—— 深圳市国嘉资产管理有限公司

1. 创新融资模式，优化资产管理 ——深圳市国嘉资产管理有限公司

2. 公司简介 深圳市国嘉资产管理有限公司成立于2004年，是经中国国家工商管理总局核准成立的专业资产管理、知识产权代理和企业供应链优化服务机构，由数位多年从业在海内外资产管理、金融投资、工商管理、外贸进出口和知识产权领域的专家、律师和商标专利代理人组成，能为各类大中型企事业单位、科研机构、社会团体乃至自然人等广大客户提供主要包括以下三方面的全流程、全方位、全优化、一站式服务： 资 产 管 理 企业供应 链优化 知识产权 代理

3. 公司主要业务项目 投融资居 间服务 资产管理与 资本运作 企业供应链 外包服务 www.cipa.cn 知识产权及 法律服务

4. 服务市场分布 电 子 日用品 机 械 以服务生产型企业为核心 生物工程 信息工程 医 疗 轻 纺 化 学 化学

5. 精英团队 金融专家 商标专利 代理人 外贸专家 CIPA 理财顾问 资深律师

6. 资产管理经营总论 资产包括有形与无形资产，其中有形资产又分为流动资产和固定资产，流动资产包括库存现金、银行存款、汇票及本票等；固定资产包括所有实物形态的资产如房地产、车辆设备、原材料、零部件等，无形资产主要有品牌、商誉、知识产权等。 资产管理（Asset Management）是近年流入国内的新概念，传统的资产管理只是企业管理学中的一小部分，即如何管好钱和物。现代的“资产管理”已经发生了革命性的变化，已经成为投资银行的主要业务之一，泛指委托人将自己的资产交给受托人，由受托人为委托人提供保值、增值理财服务的行为。 资产管理公司包括正常资产管理和不良资产管理公司两大类，在中国都属于新生事物。1999年国务院为处理四大国有银行不良资产而专门成立了首批4家金融资产管理公司；再有一些是银行、证券、保险机构和国资委属下的特定资产管理公司；还有部分是从事个人证券业务和私募基金的资产管理公司；而真正为中国企业特别是生产性企业资产保值、增值服务的资产管理公司则凤毛麟角，尚处于起步萌芽状态。 深圳市国嘉资产管理公司专注于为运营良好的企事业单位有形及无形正常资产的保值及良性扩张、规模发展提供直接或间接的受托理财与资产优化管理专业服务，并于2006年底首创成功推出“企业利用客户资源与未来订单融资”创新商业模式，力争在较短时间内成为深圳乃至全国第一流的资产管理公司。

7. 主要服务方式

8. 企业融资现状（一） 金融机构 优质客户竞相争抢 门槛高、审核严、贷款苛刻 大型企 业：信誉好 成本高、风险大、收益少、不愿做 中性企业：成长 快、压力大、资金缺 小企业：数量多、融资少、监管难

9. 企业融资现状（二） 生产企业 政策风险 高额利息 需分股分红让利 担保为前提 通常以抵押 申请贷款 战略投资伙伴 民间拆借 银行金融机构

10. 企业融资现状（三） 技改扩容需增加 厂房设备等投入 缺乏采购资金 供应商催货款急 垫款无人 扩容无钱 大客户要 求赊账款 资金利润 回笼慢 有大订单 有新客户 有正常业绩 有良好信誉 回款无期 生产企业融资 四有 “四有四无” 借贷无门 无不动产抵押或早已押贷,无法再增加贷款, 无担保人愿做担保或不能满足反担保条件

11. 传统融资形式与常见结果 无房抵押 银 行 机 构 拒贷 假设：某企业有大客户原年业务量为5000万元 无人担保 申请贷款 现拟新增订单3000万元，需1000万垫赊 原因 拒绝放贷 款或垫采购款 嫌烦惜贷 中小生产企业 大客户新订单 申请拆借 政策风险 民 间 机 构 ①放弃订单 导致后果 款额过大 拆借难 ②缩减市场 ③资金链断裂 利息过高

12. 创新融资创新模式——利用客户资源与订单融资创新融资创新模式——利用客户资源与订单融资 国嘉公司 B、融资申请 C、专家评核 A、订单要约 生产企业 大 客 户 D、调研考察 F、银企签约、审定融资额 E、不惊动大客户的调查 评估、核定风险额度 G、支持企业， 实现多赢！ 金融与风险控制机构

13. 创新融资新模式操作流程 一、委托融资和资产管理的企业按规定提供全套初审资料； 二、本公司专家进行项目初审与核准； 三、本公司专家与银行或其他金融机构或投资者进行二审评估与核准； 四、本公司提出初步运作方案并与委托方协商一致，订立《资产管理服务合同》； 五、金融投资机构人员与专家一同现场考察，交流情况，复核及补充资料； 六、委托方与金融投资机构确立正式投融资模式，签订相关投融资合同； 七、进入报批程序，落实资金到位，但由于融资金额的大小不同、企业状况不同， 加之国际环境及国家政策变化，金融机构的审批过程和融资的时间不尽一样， 一般融资审批结果在正式进入报批程序后约1—3个月下达； 八、我公司将为客户委托的资产进行优化组合，选取最佳资产投融资与保值增值方案。

14. 创新融资新模式优越性 一、不改变企业现有股权与资产结构，无需生产企业抵押、担保，不增加企业负担。 二、不惊动企业大客户，无须大客户书面确认订单或合同，维护企业的形象与信誉。 三、全程操作规范，合法、透明、简捷、方便、灵活，实行专家一站式外包服务模式, 可为生产企业减少与金融机构的交际成本及聘请内部专职融资专家的费用开支。 四、一般平均月度融资总成本约在1-1.5%左右，是大多数企业所能接受的合理水平。 五、由于采用预授信额度方式，使得生产企业有信心和底气去迎接原可能放弃的大客 户新订单或以此争取新的大客户。 六、银行融资授信额度可在一年内循环多次使用，生产企业可根据自身情况灵活组合， 企业实际用多少额度、用多长时间，就支付其相应使用利息，不用则不付息，这 相对于传统用抵押不动产方式或担保换来的流动资金贷款计息方式更合理。 七、新模式可成为生产企业进一步拓展国内外客户和市场的又一强大武器！且可通过 专家及金融机构对企业资金、资产的优化合理配置、重组、运作，从而为生产企 业未来发展战略走向公众上市或更高层次资本运作奠定良好的基础。

15. 企业融资的基本要求 ㈡信贷融资额度：(以人民币计) 1、小额：≤500万 2、中额：500-5000万 3、大额：>5000万 ㈢企业申请融资的基本条件: 1、企业工商注册成立两年以上； 2、当前无亏损，盈利呈递增状态； 3、企业股权结构明晰，无诉讼或查 封、冻结情况； 4、在银行无逾期贷款“黑名单”记录； 5、企业资产负债率最好在50%以下； 6、企业业务运转正常，不属国家法律法 规限制或禁止范围。

16. 成功案例 国内生产销售 X知名汽车厂，通过客户资源与订单融资， A、X润滑油企业 使原需4-5个月赊账压款变为出货后3-5工作日即可收回80%货款用于扩大再生产。 进口加工数码产品 B、X 知名电子企业 通过客户资源与订单融资模式， 使其可先进口关键电子元器件，加工生产后保证出口需要。 出口产品至欧洲名店 C、X 相机生产企业 原外商以L/C方式结算，成本高， 做不大。通过客户资源与订单融资，现改为远期T/T方式结款，既方便外商增 加订单，又抢占了国际市场份额，同时控制住风险、达到共赢！

17. 把握共赢,超值无限！ 电话(TEL):86-755-83665599 传真(FAX):86-755-83665522 手机(Mobile):13088886631（彭先生） 网址（HTTP）：www.cipa.cn； 中国融资.中国 电邮(E-mail): peterpxy@126.com 联系地址:广东省深圳市福田区福虹路9号世界贸易广场B座12D室 邮编:51803（Rm.12D,12/F., Block B, World Trade Plaza,NO.9 Fuhong Road, Futian, Shenzhen, China）