150 likes | 407 Views
Правовые основы поддержки российского экспорта путем развития инфраструктуры международных расчетов. К.И. Робу Председатель юридического комитета IFG Зам. Председателя Правления Банка «НФК» ЗАО. Отсрочка. Отсрочка платежа – инструмент конкуренции в международной торговле.
E N D
Правовые основы поддержки российского экспорта путем развития инфраструктуры международных расчетов К.И. Робу Председатель юридического комитета IFG Зам. Председателя Правления Банка «НФК» ЗАО
Отсрочка • Отсрочка платежа – инструмент конкуренции в международной торговле. • Постоянный рост доли торговли на условиях открытого счета, снижение роли аккредитивов. • Отсрочка замораживает оборотный капитал экспортера. Возникает риск неоплаты. • Факторинг – решение основных проблем экспортера при торговле на условиях открытого счета
Как факторинг помогает экспортеру
Элементы факторинга • В соответствии с конвенцией УНИДРУА по международным факторинговым операциям - сочетание по крайней мере двух из следующих элементов: • финансирование экспортера, включая займы и авансовые платежи; • ведение счетов, относящихся к дебиторской задолженности (учет); • сбор (инкассирование) дебиторской задолженности; • защита от неплатежеспособности дебиторов • В гражданском законодательстве РФ отсутствует понятие факторинга. • ГК регулирует только одну составляющую факторинга – финансирование под уступку денежного требования.
Международный факторинг в РФ • Услуги международного факторинга предоставляются с 1999 года. • 10 российских факторов представлены в международных факторинговых ассоциациях IFG и FCI: НФК, РБ-факторинг (Росбанк), Банк Юникредит, Промсвязьбанк, ВТБ-факторинг, Газпромбанк, Факторрус, Металлинвестбанк, Русская факторинговая компания, Политекс (Бинбанк). • Оборот по международному факторингу – 298 млн. долл.
Международный факторинг в РФ • Российские факторы-члены международных факторинговых ассоциаций IFG и FCI не могут полностью обеспечить требования нормативной базы этих организаций предъявляемых к сделкам международного факторинга (GRIF – General Rules for International Factoring). • Основная проблема – валютное регулирование. • Валютное регулирование в большей степени мешает экспортному факторингу. Как результат доля импортного факторинга – 80%.
Валютное регулирование в РФ • Экспортный факторинг в РФ – де-факто кредитование банками под залог денежного требования. • Небанковские факторы не могут осуществлять операции международного факторинга.
Международный факторинг и валютное регулирование • Из более чем 70 стран представленных в международных факторинговых ассоциациях, схожие нормы валютного регулирования только в СНГ и частично в Бразилии и Тайланде. • По доле международного факторинга в общем обороте рынка Россия занимает последнее место в Европе и одно из последних мест в мире … наряду с Бразилией, Украиной, Тайландом. • Доля международного факторинга в России – 1% (!), при этом по темпам роста рынка факторинга в 2011 году Россия на втором месте в мире после Китая!
Предложения по модернизации валютного регулирования • Разрешить расчеты в иностранной валюте между Факторами и резидентами в рамках договора факторинга (финансирования под уступку денежного требования в рамках действующей редакции ГК) и договора поручительства. • Снять с экспортера обязательство по репатриации валютной выручки при уступке Фактору денежного требования по договору факторинга или получения возмещения от Фактора по договору поручительства за иностранного покупателя. • Упразднить административную ответственность экспортера за невозврат валютной выручки в случае получения платежа от Фактора в рамках договора факторинга или договора поручительства.
Предложения по модернизации валютного регулирования • На основе наработанной Факторами практики, Ассоциацией факторинговых компаний разработан проект поправок в валютное законодательство РФ, призванный внедрить факторинг в механизм международных расчетов российских участников ВЭД. • Межведомственное согласование. • Уточнение норм ГК, КоАП.
Конвенция УНИДРУА • Конвенция УНИДРУА (UNIDROIT)по международному факторингу принята в Оттаве в 1988. Цель – гармонизация законодательства по относительно новому на тот момент времени инструменту финансирования международной торговли. • Основные положения конвенции: • Факторинг – обязательно сочетание 2 из 4 возможных составляющих (см. слайд №3) • Действительность уступки денежного требования • Возможность уступки будущих денежных требований • Переход иных прав требования от поставщика к Фактору • Недействительность запрета на уступку денежного требования в договоре купли-продажи • Конвенция подписана 18 государствами. В настоящее время действует в 7 странах – Франции, Германии, Венгрии, Италии, Латвии, Нигерии и Украине.
Актуальность конвенции для России • Международный факторинг – в рамках нормативной базы ассоциаций IFG и FCI – General rules for international factoring, базирующейся на принципах конвенции УНИДРУА. • Внедрение в гражданское законодательство РФ понятия «факторинг» на принципах конвенции. • Отправная точка для модернизации валютного законодательства • Широкий контекст – не только международный, но и внутренний факторинг.
Принятие конвенции • В феврале 2012г. АФК получила отзыв от Министерства промышленности и торговли, в котором выражена поддержка в части актуальности и необходимости ратификации Россией Конвенции УНИДРУА. • Предполагаемый план дальнейших действий: • официальный перевод конвенции • выработка законопроекта • межведомственное согласование в рамках Правительства, • представление законопроекта в Госдуму
Резюме • Международный факторинг – важный элемент поддержки несырьевого экспорта осуществляемого как правило на условиях отсрочки платежа. • Россия в числе мировых лидеров по темпам роста рынка факторинга и в числе замыкающих по доле международного факторинга в общем обороте. • Необходимость модернизации валютного законодательства • Внедрение понятия факторинг в ГК. • Ратификация конвенции УНИДРУА.