交通银行报关一点通 产品推介方案

1. 交通银行报关一点通 产品推介方案 交通银行中山分行 2012.11.13

2. 尊敬的各位嘉宾： 欢迎大家的到来，本次借助“企业面对面”的契机，交通银行中山分行携手中山海关，东方电子支付公司，以服务企业、提高通关速度、简化通关流程、提供融资便利为出发点，向各位推介交通银行e路畅通“报关一点通”产品服务方案。 交通银行中山分行助您货如轮转，与您共创事业辉煌！ 前 言

3. 目 录 “ “E” 马当先 ——交行的先发优势 出峥嵘 ——产品设计体验 所欲“贷”——全方位业务配套 情达“礼”——幸运礼品大派送 路 畅 通

4. 海关税费电子支付(UPC)系统是由交通银行总行与海关总署、中国电子口岸数据中心、东方电子支付公司合作开发的新一代网上电子税费支付业务。海关税费电子支付(UPC)系统是由交通银行总行与海关总署、中国电子口岸数据中心、东方电子支付公司合作开发的新一代网上电子税费支付业务。 该系统与交通银行账务系统、海关业务系统等相连接，通过统一、安全、可靠、高效的计算机物理平台实现数据共享和数据交换，为海关及进出口企业用户提供准确、方便、快捷的网上税费缴纳及其他服务。 一、“E”马当先

5. 一、“E”马当先 交通银行2002年推出“报关一点通”产品，是海关税费网上支付系统（老系统）的首批上线银行。 2010年作为海关税费电子支付系统（新系统）的首批试点银行，2010年8成功上线新系统，2010年11月成功办理全国银行系统首单业务。

6. 一、“E”马当先 2011年6月，交通银行与海关总署签署合作备忘录，为双方进一步合作奠定了良好的基础。

7. 1 多——缴纳税费种类多 2 快——通关速度快 3 好——安全性能好 4 省——业务办理成本省 二、“路”出峥嵘

8. 进出口关税、代征税、特别关税、关税缓税利息、代征税缓税利息、滞报金 进出口关税、代征税、特别关税、关税缓税利息、代 征税缓税利息 1、多——缴纳税费种类多 • 缴纳税费种类 正常税费 补 税 保证金 滞纳金 基本涵盖了进出口通关海关征收的全部税费种类

9. 2、快——通关速度快 报关人员小王

10. 2、快——通关速度快 传统流程 ①企业到海关提交单据 ②到银行付款 ③凭划款单据到海关通关 传统模式：企业必须到海关领取待缴税单至银行柜面付款，再返回海关，海关见到资金入账，才做放行处理

11. 2、快——通关速度快 报关一点通流程 报关一点通模式：海关发出支付指令至企业、企业在系统查询税单信息并进行电子支付，只需1-3分钟，海关接收到支付成功回执即做放行处理，省却了企业跑银行的环节。

12. 严密的 企业财务管理 完善的 应急处理方案 安全的 网络控制系统 3、好——安全性能好 产品特点

13. 4、省——业务办理成本省 申办条件 入网成本低 ☆电子口岸入网用 户无新增成本 ☆业务免费开通 ☆本地报关费全免 中国电子口岸的入网用户，在交行开立结算账户后，均可申请办理报关一点通业务。

14. 1 三、畅所欲“贷”—息息相关产品 授信业务配套服务 2 国际业务配套服务

15. 2 3 4 5 1 将“报关一点通”税费担保功能与法人账户透支等一系列产品有机结合，降低融资成本。 可对用户通过网上支付方式申请缴纳的进出口税费提供担保，在我行出具担保文书且向中国电子口岸数据中心反馈回执后，用户即可办理通关手续。 交通银行是海关开展网上税费支付银行担保业务的首批合作银行之一，业务办理经验非常丰富。 当用户未能在规定纳税期限内支付税费时，我行承担支付相应税费的义务。 可提供期限最长达14天的税费支付宽限期，方便企业灵活调度资金，减少资金头寸占用，提高资金使用效率。 1、授信配套服务—关税保函

16. 1 2 3 • 用户向我行申请授信额度，如在我行已有授信业务，可在额度内进行调剂或者申请额度新增； • 我行和用户签订《网上税费支付保函额度合同》并向海关出具担保文书； • 保函费率原则上按年费率最低可达到0.1%计收，单笔最低收费200元，大大节省企业财务成本。 审批手续易，融资成本低

17. 担保审批优先渠道 审批绿色通道 交行设立专门贸易融资 审批小组，提升关税保 函审批效率，已有授信 的客户，只须调整或增 加关税保函额度，审批 时间1—3个工作日，尽 最大可能解决您的需求。 中山市内国际结算量 前100名的新客户，设 立授信审批的绿色通 道，在符合交行相关 授信条件的情况下， 提供优先审批服务。

18. 网银查询特色功能 担保查询

19. 2、国际配套服务—贸易融资 生产计划 交货验收 开立发票 应收账款 接单 付款 备料 早期融资 营运资金管理 结算及其他服务 应付账款融资 订单融资 交货融资 发票融资 应收账款融资 订单前融资

20. 国际业务配套服务 跨境人民币结算业务 离岸业务

21. ★成本核算时汇率1（美元）:6.3（人民币） ★接收货款时汇率1（美元）:6.2（人民币） ★如事先议价收取货款100万美元，损失=（6.3-6.2）*100万=10万元 1、跨境人民币结算业务

22. 2009年获得首批跨境人民币业务试点资格，早于全国开放时间近2年。2009年获得首批跨境人民币业务试点资格，早于全国开放时间近2年。 • 190个城市有2648家网点，10家海外分行、1家代表处。 业务资格早 海外机构多 产品门类全 创新能力强 • 部分政策和产品先行先试，全行数据大集中技术优势。 • 已形成跨境贸易、投融资、跨境账户清算等金融服务产品线。 1、跨境人民币结算业务 交通银行跨境业务综合优势

23. 2、人民币融资性保函 按目前境内外融资价格测算，境内一年期人民币贷款利率约6.6%，境外人民币融资利率约4.3%；以在境内、外融资等值5000万元为例计算融资成本： ★境外人民币融资可比境内融资节省62.5万元。 融资成本对比 境外美元融资成本5000*4.3%=215万元 开立保函费用：5000*1.05%=52.5万元 总成本：267.5万元 境内人民币融资成本： 5000*6.6%=330万元

24. 国际业务配套服务 跨境人民币结算业务 离岸业务

25. 离岸业务 • 离岸公司是指在离岸地注册而不在离岸地实际运作，不与当地居民发生任何交易的公司。在登记、监管、信息披露、税务、管理和国际业务方面享有法律规定特殊政策。 • 我国目前已批准开办离岸银行业务的中资金融机构有4家，交通银行是开办离岸业务的唯一国有商业银行。

26. 离岸业务海外融资便利 发展跨国业务 便利企业运作 觅企业上市良机 资金使用更便利 以离岸公司的名义进行海外融资及上市事半功倍。海外离岸公司的资金转移不受任何限制，公司在资金使用上也很方便。 离岸银行可在走出去企业母公司的国内当地，就近为其办理境外银行的业务 有效提高企业的赢利 能力、机动处理业务 所有离岸法区均不同程度规定离岸公司营业收入和利润免交当地税或以极低的税率交纳。

27. 四、通情达“礼”

28. 1 2 支行设立专项产品经理，提供专业服务；还有营销团队90多名客户经理，提供贴心、优质服务。 报关一点通列为交通银行重点推广产品，对企业用户，可享受我行业务办理优先待遇和价格优惠（对于今年新开户客户并使用该产品，全免开户费、回单箱费） 1、新开优惠

29. 企业用户在我行每年税费支付业务量达到1000万元，即可享受我行蕴通财富贵宾服务。 2、贵宾服务

30. 企业用户在交行每年税费支付业务量达到500万 元，即有机会参加年末“报关一点通重点客 户抽奖活动”，有机会获取金银章币纪念奖。 3、客户答谢

31. 组织 协调层 日常 服务层 专业 技术层 我们的服务承诺 分行公司部、国际部沟通协调行内资源，提供最全面服务 产品经理为您 量身定做最高效 服务方案 客户经理时刻关注 您的需求，提供 最灵活服务

32. 感谢您选择交行。 在过去， 我们息息相关。 在未来， 我们共同进步！