鼎业村镇银行 用户交流 FLEXCUBE 系统介绍 ( 存款 )

1. 激情 诚信 创新 团队 效率 鼎业村镇银行 用户交流 FLEXCUBE系统介绍 (存款) 2011年7月

2. 日程 • 产品介绍 • 客户信息维护 • 账户生命周期 • 交易操作

3. 日程 • 产品介绍 • 什么是产品

4. 存款产品组件 固定值 分段 分段 分段 利息税 无门槛 伍万圆 伍万圆 伍拾圆 起存金额 账户 管理费 账户 管理费 免收 固定值 手续费 人民币 美金 人民币 美金 币种 方式一 方式二 方式三 方式二 结息方式 个人储蓄 结算账户 协定存款 产品 整存整取 通知存款 结息方式 0.4% 0.2 季 积数 0.4% 0.1 月 积数 0.4% 0.2 支取日 积数 频率 频率 频率 利率 浮动值 计息基础 利率 浮动值 计息基础 利率 浮动值 计息基础 方式一按月结息 方式二 按季结息 方式三 支取日结息

5. 日程 • 产品介绍 • 产品复制

6. 存款产品组件 固定值 固定值 利息税 无门槛 无门槛 起存金额 账户 管理费 账户 管理费 免收 手续费 人民币 人民币 币种 方式二 规则一 方式一 结息方式 VIP客户活期储蓄 个人活期储蓄 产品 结息方式 0.4% 0.2 月 积数 0.4% 0.1 月 积数 频率 频率 利率 浮动值 计息基础 利率 浮动值 计息基础 规则一按月结息 规则二 按季结息

7. 日程 • 产品介绍 • 产品配置

8. 存款产品属性 利息税 基本信息 交易控制 计息 智能约定转存 总账规则 产品类型 金融类 计息规则 产品设置 账户状态 利息税税率 产品销售期 总账设置 存款/续存 系统要素 会计科目 利息税规则 取款 自定要素 广告语 基础设置 科目汇总条线 计算公式 计息公式 非金融类 余额方向 分行/币种 客户限制 审计 凭证 借记利息 计息产品 对账单与回单 报表 计息产品 提取损失准备 计息规则 类型 久悬处理 实时报表 会计科目 频率/时间 交易限制 会计分录 风险控制 分行限制 手续费 分行/币种/客户限制 资产分类 币种限制 手续费产品 产品关联 客户限制 手续费规则 分类规则 计提/结息频率

9. 基本信息 利息税 基本信息 交易控制 计息 总账规则 约定转存 产品类型 产品类型 金融类 计息规则 转入设置 账户状态 利息税规则 往来账户 产品销售期 产品销售期 转出设置 存款/续存 SDE 会计科目 利息税计划 产品生效日 合并借记 广告语 取款 UDE 广告语 顺序设置 科目汇总条线 利息税产品 产品到期日 合并贷记 广告内容 计息公式 非金融类 余额方向 频率设置 存款账户 审计 凭证 借记利息 计息产品 对账单与回单 活期 报表 余额方向 密码 提取损失准备 计息规则 格式 借方 计息产品 定期 实时报表 会计科目 借记利息 频率/时间 久悬处理 贷方 会计分录 结息方式 提取损失准备 风险控制 交易限制 手续费 分行/币种/客户限制 频率 结息日 资产分类 分行/币种限制 手续费规则 风险类型 产品关联 触发事件 客户限制 手续费产品 分类规则 计提/结息频率

10. 总账规则 利息税 基本信息 交易控制 计息 约定转存 总账规则 产品类型 金融类 计息规则 转入设置 账户状态 账户状态 利息税规则 正常 产品销售期 转出设置 存款/续存 SDE 会计科目 利息税计划 关注 取款 UDE 广告语 顺序设置 科目汇总条线 利息税产品 计息公式 非金融类 余额方向 频率设置 次级 审计 凭证 借记利息 可疑 计息产品 对账单与回单 报表 科目汇总条线 会计科目 密码 提取损失准备 损失 计息规则 格式 借方汇总 计息产品 实时报表 会计科目 会计科目-本金 频率/时间 久悬处理 贷方汇总 会计分录 风险控制 交易限制 手续费 分行/币种/客户限制 资产分类 分行/币种限制 手续费规则 产品关联 客户限制 手续费产品 分类规则 计提/结息频率

11. 计息 利息税 基本信息 交易控制 计息 约定转存 总账规则 计息公式 系统要素 计息天数 产品类型 金融类 计息规则 转入设置 账户状态 计息基础 利息税规则 公式类型 产品销售期 转出设置 存款/续存 系统要素 罚息基础 会计科目 关联规则 利息税计划 计息条件 取值频率 取款 自定要素 广告语 顺序设置 计息产品与 计息规则关联 科目汇总条线 利息税产品 会计科目 计算公式 计息公式 非金融类 余额方向 频率设置 计息产品与 产品关联 会计科目 审计 计息产品 会计分录 自定要素 凭证 借记利息 对账单与回单 利率设置 事件 报表 密码 关联规则 提取损失准备 格式 计提/计息频率 生效日期 会计类别 计息产品 会计科目 实时报表 分行/币种/客户限制 计提频率 频率/时间 借方/贷方 久悬处理 会计分录 产品关联 结息频率 网点限制 风险控制 分行/币种/客户限制 产品 交易限制 手续费 其他 币种限制 币种 资产分类 产品关联 分行/币种限制 手续费规则 客户限制 是否应用 计提/结息频率 客户限制 手续费产品 分类规则

12. 交易控制 利息税 基本信息 交易控制 计息 约定转存 总账规则 金融类 产品类型 计息规则 金融类 转入设置 账户状态 利息税规则 交易金额限制 产品销售期 转出设置 SDE 存款/续存 会计科目 ATM交易限制 利息税计划 UDE 取款 广告语 顺序设置 账户余额限制 科目汇总条线 利息税产品 计息公式 非金融类 余额方向 频率设置 非金融类 审计 凭证 借记利息 计息产品 对账单与回单 可用凭证类型 报表 产品关联 提取损失准备 计息规则 格式 客户限制 币种限制 分行限制 交易限制 其他产品关联 久悬处理 实时报表 会计科目 限制方式 限制方式 限制方式 账户转久悬 频率/时间 借记/贷记 交易限制 会计分录 客户限制 可用分行 可用分行 久悬设置 风险控制 分行限制 手续费 分行/币种/客户限制 客户号 久悬激活 资产分类 客户类型 币种限制 手续费规则 产品关联 客户限制 手续费产品 分类规则 计提/结息频率

13. 手续费 利息税 基本信息 交易控制 计息 约定转存 总账规则 产品类型 金融类 计息规则 转入设置 账户状态 手续费产品 利息税规则 产品销售期 转出设置 手续费产品 存款/续存 SDE 会计科目 利息税计划 取款 UDE 手续费规则 广告语 顺序设置 科目汇总条线 利息税产品 生效日期 计息公式 非金融类 余额方向 频率设置 豁免 审计 凭证 借记利息 计息产品 对账单与回单 报表 计息产品 手续费规则 提取损失准备 计息规则 格式 久悬处理 实时报表 手续费规则 会计科目 频率/时间 交易限制 会计分录 会计科目 风险控制 会计分录 分行限制 手续费 分行/币种/客户限制 计算公式 资产分类 币种限制 手续费产品 产品关联 客户限制 手续费规则 分类规则 计提/结息频率

14. 对账单与回单 利息税 基本信息 交易控制 计息 约定转存 总账规则 产品类型 金融类 计息规则 转入设置 账户状态 频率/时间 利息税规则 类型 产品销售期 转出设置 频率/时间 存款/续存 SDE 会计科目 类型 利息税计划 取款 UDE 频率 广告语 顺序设置 数量 科目汇总条线 利息税产品 日期 计息公式 交易单 非金融类 余额方向 频率设置 时间 余额单 审计 凭证 借记利息 计息产品 额度限制 对账单与回单 报表 计息产品 提取损失准备 计息规则 币种 类型 久悬处理 实时报表 借记 会计科目 频率/时间 贷记 交易限制 会计分录 风险控制 分行限制 手续费 分行/币种/客户限制 资产分类 币种限制 手续费产品 产品关联 客户限制 手续费规则 分类规则 计提/结息频率

15. 利息税 利息税 基本信息 交易控制 计息 约定转存 总账规则 产品类型 金融类 计息规则 转入设置 账户状态 利息税税率 利息税税率 产品销售期 转出设置 利息税税率 存款/续存 SDE 会计科目 利息税规则 取款 UDE 固定金额 广告语 顺序设置 科目汇总条线 浮动利率 计息公式 非金融类 利息税规则 余额方向 频率设置 审计 利息税规则 凭证 借记利息 计息产品 对账单与回单 报表 计算频率 计息产品 提取损失准备 计息规则 类型 计算天数 久悬处理 实时报表 会计科目 频率/时间 计算公式 交易限制 会计分录 风险控制 分行限制 手续费 分行/币种/客户限制 资产分类 币种限制 手续费产品 产品关联 客户限制 手续费规则 分类规则 计提/结息频率

16. 审计 利息税 基本信息 交易控制 计息 约定转存 总账规则 产品类型 金融类 计息规则 转入设置 账户状态 报表 利息税税率 产品销售期 转出设置 存款/续存 SDE 会计科目 报表 利息税规则 取款 UDE 广告语 顺序设置 业务类型 科目汇总条线 计算公式 报表格式 计息公式 非金融类 实时报表 余额方向 频率设置 存储路径 审计 实时报表 凭证 借记利息 计息产品 对账单与回单 报表 查看 计息产品 提取损失准备 计息规则 类型 打印 久悬处理 实时报表 会计科目 频率/时间 类型 交易限制 会计分录 格式 风险控制 分行限制 打印机 手续费 分行/币种/客户限制 资产分类 币种限制 手续费产品 产品关联 客户限制 手续费规则 分类规则 计提/结息频率

17. 风险控制 利息税 基本信息 交易控制 计息 约定转存 总账规则 产品类型 金融类 计息规则 转入设置 账户状态 资产分类 利息税税率 分类规则 产品销售期 转出设置 存款/续存 SDE 会计科目 正常 利息税规则 序号 取款 UDE 关注 广告语 顺序设置 科目汇总条线 计算公式 状态 计息公式 次级 非金融类 余额方向 频率设置 规则 可疑 审计 凭证 借记利息 计息产品 对账单与回单 损失 报表 计息产品 提取损失准备 计息规则 类型 久悬处理 实时报表 会计科目 频率/时间 交易限制 会计分录 风险控制 分行限制 手续费 分行/币种/客户限制 资产分类 币种限制 手续费产品 产品关联 客户限制 手续费规则 分类规则 计提/结息频率

18. 约定转存-普通 利息税 基本信息 交易控制 计息 超额转存 总账规则 转存产品 起转金额 取款方式 产品类型 金融类 计息规则 转存产品 账户状态 转存方式 约定转存金额 定期存款 利息税税率 取款方式 转存方式 产品销售期 转存方式 存款/续存 SDE 会计科目 利息税规则 先存先取 自动 取款 UDE 广告语 取款方式 后存先取 科目汇总条线 计算公式 手动 最大先取 计息公式 非金融类 余额方向 起转金额 最小先取 审计 凭证 借记利息 计息产品 对账单与回单 报表 计息产品 提取损失准备 计息规则 类型 久悬处理 实时报表 会计科目 频率/时间 交易限制 会计分录 风险控制 分行限制 手续费 分行/币种/客户限制 资产分类 币种限制 手续费产品 产品关联 客户限制 手续费规则 分类规则 计提/结息频率

19. 约定转存-智能 利息税 基本信息 交易控制 计息 协定金额转账 总账规则 基础设置 产品类型 金融类 计息规则 产品设置 账户状态 利息税税率 基础设置 产品销售期 总账设置 存款/续存 SDE 会计科目 利息税规则 处理时间 取款 UDE 广告语 基础设置 节假日处理 科目汇总条线 计算公式 产品设置 总账设置 不足额处理 计息公式 非金融类 余额方向 分行/币种 /客户限制 产品类型 总账设置 转存类型 审计 凭证 借记利息 转存频率 计息产品 会计角色 代付 对账单与回单 最小转存金额 报表 代收 会计科目 计息产品 提取损失准备 计息规则 类型 转出 事件 分行/币种/客户 久悬处理 实时报表 会计科目 转入 频率/时间 交易限制 限制 不同 金额支付 会计分录 风险控制 限制方式 分行限制 手续费 分行/币种/客户限制 分行 资产分类 币种限制 手续费产品 产品关联 币种 客户限制 手续费规则 分类规则 计提/结息频率 客户类型 客户

20. 活期储蓄存款 活期 2099 贷方 0.50 无交易 限制 正常 223104 季 存折 365 转久悬 201102 2011 频率 转久悬 科目汇总 余额 利率 应付利息 交易限制 凭证 账户状态 科目 类型 销售期 PR01---基本信息 IC01---计息规则 TR01---交易控制 GL01---总账规则 活期 存折 2099 贷方 0.50 不允许 转账 正常 223104 季 365 转久悬 201102 2011 频率 科目汇总 余额 利率 应付利息 账户状态 科目 转久悬 交易限制 凭证 类型 销售期 PR01---基本信息 IC01---计息规则 GL01---总账规则 TR02---交易控制

21. 活期储蓄账户-活期结算账户 GL01 GL01 总账规则 TR01 TR02 交易控制 IC01 IC01 计息规则 PR01 PR01 基本信息 个人活期结算账户 个人活期储蓄账户 产品名称

22. 定期存款 定期 2099 贷方 3个月 2.85 无交易 限制 正常 223102 利随 本清 存单 个人 客户 20110401 201104 频率 客户限制 科目汇总 余额 利率 应付利息 交易限制 凭证 账户状态 科目 类型 销售期 PR01---基本信息 IC01---计息规则 TR01---交易控制 GL01---总账规则 定期 存款 证实书 2099 贷方 3个月 2.85 不允许 现金 存取 正常 223101 利随 本清 对公 客户 20110301 201103 频率 科目汇总 余额 利率 应付利息 账户状态 科目 客户限制 交易限制 凭证 类型 销售期 PR01---基本信息 IC02---计息规则 GL02---总账规则 TR02---交易控制

23. 整存整取-单位定期存款 GL01 GL02 总账规则 TR01 TR02 交易控制 IC01 IC02 计息规则 PR01 PR01 基本信息 单位普通定期存款 个人整存整取存款 产品名称

24. 资金池 利息税 实际资金池 基本信息 交易控制 计息 智能约定转存 总账规则 账户架构 架构 产品类型 金融类 计息规则 产品设置 账户状态 计息 利息税税率 实际资金池架构 产品销售期 总账设置 实际 存款/续存 SDE 会计科目 计息公式 利息税规则 多级 名义 取款 UDE 广告语 基础设置 条件 科目汇总条线 计算公式 名义资金池架构 利息分配 公式 计息公式 计息 非金融类 余额方向 分行/币种 /客户限制 单级 计息规则 实际资金池 审计 组合 计息公式 凭证 借记利息 计息产品 单独计息 计息频率 对账单与回单 报表 计息规则 计息产品 计息天数 提取损失准备 名义资金池 计息规则 类型 资金分配 基础设置 计息产品 资金池 计息 计息产品 久悬处理 实时报表 会计科目 频率/时间 实际资金池 资金池代码 计提频率 资金分配 利息重新分配 交易限制 会计分录 资金上划 结息频率 转移资金类型 风险控制 分行限制 利息分配 手续费 分行/币种/客户限制 资金下拨 科目设置 第三方账户 资产分类 名义资金池 币种限制 手续费产品 产品关联 基础设置 资金虚拟移动 汇率设置 客户限制 手续费规则 分类规则 计提/结息频率

25. 小结 全局参数设置 利率代码 CFDRTCD 利率值 ICDRATES 会计科目代码 GLDCHACT 智能约定转存 SIDCONON 存款产品设置 总账规则 STDACCLS 交易控制 STDACCLS 对账单与回单 STDACCLS 审计 STDACCLS 风险控制 STDACCLS 普通约定转存 STDACCLS 存款计息设置 系统要素设置 ICDSDEM 用户要素设置 ICDUDVAL 存款产品 STDACCLS 存款产品 与计息产品 关联 计息规则 ICDRLMNT 计息产品 ICDPRMNT

26. 日程 • 客户信息维护 • 客户信息维护流程

27. 业务流程 已有客户 否 新建客户 查询客户 是 客户信息维护 客户存在 修改客户 是 否 选择产品 凭证关联 开立账户 已有客户 交易操作 创建/修改客户

28. 客户信息 全局参数设置 额度 管理信息 公共参数设置 客户类别 客户号编码规则 证件类型 客户信息维护 额度关联 基本信息 联系方式 客户信息 管理信息关联 个人信息 地址 公司信息 用户自定义要素 客户状态 家庭信息

29. 日程 • 账户生命周期 • 产品项下开户后生命周期

30. 存款产品-生命周期 否 创建客户 现有客户 开始 账户开户 是 凭证/密码 个人活期 单位活期 单位协定 普通定期 存本取息 通知存款 零存整取 整存零取 取款 存款 现金存款 转账 约定转存 现金存款 转账 约定转存 结清销户

31. 日程 • 交易 • 现金/非现金类交易

32. 活期账户管理 存款账户定义 产品 银行参数 分行代码 客户信息 开户流程 开户 账户备忘 操作指示 报表代码/用户自定义字段 贷记 借记 查询 资金管理 销户 对账单 特殊频率 销户 现金存款 转入 现金提取 余额 账户地址管理 转出 支票存款 我行支票兑换 对账单 销户取款 生成 预约转账 电子存款 它行支票兑换 支票状态 …… 透支 分组账户 工资贷记 信用卡支取 账户状态 限额管理 杂项贷记 缴费 …… 服务 维护 抵押物管理 资金暂挂 账户主页面 购买旅行支票 出售旅行支票 存折 抵押物账户 直接借记 账户状态 资金转账 杂项借记 换折 抵押物限额查询 止付 …… …… 补登 ……. …… 批处理交易 利息和手续费 流动性 入账和处理 转出 暂挂期限 交易入账 核算和维护 无人认领账户处理 Sweep In Shell 休眠处理 利息应计 结息 转入 透支期限 手续费期限 不良账户处理 预约转账 总账入账 手续费处理 手续费本金化 Standing Inst.

33. 交易流程 • 创建产品 • 创建客户 • 账户开户 • 存款 • 取款 • 转账 • 约定转存 • 冻结 • 查询 • 关户

34. 创建产品- ? 功能 • 创建产品 • 前提交易/参数 • 银行级参数/分行级参数 • 主要参数 • 产品类型 • 产品名称和代码 • 计息规则 • 总账规则 • 手续费

35. 交易流程 • 创建产品 • 创建客户 • 账户开户 • 存款 • 取款 • 转账 • 约定转存 • 冻结 • 查询 • 关户

36. 创建客户-STDCIF 功能 • 创建客户 • 前提交易/参数 • 银行级参数 • 主要参数 • 客户类型 • 姓名 • 地址 • 其他相关客户信息

37. 交易流程 • 创建产品 • 创建客户 • 账户开户 • 存款 • 取款 • 转账 • 约定转存 • 冻结 • 查询 • 关户

38. 账户开户-STDCUSAC 功能 • 存款账户开户 • 前提交易/参数 • 创建客户 • 主要参数 • 机构 • 客户 • 产品 • 币种 • 休眠账户激活 • 定期账户开户存款设置 • 交易限制 • 对账单 • 联名账户持有人

39. 小结-创建客户+开立账户 客户类型 开始 创建客户 客户信息 账户开户 定期存款信息 产品类型

40. 交易流程 • 创建产品 • 创建客户 • 账户开户 • 存款 • 取款 • 转账 • 约定转存 • 冻结 • 查询 • 关户

41. 开户存款-STDCUSAC 功能 • 定期开户存款 • 前提交易/参数 • 创建客户 • 开立账户 • 主要参数 • 网点 • 账户 • 币种 • 存款到期日 • 到期转存设置 • 存款金额 • 存款方式 • 支取方式 • 零存整取相关设置

42. 现金存款-1401 功能 • 现金存款 • 前提交易/参数 • 创建客户 • 开立账户 • 主要参数 • 网点 • 账户 • 交易币种 • 交易金额 • 账户币种 • 手续费 • 现金面值

43. 交易流程 • 创建产品 • 创建客户 • 账户开户 • 存款 • 取款 • 转账 • 约定转存 • 冻结 • 查询 • 关户

44. 现金取款-1001 功能 • 现金取款 • 前提交易/参数 • 创建客户 • 开立账户 • 主要参数 • 网点 • 账户 • 交易币种 • 交易金额 • 账户币种 • 手续费 • 现金面值

45. 交易流程 • 创建产品 • 创建客户 • 账户开户 • 存款 • 取款 • 转账 • 约定转存 • 冻结 • 查询 • 关户

46. 账户转账-1006 功能 • 定期存款支取 • 前提交易/参数 • 创建客户 • 开立账户 • 主要参数 • 转出账户网点 • 转出账户 • 转入账户网点 • 转入账户 • 转账金额

47. 小结-现金类交易及转账 存款账户 活期存款 定期存款 零存整取 续存 补存 开户存款 转账存款 现金存款 现金取款 转账取款

48. 交易流程 • 创建客户 • 账户开户 • 存款 • 取款 • 转账 • 约定转存 ---普通约定转存 ---智能约定转存 • 冻结 • 查询 • 关户

49. 交易流程 • 创建产品 • 创建客户 • 账户开户 • 存款 • 取款 • 转账 • 约定转存 • 冻结 • 查询 • 关户

50. 普通约定转存-STDCUSAC 功能 • 普通约定转存 • 前提交易/参数 • 产品设置 • 开立账户 • 主要参数 • 产品类型 • 交易代码 • 币种 • 汇率 • 最低留存金额 • 转存方式 • 支取方式 • 转存倍数 • 参见参数设置