投資 實務 - 理財規劃報告

1. 投資實務-理財規劃報告 第四組 陳昱誌(組長).林如玉.何宗諭.楊哲華.鍾睿庭.王閔弘. 李羽婷.莊雲豪.王薇婷.劉彥君.洪峻斌.黃新月

2. 目 錄 • 資料更新錯誤 • 資料更新為最新年度 • 第七題情境分析 • 第八題情境分析 • 結論 • 資料來源 • 心得 • 工作分配&貢獻值

3. 討論時間 3/22(五)3~4節 找更新資料 分配工作 3/29(五)3~4節 重做更新檔 4/1(一)2~4節 重做更新檔 4/3(三) 更新檔完工 4/5(五)14題組裝 4/10(三) 上台報告

4. 資料更新錯誤

5. 個人規劃理財系統

6. 系統資料更新錯誤1 基本資料輸入更新前

7. 系統資料更新錯誤1 基本資料輸入更新後 資料來源:台灣銀行

8. 系統資料更新錯誤1 基本資料輸入更新前

9. 系統資料更新錯誤1 基本資料輸入更新後

10. 個人規劃理財系統

11. 系統資料更新錯誤2 子女教養金更新前

12. 系統資料更新錯誤2 子女教養金更新後 大學學雜費公(年):58906+140000《生活費》=198906 大學、研究所學雜費私(年):108062+140000 《生活費》= =248062 留學學費(含增額生活費；年):9316(日本【公立】)x29.51x2=549830

13. 個人規劃理財系統

14. 系統資料更新錯誤3 風險等級更新前 風險等級更新後

15. 資料更新 為最新年度

16. 個人規劃理財系統

17. 系統資料為最新年度1 資產負債表更新前

21. (A)=124+156+150+201+130=762(A)-(B)=762-160=602 國外資產淨額+其他金融性資產=89+41=130

22. 系統資料為最新年度1 資產負債表更新後

23. 個人規劃理財系統

24. 收支儲蓄表更新前 系統資料為最新年度2

25. ⊕發現錯誤，消費支出細目計算有誤。

27. 來源

28. 來源

32. 收支儲蓄表更新後 系統資料為最新年度2

33. 個人規劃理財系統

34. 系統資料為最新年度3 購屋規劃 更新前

40. 系統資料為最新年度3 購屋規劃 更新後

41. 個人規劃理財系統

42. 學雜費更新前 系統資料為最新年度4

46. 學雜費更新後 系統資料為最新年度4

47. 系統資料為最新年度5 退休生活等分位更新前