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Financiamiento para el apoyo a las empresas Programas 2007

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Financiamiento para el apoyo a las empresas Programas 2007. Nuestra misión actualmente es:. Partiendo del cliente. Apoyar a las PYMES Apoyar el desarrollo del Mercado Financiero. INNOVACIÓN Y TECNOLOGÍA. En base al historial crediticio de la empresa se profundiza en apoyos.

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Presentation Transcript
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Nuestra misión actualmente es:

Partiendo

del cliente

Apoyar a las PYMES

Apoyar el desarrollo del Mercado Financiero

INNOVACIÓN

Y

TECNOLOGÍA

slide3

En base al historial crediticio de la empresa se profundiza en apoyos

Alineación a políticas públicas

2006 - 2012

Desarrollo del Canal

2001 - 2006

  • Factoraje
  • Capacitación básica
  • Capital de Trabajo
  • Capacitación en cadenas
  • check up empresarial
  • Equipamiento
  • Distribuidores
  • Capitación a la medida
  • Coaching empresarial
  • Capital de riesgo
  • Exportación
  • Nuevos proveedores
  • Sustitución de Importaciones

Sustentabilidad financiera

Profundidad del Apoyo

Generación de empleo de calidad

Masividad

Financiamiento Capacitación Asistencia Técnica

slide4

Productos y Servicios de Nacional Financiera.

CADENAS PRODUCTIVAS

Vinculación de las empresas a Cadenas Productivas.

Financiamiento adecuado a las necesidades de las MIPYMEs.

Garantías que permiten el acceso al crédito comercial.

Herramientas de capacitación diagnóstico y profesionalización empresarial.

CONSTRUCCIÓN

Nacional

Financiera

EQUIPAMIENTO

MICROCRÉDITO

DESARROLLO EMPRESARIAL

CRÉDITO PYME

GARANTÍAS

SERV. ELECT.

slide6

Cadenas Productivas

Solución de negocios creada para ofrecer en forma electrónica financiamiento, capacitación, asistencia técnica e información a las Pequeñas y Medianas Empresas proveedoras de las Entidades de Primer Orden.

cadenas productivas1
Cadenas Productivas

CLIENTES y/o

DISTRIUIDORES

GRANDES

EMPRESAS

PROVEEDORES

CRÉDITO

CAPACITACIÓN

ASISTENCIA

TÉCNICA

INFORMACIÓN

  • En sociedad con las grandes Entidades del sector privado y público
  • Canales de distribución baratos y masivos
    • Miles de PYMES vs. Una por Una
  • Con trajes a la medida
slide8

Cadenas Productivas

  • Crédito y Servicios a la PYME
  • Financiamiento
  • Información Económica y Servicios
slide9

Factoraje Electrónico

Gran

Empresa

INTERMEDIARIOS

FINANCIEROS

PROVEEDORES

Selecciona documentos a descontar de acuerdo a sus necesidades

Acepta la cesión de derechos y solicita fondos a Nafin

Deposita fondos a Intermediario Financiero

Publica Documentos Negociables

Cambia el beneficiario del pago al Intermediario Financiero

Deposita en la cuenta del Proveedor el mismo día

Al vencimiento realiza pago

slide10

Beneficios para los socios de la Cadena...

  • Eliminar costos operativos de las áreas de crédito y cobranza.
  • Manejar en forma transparente y simple el proceso de pagos al eliminar el manejo de documentos.
  • Otorga liquidez a los proveedores de grandes empresas.
  • Desarrollar a la pequeña y mediana empresa del país.
slide11

Factoraje Electrónico

  • Liquidez inmediata
  • Otorgar financiamiento a proveedores hasta el 100% de sus documentos negociables
  • Mínimos Requisitos
  • Sin comisiones
  • Tasa competitiva
slide12

Cadenas Productivas

  • Liquidez Inmediata
  • Facturas pagadas y por pagar
  • Descuento Electrónico*
  • BANCO
  • Afirme
  • Banamex
  • Bancomer
  • HSBC
  • Banorte
  • Mifel
  • Interacciones
  • Santander

*Tasa promedio TIIE + 4

slide13

Ciclo Productivo

Venden

Financian

Producen

Pequeña y Mediana

Empresa

Cobran

Compran

slide14

Inicialmente

Venden

Nafin apoyó con liquidez a los proveedores desde la venta hasta el cobro...

Mediante Descuento Electrónico.

Financian

Producen

Cobran

Compran

slide15

Actualmente

Venden

  • Nafin apoya a los proveedores en sus necesidades de capital de trabajo y equipamiento.
  • Nafin Empresarial

y

  • Nafin Sectorial

Financian

Producen

Cobran

Compran

slide16

Atención Especializada y Segmentada

Nafin Empresarial

Nafin Sectorial

  • Orientado a Desarrollo de Proveedores de Cadenas Productivas
  • Para capital de trabajo y activos fijos
  • Promoción dirigida
  • Se da valor agregado al usuario frecuente de cadenas productivas, con pedidos, contratos o garantías reales.
  • Programa acotado a sectores específicos.
  • Atención de sectores no cubiertos por la banca.
  • Mayor capacidad de reacción de empaquetamiento y promoción.
  • Se considera el perfil del sector.
slide17

Mecanismos de Disposición

CAPITAL DE TRABAJO

REFACCIONARIO

slide18

Nafin Empresarial

Capital de Trabajo

  • Línea Revolvente
  • Monto Máximo 17 mdp
  • Tasa Fija
  • 12 meses para realizar disposiciones.
  • Comisión de Apertura 1%
  • Hasta 6.5 mdp sin garantía
  • No requiere ventas mínimas
slide19

Nafin Empresarial

Equipamiento

  • Crédito Refaccionario
  • Monto Máximo 17 mdp
  • Tasa Fija o Tasa Variable
  • Hasta 60 meses
  • Comisión de apertura: 1.5%
  • Garantías el propio equipo
  • Para equipo nuevo o remodelación de instalaciones
slide20

Ventajas ....

  • Es un producto versátil acorde a cada necesidad.
  • Esquema de pagos flexible
  • Se da valor a su operación en Cadenas Productivas.
  • Hasta 6.5 mdp, sin garantía real.
  • El trámite de contratación de la línea de crédito es por única vez.
  • Es una opción de financiamiento con mínimos requisitos.
slide21

Financiamiento a Clientes y Distribuidores

  • Objetivo
  • Financiar las compras a plazo que realizan los clientes a las grandes empresas.
  • Apoyar al cliente con un plazo adicional al que normalmente recibe de la EPO ajustándolo a su ciclo de operación, para que cuente con la liquidez suficiente para hacer frente a la obligación que adquiere con la EPO.
slide22

Características

  • Monto: De la disposición: hasta el 100% de las cuentas por pagar a la EPO
  • Moneda: Pesos o Dólares.
  • Tasa de Interés para el Esquema: Fija
  • Plazo: De la disposición: máximo 360 días M.N. y 180 días DLLS, de acuerdo a lo determinado por el IF.
  • Pago del Financiamiento
    • Documento Final : al vencimiento
    • Intereses: por anticipado
  • Garantías
    • Sin garantías al Cliente
    • A la EPO, las que el IF le solicite
  • Comisiones por prepago: Las que determine el IF
slide23

Beneficios

  • EPO
  • Liquidez inmediata
  • Certeza de cobro en el plazo acordado con su cliente
  • Sin costo financiero para su empresa
  • Fidelidad y arraigo de sus clientes
  • Solicita el descuento desde la comodidad de su oficina (vía electrónica)
  • CLIENTE
  • Recursos inmediatos para realizar el pago de su compra
  • Le posibilita ampliar el plazo de pago
  • Sin garantía real al Intermediario y con el mínimo de requisitos
  • No requiere evaluación crediticia
  • Tiene la certeza de conocer los intereses del crédito antes de disponerlo
  • Optima planeación de sus compras
  • Opera desde la comodidad de su oficina ( vía electrónica)
cadenas productivas internacionales
Objetivo :

Desarrollar una Red de Comercio Internacional donde las PYMES puedan realizar sus operaciones comerciales bajo el concepto de cuenta abierta,con un producto de bajo costo versus los productos de comercio internacional tradicionales

Cadenas Productivas Internacionales
presencia en am rica
Presencia en América

Cobertura en 14 países

Organismos multilaterales :

  • Comunidad Andina de Fomento “CAF”
  • Banco Centroamericano de Integración Económica “BCIE”
slide26

Productos – Cadenas Productivas Internacionales

  • Factoraje de Exportación
  • Cadenas de las Américas
  • Factoraje de Importación

CIT/GMAC/GE comprará la cuenta por cobrar del exportador mexicano de compradores en EUA, Asia y Canadá

Replicar el esquema de Cadenas Productivas en la región de la Comunidad Andina y Centroamérica

NAFIN comprará las cuentas por cobrar de importadores mexicanos,cubriendo el riesgo de pago de la empresa mexicana

slide28

Crédito para

  • construcción

Programa de Financiamiento de Obra Pública

Oferta Integral al Sector de la Construcción

  • Factoraje
  • ¿Cómo Venderle al Gobierno?
  • Asistencia Técnica
  • Talleres prácticos. ¿Cómo presentar una licitación?
  • Información y Capacitación
  • Estructuración de
  • Proyectos

Banca de Inversión

slide29
Ford

Satmex

GAP

ASUR

Terminal 2 del AICM

Cablemas

Navistar

TRIG – Tren Rápido

Cydsa

Estructuración de Proyectos

slide30
Apoyar en la continuidad a la obra

Dar liquidez durante el desarrollo de los proyectos.

Para constructores mexicanos y

Para el desarrollo de obra pública federal, estatal y municipal.

Objetivo del Programa: Obra Pública

slide31

Atendiendo las demandas del Sector...

NECESIDADES DEL SECTOR

RESPUESTA NAFIN

Anticipos para la Obra

30% del valor del Contrato

Línea de crédito revolvente

Liquidez durante la revisión de avances de obra

Adelanto del 80% en 24 horas

SIN garantía real, en anticipos hasta 10 MDP

Evitar gravamen de bienes

Certeza en el Costo financiero

Tasa Fija

En base a la duración del Proyecto

Flexibilidad en el plazo

slide32

Características Obra Pública

1.- Del Anticipo:

  • Hasta por el 30% del monto por ejecutar del contrato.
  • Se solicita en cualquier etapa del proyecto, sin exceder el 70% de avance.
  • El plazo del crédito se ajusta según el proyecto.
  • Complementa el anticipo del Organismo, máximo hasta el 30% del contrato de forma conjunta.

2.- Complemento de Anticipo:

  • Financiamiento hasta del 80%.
  • Lo solicitas a NAFIN cuando se presenta la estimación al Organismo para revisión.

3.- Adelanto de Estimaciones:

Los créditos se van pagando con la ejecución del propio proyecto

slide33

1

Cesión de derechos de cobro del contrato

4

2

Efectúa pago

Obtiene Crédito

Entidad

Contratante

Ejecuta Obra

3

Proceso

Constructor

slide34

Beneficios para el contratista...

  • Antes de participar en una licitación conoce su apoyo financiero.
  • Es una opción adicional de financiamiento.
  • Sin garantía real, para el adelanto de estimaciones
  • Liquidez durante todo el proyecto.
  • Tasa de interés competitiva
slide36

Las garantías como parte de

la política económica...

Permiten resolver....

Instrumento para...

Expandir el crédito a la Pyme: facilitan acceso y condiciones

Financiar programas específicos de desarrollo: sectores captadores de inversión externa

Promover desarrollo industrial de largo plazo: incentivos estables y consistentes

Desajustes económicos coyunturales: es el caso de las catastrofes o del fin de los ciclos recesivos

Imperfecciones de mercado de carácter estructural.

Incertidumbre para orientar el desarrollo de sectores estratégicos en el largo plazo.

En los últimos años los sistemas de garantías se han expandido significativamente en los países más desarrollados

slide37

En México las garantías son 0.1% del PIB

7.86

5.83

Relación Garantías / PIB

Países desarrollados

Países

emergentes

Países en desarrollo

México

slide38

Con programas de apoyo específicos

Emergentes

25.1 mdd

1,020 empresas

Pedidos

35.6 mdd

247 empresas

Cuero y Calzado

6.9 mdd

122 empresas

  • .
  • .
  • .

Transporte

14.9 mdd

309 empresas

Taxis

16.7 mdd

2,609 empresas

  • .
  • .

Garantía Pyme

552.3 mdd

14,808 empresas

  • .
slide39

Programas de Garantías:

Evolución del SNG en México

1997-2000

2001-2004

2006

2005

Expansión Genérica del Crédito

(Pyme)

  • Masificacióndel crédito
  • Extensionismo financiero
  • Escaso producto bancario: 2 intermediarios
  • Asignación $ a mejores condiciones
  • Canales desarrollados
  • Orientar el crédito (Estados, sectores, activo fijo)
  • Programas maduros
  • Turismo
  • Textil
  • Energia
  • Software
  • Tecnología

Programas específicos de Desarrollo

para Pyme

  • Emergentes
  • Transporte
  • Cuero y Calzado
  • SNG México
  • Consolidar Alianza NAFIN / SE
  • Participación activa de Gobiernos

Políticas Econ. e Ind. de Largo Plazo

  • Alinear a Política económica
  • Incorporar a presupuesto
  • Limitada participación de Gobiernos
  • Inicia Alizanza NAFIN / SE
slide40

Ha probado ser un buen instrumento

de fomento, multiplicando recursos

APALANCAMIENTO

27:1

20:1

14:1

6:1

2:1

  • El potenciamiento crece gracias a:
    • Experiencia de pago con PyMEs
    • Suma de recursos de otras fuentes: Gobiernos Estatales e Intermediarios Financieros Especializados
    • Diferentes esquemas de garantías
    • Competencia entre Instituciones de crédito
slide43

Estrategia del Programa

  • Pronafim
  • 672 empresas

A través de

Banca

Comercial

No Encadenados

1

  • Pronafim/ S.E.
  • Compartamos
  • Fondos Estatales
  • 24 mil unidades productivas

Aportación para cubrir riesgo: PRONAFIM, S.E., EPOS

Programa de Respaldo Integral a la Microempresa

Esquemas IFNB Microfinancieras

(2o. y 3er. Piso)

No Encadenados

2

Microempresa

2

  • Coppel
  • 30 mil unidades productivas

Apalancado en Empresas de Primer Orden

Encadenados

3

slide45

Oferta de Capacitación

  • Objetivos
  • Desarrollar capacidades para la profesionalización de las Micro, Pequeñas y Medianas Empresas mexicanas.
  • Fomentar una cultura de Calidad.
  • Promover el uso de fuentes formales de financiamiento.
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Cursos masivos.

  • Características.
  • Dirigidos a empresarios de cualquier sector y tienen como objetivo fomentar la cultura crediticia y empresarial.
  • Gratuitos y tienen una duración máxima de 4 horas que se imparten en una sola sesión.
  • Los imparten instructores certificados por Nacional Financiera, quienes también son los encargados de su promoción en cámaras empresariales, delegaciones, Etc.
  • No existen calendarios ya que se imparten de manera permanente, dependendiendo de que se formen grupos de por lo menos 20 asistentes.
slide47

Oferta de Capacitación

  • Cultura Crediticia.
    • ABC del crédito
    • ¿Calificas para un crédito?
    • Consíguete un crédito
  • Cultura Emprendedora.
    • Forma tu microempresa.
    • ¿Qué hago con mi empresa familiar?
    • Mujeres emprendedoras y empresarias.
    • 13 Pasos para hacer tu plan de negocios.
    • Que tipo de sociedad mercantil me conviene según mi actividad.
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Oferta de Capacitación

  • Habilidades Empresariales.
    • Como tratar exitosamente los problemas legales de tu empresa
    • Técnicas de investigación de mercados .
    • Exportar: Alternativa de negocio para Pymes.
    • Determina bien tus costos.
    • Como promocionar eficientemente tu producto o servicio.
    • Como Venderle al Gobierno
slide49

Oferta de Capacitación

Mejores Empresas y Empresarios

  • Cultura de la calidad.
    • Proceso de mejora continua
    • Justo a tiempo.
slide50

Cursos Empaquetados.

  • Características.
  • El objetivo de estos cursos es profesionalizar a las pequeñas empresas que han recibido un apoyo crediticio con recursos de Nacional Financiera.
  • Estos cursos se imparten por demanda o atendiendo a diversos compromisos institucionales.
  • Tienen una duración máxima de 4 horas que se imparten en una sola sesión.
  • Los imparten instructores certificados por Nacional Financiera, con un mínimo de 20 participantes.
slide51

Oferta de Capacitación

Mejores Empresas y Empresarios

  • Soluciones en Paquete.
    • Conduce bien tu negocio (transportista de carga y pasaje)
    • Concesionarios del Servicio Públicode Taxis del D.F.
    • Como venderle a las cadenas de supermercados.
slide52

Y Asistencia Técnica

Construrama

Elektra

Empresas de Sabores Deshidratados

Unión de Artesanos del Mueble de Madera y Coasociados de San Pedro Tultepec

Planta Homogeneizadora y Envasadora de Mezcal en Durango

Cafés de México

Los Tenangos II (mujeres bordadoras en Tenango)

slide53

Con expertos asesoramos a las empresas para:

  • Mejoras en sus productos:
    • Empaque
    • Producción
  • Imagen Gráfica
    • Logotipo
    • Tiendas
    • Papelería básica
    • Papelería administrativa
  • Diseño de espacios comerciales
  • Diseño mobiliario
slide58

Objetivos del Programa

  • Promover la creatividad empresarial (proyectos).
  • Implementar esquemas de Inversionistas Angeles
  • Fondos VC para proyectos productivos.
  • Conexión entre oferta y demanda (capital-proyecto)
  • Diseñar esquemas de salida vía BMV
  • Generación de empleo.
slide59
Grupo de individuos que invierten por cuenta propia.

En posiciones accionarias.

En compañías en su fase de inicio o en crecimiento.

Estos individuos se involucran en el proyecto.

En Estados Unidos de 500,000 empresas creadas (anual) los Ángeles Inversionistas participan en 10%

Inversionistas ángeles E.U.

esquema de operaci n
Esquema de Operación

Generación de Proyectos

Evaluación

y Filtro

Nacimiento de

PYMES

INVERSIONISTAS

ÁNGELES

slide62

Portal Inversionistas Ángeles

PROYECTO

EMPRENDEDOR

ESTADO

SECTOR

MONTO

MONEDA

slide66

Proyectos en el Portal

Filtrados

4,110

308

Portal

2004

2005

2006

slide67
Metodología:

Tiempo para realizar

la presentación es de 15 a

18 minutos

Con 15 minutos de

preguntas y respuestas

La presentación será de la siguiente manera:

En power point y máximo 12 láminas

Descripción del proyecto

Modelo de Negocios

Ventajas competitivas y barreras de entrada

Requerimientos de inversión y que se otorga a cambio

Pasarelas de Proyectos:

slide68

Fondo CONACYT - NAFIN

Nacional Financiera, tu brazo derecho.

para qui n es el fondo

Fondo CONACYT - NAFIN

¿PARA QUIÉN ES EL FONDO?
  • Emprendedores
  • Investigadores, científicos y técnicos
  • Empresas con nuevas líneas de negocio

Proyecto productivo con innovación científica o tecnológica

Nacional Financiera, tu brazo derecho.

qu tipo de proyectos apoya
Electrónica y telecomunicaciones

Tecnología de la información

Desarrollo agropecuario

Vivienda y construcción

Diseño y manufactura

Necesidades sociales

Pesca y alimentación

Medio ambiente

Energía

Salud

¿QUÉ TIPO DE PROYECTOS APOYA?

Fondo CONACYT - NAFIN

Nacional Financiera, tu brazo derecho.

c mo apoya el fondo
Fase de escalamiento comercial

Hasta por $7 millones de pesos

Máximo 20% del total de la inversión requerida

Destino: Capital de trabajo, Activos fijos

¿CÓMO APOYA EL FONDO?

Fondo CONACYT - NAFIN

Nacional Financiera, tu brazo derecho.

qu necesito para recibir apoyo
Un proyecto con innovación científica/tecnológica

Plan de negocios

Propiedad intelectual del proyecto

Apoyo para el 80% del capital restante

Un modelo de negocio validado

Merito científico/tecnológico (del CONACYT)

“Equipo de Trabajo”

¿QUÉ NECESITO PARA RECIBIR APOYO?

Fondo CONACYT - NAFIN

Nacional Financiera, tu brazo derecho.

slide73
A capital.

Aportaciones vs avances/metas

Warrants y penalties

Autorización por un Comité de Inversión:

Nafin, Conacyt, Empresarios y Asesores en el sector.

Fondo CONACYT - NAFIN

¿CÓMO ES LA APORTACIÓN DE RECURSOS?

Nacional Financiera, tu brazo derecho.

seminario virtual para emprendedoras y emprendedores
Autodiagnóstico (Emprendedoresy proyecto)

Herramientas

Plan Estratégico

Plan de Negocios

Implementación del proyecto

¿Cómo constituir la empresa?

Seminario Virtual para Emprendedoras y Emprendedores
seminario virtual para emprendedoras y emprendedores1
¿Cómo conseguir recursos?

¿Cómo levantar capital?

¿Cómo es el proceso de Negociación (Due Diligence)?, incluye Term Sheet.

Entrevistas a Emprendedores Mexicanos (Casos de Éxito)

Bibliografía

Seminario Virtual para Emprendedoras y Emprendedores
seminario virtual para emprendedoras y emprendedores2
Precio: $ 1,000

Beca Nafin: $ 800

Emprendedor: $ 200

Seminario disponible en:

www.seminarioemprendedoresnafin.com

Seminario Virtual para Emprendedoras y Emprendedores
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Proceso de participación en el programa

  • FACTORES QUE EVALÚAN DE LA EMPRESA:

Fuente: The Entrepreneur´s Guide to Business Law

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Portafolio de Proyectos

Nacional Financiera, tu brazo derecho.

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Otros apoyos otorgados:

Pago de incubación en ITESM

Crédito Simple

Consultoría en el desarrollo de franquicias

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Otros apoyos otorgados:

Consultoría para el rediseño

de su portal

Plan de Negocios y acompañamiento empresarial

CREDITO FAMILIAR

REMESAS ANTICIPADAS

beneficios para el emprendedor
Capacitación

Asesoría

Red de empresarios

Asesoramiento para levantar capital

Acceso al Fondo Conacyt-Nafin

Otros fondos

Beneficios para el emprendedor