Противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов и борьба с финансированием терроризма

1. Министерство финансов Комитет по расследованию финансовых преступлений Противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов и борьба с финансированием терроризма

2. Раздел – I Преступление – Отмывание Денег

3. Законодательство Турции по противодействию легализации преступных доходов • Закон No: 4208 по предупреждению отмывания денег • Закон No. 5237 Уголовный Кодекс Турции • Закон No. 5271 Закон о уголовном судопроизводстве • Закон No. 5549 по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем • Положение по исполнению Закона No. 4208 по предупреждению отмывания денег • Положение о рабочих процедурах Координационного Комитета по борьбе с финансовыми преступлениями • MASAKОбщее Коммюнике No. 1 • MASAKОбщее КоммюникеNo. 2 • MASAKОбщее КоммюникеNo. 3 • MASAKОбщее КоммюникеNo. 4

4. Отмывание преступных доходов Статья 282 Уголовного Кодекса • Предикативноепреступление” ; такое преступление , за которое предусмотрено минимальное наказание - 1 год или более срока лишения свободы (пороговый подход) • Элементы преступления по отмыванию денег • Перевод доходов, полученных от предикативного преступления заграницу или • Доходы, полученные из предикативных преступлений проходящие через серию операций с целью сокрытия незаконного источника их происхождения и вводить в заблуждение как будто они были получены из легальных источников • Санкции за преступление по отмыванию денег; • Лишение свободы от 2 лет до 5 лет, • Судебный штраф до 20 000 дней • (до TRY 2.000.000 – USD 1.492.000)

5. Отмывание преступных доходов Статья 282 Уголовного Кодекса Турции • Отягающие обстоятельства • В случае преступление по отмыванию денег • Совершается государственным служащим или особенно профессионалом( экспертом) в ходе исполнения своих служебных обязанностей, то срок лишения свободы увеличивается в 2 раза • Совершается в контексте деятельности группы организованной преступности преднамеренно с целью свершения преступления, то срок лишения должен быть увеличен в 2 раза.

6. Отмывание преступных доходов • Статья 282 Уголовного Кодекса Турции • Меры по безопасности • Меры по безопасности будут приняты к юридическим лицам, имеющим отношение к отмыванию денег. • Лицензия корпоративной организации будет аннулирована • (УКT Ст. 60); • Если: • Осуществляли деятельность на основании лицензии выданной государственным органом • Признание виновным за предумышленное преступление в пользу юридического лица • Участие его органов или представителей в злоупотребление предоставленными полномочиями . • Будут применяться условия по конфискации.

7. Отмывание преступных доходов • Дополнительные преступления • Попытка • Соучастие • Подстрекательство • Оказание помощи и • Меры наказания установлены в общих положениях Уголовного Кодекса • Таким образом, все соответствующие статьи должны применяться в отношении преступлений по отмыванию денег. Law No.5237

8. Большинство общих предикативных преступлений

9. Раздел – III Конфискация имущества и преступных доходов

10. Конфискация имущества и преступных доходов КОНФИСКАЦИЯ ИМУЩЕСТВА Мероприятия относящиеся конфискации имущества установлены в статьях 123-134 Закона о уголовном судопроизводствев разделепод названием “Обыск и конфискация”. В соответствии со статьей 123 Закона о уголовном судопроизводстве, стоимость активов признанных в качестве доказательств или являющихся предмет конфискации должна быть арестована. Law No. 5271

11. Конфискация имущества и преступных доходов КОНФИСКАЦИЯ Статья 17 Закона No. 5549 расширена в пределахстатьи 128 Закона о уголовном судопроизводствепо конфискации активов с распространением этого на отмывание денег и финансовый террор. Следовательно; В случаях где имеется серьезное подозрение на совершение преступления по отмыванию денег и финансовому террору , стоимость активов может быть конфискована в соответствии с процедурой, указанной в статье 128 Закона о уголовном судопроизводстве No. 5271. Law No.5549 & 5271

12. Конфискация имущества и преступных доходов КОНФИСКАЦИЯ Согласно статьи 128, Закона о уголовном судопроизводстве Решение о конфискации должно быть принято судом. С другой стороны В соответствии со статьей 17 Закона № 5549, Генеральный Прокурор должен также принимать решение по конфискации в случаях любых допущенных задержек приведших к неудобствам. На одобрение судьи в течение 24 часов направляется документы на разрешение на конфискацию произведенную ранее без судебного решения. Суд должен принять решение одобряется ли конфискация или нет в течение 24 часов. Решение Генеральной Прокуратуры будет считаться не действительным в случае отказа суда в одобрении. Law No.5549 & 5271

13. Конфискация имущества и преступных доходов КОНФИСКАЦИЯ “Конфискация товаров” и “конфискация прибыли” установлены встатьях 54 и 55 Уголовного Кодекса - “Конфискация товаров” (Статья. 54 УКТ ) - “Конфискация прибыли” (Статья. 55 УКТ) В обе статьи включены положение о конфискации на основе стоимости. Law No.5237

14. Конфискация имущества и преступных доходов Конфискация товаров (Статья. 54 УКТ) • Товары использованные в совершении предумышленного преступления или направленные на совершение преступления или полученные от совершения преступления должны быть конфискованы. • Товары подготовленные для использования в совершении преступления должны быть конфискованы, когда представляется угроза для государственной безопасности, здоровью населения и нравственности . • В дополнение, товары, производство, передача в распоряжение, использование, транспортировка,продажа и покупка которых рассматривается как преступление, должны быть конфискованы. Law No.5237

15. Конфискация имущества и преступных доходов Конфискация прибыли(выгод) (Статья. 55 УКТ) Материальные выгоды, • полученные от совершения преступления, • составляющие предмет преступления или • предусмотренные для совершения преступления, • Вместе с полученными экономическими доходами от владения или их переработки ДОЛЖНЫ БЫТЬ КОНФИСКОВАНЫ. Law No.5237

16. Раздел – IV Превентивные меры (предупредительные)

17. Основные положения нового Закона AML • Назначены ответственные стороны подлежащие исполнению обязательство по AML ( противодействие легализации незаконных доходов) • Четко определены обязательства по идентификации клиента и отчетам по сомнительным операциям • MASAK является уполномоченным органом по получению отчета по сомнительным операциям в отношении TF • Раскрытие конфиденциальной информации -противозаконно • Внедрение статьи о защите свидетелей • Ответственные стороны обязаны периодически информировать MASAK о определенных операциях (принципы и процедуры установлены Министерством финансов) • MASAK имеет доступ ко всем базам данных государственных институтов

18. Основные положения нового Закона AML • Президент MASAK уполномочен подписывать СОВ • Установлены процедуры по осуществлению инспекций ответственных сторон • Внедрены размеры административных штрафов для применения в отношении нарушений идентификации клиента, отчета по сомнительным операциям и обязательств по периодическому предоставлению информации • Четко определены требования по обучению, системе внутреннего контроля и системе риск менеджмента • Внедрена система раскрытия информации для всех трансграничных перемещений денежных потоков • Активы могут быть конфискованы в соответствии со статьей 128 в отношении отмывание денег и финансового террора • Новое требование было внедрено, что любой кто действует от своего имени но проводит операции по счетам другого лица должен проинформировать ответственные стороны в письменном виде

19. Обязанности ответственных сторон • Идентификация клиента, • Отчет по сомнительным операциям, • Обучение, внутренний контроль и системы риск менеджмента, • Периодические отчеты • Предоставление информации и документов • Хранение документов.

20. Ответственные стороны Те, кто осуществляют деятельность в сфере • Банковской деятельности, • Страхование, • Пенсионное страхование, • Фондового рынка, • Кредитование и другие финансовые услуги, • Почтовых услуг и транспортировки, • Лотереи и азартных игр;

21. Ответственные стороны Те, кто осуществляют деятельность в сфере • Обмена валюты, • Недвижимости, • Драгоценных камней и металлов, • Ювелирных изделий, • Продажа всех видов судов, воздушных судов и автотранспортных, включая строительные машины • Исторические ценности, предметы антиквариата и художественных произведений • Посредники во всех этих операциях; • Нотариальные конторы , спортивные клубыи • Организации, осуществляющие деятельность в других сферах, установленные Кабинетом Министров Турции

22. Идентификация клиента Мероприятия по идентификации клиента регулируется в соответствии с ; • Законом No.5549 «О предупреждении отмывании преступных доходов» • Положение об исполнении Закона AML и • MASAK Коммюнике Law No.5549 art.3/1-RRIL Art.4

23. Отчет по сомнительным операциям Если имеется любая информация, сомнения или подозрительная ситуация , что активы, используемые в сделках, которые уже были проведены или были предприняты попытки проведения таких сделок внутри или через ответственные стороны, то такие активы являются • приобретенными нелегальными путями или • используются для незаконных целей Ответственные стороны должны информировать MASAK о таких операциях Law No: 5549-Art.4

24. Отчет о сомнительных операциях В соответствии с Законом No:5549 (статья 19/1/e); MASAK уполномочен; • Собирать данные , • Получать отчеты по сомнительным операциям, • Анализировать и оценивать их в рамках деятельности предупреждения отмывания преступных доходов и финансирование терроризма.

25. Защита свидетеля (Защита ответственных сторон) • Физические и юридические лица исполняющие свои обязанности в соответствии с Законом не должны привлекаться к административной и уголовной ответственности. • Информация о лицах, которые информируют о сомнительных операциях не должна предоставляться третьим сторонам, институтам и организациям, кроме судов, даже если это установлено в специальных Законах. Необходимые меры должны быть приняты Судом для того, чтобы обеспечить сохранение в конфиденциальности имен этих лиц и обеспечение их безопасности. Law No: 5549-Art. 10/1-2

26. Обеспечение конфенциальности • Ответственные стороны не могут предоставлять информацию никому включая участвующих сторон в совершении сделок, они должны предоставлять отчет по сомнительным операциям офис Президента MASAK также аудиторам , которые уполномочены проводить инспекции деятельность ответственных сторон и суду во время судебных слушаний. Law No: 5549-Art. 4/2

27. Обучение и Информирование MASAK проводит семинары по повышению осведомленности и предоставляет обучение для ответственных сторон и государственным агентствам В новой организационной структуре MASAK в сентябре 2006 г. был создан Департамент по инспекции и обучению ответственных сторон.

30. Санкции за нарушение обязательств Обязанности В случае нарушения (Law No.5549 art.13) Административные штрафы • Идентификация клиента • Периодическое предоставление отчетов • Отчет по сомнительным сделкам Финансовыеинституты • TRY 10.000 (TRY 10.780 for 2007) (8.044 USD for 2007) Нефинансовые институты • TRY 5.000 (TRY 5.390 for 2007) (4.022 USD for 2007) • Идентификация клиента • Отчет по сомнительным сделкам Персонал • TRY 2.000 (TRY 2.150 for 2007) (1.604 USD for 2007)

31. Санкции за нарушение обязательств Обязанности В случае нарушения (Law No.5549 art.13) Административные штрафы • Обучение,системы внутреннего контроляи риск менеджмента • Назначение compliance officer- специалист по внутреннему контролю Ответственные стороны (юр.лица) Предоставление 30 дней для устранения недостатков Финансовые институты Нефинансовые институты • TRY 10.000 (TRY 10.780 for 2007) • TRY 5.000 (TRY 5.390 for 2007)

32. Санкции за нарушение обязательств Обязанности В случае нарушения (Law No.5549 art.14) Судебныесанкции • от 1-3 лет лишения свободы • TRY 100 – 500.000 штраф Персонал • Обеспечение конфиденциальности • Предоставление информации и документов • Хранение документов Меры по безопасности • Аннулирование лицензии • Конфискация активов юридического лица Ответственные стороны (юридич.лица)

33. Применяемые санкции за нарушения • 17 aдминистративных штрафов быи применены в 2007 году за нарушение обязательств (по состоянию на 11 мая 2007г.)

34. Раскрытие информации таможенными органами • Пассажиры, кто осуществляет перевозку иностранной валюты, обеспечивающие платежи ими за границей обязаны предоставлять Таможенной Администрации полную и точную информацию о них • В случаях отсутствия объяснений либо предоставленных ложных или вводящих в заблуждение объяснений, то тогда применяются соответствующие санкции. • Кроме того, обстоятельства установленные как сомнительные должны быть сообщены в MASAK и другие соответствующие органы.

35. Раздел – V Совет по расследованию финансовых преступлений (MASAK)

36. РАЗДЕЛЕНИЕ ВЛАСТИ Законодательная власть Судебная власть Исполнительная власть Парламент 550 членов Президент Совет Министров Премьер Министр Министерства Органы по регулированию и надзору Конституционный Суд Верховный Суд Аппеляционный Суд Военный Аппеляционный Суд Военный Высший Адм. Суд Третьейские суды Суды первой инстации

37. ИСПОЛНИТЕЛЬНАЯ ВЛАСТЬ ПРЕМЬЕР МИНИСТР МИНИСТР МИНИСТР МИНИСТР МИНИСТР МИНИСТР Отделы развития и аудита Заместители СОВЕТИНСПЕКТОРОВ ОСНОВНЫЕ ОТДЕЛЫ ОТДЕЛ СТРАТЕГИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ ВСПОМОГАТ. ОТДЕЛЫ Каждое Министерство имеет свой Совет инспекторов СОВЕТНИКИ

38. ОРГАНИЗАЦИОННАЯ СТРУКТУРА МИНИСТЕРСТВА ФИНАНСОВ

39. ОСНОВНЫЕ ИНСТИТУТЫ, ЗАДЕЙСТВОВАННЫЕ В ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ОТМЫВАНИИ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИИ ТЕРРОРИЗМА МИНИСТЕРСТВА ПРАВООХРАН.ОРГАНЫ ОРГАНЫ ПО РЕГУЛИРОВАНИЮ И НАДЗОРУ. ФИНАНСОВАЯ РАЗВЕДКА MASAK BRSA CMB UT MASAK Министерство Финансов Министерство Внутренних дел Министерство юстиции Министерство иностранных Дел Министерство Промышленности и Торговли Прокуратура Полиция Жандармерия Таможня Береговая охрана

40. Организационная структура MASAK ПРЕЗИДЕНТ ВИЦЕ ПРЕЗИДЕНТ ВИЦЕ ПРЕЗИДЕНТ Департамент регулирования и международных связей Департамент надзора и обучения Департамент финансовой разведки Департмаент по оценке Отдел кадров Отделы по надзору и обучению Отдел финансовой разведки Отдел по оценке Отдел по административным и фискальным делам Центр обработки данных

41. ОСНОВНЫЕ ФУНКЦИИ MASAK MASAK, как организация финансовой разведки Турции,создана в соответствии с Законом No. 4208 по Предупреждению отмывания денег и начал осуществлять свою деятельность с 17 февраля 1997 года. Функции MASAK • Политика и регулирование, • Координация, • Институт финансовой разведки (сбор информации, исследование, анализ и оценка), • Надзор, • Инспектирование.

42. СХЕМА РАБОТЫ MASAK ПРОКУРА- ТУРА ОтветствСТОРОНЫ МЕДИА ГОСУДИНСТИТ ФИЗИЧ.ЛИЦА КОМПАНИИ ЗАГРАНИЦА ОТЧЕТЫ ПО СОМНИТЕЛЬНЫМ СДЕЛКАМ ИЛИ ДРУГИЕ ОТЧЕТЫ ПРЕДВАРИТ.ОЦЕНКА • Первая проверка • Поиск по базе данных ОЦЕНКА ИНСПЕКЦИЯ Необходимость дальнейшей экспертизы ЭКСПЕРТЫ MASAK 8ГРУПП ИНСПЕКТОРОВ* Координация с правоохран.органами • Сбор данных • Анализ • Оценка • Сбор данных • Анализ • Оценка Промежут.меры Техники специальныхРасследований ОТЧЕТ ПО ОЦЕНКЕ ОТЧЕТ ПО ОЦЕНКЕ Нет преступления Нет преступления ОБРАЩЕНИЕ В ПРОКУРАТУРУ Выявление преступления Выявление преступления БАЗА ДАННЫХ MASAK * Финансовые инспектора,Налоговые инспекторы, Контроллеры Казначейсчтва, Аудиторы банков, Экперты по фондовому рынку и рынку капиталов, таможенные инспектора, Эперты по надзору и регулированию банков

43. Оценка процесса в MASAK ОСД и другие отчеты Предвар оценка Сбор информации Анализ Оценка и принятие решения ОТЧЕТЫ Проверка полученной информации • Открытые источники • Закрытые Взаимоотношение между сторонами Обращение к Генеральному Прокурору Инспекции Поиск в базе данных Международный обмен информацией • ESW • MOU Нерегулярные системы и противоречия Определение подозрительных зон Архив Когда необходимо конфискация и другие меры Другие серьезные факты БАЗА ДАННЫХ MASAK VEDOP-Налоговая TAKBİS- Кадастр ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК MERNİS- База нац.паспортов МВД DBT – База по обмену валюты KİHBİ – База по Уголовным преступлениям Открытые источники Интернет t Пресса Публикации Базы данных открытых для общественности … Закрытые источники База данных банков Налоговой службы, таможни Данные кадастра База по транспортным средствам и ценным бумагам Уголоным делам …

44. Институциональное сотрудничество Ответственные СТОРОНЫ Регулирование, НадзорОбучение Запрос информации ОСО Обмен информацией ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫЕ ОРГАНЫ) ПРОКУРАТУРА Запрос MASAK Отчеты, Конфискация Содействие в оценке ОЦЕНКА ОТЧЕТЫ АУДИТОРЫ ДРУГИЕ ГОСУДАРСТВЕННЫЕ ИНСТИТУТЫ 44

45. СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ