Pranie špinavých peňazí

1. Pranie špinavých peňazí Názov predmetu: Elektronická komunikácia Akademický rok: 2006/2007 Meno: Maroš Fecko

2. Vysvetlenie pojmu • Do slovenskej právnickej terminológie bol tento pojem prevzatý z anglického pojmu “money laudering“ alebo z nemeckého pojmu “Geldwäsche“. • ide o legalizáciu príjmov, ktoré pochádzajú z trestnej činnosti, resp., ktoré pochádzajú z nezákonného obchodu s drogami alebo zbraňami • Z hľadiska trestného práva ide o trestný čin “legalizácie príjmov z trestnej činnosti“. • Najčastejším miestom, kde sa často uskutočňujú takéto aktivity, je práve finančný sektor

3. Ako prať? • Pranie špinavých peňazí sa dá v princípe rozdeliť do troch fáz, hranice ktorých však nie sú presne dané a môžu sa rôzne prelínať

4. Fázy prania špinavých peňazí • uloženie -štádium, počas ktorého je iniciátor prania najzraniteľnejší. Peniaze získané z ilegálnej činnosti sa musia preniesť z hotovostnej sféry do formy elektronickej, na čo slúžia práve už spomínané banky, stavebné sporiteľne, alebo poisťovne.

5. Fázy prania špinavých peňazí • realizácia množstva rôznych finančných transakcií - účelom je zamaskovať a zneprehľadniť pôvod peňazí. Tieto financie, zdroj ktorých je už teraz pomerne zložité zistiť, sa následne použijú na investície do akcií, obligácií, alebo životných poistiek, prípadne do nejakého iného voľného investičného prostriedku. Snahou tohto všetkého je, samozrejme, dosiahnutie ich spätného vyplatenia, a to v relatívne krátkom čase, napríklad formou bankového šeku.

6. Fázy prania špinavých peňazí • znovu investícia - býva obľúbený krok, tentoraz ide však o investíciu do spoločensky uznávaného majetku, ako sú nehnuteľnosti, autá, alebo starožitnosti. Peniaze totiž prešli kompletným prepieracím cyklom a páchateľ ich môže použiť bez obáv zo zásahu orgánov činných v trestnom konaní.

7. Univerzálny boj proti praniu špinavých peňazí • K zásadným úlohám bankového sektora ako predísť a zabrániť praniu špinavých peňazí patrí: • rešpektovanie a dôsledné uplatňovanie relevantnej legislatívy v aplikačnej praxi, za čo je zodpovedný manažment finančnej alebo úverovej inštitúcie, ako aj dozorná inštitúcia, ktorá dohliada na transparentnosť na finančnom trhu, • identifikácia klienta a jeho prístup k zásade, že všetky transakcie sú realizované v dobrej viere,

8. Univerzálny boj proti praniu špinavých peňazí • aktívna kooperácia s inštitúciami, ktoré sú priamo zainteresované na boji proti praniu špinavých peňazí, t. j. so všetkými zložkami patriacimi pod vnútorné záležitosti – s úradmi finančnej polície, Interpolom, Europolom, útvarmi vyšetrovania a odhaľovania trestnej činnosti a špeciálnymi pracoviskami, • výchova personálu pôsobiaceho v oblasti finančníctva, aby rešpektoval zásady etiky, čestnosti, morálky a cti. Základnou povinnosťou bankového úradníka by mala byť mlčanlivosť o uskutočnených transakciách klientov finančnej alebo úverovej inštitúcie.

9. Spoločnosť SAS • SAS je svetovým lídrom v oblasti softvéru a služieb pre novú generáciu riešení business intelligence, ktorá poskytuje komplexný pohľad na činnosť organizácie. Riešenia od SAS-u využíva viac než 40 000 organizácií – vrátane 90 percent firiem z rebríčka Fortune 500

10. SAS partner Bank of America v boji proti praniu špinavých peňazí • ARY, N.C. (24. novembra 2003) - Spoločnosť SAS, líder v oblasti riešení pre business intelligence, oznamuje, že Bank of America (NYSE: BAC), tretia najväčšia banka v Spojených štátoch podľa objemu aktív a najväčšia tamojšia komerčná banka, si vybrala jej riešenie pre posilnenie svojho programu proti praniu špinavých peňazí. • Bank of America bola vývojovým partnerom spoločnosti SAS pri vytváraní riešenia SAS Anti-Money Laundering a v súčasnej dobe toto riešenie, určené pre efektívne odhaľovanie a sledovanie nezákonných finančných aktivít, implementuje v rámci celej organizácie.

11. SAS partner Bank of America v boji proti praniu špinavých peňazí • Riešenie SAS poskytuje banke nástroje pre sledovanie a analýzu transakcií s možnosťou upresňovania detekčných parametrov a logiky pre dôkladnejšie vyhľadávanie neobvyklých aktivít. Banka využíva prediktívne modely firmy SAS k pochopeniu a prevereniu podozrivých vzorcov alebo anomálií finančných transakcií. Možnosť monitorovať neobvyklé alebo podozrivé správanie je v boji proti praniu špinavých peňazí zásadná.

12. SAS partner Bank of America v boji proti praniu špinavých peňazí • Bank of America využíva toto riešenie taktiež pre sledovanie činností bankových agentov a pre hodnotenie vhodnosti zákazníkmi požadovaných služieb. Okrem analyzovania podozrivého jednania, s cieľom odhaliť a zamedziť pranie špinavých peňazí, bude banka sledovať a analyzovať jednanie agentov, detekovať rizikové situácie, a tým lepšie chrániť svoje záujmy a záujmy klientov.