12 03 2010
Download
1 / 29

???????? ??????? ????????? ????????????: ???????????? ??????? ???????? ??? 12.03.2010 - PowerPoint PPT Presentation


  • 267 Views
  • Uploaded on

Владимир Лопатин ЗАЛОГОВАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ: ЗАБАЛАНСОВЫЕ РЕШЕНИЯ ПРОБЛЕМЫ Уфа 12.03.2010. КОМИТЕТ ПО ВОПРОСАМ ВНЕШНЕГО УПРАВЛЕНИЯ И СЕКЬЮРИТИЗАЦИИ БАНКОВСКИХ АКТИВОВ Основная задача Комитета:

loader
I am the owner, or an agent authorized to act on behalf of the owner, of the copyrighted work described.
capcha
Download Presentation

PowerPoint Slideshow about '???????? ??????? ????????? ????????????: ???????????? ??????? ???????? ??? 12.03.2010' - adie


An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Presentation Transcript
12 03 2010

Владимир Лопатин

ЗАЛОГОВАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ: ЗАБАЛАНСОВЫЕ РЕШЕНИЯ ПРОБЛЕМЫ

Уфа

12.03.2010


12 03 2010

КОМИТЕТ ПО ВОПРОСАМ ВНЕШНЕГО УПРАВЛЕНИЯ И СЕКЬЮРИТИЗАЦИИ БАНКОВСКИХ АКТИВОВ

Основная задача Комитета:

Организация эффективного взаимодействия банков с компаниями, оказывающими услуги по управлению активами


12 03 2010

Исходный тезис: УПРАВЛЕНИЯ И СЕКЬЮРИТИЗАЦИИ БАНКОВСКИХ АКТИВОВ

ЗАЛОГОВАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ – АКТИВ, КОТОРЫЙ БОЛЕЕ ВСЕГО НУЖДАЕТСЯ ВО ВНЕШНЕМ УПРАВЛЕНИИ


12 03 2010

ОСНОВНАЯ КЛАССИФИКАЦИЯ УПРАВЛЕНИЯ И СЕКЬЮРИТИЗАЦИИ БАНКОВСКИХ АКТИВОВ

ЗАЛОГОВОЙ НЕДВИЖИМОСТИ:

жилая

нежилая


12 03 2010

ЖИЛАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ УПРАВЛЕНИЯ И СЕКЬЮРИТИЗАЦИИ БАНКОВСКИХ АКТИВОВ

МАССИЗ –

совместный проект

Ассоциации Российских Банков

Агентства по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов

Российской Гильдии Риэлторов

Федеральной службы по труду и занятости

Национальной лиги сертифицированных ипотечных брокеров


12 03 2010

  • привлечь к работе с просрочкой

  • по жилищным ипотечным кредитам

  • лучших профессионалов на региональных

  • рынках недвижимости


12 03 2010

ИСПОЛНИТЕЛЬНАЯ СТРУКТУРА ПРОЕКТА

АДМИНИСТРАТОР СИСТЕМЫ

ООО «Центр управления ипотечной задолженностью»

Москва

  • РЕГИОНАЛЬНЫЕ УЧАСТНИКИ СИСТЕМЫ

  • Лучшие риэлтерские и брокерские компании в регионах, которые:

  • отбираются на всероссийском конкурсе из расчета одна компания

    на регион или на крупное муниципальное образование;

  • дорожат полученным статусом;

  • располагают богатым опытом работы с жилой недвижимостью,

    связанным как с ее продажей, так и с управлением;

  • имеют полный комплект специалистов для работы с проблемной

  • ипотекой в любом формате;

  • направляют этих специалистов на специальное обучение в Москву.

Ухудшение балансов кредиторов.



12 03 2010

УСЛУГИ БАНКАМ-ЗАЛОГОДЕРЖАТЕЛЯМ ПРОЕКТА

  • Антикризисное консультирование ипотечных

    заемщиковБанка

  • Услуги по взысканию долга(досудебному, судебному)

  • УСЛУГИ ПО ПРОДАЖЕ ПРЕДМЕТОВ ЗАЛОГА !!!

  • УСЛУГИ ПО УПРАВЛЕНИЮ ЖИЛОЙ НЕДВИЖИМОСТЬЮ НА БАЛАНСЕ КРЕДИТОРА !!!





12 03 2010
ДЕТАЛИРОВКА ДЕЙСТВИЙ ПО КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУ


12 03 2010

НЕЖИЛАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУ

«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ»

комплексная антикризисная программа

АРБ

подпрограмма

«ПРОБЛЕМНЫЕ АКТИВЫ - НЕЖИЛАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ»


12 03 2010

«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ» КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУ

ЦЕЛЬ ПРОЕКТА

Создание и предложение банкам-членам АРБ комплексного, высокопрофессионального и высокоэффективного (с точки зрения возмещения кредитных потерь) сервиса по работе с объектами залоговой нежилой недвижимости, вне зависимости от:

профиля этой недвижимости

ее балансовой и рыночной стоимости

места ее расположения

набора требуемых работ


12 03 2010

«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ» - КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУI

РАСЧИСТКА БАЛАНСА


12 03 2010

«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ» КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУ

НЕДВИЖИМОСТЬ НА БАЛАНСЕ У БАНКА: ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПРОБЛЕМЫ

возникает входящий НДС при переходе объекта на баланс к кредитору;

исходящий НДС при последующей реализации к вычету не принимается;

в случае продажи объекта с «плюсом» у банка возникает налог на прибыль;

налогом на прибыль облагаются и поступления от эксплуатации недвижимости;

возникает налог на имущество;

содержание недвижимости может потребовать от банка значительных затрат (коммунальные платежи, консервация, обслуживание и т.п.);

при сверхнормативном объеме такой недвижимости это превышение покрывается собственным капиталом банка;

при расчете норматива Н1 залоговое имущество принимается с максимальным коэффициентом риска - 100% (5-я группа активов);

ЦБ вскоре ужесточит требования по формированию резервов на непрофильную недвижимость;

снижается инвестиционная и рейтинговая привлекательность банка из-за неоптимальной структуры баланса.


12 03 2010

«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ» КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУ

ПЕРЕДАЧА НЕДВИЖИМОСТИ ПОДКОНТРОЛЬНОМУ ЮРЛИЦУ – КАЖУЩЕЕСЯ РЕШЕНИЕ:

все налоги остаются у этого юрлица;

при инвестиционном финансировании «дочки» у банка ухудшается норматив Н12;

а при ее кредитовании потребуется резервирование, и немалое.


12 03 2010

«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ» КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУ

РЕАЛЬНОЕ РЕШЕНИЕ –

ЗПИФ

не является плательщиком налога на прибыль

ни при каких обстоятельствах не облагается налогом на имущество и земельным налогом


12 03 2010

«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ» КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУ

У БАНКА ВМЕСТО НЕДВИЖИМОСТИ - ПАИ

в учете и отчетности банка формально завершается операция по взысканию долга

приобретение даже 100% паев ЗПИФ не уменьшает капитал банка

стоимость паев – это стоимость недвижимости

оценка паев по текущей справедливой стоимости позволяет не создавать резервы на возможные потери и не рассчитывать рыночные риски

при расчете норматива Н1 паи принимаются с коэффициентом риска - 50% (4-я группа активов);

гибкое отражение прибылей и убытков по паям

паи инвестиционных фондов недвижимости могут обращаться на бирже

продажа банком инвестиционных паев не будет облагаться НДС

И сохраняется полный контроль над активами!


12 03 2010

«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ» - КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУII

РАБОТА С НЕДВИЖИМОСТЬЮ

Лучший способ минимизировать убытки или даже получить доход при взыскании долгов по залоговым кредитам – это:

ЭФФЕКТИВНАЯ «ФИЗИЧЕСКАЯ» РАБОТА С ЗАЛОГОВОЙ НЕДВИЖИМОСТЬЮ


12 03 2010

«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ» КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУ

ОСНОВНЫЕ НЕДОСТАТКИ УПРАВЛЕНЧЕСКИХ ПРЕДЛОЖЕНИЙ НА РЫНКЕ:

региональная и ценовая избирательность крупных, федеральных игроков

недостаточный профессионализм и комплексность услуг у многих местных управленцев


12 03 2010

«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ» КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУ

ПРОЕКТ

«ПРОБЛЕМНЫЕ АКТИВЫ - НЕЖИЛАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ»

нацелен на создание комплексного сервисного предложения для банков, сочетающего:

высокий профессионализм исполнителей

и «оптовый» подход в отношении объектов, принимаемых в работу


12 03 2010

«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ» КОНКРЕТНОМУ ОБЪЕКТУ

ОСНОВНЫЕ УЧАСТНИКИ ПРОЕКТА:

Уполномоченный координатор сети - «Центр управления ипотечной задолженностью»

Назначается руководством АРБ

Региональные партнеры – брокеры

Аккредитуются на базе региональных центров МАССИЗ

Региональные партнеры - управляющие

Специальныйнабор и аккредитация

Управляющие компании фондового рынка

Свободное предложение услуг


12 03 2010

СХЕМА ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ ПРИ ДИАГНОСТИКЕ И РАЗРАБОТКЕ ПЛАНА

«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ»


12 03 2010

СХЕМА ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ ПРИ РЕАЛИЗАЦИИ ОБЪЕКТА

«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ»


12 03 2010

СХЕМА ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ ПРИ УПРАВЛЕНИИ ОБЪЕКТОМ

«ИПОТЕЧНАЯ РЕАБИЛИТАЦИЯ»


12 03 2010

Генеральный директор УПРАВЛЕНИИ ОБЪЕКТОМ

Владимир Андреевич Лопатин

E-mail: lopatin@mdmc.ru

Сайт: www.mdmc.ru

Тел. :(495) 748 01 01


12 03 2010

Генеральный директор УПРАВЛЕНИИ ОБЪЕКТОМ

Владимир Андреевич Лопатин

E-mail: lopatin@mdmc.ru

Сайт: www.mdmc.ru

Тел. :(495) 748 01 01

Моб. тел: (985)767-90-97