strukturele oplossingen voor de crisis n.
Download
Skip this Video
Loading SlideShow in 5 Seconds..
Strukturele Oplossingen voor de Crisis PowerPoint Presentation
Download Presentation
Strukturele Oplossingen voor de Crisis

Loading in 2 Seconds...

play fullscreen
1 / 40

Strukturele Oplossingen voor de Crisis - PowerPoint PPT Presentation


  • 132 Views
  • Uploaded on

Strukturele Oplossingen voor de Crisis. Bernard Lietaer blietaer@earthlink.net Masereelfonds, February 14, 2009. Plan. De Crisis van Vandaag Konventionele Oplossingen Stukturele Oplossing Volgende stappen. Ons globaal financieel systeem is in…. Kosten van bank bailouts (% BNP).

loader
I am the owner, or an agent authorized to act on behalf of the owner, of the copyrighted work described.
capcha
Download Presentation

PowerPoint Slideshow about 'Strukturele Oplossingen voor de Crisis' - august


An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Presentation Transcript
strukturele oplossingen voor de crisis

Strukturele Oplossingen voor de Crisis

Bernard Lietaer

blietaer@earthlink.net

Masereelfonds, February 14, 2009

slide2

Plan

  • De Crisis van Vandaag
  • Konventionele Oplossingen
  • Stukturele Oplossing
  • Volgende stappen
kosten van bank bailouts bnp
Kosten van bank bailouts (% BNP)
  • Zweden 1991 3.6%
  • VS 1988 3.7%
  • Spanje 1977-85 16.8%
  • Japan 1997 24%
  • Venezuela 1994-5 18%
  • Mexico 1994 19.3%
  • Chili 1981-83 41.2%
  • Thailand 1997-98 45%
  • Malaysie 1997-98 45%
  • Argentinië 1980-82 55.3%
  • Zuid- Korea 1997-98 60%
  • VS tot eind 2008 ~50% (7.7 trillion estimate by Bloomberg)
slide6

Waarborgen door Europese Regeringen

  • Activa van de 3 grootste banken in % van Nationaal Produkt:
    • Duitsland 130%
    • Italie 142%
    • Portugal 147%
    • Spanje 218%
    • Frankrijk 257%
    • Ierland 253%
    • Engeland 317%
    • Nederland 409% (2 grootste banken)
    • Belgie-Luxemburg 528%
    • Zwitzerland 773% (2 grootste banken)
    • Ijsland 1,079% (eerste land om banqueroute te gaan…)
systemische oorzaak
Systemische oorzaak?
  • Dit is de grootste, maar niet de eerste crisis
    • De Wereldbank identificeerde 96 bankcrisissen en 176 monetaire crisissen in 25 jaar tijdperk
    • 48 sterk gedocumenteerde grote crashes tussen 1637 en 1929.
    • Gebeurden onder verschillende regulatiesystemen, in verschillende landen, met verschillende ontwikkelingsniveau’s, in verschillende tijdstippen…
  • Er is nu wetenschappelijk bewijs voorhanden uit de complexiteitstheorie waarom ons financiële systeem ‘structureel’ onstabiel is.
    • Het is niet ( alleen) een cyclisch, of een management probleem…
    • Het structureel probleem is de monopolie van een enkel soort geld
slide9

Plan

  • De Crisis van Vandaag
  • Konventionele Oplossingen
  • Stukturele Oplossing
  • Volgende stappen
symptom alleviation strategies
Symptom Alleviation Strategies
  • Lage interestvoeten (helemaal tot nul…)
  • Redden van het banksysteem
    • Nationalisering van de probleem-activa
    • Nationalisering van de banken
  • Stimuleren van de economie door overheidsbestedingen (Keynes)
  • Japan heeft dit alles geprobeerd de laatste 18 jaar, en dit zonder succes, terwijl er een ‘boom’ was in de rest van de wereld (VS, China)
  • Daarenboven, op dit moment hebben we een globaal simultaan recessie...
slide13

Thinking out of the Box?

“Denk nooit, nooit, “outside the box.”

slide14

Plan

  • De Crisis van Vandaag
  • Konventionele Oplossingen
  • Stukturele Oplossing
  • Volgende stappen
strukturele oplossing
Strukturele Oplossing
  • WIR systeem in Zwitserland
    • Business to Business system (B2B wederzijdig krediet) gestart in 1934
    • 1 WIR = 1 Zwitserse Frank, zonder interest
    • 75,000 bedrijven zijn momenteel lid in Zwitserland
    • WIR-Bank = duale muntbank (www.wir-bank.ch)
    • Bewezen dat dit het geheim is van de stabiliteit van de Zwitserse economie (Stodder study) door het spontaan anticyclisch effect.
    • Politiek voorstel om de WIR als betalingsmiddel voor belastingen te aanvaarden.
strukturele oplossing1
Strukturele Oplossing
  • Overheden (lokaal en/of centraal) zouden een deel van belastingen in zorgvuldig geselecteerde complementaire munten dienen te aanvaarden.
    • Precedent van partieel betalingssysteem: Rusland accepteerde koper voor de betaling van belastingen.
  • Banco do Brazil lanceert nu 150 duale muntbanken om sociale problemen op te lossen, 10 per maand.
slide17

Aantal Komplementaire Geldsystemen met

Social Doeleinden

6000

5000

Argentina

Elsewhere

Japan

4000

Other Europe

Italy

Germany +

3000

Austria

France

Other Europe

Benelux

Germany +

UK

2000

Austria

Australia

Benelux

New Zealand

UK

1000

USA + Canada

USA + Canada

0

84

85

86

87

88

89

90

91

92

93

94

95

96

97

98

99

2000

2001

2002

2003

2004

2005

slide21

Fureai Kippuin Japan

460 operationele systemen in Japan….

slide24
Plan
  • Crisis of 2008
  • Symptom Alleviation Strategies
  • Systemic Solution
  • Volgende stappen
volgende stappen
Volgende Stappen
  • Netwerk Vlaanderen komplementair betalking systeem projekt: geïntegreerd betalingssysteem, piloot-project voor Europa, met smart card en/of GSM.
  • Volgende zaken zijn daarbij gepland:
    • Een “VlaamseKultuurkaart”
    • Een WIR type B2B betaling systeem voor firma’s
    • Een bank
    • Verschillende sociale-doelstellings munten, waaronder LETS
    • Een Europese carbon munt
    • Een piloot stad
  • Geïntegreerd betalingsysteem dat funcioneert via een open-source software platform.
  • Ontwikkeld zodat het zal verbinden in 2010/2011 op Euro-zone niveau met andere komplementair geld projecten.
    • B2B projekten in vorming in Frankrijk, Duitsland en Nederland
    • “Carbon card” Interreg projekt begint in 7 Europese steden (o.a. Brussel)
opvolging
Opvolging
  • www.lietaer.com
    • Alle technische documenten die deze benadering ondersteunen
  • White paper over “Options for Managing Systemic Banking Crises”
    • Bestaat ook in het Duits, Spaans en Frans…
    • Iemand wil Nederlandse vertaling doen?
  • Email contact: blietaer@earthlink.net
lasten op vs belastingsbetalers eind 2008
Lasten op VS belastingsbetalers…eind 2008
  • Total commitment for financial bailout during 2008: $4.616 trillion dollars.

Louisiana Purchase: Cost: $15 million, Inflation Adjusted Cost: $21billionMarshall Plan: Cost: $12.7 billion, Inflation Adjusted Cost: $115.3billion

NASA: Cost: $416.7 billion, Inflation Adjusted Cost: $851.2 billion

Race to the Moon: Cost: $36.4 billion, Inflation Adjusted Cost: $237billionS&L Crisis: Cost: $153 billion, Inflation Adjusted Cost: $256 billionKorean War: Cost: $54 billion, Inflation Adjusted Cost: $454 billionThe New Deal: Cost: $32 billion (Est), Inflation Adjusted Cost: $500billion

Vietnam War: Cost: $111 billion, Inflation Adjusted Cost: $698 billion TOTAL: $3.35 trillion

  • Costs of World War II borne by the US : $288 billion, inflation adjusted $3.6 trillion.
  • Bloomberg Estimate for banking bailout $7.7 trillion, or 50% GDP
gevolgen
Gevolgen?
  • “Let's recognize that this is a once-in-a-half-century, probably once-in-a-century type of event.”Alan Greenspan => terug naar de 1930s?
  • “This recession will be long, ugly, painful and deep.”Nouriel Roubini, Prof NY University
  • “When the economy enters a downturn, you often hear the experts debating whether it is likely to be V-shaped (short and sharp) or U-shaped (longer but milder).

Today, the economy may be entering a downturn that is best described as L-shaped.” JosephStiglitz, Nobel in Economics, ex-Economist in Chief World Bank

2de golf vicieuze cirkel
“2de Golf” vicieuze cirkel

Credit reduced

To “real economy”

Simultaneous

Recession

Worsening of

Bank Balance Sheets

Banking Crisis

Second Wave

Recession

New Credit

Restrictions

slide32
Plan
  • Crisis of 2008
  • Symptom Alleviation Strategies
  • Systemic Cause
  • Systemic Solution
  • My Proposal
  • Conclusions
complexity theory
Complexity Theory
  • Robert Ulanowicz: 25 years of quantitative modeling of real-life ecosystems using complexity, information and network theory
  • Key finding: Sustainability is measurable with a single metric as an optimal balance between “efficiency” and “resilience”
    • These are in turn properties from 2 structuralvariables: diversity & interconnectivity.
  • NB: Emergent properties from a network structure are independent from what is being processed: biomass in an ecosystem, information in a biological system, electrons in electrical circuit, money in an economy…
sustainability in natural ecosystems

Sustainability Optimum

100%

0%

Resilience (F) Efficiency (A)

(Diversity + Interconnections) (Streamlined)

Sustainability in Natural Ecosystems
slide35

Sustainability Optimum

100%

Window of

Viability

0%

Resilience (F) Efficiency (A)

(Diversity + Interconnections) (Streamlined)

slide36

Sustainability Optimum

100%

Window of

Viability

Current

Operation of

Financial System

0%

Resilience (F) Efficiency (A)

(Diversity + Interconnections) (Streamlined)

slide37

Sustainability Optimum

100%

Window of

Viability

Current

Operation of

Financial System

0%

Resilience (F) Efficiency (A)

(Diversity + Interconnections) (Streamlined)

slide38

Sustainability Optimum

100%

Window of

Viability

Collapse of

Financial System

0%

Resilience (F) Efficiency (A)

(Diversity + Interconnections) (Streamlined)

slide39

Sustainability Optimum

Effect of Complementary Currencies

100%

Window of

Viability

Current

Operation of

Financial System

0%

Resilience (F) Efficiency (A)

(Diversity + Redundant Interconnections) (Streamlined)

volgende stappen1
Volgende stappen
  • Vier B2B WIR equivalente projecten in opbouw in de Euro-zone:
    • Bretagne, Frankrijk: Banque de Credit Mutuel + 200 bedrijven
    • Duitsland: verschillende klusters mogelijks met M.A.N en 1300 leveranciers, volgende stap eind februari
    • Nederland: bouwsector (ziekenhuizen en energie-efficiënte woningen)
    • Vlaanderen: pilootproject gestart
  • Multi-steden (Dublin, Bristol, Amsterdam, Bremen, Brussels, etc) “Carbon Card Currency” als interregionaal EU-project