投资基金（股票、债券、可转债等） • 单一客户资产管理（股权抵押融资、各类证券投资、投资移民帐户管理） • QDII通道业务（海外新股配售、股权激励、跨境并购）

  27. 以下另类业务请速与我们联系 上市公司计划开展股权激励（特别是注册地在中国大陆的公司） 已开展股权激励公司员工集中开户（红筹公司） zhouteng@guodu.com.hk 谢谢

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