1 / 24

Содержание

СИСТЕМА ВАЛОВЫХ РАСЧЕТОВ В РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО ВРЕМЕНИ БАНКА РОССИИ (СИСТЕМА БЭСП) – возможности для участников Перестенко Олег Васильевич Банк России 16 ноября 2007 Москва . Содержание. Введение Основные принципы Проведение расчетов Очереди Управление ликвидностью Транспорт сообщений

aminia
Download Presentation

Содержание

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript


  1. СИСТЕМА ВАЛОВЫХ РАСЧЕТОВ В РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО ВРЕМЕНИ БАНКА РОССИИ (СИСТЕМА БЭСП) – возможности для участниковПерестенко Олег ВасильевичБанк России16 ноября 2007Москва

  2. Содержание • Введение • Основные принципы • Проведение расчетов • Очереди • Управление ликвидностью • Транспорт сообщений • Регламент функционирования

  3. 1. Ведение Информация о системе БЭСП - www.cbr.ru/today/BESP/ • Краткий обзор(О системе БЭСП, О тарифах на услуги) • Нормативные акты (основные - Положение Банка России от 25.04.2007 года № 303-П «О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России», … Указание Банка России от 25.04.2007 № 1822-У «О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России», …)

  4. 1. Ведение Информация о системе БЭСП - www.cbr.ru/today/BESP/ • Состав участников системы БЭСП (информация о сроках включения УБР, о включении клиентов - прямых, ассоциированных) • Материалы рабочей группы(система БЭСП, платежная система Банка России)

  5. Платежная система Банка России (до БЭСП) 1. Ведение ВЭР МЭР До 2 дней Децентрализованная сегментированная архитектура - 78 сегментов работают по местному времени (11 часовых поясов) 78 Участники расчетов:подразделения Банка России, кредитные организации, Федеральное казначейство, другие клиенты Банка России

  6. 2. Основные принципы системы БЭСП • Система БЭСП (Банковские Электронные Срочные Платежи)– система валовых расчетов в режиме реального времени Банка России (с элементами «гибридизации») для проведения крупных/срочных платежей в валюте РФ; • Эволюционное встраивание - БЭСП функционирует в платежной системе Банка России наряду (параллельно) с другими системами расчетов («срочные» в дополнение к «электронным», «почтовым» и «телеграфным»);

  7. 2. Основные принципы системы БЭСП • Архитектура БЭСП – централизованная на федеральном уровне с двухуровневым добровольным участием; • Сохранение расположения счетов–при включении в состав участников БЭСП расположение банковских счетов не меняется (для БЭСП отдельные банковские счета не открываются);

  8. БЭСП в платежной системе Банка России 2. Основные принципы системы БЭСП • Гарантированное время расчета • Почти круглосуточное функционирование • Независимость от временных зон • Полностью электронный обмен БЭСП Участники БЭСП: Особые (ОУР), Прямые (ПУР), Ассоциированные (АУР) Централизованная система(единый центр расчетов) БЭСП

  9. 2. Основные принципы системы БЭСП • Добровольность участия – клиенты Банка России самостоятельно определяют необходимость и уровень участия (ПУР/АУР) в системе БЭСП и проведения платежей; • Уровни участия – прямое (для ПУР и ОУР) и ассоциированное (для АУР)

  10. 2. Основные принципы системы БЭСП • Прямое участие – прямой доступ ко всем услугам БЭСП в режиме реального времени(продвинутый сервис - проведение платежей с «собственной позиции», оперативное управление ликвидностью (с учетом информации о группе счетов), очередями, информационные услуги и т.п.); • Ассоциированное участие – опосредованный доступ к услугам БЭСП через обслуживающее учреждение Банка России (позиции по ликвидности нет);

  11. 2. Основные принципы системы БЭСП • Средства для расчетов в БЭСП (ликвидность) для ПУР выделяются участниками самостоятельно (остаток + овердрафт/овернайт) • Расчеты в БЭСП по поручению ПУР: • уменьшение ликвидности плательщика и увеличение ликвидности получателя на сумму платежа (в реальном времени по банковским счетам); • непрерывно в течение дня; • немедленно по мере поступления платежей (при соблюдении соотв. условий) ;

  12. 2. Основные принципы системы БЭСП • Средства для расчетов в БЭСП (ликвидность) для АУР – средства на счете в Банке России • Расчеты в БЭСП по поручению АУР: • списание средств со счета АУР - плательщика в платежной системе на уровне ТУ; • перераспределения ликвидности по позициям в БЭСП (ОУР-ОУР/ПУР); • зачисление на счет АУР – получателя в платежной системе на уровне ТУ (если платеж в пользу АУР);

  13. 2. Основные принципы системы БЭСП • Безотзывность платежа - с момента списания средств с банковского счета участника-плательщика • Окончательность платежа - с момента зачисления средств на банковский счет участника-получателя

  14. 2. Основные принципы системы БЭСП • Форма расчетов – расчеты платежными поручениями (вид платежа «срочно»); • Регламент функционирования – с учетом 11 часовых поясов система БЭСП функционирует практически круглосуточно (02-00 - 21-00 мск.)

  15. 2. Основные принципы системы БЭСП «Неделимость» суммы платежа – расчет в БЭСП проводится только на полную сумму платежа (частичный платеж не допускается); Электронный обмен – проведение платежей, управление ликвидностью, информационные услуги и др. виды взаимодействия - через обмен электронными сообщениями (имеющийся транспорт, в перспективе – SWIFT);

  16. 3. Проведение расчетов в системе БЭСП Расчет для ПУР осуществляется: • непрерывно по каждому платежу при соблюдении условий немедленного расчета Условия немедленного расчета: • на момент приема платежа отсутствует внутридневная очередь отложенных платежей; • достаточность денежных средств (ликвидности) для проведения платежа; • соблюдены условия проведения платежа (экстренные и лимитные платежи), указанные участником. При несоблюдении условий платеж ставится в очередь

  17. 3. Проведение расчетов в системе БЭСП Платежи ПУР в системе БЭСП исполняются без дополнительных условий • в пределах текущей ликвидности и немедленно по поступлении; с дополнительными условиями (договор) - с учетом: • приоритета (экстренные, на общих основаниях) • лимитов (общие, двусторонние или многосторонние лимиты);

  18. 4. Очереди в системе БЭСП Ведутся по платежам ПУР : • централизованно в течение регулярного сеанса; • по всем разновидностям платежей (экстренные, на общих основаниях, лимитные); • по правилу «FIFO+priority»- «первый вошел – первый вышел с учетом приоритета»; • по правилу FAFO (только для лимитных платежей) - «первый доступный - первым вышел»;

  19. 4. Очереди в системе БЭСП Платежи ПУР из очередей проверяются на возможность проведения: • при увеличении ликвидности ПУР; • при изменении приоритета платежа и места платежа в очереди; • при помещении нового платежа в очередь и отзыве платежа из очереди; • при отмене лимитов;

  20. 4. Очереди в системе БЭСП Платежи ПУР из очередей оплачиваются: • на валовой основе и на основе двустороннего зачета; • на основе многостороннего зачета (Банк России); • путем многосторонней оптимизации (Банк России); • путем отмены лимитов, установленных ПУР (Банк России)

  21. 5. Управление ликвидностью в БЭСП • До открытия и после закрытия ликвидность в БЭСП отсутствует (обнуляется). • ПУР регулирует свою ликвидность в БЭСП: прямо - «подкачка» (в начале и в течение дня), косвенно – депонирование залога для увеличения лимита;

  22. 5. Управление ликвидностью в БЭСП Банк России регулирует ликвидность в БЭСП косвенно – путем увеличения/ уменьшения лимита внутридневного кредита/ кредита овернайт по корр. счету

  23. 6. Транспорт сообщений БЭСП Обмен ЭС (ЭПС, ЭСИС) V – образная схема Форматы SWIFT УФЭБС Конвертор ТС Банка России ТС SWIFT УФЭБС ПУР ОУР ПУР АУР

  24. 7. Регламент функционирования системы БЭСП Приказ Банка России от 08.06.07 №ОД-415 - синхронизация регламентов работы ТУ Банка России; возможность продления регулярного сеанса БЭСП с продлением работы ТУ

More Related