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保 險規劃實務報告

組 員：黃于倩 莊宜靜. 保 險規劃實務報告. 為何選擇南山 - 四冠王 -. 業務員最讚 理賠服務最優 最值得推薦 知名度最高. 理財金三角. 例： 月薪： NT25000 生活支出： NT15000 投資理財： NT7500 風險管理： NT2500. 保險種類. 終 身壽險 終身醫療 意 外險 投 資型保單. 壽險 - 美鑫外幣終身分紅. 保 障內容 繳 費期滿保障終身 滿期保險金、身故保險金、殘障保險金、喪葬費用保險金 保 險金額 身 故、全殘：十萬美金 分紅：累積至第十年紅利為1583.10 美金

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保 險規劃實務報告

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Presentation Transcript

  1. 組員：黃于倩 莊宜靜 保險規劃實務報告

  2. 為何選擇南山-四冠王- • 業務員最讚 • 理賠服務最優 • 最值得推薦 • 知名度最高

  3. 理財金三角 • 例： • 月薪：NT25000 • 生活支出：NT15000投資理財：NT7500 • 風險管理：NT2500

  4. 保險種類 • 終身壽險 • 終身醫療 • 意外險 • 投資型保單

  5. 壽險-美鑫外幣終身分紅 保障內容 繳費期滿保障終身 滿期保險金、身故保險金、殘障保險金、喪葬費用保險金 保險金額 身故、全殘：十萬美金 分紅：累積至第十年紅利為1583.10 美金 保險費 年繳1,860美金 155 美金/月 月繳163.68美金

  6. 年繳費率表 22歲女性費率

  7. 終身醫療-新終身醫療NHPI 保障內容 繳費20年保障終身 特定重大疾病/癌症給付/住院醫療保障 健康增值，保障加值不加價 1-6級殘廢豁免保險費 祝壽給付/身故給付 保險金額 日額NT1000元 身故金 : 保費總合*1.05-申請的保險金 保險費 年繳NT12,070NT1,005 /月 月繳NT1062

  8. 年繳費率表 22歲女性費率

  9. 意外險-PBB+PAR+IAMN • 保障內容 • 主約:意外身故、全殘、骨折…等。 • 附約:意外重大燒燙傷、航空意外傷害、意外喪失工作能力保險金、意外住院醫療、意外手術費用、意外豁免 保險費…等。 • 保險金額 • 意外身故 一百萬 • 保險費 • 年繳 NT 5,215 435/月 • 月繳 NT 459

  10. 投資型保單-優越人生變額壽險 • 商品特色 • Fund輕鬆投資法：自動轉換機制、停利機制 • 精選標的、投資沒煩惱 • 獲利贖回，免解約費用 • 投資彈性 • 投資保障兼顧：身故給付=帳戶價值+保險金額 • 保險金額 • 身故金:NT150萬 • 保險費 • 年繳NT36,000 NT3,000 /月 • 月繳NT3,168

  11. 結論 • 由於我們剛踏入社會，對於未來充滿希望，較敢去冒險以及不顧一切去實現，且交通工具多以機車為主，導致危險性偏高，所以保險規劃著重於意外險與投資型保單。 • 青年期:著重投資型保單與意外險 中年期:著重子女教育基金以及儲蓄醫療險 老年期:著重於退休規劃

  12. 結論(續) • 月存一萬，一年合計十二萬分別投保於前列四項。 • 年繳:120,000/年=10,000/月 月繳:10,560/月 若是以月繳方式的話，一個月要多負擔560元，所以才選擇以年繳方式。

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