(2013.01)

1. KTB자산운용 준법감시인 확인필 제1180호 (2013.01.07) <조기상환시> <만기상환시> KTB지수연계사모증권투자신탁제216호(ELS-파생형) (KOSPI200, HSCEI) (2013.01) 상품개요 ※최종 고객에게 지급하는 수익률은 고객 납입금액(선취수수료 공제전 금액]을 기준으로 계산됩니다. 수익구조 • 조기상환평가일(매6개월)에 KOSPI200, HSCEI 지수의 종가를 기준으로 ①1차/2차 조기상환평가일(6개월/12개월)에 모두 기준지수의 95% 미만으로 하락하지 않은 경우⇒ 연8.50% 수익률로 자동 조기상환 ②3차/4차 조기상환평가일(18개월/24개월)에 모두 기준지수의 90% 미만으로 하락하지 않은 경우⇒ 연8.50% 수익률로 자동 조기상환 ③5차 조기상환평가일(30개월)에 모두 기준지수의 85% 미만으로 하락하지 않은 경우⇒ 연8.50% 수익률로 자동 조기상환 5차조기상환 (30개월) 21.25% 17.00% 4차조기상환 (24개월) 12.75% 3차조기상환 (18개월) 2차조기상환 (12개월) 8.50% 1차조기상환 (6개월) 4.25% KOSPI200/HSCEI -5% -15% -10% • 만기평가일에 KOSPI200, HSCEI 지수의 종가가 모두 기준지수의 85% 미만으로 하락하지 않은 경우(①) ⇒ 25.50% (연8.50%) 지급 • 만기평가일에 KOSPI200, HSCEI 지수의 종가가 어느 하나라도 기준지수의 85% 미만으로 하락한 경우 ㆍ만기까지 두 기초자산 모두 종가 기준으로 한번도 최초기준지수의 55% 미만으로 하락한 적이 없는 경우(②) ⇒ 25.50% (연8.50%) 지급 ㆍ만기까지 어느 한 기초자산이라도 종가 기준으로 최초기준지수의 55% 미만으로하락한 적이 있는 경우(③) ⇒원금 X (1–지수하락률) 지급 (하락률이 큰 지수 기준) 수익률 ② ① 25.50% 기간중 두 기초자산 모두 최초기준지수의 55% 미만으로 하락한 적이 없는 경우 (종가 기준) -45% -15% KOSPI200/HSCEI -15% ③ 기울기 = 1.0 기간중 어느 한 기초자산이라도 최초기준지수의 55% 미만으로 하락한 적이 있는 경우(종가 기준) 펀드수익률은 상황에 따라(지수연계증권, 장외파생결합증권 발행사의 디폴트 등) 원금손실이 발생할 수 있고. 『예금자보호법』에 의한 보호를 받지 않는 실적배당 상품으로 투자원금의 손실이 발생할 수도 있으므로 투자에 신중을 기하여 주시기 바랍니다. 해당 집합투자기구는 운용경과에 따른 이익 또는 손실이 투자자에게 귀속되며, 만기전 중도환매시 환매수수료부과(6개월 미만시환매금액의7%, 6개월 이상시 환매금액의 4%)로 원금손실이 가능합니다. 상품을 가입하시기 전에 투자대상, 환매방법 및 보수 등에 관하여 반드시 확인하여 주시기 바랍니다. 본 상품제안서는 투자자의 이해를 돕기 위해 상품의 특성 등을 요약/작성한 것으로 청약의 권유를 목적으로 하지 않습니다.

2. KTB지수연계사모증권투자신탁제216호(ELS-파생형)KTB지수연계사모증권투자신탁제216호(ELS-파생형) (KOSPI200, HSCEI) (2013.01) 조기 및 만기상환 평가일과 지급일 ※ 상기 일자가 해당거래소의 영업일이 아닌 경우 순연됨 위험의 고지 • ▶ 실적 배당 상품 • - 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다. • - 본 상품에의 투자는 투자자 자신의 판단과 책임으로 행해지는 것이며, 투자원금이 운용실적에 따라 감소될 수 있고 그 결과는 투자자에게 귀속됩니다. 또한 과거의 운용실적이 미래의 성과를 보장하는 것은 아닙니다. • - 이 펀드는 실적배당 상품으로서 원금 또는 수익을 보장하거나 보호하지 않습니다. 따라서, 투자원본의 전부 또는 일부에 대한 손실의 위험이 존재하고, 투자금액의 손실 내지 감소의 위험을 모두 투자자가 부담하며, 자산운용회사 및 판매회사 등은 투자손실에 대하여 책임을 지지 않습니다. 투자하시기 전에 반드시 투자설명서를 읽어보시기 바랍니다. • - 채권 및 유동성자산 운용성과, 중도환매의 영향 등의 요인으로 펀드의 성과가 파생결합증권의 손익구조와 괴리가 발생할 수 있으며, 운용성과에 따라 수익률이 높거나 낮을 수 있습니다. • ▶ 환매수수료 • - 중도환매시에는 이익금의 유무와 관계없이 환매수수료를 징구하므로 원금의 손실이 발생할 수 있습니다. • - 파생결합증권은 시장상황에 따라 가격이 변동되므로 실제 중도환매금액은 손익구조와 무관할 수 있습니다. • - 따라서 3년 이상 여유자금으로 투자하는 것이 좋으며, 파생결합증권만기 이후 펀드 기간의 연장은 불가합니다. • ▶ 파생결합증권 계약 관련 • - 본 상품은 신탁재산의 대부분을 단일파생결합증권에 투자하는 증권집합투자기구로 신용위험이 분산되지 않고 발행회사가 원금 또는 수익을 정해진 시기에 지급하지 못하는 신용위험에 노출되어 있는 상품입니다. • - 발행회사의 신용악화 및 채무불이행 등으로 발행자의 계약 불이행 리스크 발생 가능성이 있으며, 이에 따라 지급가격 및 지급시기가 변경 될 수 있고, 원금 손실이 발생할 수 있습니다. • - 천재지변 및 증권거래소의 자체사정 등 불가피한 사유로 인한 기초자산의 가격산정불가, 기초자산의 매매제한 및 중단, 발행사 헤지 상대방의 파산, 휴일체계의 변경 및 주가연속성의 단절 등의 사정으로 파생결합증권의 상환금액과 지급시기의 조정가능성이 있습니다. • ▶ 손익 구조의 변경 관련 • - 본 자료에 수록된 파생결합증권의 손익구조와 연관된 기준 및 일정 등은 실제 파생결합증권 편입과정에서 본 자료의 변경 없이 일부 변경될 수 있습니다. • - 펀드의 예상손익구조는 만기시점에서의 손익구조로 상환전 산출하는 평가금액은 본 자료의 손익구조와 차이가 날 수 있습니다. • ▶ 파생결합증권 평가 관련 • - 펀드에서 투자하는 파생결합증권은 관련법령 및 규정에서 정하는 바에 의해 평가하며, 만기이전에는 실제내재가치에 비해 상당히 저평가될 수 있습니다. • - 펀드가 중도 환매로 인해 일부해지가 일어나는 경우, 파생결합증권의 평가가액과 실제 중도상환가액의 차이로 본 자료에 수록된 손익구조가 변동될 수 있습니다. • - 본문에 수록된 각종 수익률 등은 추정치로써 실제 운용여건, 시장상황 등에 따라 변동될 수 있습니다. 펀드수익률은 상황에 따라(지수연계증권, 장외파생결합증권 발행사의 디폴트 등) 원금손실이 발생할 수 있고. 『예금자보호법』에 의한 보호를 받지 않는 실적배당 상품으로 투자원금의 손실이 발생할 수도 있으므로 투자에 신중을 기하여 주시기 바랍니다. 해당 집합투자기구는 운용경과에 따른 이익 또는 손실이 투자자에게 귀속되며, 만기전 중도환매시 환매수수료부과(6개월 미만시환매금액의7%, 6개월 이상시 환매금액의 4%)로 원금손실이 가능합니다. 상품을 가입하시기 전에 투자대상, 환매방법 및 보수 등에 관하여 반드시 확인하여 주시기 바랍니다. 본 상품제안서는 투자자의 이해를 돕기 위해 상품의 특성 등을 요약/작성한 것으로 청약의 권유를 목적으로 하지 않습니다.