金谷 · 向日葵 15 号中小企业 发展 基金 信托计划 （ 第 2 期）

1. 金谷·向日葵15号中小企业 发展基金信托计划（第2期） 中国金谷国际信托有限责任公司

2. 项目名称：金谷·向日葵15号中小企业发展基金信托计划（第2期）项目名称：金谷·向日葵15号中小企业发展基金信托计划（第2期） 次级投资人：浙江优选中小企业投资管理有限公司 担保人：浙江巨业担保有限公司、义乌市中新力合担保有限公司、 浙江博时担保有限公司、台州市首信担保投资有限公司、 温州众志融资担保有限公司、台州元融担保有限公司 信托规模：10000万元，优先级8000万元 信托期限：期限1年 结构化设计：优先级:次级 = 8:2 优先级受益人预期收益率:100万-300万（不含） 9%/年 300万（含）及以上 10%/年 信托资金用途：向浙江省内中小企业发放信托贷款。 信托收益及信托财产分配: 信托收益到期一次分配，以现金方式支付。 信托要素

3. 资金退出方式： 信托到期时，如果信托计划持有的现金资产超过优先级信托受益权的本金及预期收益之和，则以现金方式向优先级投资人进行分配，剩余资产交付次级投资人，信托计划即告结束。 信托到期时，如果信托计划持有的现金资产少于优先级信托受益权的本金及预期收益之和，则信托计划自动顺延，顺延期间由担保公司履行承诺先行偿付贷款本息，若优先级信托本益仍未达到预期目标，由次级投资人提供全额补足义务，信托计划结束。

4. 交易步骤 • 指定合作的担保机构为本信托计划发放的贷款提供担保； • 次级投资人浙江优选协助我司进行贷后管理工作，及在信托计划到期时，对优先级本益的提供全额补足义务； • 浙江分公司协助我司进行贷款前期调查及贷后管理工作。 • 一审：担保公司及浙江优选对拟融资中小企业进行实地调研考察，根据本信托计划贷款企业筛选标准，将通过审核的融资企业调查报告及资料提交给信达浙江分公司； • 二审：信达浙江分公司在收到报审材料一周内，进行调查审核并出具审核意见，对贷款企业资质、贷款额度及利率、资料完整程度等要素进行审查，对通过审核的融资企业评审意见及相关资料递交给金谷信托项目组； • 终审：金谷信托项目组一周内出具批复意见，对于通过评审的贷款企业，随后与之签订合同并发放贷款。 签订《合作协议》 三级审批 签订《借款合同》 《保证合同》 发放贷款

5. 中后期管理 ， 信达浙江分公司协助我司按季度去现场对贷款企业进行抽查，形成《贷后管理跟踪报告》，对出现重大情况变动的贷款企业进行信息揭示，形成更新贷后管理方案。 项目组按季度收集担保公司财务信息，关注其担保及代偿额度方面是否存在重大变动，形成书面记录。 委托浙江优选进行日常贷后管理，并负责向金谷信托出具《检查报告》，包括客户生产经营情况、财务状况、资金账户情况、后续对外融资担保情况、还款能力分析等，定期提交项目组审查。 在发现贷款企业内外部因素发生重大变化时，立即发出风险预警，项目组及时采取应对措施，包括与贷款企业及担保公司协商提前还款或补充担保等风险防范措施，及加计罚息等信贷制裁措施。 借款合同到期前1个月，督促贷款企业提前沉淀还款资金。 季度现场检查 日常检查 风险预警

6. 风险控制措施

7. 业务审批流程 浙江优选中小企业投资管理有限公司 浙江分公司

8. 浙江巨业担保有限公司简介 • 2008年9月成立，注册资本金为10030万，信用评级为A-。 • 浙江省环保厅、省环保产业协会倡导下，浙江省唯一一家，全国首家专业致力于为环保产业链中小企业提供融资担保服务的省级专业金融担保机构。 • 截至2013年2月末，在保余额为43428.95万元，实际放大倍数为4.2倍。 • 在农业、工商、招商、光大、江苏、杭州工商银行的授信额度合计95000万元，剩余可用授信额度83651万元。 • 2012年末总资产12963.7万元，净资产10385.7万元。 • 代偿款约200万，全部为车贷代偿，占比车贷在保余额的0.67%，无企贷、个贷代偿情况，近三年来无诉讼情况。 • 控股股东浙江巨业环保集团有限公司，持股70%，注册资本近两亿元，下设八家子公司和分公司，实力雄厚。董事长杜有忠，现任浙江省环保产业协会副会长，拥有广泛的渠道资源，储备大量客户群。

9. 浙江巨业担保有限公司在保余额 • 截至2012年12月末，巨业担保在保余额为43428.95万元，在保户数2348家，其中：企业贷款担保7510万元，共计21家，平均担保额度357.6万元；车贷担保29655.95万元；家装贷款担保2008万元；个贷担保4255万元。

10. 义乌市中新力合担保有限公司简介 • 2009年12月成立，注册资本2亿元，为义乌市范围内的中小微企业提供融资担保及咨询服务，信用评级为A。 • 由义乌市国有资产经营有限责任公司和拥有浙江省内最大的担保公司中新力合股份有限公司联合发起，携手10家义乌本地知名企业共同组建。 • 截至2013年2月末，累计担保额141548万元，在保余额54903万元，实际放大倍数为2.24倍。 • 与中国银行、建设银行、农业银行、金华银行、稠州银行、浦发银行、兴业银行、中信银行、华夏银行、交通银行等十六家银行建立良好业务合作关系，2012年12月末与各银行的对外担保余额合计5.4亿元。 • 2012年末总资产33990.49万元，净资产24505.76万元；2012年主营业务收入4273.85万元，实现净利润1649.21万元，净利润率38.6%，整体盈利能力强。 • 截至2012年末，担保风险敞口477万元，占比在保余额的0.88%。

11. 义乌市中新力合担保有限公司 主要股东情况介绍 • 义乌市国有资产经营有限责任公司（直接持股30%，间接持股10%）：义乌市政府所属政策性国有资产统一管理和经营的平台公司，以投资、控股、参股、转让等形式从事资本经营活动，以及政府项目集中建设服务等。注册资本5.21亿元，总资产54亿元，净资产45亿元，有7家全资子公司，2家控股公司，4家参股企业。 • 中新力合股份有限公司（持股30%）:中新力合股份有限公司系一家集金融、信息与网络为一体的综合化金融服务机构，注册资本4.5亿，中方股东主要由仁泰投资、美都控股、信达资本等10家机构组成。外方股东包括一些创投基金、金融控股公司等。在浙江省内宁波、温州、台州、嘉兴、金华、绍兴、上虞、舟山、义乌等各地设有分公司。

12. 义乌市中新力合担保有限公司在保余额 • 2012年末，义乌中新力合担保在保余额为54193万元，在保户数238户，其中：个贷业务担保余额为15833万元，共159户；企业贷款担保余额为38360万元，共79户，企贷平均担保额度为485.6万元。

13. 中国信达资产管理 股份有限公司 财政部 中国金谷国际信托有限责任公司 注册资本12亿元，系中国银监会直接监管的信托公司。 全国妇女活动 中心 中国海外工程 公司 1.46%参股 92.29%控股 6.25%参股 中国金谷国际信托 有限责任公司 受托人简介 公司致力于成为： 在财产管理、资金融通、投资理财和社会公益等领域具有核心竞争力的专业理财服务机构。

14. 1、预约登记：委托人通过网站、财富管理中心了解本信托产品的相关资料后，对信托产品有充分了解，并欲认购该产品，请务必先进行电话预约登记，以便我们协调并确认。经我司工作人员确认后，可进入产品认购阶段。1、预约登记：委托人通过网站、财富管理中心了解本信托产品的相关资料后，对信托产品有充分了解，并欲认购该产品，请务必先进行电话预约登记，以便我们协调并确认。经我司工作人员确认后，可进入产品认购阶段。 友情提醒：为避免不必要的麻烦或损失，请勿未经确认擅自划款。 2、银行缴款：接到我司购买通知的客户，在信托产品募集期间可到银行办理划款，将款项划至银行募集账户。 3、签署信托文件：《资金信托合同》、《认购风险申明书》一式两份，委托人和金谷信托各留一份 。 认购流程

15. 委托人为自然人，需提供： • 身份证原件 • 本人受益账户银行卡（或相关银行存折） • 银行所出具的资金付款凭证 • 委托人为机构，需提供 ： • 机构营业执照复印件（需加盖公章） • 机构代码证复 印件（需加盖公章） • 法定代表人身份证原件 • 银行所出具的资金付款凭证 认购所需证件

16. 认购热线 010-88086686 金谷信托财富管理中心 谢谢！