BANCO INTER-AMERICANO
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BANCO INTER-AMERICANO DE DESAROLLO. Programa de Facilitación del Financiamiento al Comercio Exterior (TFFP). DEPARTAMENTO DE FINANCIAMIENTO ESTRUCTURADO Y CORPORATIVO – GRUPO DE MERCADOS FINANCIEROS. Diciembre 2008. Quienes Somos. Banco Interamericano de Desarrollo (BID).

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Ttfp

BANCO INTER-AMERICANO DE DESAROLLO

Programa de Facilitación del Financiamiento al Comercio Exterior (TFFP)

DEPARTAMENTO DE FINANCIAMIENTO ESTRUCTURADO Y CORPORATIVO – GRUPO DE MERCADOS FINANCIEROS

Diciembre 2008


Quienes somos
Quienes Somos

Banco Interamericano de Desarrollo (BID)

Departamento de Financiamiento Estructurado y Corporativo (SCF)

  • Institución multilateral regional dedicada al aceleramiento del desarrollo económico y social en Latinoamérica

  • Capital autorizado de US$101 billones

  • 47 países miembros, 26 países miembros prestatarios

  • Rating AAA/Aaa (S&P, Moody’s)

    • Ventajas contables y tributarias

  • A cargo de operaciones con el sector privado dentro del BID

  • Privatizaciones, concesiones y financiamiento corporativo

  • Mercados de capitales y financiamiento al comercio exterior

  • Rol catalítico: cada $1 de financiamiento del BID moviliza más de $5 de inversión proveniente de otras fuentes


Tffp contexto
TFFP – Contexto

  • En tiempos de volatilidad de los flujos de capital internacionales y/o reducciones temporales de liquidez, los bancos internacionales:

    • Presionan al alza las comisiones de confirmación o los márgenes de los préstamos

    • Reducen o cancelan los “límites por banco” o los “límites por país”

  • … y sin estos límites

    • Se les dificulta a los bancos locales proveer financiamiento a sus clientes importadores y exportadores

    • Se obstaculizan las perspectivas de recuperación y crecimiento económico del país


Tffp objetivos
TFFP – Objetivos

  • Desempeñar un papel contracíclico: proporcionando liquidez al “sistema internacional de trade finance”, párticularmente en épocas de dificultad económica.

  • Apoyar el comercio: incentivar comercio intra- e inter-regional.

  • Ayudar a los Bancos Emisores de los países prestatarios del BID: a expandir su base de fondeo internacional para operaciones de comercio exterior.

  • Ayudar a reducir el riesgo del país y el riesgo comercial: además de mejorar el apalancamiento de financiación al comercio asumido por bancos internacionales (Bancos Confirmantes).

  • Apoyar la integración global: allanando el terreno para el comercio internacional.


Tffp aspectos estructurales
TFFP – Aspectos Estructurales

Programa de Facilitación del Financiamiento al Comercio Exterior


Tffp participantes
TFFP - Participantes

  • Bancos Emisores

    • Bancos privados o estatales incorporados en países miembros prestatarios del BID

    • Trayectoria reconocida de financiamiento para el comercio exterior

    • Relaciones establecidas con bancos corresponsales internacionales

    • Perfil de crédito satisfactorio basado en el uso de una metodología estandarizada de evaluación de riesgo

    • Cumplimiento de los requisitos habituales del BID en los campos ambientales, sociales, laborales, de la salud, de la seguirdad y de integridad

  • Bancos Confirmantes

    • Cualquier banco internacional/regional con record reconocido en comercio exterior


Tffp fijaci n del precio ilustraci n
TFFP – Fijación del Precio (Ilustración)

  • Parámetros:

  • Tipo  Confirmación L/C

  • Valor nominal US$100,000

  • Garantía requerida 80%

  • Plazo 1 año

  • Comisión de Confirmación 100 bps

  • Precio BID 75% Comisión de Confirmación para el monto garantizado

El Banco Confirmante (BC) soporta el 20% del riesgo pero recibe el 40% de la comisión de confirmación

600

1,000

Programa de Facilitación del Financiamiento al Comercio Exterior

200

200

VALOR AÑADIDO QUE CEDE EL BID 25%

Comisión Garantía BID (75% de Comisión de Confirmación)

Precio de mercado por riesgo que asume el Banco Confirmante

Comisión de Confirmación


Tffp esquema t pico de transacciones
TFFP – Esquema Típico de Transacciones

  • Confirmación de Carta de Crédito de Importación

Importador

Exportador

1. Contrato de Venta

1. Importador & Exportador firman contrato de venta y condicionando pago a través de carta de crédito confirmada

4. El Banco Confirmante informa al exportador que el Banco Emisor ha emitido la Carta de Crédito y confirma el pago correspondiente en el vencimiento

2. El importador instruye a su Banco Emisor que preapre una Carta de Crédito que tenga como beneficiario al exportador.

4. Confirmación de Carta de Crédito

2. Aplicación de Carta de Crédito

Programa de Facilitación del Financiamiento al Comercio Exterior

GC - TFFP

Banco Emisor

Banco Confirmante / Negociador

3. Carta de Crédito

3. El Banco Emisor pide al Banco Confirmante que confirme y avise la Carta de Crédito


Tffp esquema t pico de transacciones cont
TFFP – Esquema Típico de Transacciones (cont)

  • Créditos Documentarios: Carta de Crédito Stand-by u otros Instrumentos con Estructura de Bonos – Exportaciones

1. Contrato de Venta

Exportador

Importador

5. Pago adelantado

4. Confirmación/Aviso de Carta de Crédito Stand-by

2. Aplicación de Carta de Crédito Standby

Programa de Facilitación del Financiamiento al Comercio Exterior

GC - TFFP

Banco Emisor

Banco Confirmante

3. Carta de Crédito Stand-by

(*) En caso de que los bienes no se envíen

(**) En caso de que ni los bienes se envíen ni que exista reembolso de APB por el exportador


Ttfp

TFFP – Esquema Típico de Transacciones (cont)

  • Letras de Cambio: Garantías - Importación

Exportador

Importador

1. Contrato de Venta & Envío de Bienes

2. Envío de Documentos & delegación para la recolleción (incluyendo Letras de Cambio)

4. Envío de Docs & Letras de Cambio

5. Aceptación de Letras de Cambio

7. Descuento

Programa de Facilitación del Financiamiento al Comercio Exterior

CG - TFFP

Banco Negociador/ Confirmnte

Banco Emisor

3. Envío de Docs & Letras de Cambio

6. Aceptación/endoso Letras de Cambio & Garantía de Pago


Esquema de transacciones
Esquema de Transacciones

  • Financiamiento de Exportación: Pagarés

Exportador

1.Contrato de Venta

Importador

7. Productos

11. Docs & Satisfación del pago

8. Envio de Docs & Letras de Cambio

2. Petición de financiamiento para la exportación

10. Pago

6. Tranferencia de Fondos

Programa de Facilitación del Financiamiento al Comercio Exterior

GC - TFFP

Banco Confirmnte

4.

Banco Emisor

5. Transferencia de fondos

3. Petición de financiamiento para la exportación (Pagarés)

9. Envio de Docs & Letras de Cambio


Tffp proceso de las transacciones
TFFP – Proceso de las Transacciones

  • El Banco Emisor o Confirmante se pone en contacto con el equipo del TFFP en el BID

  • Las tres partes llegan a un acuerdo sobre la transacción, el plazo y el precio, utilizando como referencia el precio prevalente en el mercado

  • Se envía al BID la solicitud de garantía por SWIFT

  • El BID normalmente tramita la solicitud en un plazo de 24 a 48 horas

  • El BID envía al Banco Confirmante la garantía de crédito por SWIFT (garantía pagadera a primera demanda) en forma de Carta de Crédito contingente


Tffp estado actual a diciembre 2008

  • Guatemala

    • Banco Agromercantil

    • G&T Continental

    • Banco Industrial

  • Honduras

    • Banco Ficohsa

  • Jamaica

    • First Global Bank

    • First Caribbean Bank

  • Nicaragua

    • Banco de Crédito Centroamericano - Bancentro

    • Banco de la Producción – BanPro

    • Banco de Finanzas

  • Panama

    • Banco Aliado

    • Global Bank Corporation

    • Banco General

  • Paraguay

    • Interbanco

    • BBVA Paraguay

  • Perú

    • Banco Internacional del Perú - Interbank

    • Banco Interamericano de Finanzas

    • BBVA Continental

  • República Dominicana

    • Banco BHD

    • Banco Popular Dominicano

TFFP – Estado Actual (a Diciembre 2008)

  • US$709 millones en líneas aprobadas para 37 Bancos Emisores ubicados en 14 países de Latinoamérica y el Caribe

  • Argentina

    • BBVA Banco Francés

    • Banco Río

  • Brasil

    • Banco Industrial e Comercial - BicBanco

    • Banco Pine

    • Banco Industrial do Brasil

    • Banco Indusval

  • Bolivia

    • Banco de Crédito de Bolivia

  • Colombia

    • BBVA Colombia

    • Banco de Bogotá

    • Banco Davivienda

  • Costa Rica

    • Banco Nacional de Costa Rica

    • Banco de Costa Rica

    • Banco Improsa

  • Ecuador

    • Banco Bolivariano

    • Banco Pichincha

    • Banco de La Producción – Produbanco

    • Banco de Guayaquil

    • Banco Internacional

Programa de Facilitación del Financiamiento al Comercio Exterior


Ttfp

TFFP – Estado Actual (a Diciembre 2008) (continuación)

  • 181 Bancos Confirmantes que pertenecen a 71 Grupos Financieros Internacionales en 44 países

Corea del Sur: BofA; Wachovia; Shinhan Bank

Costa Rica: Banco de Costa Rica; Improsa; BNCR; Scotiabank

Dinamarca: Fortis Bank

Ecuador: Internacional; Pacifico; Pichincha

España: Banesto; BBVA; Caja Madrid; Santander; La Caixa; Intesa Sanpaolo; Caja Mediterráneo; Banco do Brasil; Fortis Bank

Estados Unidos:

Bank of America; National City; Cobank; TDB; Wachovia; Bank of America; Caja Madrid; ShinHan Bank ; BAC Florida Bank; Mizuho; Banco Estado de Chile; BNP Paribas; BBVA; Caixa Geral de Depósitos; Citibank; NORD LB; HVB; Commerzbank; Intesa Sanpaolo; SMBC; Standard Chartered;Tokyo-Mitsubishi UFJ; Société Generale; Banco do Brasil; Santander; Fifth Third Bank

  • Francia: BBVA; BNP Paribas; Banco do Brasil; Fortis Bank

Alemania: Commerzbank; LBBW; Dresdner Bank; Banco do Brasil; Fortis Bank

Argentina: BBVA Francés; Banco do Brasil

Austria: Investkredit; RLB Ooe; Banco do Brasil; Fortis Bank

Bahamas: Itau BBA Nassau

Belgica: BBVA; Fortis Bank

Bolivia: Banco do Brasil

Brasil: Banco do Brasil; BicBanco; Bradesco; Indusval; Itau BBA; Pine; Unibanco

Canada: BofA; Scotiabank; TDB

Chile: Banco Bice; BancoEstado; BBVA; Corpbanca; Scotiabank Sud Americano; Banco do Brasil

China: BBVA; TDB; Wachovia; Fortis Bank; Bank of China

Colombia: Bancoldex; BBVA; Bancolombia

Programa de Facilitación del Financiamiento al Comercio Exterior


Ttfp

TFFP – Estado Actual (a Diciembre 2008) (continuación)

  • 181 Bancos Confirmantes que pertenecen a 71 Grupos Financieros Internacionales en 44 países

Guatemala: Agromercantil; G&T Continental

Holanda: Fortis Bank

Italia: Banca Nazionale del Lavoro; Intesa Sanpaolo; Cassa di Risparmio Bologna; Banco do Brasil; Cassa di Risparmio Padova e Rovigo; BBVA; Cassa di Risparmio Venezia; Fortis Bank; Popolare di Vicenza; Popolare di Sondrio; Sanpaolo Banco di Napoli;

Islas Cayman: Unibanco; Banco do Brasil

Japón: Bank of America; BBVA Tokyo; Mizuho; SMBC; Wachovia; Banco do Brasil

México:BANCOMEXT; BofA; BBVA Bancomer;

Scotiabank Inverlat

Nicaragua: Bancentro; Banco de Finanzas; BanPro

Noruega: DnB NOR Bank

Panama: BBVA; BLADEX; BNP Paribas; Banco Aliado

Paraguay: BBVA Paraguay; Banco do Brasil

Perú: Banco Continental; BCP; BIF; Interbank; Scotiabank Peru

Polonia: Fortis Bank

Portugal: Caixa Geral de Depósitos; Caja Madrid; Banco do Brasil; Fortis Bank

Rep. Dominicana: Banco BHD

Reino Unido: BBVA; Wachovia; Banco do Brasil; Fortis Bank

Singapur: BBVA; Fortis Bank

Suecia: Nordea Bank; Fortis Bank

Suiza: BNP Paribas;ZKB; Fortis Bank

Taiwán: Wachovia; Fortis Bank

Uruguay: BBVA Uruguay; Nuevo Banco Comercial

Venezuela: BBVA Provincial; Banco Mercantil

Programa de Facilitación del Financiamiento al Comercio Exterior


Paises miembros del bid

Paises Miembros no prestatarios:

Alemania

Austria

Bélgica

Canada

Croacia

Dinamarca

Eslovenia

España

Finlandia

Francia

Holanda

Paises Miembros prestatarios:

Argentina

Bahamas

Barbados

Belice

Bolivia

Brasil

Chile

Colombia

Costa Rica

Ecuador

El Salvador

Guatemala

Paises Miembros del BID

Israel

Italia

Japón

Korea

Noruega

Portugal

Suecia

Suiza

Reino Unido

USA

Guyana

Haiti

Honduras

Jamaica

México

Nicaragua

Panamá

Paraguay

Perú

República Dominicana

Suriname

Trinidad y Tobago

Uruguay

Venezuela


Tffp estado actual a diciembre 20081
TFFP – Estado Actual (a Diciembre 2008)

  • Garantías Emitidas:

    • Total: US$420 millones

    • Apoyando a US$ 555 millones para mas de 534 transacciones individuales de comercio exterior:

      Aluminio, Cerámica y Azulejos, Cobre, Carne Congelada, Cuero, Goma, Maquinas de Coser, Soja, Azucar, Textiles, etc.

  • Plazo por Transacción:

    • Plazo promedio por transacción: 205 días, con plazos entre 38 y 1,069 días

Programa de Facilitación del Financiamiento al Comercio Exterior


Ttfp

Departamento de Financiamiento Estructurado y Corporativo (SCF)

División de Mercados Financieros (FMK)

Programa de Facilitación de Financiamiento al Comercio Exterior (TFFP)

Banco Inter-Americano de Desarrollo

1300 New York Avenue, N.W.

Washington, DC 20577 – USA

Fax: (1) 202.623.3319

Como unirse al TFFP

  • Contactos

  • JOAO VIANEI DA SILVA,

    Oficial Senior de Financiamiento al Comercio Exterior

    202.623.1352 – joaov@iadb.org

  • ULRIKE AULESTIA VARGAS

    Oficial de Financiamiento al Comercio Exterior

    202.623.3298 – ulrikea@iadb.org

  • LUCAS SEABRA

    Analista de Financiamiento al Comercio Exterior

    202.623.2816 – lucass@iadb.org

  • ABRAHAM PRADA

    Analista de Financiamiento al Comercio Exterior

    202.623.1827 – abrahamp@iadb.org


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