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保险单据

保险单据. 1. 【 职业岗位工作项目 】 制作投保单和办理保险操作. 【 工作任务 】 熟悉 CUP600 关于保险单的条款 熟悉国际运输保险公约、险种 熟悉保险加成的运用，保险金额的计算 能确定投保条款及投保范围 能分析 L/C 条款或合同条款装运条款，界定投保时间、投保起始目的地、赔付地点. 【Case Study 9-1】.

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保险单据

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Presentation Transcript

  1. 保险单据 1

  2. 【职业岗位工作项目】 • 制作投保单和办理保险操作

  3. 【工作任务】 • 熟悉CUP600关于保险单的条款 • 熟悉国际运输保险公约、险种 • 熟悉保险加成的运用，保险金额的计算 • 能确定投保条款及投保范围 • 能分析L/C条款或合同条款装运条款，界定投保时间、投保起始目的地、赔付地点

  4. 【Case Study 9-1】 • 某外贸公司CIF条件出口一批货物，装运前已向保险公司按发票总值110%投保平安险，6月初货物装妥顺利开航。载货船舶于6月13日在海上遇到暴风雨，致使一部分货物受到水渍,损失价值2100美元。数日后,该轮又突然触礁,致使该批货物又遭到部分损失，价值为8000美元。试问：保险公司对该批货物的损失是否赔偿？为什么？

  5. 【Case Study 9-2】 • 出口商品215公吨，外销价格每公吨180美元FOB Shanghai，合同签订后，由于运输保险问题，外商要求价格条件改为CIF Singapore。经了解核查，该货到新加坡的基本运费为每公吨20美元，港口附加费为10%，如果按CIF加一成投保一切险加战争险，费率分别为0.5%和0.03%。试问，我方 报的CIF最低价应为多少？

  6. 【Case Study 9-3】 • Price item: FOB SHENZHEN Documents required: 1、Insurance policy in duplicate… • Price item: CIF ROTTERDAM Insurance policy must be made out by the nominated company S.O.P. company…

  7. 【授课环节】

  8. 保险的种类 - 财产保险 - 责任保险 - 信用保险 • 人身保险 保险原则 - 可保利益原则 - 最大诚信原则 - 补偿原则 - 代位追偿原则 - 重复保险的分摊原则 - 近因原则

  9. 保险范围 （1）风险 自然灾害 海上风险 意外事故 险风 一般外来风险 外来风险 特殊外来风险

  10. China Insurance Clauses(CIC 1981) 海运货物保险条款 Ocean Marine Cargo Clauses (1981.1.1) • 基本险 • 平安险 Free form Particular Average, F.P.A. • 水渍险 With Particular Average, W.P.A./W.A. = 平安险 + 自然灾害导致的单独海损 • 一切险 All Risks, A.R. = 水渍险 + 一般附加

  11. 附加险 •一般附加险 (11) - 偷窃、提货不着险 Theft, Pilferage and Non-delivery, T.P.N.D. - 淡水雨淋险 Fresh Water Rain Damage, F.W.R.D. - 短量险 Shortage - 混杂、玷污险 Intermixture & Contamination - 渗漏险 Leakage - 碰损破碎险 Clash & Breakage - 串味险 Taint of Odour - 受潮受热险 Sweating and Heating - 钩损险 Hook Damage - 包装破损险 Breakage of Packing - 锈损险 Rust

  12. •特殊附加险 (8) - 交货不着险 Failure to Deliver - 舱面险 On Deck - 进口关税险 Import Duty - 拒收险 Rejection - 黄曲霉素险 Aflatoxin - 火险责任扩展条款 Fire risk extension clause - for storage of cargo at destination HongKong, including Kowloon, or Macao - 战争险 War Risk - 罢工险 Strike Risk

  13. 海运货物专门保险条款 • 海洋运输冷藏货物险 Ocean Marine Insurance Frozen Products - 冷藏险 - 冷藏一切险 • 海洋运输散装桐油险 Ocean Marine Insurance Woodoil Bulk

  14. Institute Cargo Clauses(ICC 英国货物保险协会 1982) • 种类 • – ICC (A) • – ICC (B) • – ICC (C) • – Institute War Clauses - Cargo • – Institute Strike Clauses - Cargo • – Malicious Damage Clauses恶意损害险

  15. ICC(A)险的除外责任 •一般除外责任 - 被保险人故意的不法行为所造成的损失或费用； - 保险标的自然渗漏、重量或容量的自然损耗或自然磨损； - 由于包装或准备的不足或不当所造成的损失或费用 - 因保险标的内在缺陷或特征所造成的损失或费用； - 直接由于延迟所引起的损失或费用； - 因船舶所有人、经理人、租船人经营破产或不履行债务所造成的损失或费用； - 因使用任何原子或热核武器所造成的损失或费用。 •不适航、不适货除外责任 - 被保险人在保险标的装船时已知船舶不适航，以及船舶、运输工具、集装箱等不适货。 •战争除外责任 •罢工除外责任

  16. 货物运输保险 • 选择恰当的保险险别 • 确定保险金额 – 保险加成 – 保险金额 = CIF/CIP价 x（1 + 投保加成率） *CIP-carriage and insurance paid to • 办理投保手续 – 填写投保单 – 交付保费 • 保险费 = 保险金额 x 保险费率

  17. 取得保险单据 – 保险单 insurance policy – 保险凭证 insurance certificate – 预约保单 open policy – 暂保单 cover note – 批单 endorsement

  18. 保险索赔 – 损失通知 – 向承运人等有关方提出索赔 – 采取合理的施救、整理措施 – 备妥索赔单证 • 保险单据 • 运输契约，如提单、运单等 • 商业发票、装箱单等 • 索赔清单 • 检验报告 • 海事报告 • 货损货差证明等

  19. 有关免赔的术语 • 不计免赔率 irrespective of percentage, I.O.P. • 免赔率 – 相对免赔率 franchise – 绝对免赔率 deductible

  20. 保险单的基本内容及填写方法 一、投保单Application Form 二．保险单据 （一）保险单据的种类 1、保险单（Insurance Policy） 2、保险证明书（Insurance Certificate） 3、预约保险单（Open Policy）和保险声明（Insurance Declaration） 4、联合凭证（Combined Certificate） 5、批单（Endorsement） 25

  21. （二）保险单据的内容 1、出单公司的名称/保险人（The Name of Issuing Company）： 保险单据从其字面上看，必须是由保险公司或承保人或他们的代理人开立并签署的。（见UCP500第三十四条a款） 2、保单编号（Policy No.） 3、被保险人（The Insured）: 即保单的抬头，一般为国际货物运输保险的投保人，由信用证指定，如进/出口公司。 26

  22. 4、标记（Marks & No.）： 应与发票的唛头相同，也可填“as per Invoice No. XXX”…… 5、包装及数量（Quantity） 6、保险货物项目（Description of Goods）: 内容应与发票一致，如果名称繁多可填写统称。 27

  23. 7、保险金额（Amount Insured）： 即投保金额，除非信用证另有规定，保险单据必须表明的最低投保金额: 1)能从货运单据上确定CIF或CIP价值时:应为货物的CIF价[成本、保费和运费（……“指定的目的港”)]或CIP价[运费和保险费付至(……“指定目的地”）]之金额加10%。 2）银行将接受的最低投保金额为信用证要求付款、承兑或议付的金额的110%，或发票毛值的110%，两者之中取金额较大者。 8、总保险金额（Total Amount Insured） 28

  24. 9、保费（Premium）和费率（Rate）： 保险公司一般已印妥“AS ARRANGE”，无须填写；若信用证规定要具体列出保费等情况，则应明确填上。 10、装载运输工具（Per Conveyance）： 1）海运且为直达船填写船名、航次 2）若为中途转船，则应填上第一程船名，后再加填第二程船名，“With Trans-shipment at XX” 3)若为其他运输方式，则相应地填制：“By Railway”或“By Train , Wagon No.…”(陆运）；“By S. S.… and there by Overland Transportation to …”（海陆联运）；“By Train/Air/Truck”(TAT 联运） 11、开航日期（Slg On or abt）： 填写运输单据签发日期或“As Per B/L” 29

  25. 12、起讫地点（From…to…） 13、承保险别（Conditions）: 1)信用证应规定需要投保的险别，以及必要的附加险别。诸如“通常险别”或“惯常险别”一类意义不明确的用语不应使用。如已使用，银行当按照所提交的保险单据予以接受，但对未经投保的任何险种不予负责。 2）如信用证无特别规定，银行当按照所提交的保险单据予以接受，对未经投保的任何险别不予负责。 3）除非信用证另有规定，否则银行将接受表明有受免赔率或免赔额约束的保险单据。 4）当信用证规定“投保一切险”时，银行将接受含有任何“一切险”批注或条文的保险单据，不论其有无“一切险”标题，甚至表明不包括某种险别。银行对未经投保的任何险别不予负责。 30

  26. 14、保险人在货运目的地的检验代理人（Name Survey Agent） 15、赔款偿付地点（Claim Payable at）： 信用证未作规定或托收项下，填目的港（地）名称 16、出单地点和日期（Place and date of issue）： 1）保险单签发日期不得晚于提单等运输单据签发日 2）签发地点一般为受益人所在地 17、出单人（Issued by） 31

  27. [保险单案例分析] C进出口公司与日本某公司约定以信用证方式交易，从起运港直达横滨。 信用证中有关保险的条款规定： “Insurance policy in duplicate covering ocean marine cargo clauses F.P.A. including Risk of Breakage and transhipment rist…”(保险单一式两份，投保海洋运输货物平安险，包括破碎险和转船险…”）

  28. [合同中的保险条款] • FOB – Insurance: To be covered by the Buyer. • CIF – Insurance: To be covered by the Seller for ..% of the total invoice value against …, as per and subject to the relevant ocean marine cargo clauses of the People’s Insurance Company of China, dated 1/1/2011. • DES – Insurance: To be effected by the Seller.

  29. 【课后能力要求】 1、根据所学知识分析课前案例。 2、根据所给L/C资料准确填制投保单、保险单。

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