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Factoring y Oportunidades de Financiamiento

Factoring y Oportunidades de Financiamiento. Lima, 21 de Setiembre 2009. 30 de septiembre de 2009. I Feria de Servicios Financieros para la PYME. 2 0 0 9. COFIDE. Perfil Institucional. Accionistas. Fideicomisos. Activos. 98.7% Estado 1.3% CAF. US$ 1,081 MM. US$ 1,627 MM.

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Factoring y Oportunidades de Financiamiento

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Presentation Transcript

  1. Factoring y Oportunidades de Financiamiento Lima, 21 de Setiembre 2009 30 de septiembre de 2009 I Feria de Servicios Financieros para la PYME 2 0 0 9

  2. COFIDE

  3. Perfil Institucional Accionistas Fideicomisos Activos 98.7% Estado 1.3% CAF US$ 1,081 MM US$ 1,627 MM Patrimonio Clasificación Capital Humano US$ 610 MM 179 personas Riesgo Institucional: A Instrumentos de Deuda: AAA(pe)

  4. Refinería de Petróleo de Talara Central Hidroeléctrica de Carhuaquero Represa Yuracmayo Oleoducto Nor Peruano Refinería de Cobre de Ilo Evolución BANCA DE 1er PISO COLOCACIONES IFIS CRISIS FINANCIERA Banco Nuevo Mundo NBK Bank BANCA DE 2do PISO Banco Latino Banco República 1971 1991 Federación De Cajas Banca Múltiple 1992 99 / 2000

  5. Evolución PFE FIDEICOMISOS MERCADO DE CAPITALES Federación De Cajas Banca Múltiple 2006 2001

  6. Cambio de Orientación Estratégica BANCA DE INVERSIÓN BANCA DE DESARROLLO FINANCIAMIENTO DE GRANDES PROYECTOS INCLUSIÓN SOCIAL MYPE El Metropolitano Estación Javier Prado PRIDER – UNICAS IIRSA 1 – IIRSA 5 METROPOLITANO 2007 ´

  7. Antecedentes

  8. Antecedentes FACTORING - CONCEPTO MYPE Proveedora Empresa Compradora Bienes y Servicios Anticipo de Recursos S/. Cancela Factura al Vencimiento S/. Vende Factura Factura Institución Financiera

  9. Antecedentes FACTORING SIN RECURSO FACTORING CON RECURSO MYPE Proveedora Empresa Compradora Bienes y Servicios Anticipo de Recursos S/. Cancela Factura al Vencimiento S/. Vende Factura Factura ASUME RIESGO DE NO PAGO ASUME RIESGO DE NO PAGO Institución Financiera

  10. Antecedentes FACTORING EN EL MUNDO • Existen 1,809 empresas de factoring en el mundo, de las cuales 615 están en Europa. • Durante el 2008 las colocaciones por factoring superaron el 1.3 billones de Euros, de los cuales el 67% correspondió al continente europeo. • Son más de 100,000 empresas en Europa las que recurren al factoring, de las cuales más del 80% son Pymes. 67% 18% 12% 2% 1% FUENTE: Factor Chain International

  11. Antecedentes REFERENTE EN LATINOAMÉRICA Estudio de Mercado 1. Pequeñas y Medianas Empresas NAFIN en crisis Año 2000 • Información en tiempo real • Capacitación • Financiamiento 150,000 • Sólo el 25% de las Pymes recibía financiamiento de los bancos 2. Banca de primer piso 15,000 • Procesos Burocráticos • Plataforma electrónica desfasada PROGRAMA DE CADENAS PRODUCTIVAS Solución

  12. Antecedentes PROGRAMA DE CADENAS PRODUCTIVAS RIESGO DE NO PAGO Empresa de Primer Orden Cobra al Vencimiento Institución Financiera Proveedores Plataforma NAFIN Compra las Facturas

  13. Antecedentes PROGRAMA DE CADENAS PRODUCTIVAS RESULTADOS Plataforma NAFIN

  14. Antecedentes El Mercado de Factoring en el Perú • Existe un amplio potencial de desarrollo del factoraje en el país. Del total de las colocaciones del sistema financiero en el 2008, las operaciones de factoraje y de descuento representaron el 0.65% y 3.68% respectivamente. • Solo el mercado de compras estatales representa un importe anual de S/. 27,700 MM, de los cuales S/. 6,000 MM corresponden a proveedores MYPE.

  15. Antecedentes Experiencia de NAFINSA Estrategia Inicial Compras Estatales Potencial del Factoring en el país

  16. Características

  17. Componentes

  18. Participantes Cobra al Vencimiento Empresas Privadas y Entidades del Estado Institución Financiera Intermediaria Compra las Facturas Proveedores

  19. Participantes RIESGO DE NO PAGO Empresas Privadas y Entidades del Estado Institución Financiera Intermediaria Proveedores

  20. Proceso 1 1 La empresa proveedora entrega la factura y los bienes a la empresa privada o entidad del Estado y ésta da conformidad de los bienes recibidos. La empresa proveedora entrega la factura y los bienes a la empresa privada o entidad del Estado y ésta da conformidad de los bienes recibidos.

  21. Proceso 1 La empresa proveedora entrega la factura y los bienes a la empresa privada o entidad del Estado y ésta da conformidad de los bienes recibidos. 2 2 Las empresas privadas y entidades del Estado registran las facturas. Las empresas privadas y entidades del Estado registran las facturas

  22. Proceso 1 3 La empresa proveedora entrega la factura y los bienes a la empresa privada o entidad del Estado y ésta da conformidad de los bienes recibidos. 2 3 Las empresas proveedoras seleccionan la facturas a descontar Las empresas proveedoras seleccionan la facturas a descontar. Las empresas privadas y entidades del Estado registran las facturas

  23. Proceso 1 4 La empresa proveedora entrega la factura y los bienes a la empresa privada o entidad del Estado y ésta da conformidad de los bienes recibidos. 2 3 4 La Institución financiera acepta la solicitud de la empresa proveedora. Las empresas proveedoras seleccionan la facturas a descontar La Institución financiera acepta la solicitud de la empresa proveedora. Las empresas privadas y entidades del Estado registran las facturas

  24. Proceso 1 La empresa proveedora entrega la factura y los bienes a la empresa privada o entidad del Estado y ésta da conformidad de los bienes recibidos. 2 5 3 5 4 Las empresas proveedoras seleccionan la facturas a descontar La Institución financiera deposita en la cuenta de la empresa proveedora La Institución financiera acepta la solicitud de la empresa proveedora. Las empresas privadas y entidades del Estado registran las facturas La Institución financiera deposita en la cuenta de la empresa proveedora.

  25. Proceso 1 La empresa proveedora entrega la factura y los bienes a la empresa privada o entidad del Estado y ésta da conformidad de los bienes recibidos. 2 3 5 4 6 Las empresas proveedoras seleccionan la facturas a descontar Al vencimiento de la facturas las empresas privadas y entidades del Estado cancelan la obligación. La Institución financiera deposita en la cuenta de la empresa proveedora La Institución financiera acepta la solicitud de la empresa proveedora. Las empresas privadas y entidades del Estado registran las facturas 6 Al vencimiento de la facturas las empresas privadas y entidades del Estado cancelan la obligación.

  26. Convenios Contrato de Factoring Convenio de Incorporación Declaración Jurada Proveedores Proveedores Capacitación Lista GEP Lista Proveedores GEP Convenio de Incorporación Convenio de Incorporación Carta de No Objeción

  27. Beneficios y Potencialidades

  28. Beneficios Gran Empresa Privada Proveedores Proveedores Liquidez Fidelidad Institución Financiera Empresas Públicas Nuevos clientes Transparencia en los pagos

  29. Potencialidades Financiamiento Capital de trabajo Financiamiento Activo Fijo

  30. Productos en Desarrollo

  31. Factoring de Proveedores Corporativos Cobra al Vencimiento SEPYMEX RIESGO DE NO PAGO MYPE Compradoras RIESGO DE NO PAGO Grandes Empresas Proveedoras Institución Financiera Intermediaria Compra las Facturas

  32. Factoring de Proveedores Corporativos SEPYMEX MYPE Compradora Grandes Empresas Proveedoras Institución Financiera Intermediaria RIESGO DE NO PAGO Facturas S/. MITIGADORES DE RIESGO

  33. Factoring Internacional SEPYMEX Limitaciones de la PYME Exportadora Riesgo de no pago Cuenta abierta como condición de pago Financiamiento IFI Carta de crédito o Cobranzas

  34. Factoring Internacional SEPYMEX Pre - embarque Factoring Internacional SEPYMEX Línea de Crédito Exportador PYME IFIS Cobertura 50% Importador Extranjero Paga Factura Copia Factura Liquida Factoring 80% Cancela Pre Embarque IFIS Copia Factura Despacho Mercadería Pre Embarque Banco Local Banco del Importador Paga Factura Cobertura 50%

  35. Consideraciones Finales Sector Público y Privado Sistema Financiero Proveedores

  36. Corporación Financiera de Desarrollo Muchas Gracias

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