140 likes | 204 Views
金融產業方向及人員定位. 資產管理暨財富管理觀點 吳雅章 2011.5.25. 金融產業的本質. 從經濟學供需法則而言,它是一種控制經濟,包括產品、客戶、價格、從業人員、廠商等,都有某種程度之限制及管制。 金融產業之共通性為以穩健經營為第一要務,次產業有保險、銀行、證券、票券,其中的文化是有差異。 風險之認知、評估及控管是重要及必要程序 廠商間的競爭以服務及創新為主要訴求,其中以瞭解客戶的需求及風險為關鍵因素 跨國經營時除受不同金融法令之規範外,須受當地主管機關監理。. 產業範疇及價值創造、經營文化. 保險 保障產品設計、風險分散、銷售文化
E N D
金融產業方向及人員定位 資產管理暨財富管理觀點 吳雅章 2011.5.25
金融產業的本質 • 從經濟學供需法則而言,它是一種控制經濟,包括產品、客戶、價格、從業人員、廠商等,都有某種程度之限制及管制。 • 金融產業之共通性為以穩健經營為第一要務,次產業有保險、銀行、證券、票券,其中的文化是有差異。 • 風險之認知、評估及控管是重要及必要程序 • 廠商間的競爭以服務及創新為主要訴求,其中以瞭解客戶的需求及風險為關鍵因素 • 跨國經營時除受不同金融法令之規範外,須受當地主管機關監理。
產業範疇及價值創造、經營文化 保險 保障產品設計、風險分散、銷售文化 銀行 資金供需整合及穩健、風險控管、 通路、信任文化 證券 買賣仲介活絡者,積極及創新文化 票券 資金流動創造者、判斷及速度文化 資產管理者 資產的守護者、細心及遠見文化
產業趨勢及營運發展 (一)金融創新結合財務工程,衍生性金融 商品朝向跨商品、跨平台的整合。 (二)金融專業及聚焦於利基市場,對金融 控股型式的經營模式會形成一大挑戰。 (三)在金融自由化、國際化的情勢發展。 下,人才的培養、營運流程建立及風 控機制的完備為競爭必要條件。
金融產業策略之形成與聚焦 (一)金融百貨之平台 (二)地區性金融服務通路 (三)社區深耕金融機構 (四)財富管理中心 (五)資產管理中心 (六)投資銀行
資產管理暨財富管理觀點之金融業 • 以投資組合及資產配置為核心的理財規劃。 • 針對客戶的屬性及需求,提供量身訂做的服務。 • 設計及提供多元化的金融商品,供客戶選擇、購買、持有、交易、投資。 • 掌握KYC原則,針對客戶及商品,計算期間的報酬及風險。 • 理財及業務人員有完整訓練,在與客戶互動時,能盡到告知的責任及義務。 • 透過研究團隊之分析及顧問諮諮的報告,讓客戶充分、即時掌握投資訊息。 • 有效率且周延的作業流程,維持服務客戶的品質。 • 執行嚴謹的內部控制制度,確保客戶資產的安全。
財務金融人的職場舞台 銀行業 證券及期貨業 金融產業 保險業 信託業 政府及私人企業之財務會計部門與職務
如何進入金融業 一、招募類別
如何進入金融業 二、應試方式
如何進入金融業 三、證照介紹
能讓你夢想實現證券期貨人員 • 一.證券期貨人員的機會 • 二.證券期貨人員的工作 • 三.證券期貨人員的活動 • 四.證券期貨人員的價值觀 • 五.證券期貨人員的自我啟發 • 六.證券期貨人員的專業 • 七.證券期貨人員的生涯規劃
金融人員的機會與挑戰 • 機會 • 更大的市場 • 更多樣化的金融商品 • 更多的職場選擇 • 創造自己多元價值 • 金融產業走向復甦
金融人員的機會與挑戰 • 挑戰 • 更多的學習、成長、專業 • 商品行銷成為必然 • 自我行銷創造機會 • 競爭加遽,量變質變