akreditif ile ilgili en çok sorulan sorular ve cevapları

1. AKREDİTİF AKREDİTİF EN ÇOK SORULAN SORULAR EN ÇOK SORULAN SORULAR ÖZGÜR EKER (CDCS)

2. Resmi Tanım Akreditif, amir bankanın uygun bir ibrazı karşılayacağına ilişkin kesin yükümlülüğünü oluşturan dönülemez nitelikte herhangi bir düzenleme anlamına gelir. 1-Akredİtİf Nedİr? Anlaşılır Tanım Akreditif şartlarına ve kurallarına uygun ibraz yaparsanız ödemenizi akreditifi açan bankadan alabileceğiniz bir ödeme yöntemidir. Detaylı Bilgi İçin Detaylı bilgi için daha önce yayınladığımız videomuza ve web sitemizdeki sayfamıza bakabilirsiniz.

3. Ticari ve Teminat Akreditifi Ayrımı Esas olarak akreditiflerin sınıflandırılması Ticari Akreditifler (Commercial Letters of Credit) ve Teminat Akreditifleri (Standby Letters of Credit) başlığı altında yapılmaktadır. 2-Akredİtİf ÇEŞİTLERİ Nedİr? Özellik Arz Eden Akreditifler Devredilebilir Akreditifler Back to Back Akreditifler Rotatif Akreditifler Red Clause Akreditifler Detaylı Bilgi İçin Konu ile ilgili daha detaylı bilgiler kanalımızda ve web sitemizde bulunmaktadır.

4. Geri Dönülemezlik İlkesi 3-Akredİtİf ŞARTLARI İHRACATÇIDAN HABERSİZ DEĞİŞTİRİLEBİLİR Mİ? Kısaca tanımlamak gerekirse, amir banka, lehtar ve eğer mevcut olması durumda teyit bankasından her birinin onayı olmadan geriye alınması, revize edilmesi veya iptal edilmesi mümkün olmayan akreditif türlerine Gayri Kabili Rücu Akreditif veya diğer bir deyişle Geri Dönülemez Akreditif denilmektedir. Uygulama UCP 600 kurallarına göre tüm akreditifler geri dönülemez olarak açıldığı için akreditif şartları ihracatçının haberi veya onayı olmadan değiştirilemez.

5. İthalatçı Akreditif Açılışı İlişkisi Akreditif, ithalatçının bankasına vermiş olduğu talimat ile ithalatçının bankası tarafından açılmaktadır. 4-Akredİtİfİ KİM AÇAR? İthalatçı Akreditifin Tarafı Değildir Akreditifin açılması ile birlikte ithalatçı akreditifin doğrudan tarafı olmaktan çıkar ve akreditifi açan amir banka uygun ibraz karşılığında akreditif lehtarına ödeme yapmakla yükümlü hale gelir.

6. İhracatçılar Açısından Avantajları 5-Akredİtİfİn Avantajları ve Dezavantajları Nelerdİr? Yeni pazar ve müşteriler ile güvenle çalışma sunması, ithalatçının iflasına bağlı olarak ödeme alamama riskini azaltması, teyit eklenmesi durumunda ithalatçının ülke riskini ortadan kaldırması. İthalatçılar Açısından Avantajları İhracatçıya tam olarak güven duyulmaması veya yükleme zamanı ile ilgili endişeler olması durumunda akreditif kullanılması ithalatçıları kısmen söz konusu risklere karşı korur, peşin ödeme yerine akreditif kullanmak ayrıca finansman olanakları sağlayabilir. Dezavantajları Pahalı olması, zor olması ve eksik bilgi ile yanlış işlem yapılması neticesinde yaşanan mağduriyetlerdir.

7. Akreditif vs Gümrük 6-GÜMRÜK ESNASINDA ÖDEMELİ AKREDİTİF? Gümrük ile akreditifli ödeme arasında doğrudan bir bağ yoktur. Malın gümrükleme işlemi akreditif sürecinden bağımsız olarak ilerler. Akreditif altında ödeme alabilmek için mutlaka akreditif şartlarına uygun belgelerin bankaya ibraz edilmesi ve bankaların da belgeleri inceleyip kabul etmesi gerekmektedir. Veya bunun tam aksine, ithalatçıların malları gümrükte kontrol ettikten sonra ödeme yapması da akreditif altında mümkün değildir.

8. 7-DÖNÜLEMEZ Akredİtİfte Bankalar Mutlaka Ödeme Yapmak Zorunda mı? Geri Dönülemez Akreditifte Bankalar Mutlaka Ödeme Yapmak Zorunda mı? Hayır, değillerdir. Geri dönülemez akreditif demek açıldıktan sonra ihracatçının onayı olmaksızın maddelerinde değişiklik yapılamayan akreditif demektir. UCP 600 kurallarına göre tüm akreditifler geri dönülemez olarak açılmaktadır. Akreditifler altında ödeme alabilmek için mutlaka uygun evrak ibrazı yapmak gerekmektedir.

9. Teyitli Akreditiflerde Ödeme Garanti mi? 8-Teyİtlİ Akredİtİflerde Ödeme Garantİ mİ? Teyitli akreditif altında da ödeme alabilmek için mutlaka uygun ibraz şartı vardır. Evraklar uygun bulunmaz ise bu durumda teyit bankası rezerv bildirimi yapar ve teyit düşer. Maalesef bankaların şubelerinde çalışan arkadaşlar bazen bu konuda tam bilgi verememekte, ihracatçı firmalar da yanlış beklentiye girebilmektedir. Temel olarak söylenmesi gereken şey; akreditif altında ödeme alabilmek için mutlaka uygun ibraz yapılması gerekliliğidir. Teyitli veya teyitsiz. Bu şart tüm akreditifleri kapsar.

10. Bankalar Nasıl Teyit Ekler? 9-BANKAM AKREDİTİFE TEYİT EKLEMİYOR. NE YAPABİLİRİM? Bir banka akreditife teyidini ekleyip eklememek konusunda tamamen özgürdür. Hiçbir kurum bankaya teyit ekleme konusunda baskı yapamaz. Teyit araştırması akreditif işleminin daha başlangıç aşamasında yapılmalıdır. Diğer pek çok yapılması gereken işlem gibi. Bankalar genellikle teyit ekleme kararı alırken; akreditifin açıldığı ülke riskini ve akreditif açan banka riskini değerlendirmektedirler. Bu iki veri olumlu ise akreditif metnine bakmaktadırlar. Kendileri açısından bir olumsuzluk yoksa ve amir bankanın kredisi mevcutsa akreditife teyit eklemektedirler.

11. İthalatçı, Akreditif Ödemesini Durdurabilir mi? 10-İTHALATÇI AKREDİTİF ÖDEMESİNİ DURDURABİLİR Mİ? Akreditif altında ödeme durdurmanın resmi ve gayri resmi olmak üzere iki yolu vardır. Resmi yol mahkeme kararı ile ödemenin durdurulmasıdır. Yalnız burada ödeme durdurmak için bankaların ancak hile olması durumunda devreye girebileceklerinin altını çizmek gerekir. Örneğin, Çin’den plastik hammaddesi yerine kum geldiğini bir şekilde ödeme yapılmadan anlarsanız; mahkemeye başvurup akreditif ödemesini durdurabilirsiniz. Gayri resmi yol ise haklı veya haksız rezervler ile ödemenin amir banka vasıtası ile durdurulmasıdır.

12. Nakliyeci Konşimentoya Clean on Board Kaydı Eklemiyor? 11-Naklİyecİ Konşİmentoya Clean on Board Kaydı Eklemİyor? “Shipped on board” veya “Laden on Board” ifadesi yeterli olmaktadır. Clean on Board ifadesine gerek yoktur. Bu konuda akreditif kuralları gayet açıktır. UCP 600 madde 27. Bir banka sadece temiz bir taşıma belgesini kabul edecektir. Temiz bir taşıma belgesi malların veya malların ambalajının kusurlu bir durumunu açıkça ifade eden bir ibare veya kayıt taşımayan bir belgedir. Bir akreditif bir taşıma belgesinin “clean on board” olması şartını içerse bile “clean” sözcüğünün bir taşıma belgesinde gözükmesi gerekmez.

13. Akreditifte En Güvenli Teslim Şekli Hangisidir? En güvenli teslim şeklini söylemek mümkün değil ama akreditif altında kullanımı sıkıntı yaratabilecek teslim şekillerinden bahsetmek elbette mümkün. 12-Akredİtİfte En Güvenlİ Teslİm Şeklİ Hangİsİdİr? Ben kendi adıma ihracat akreditiflerinde olabildiğince "CIF" teslim şeklinden kaçınmaya çalışıyorum. Bunun yanı sıra "FOB", "FCA", "EX Works" teslim şekillerinde de özellikle alıcıların nakliyeci bildirmedikleri ve ihracatçıları zor durumda bıraktıklarını biliyorum. İthalat işlemleri açısından bakıldığında ise durum terse dönüyor. "FOB" teslim ithalatçılar açısından daha tercih edilebilir teslim şekli olarak karşımıza çıkıyor.

14. Akreditif ile Diğer Ödeme Yöntemleri Arasında Ne Gibi Farklılıklar Vardır? 13-Akredİtİf İle Dİğer Ödeme Yöntemlerİ ArasındaKİ Farklılıklar? Dış ticarette kullanılan diğer ödeme yöntemlerinin aksine; akreditifli ödemelerde, ödeme yapma yükümlülüğü ithalatçıdan ithalatçının bankasına geçmektedir. Akreditifli ödemelerde diğer ödemelerin aksine; ödeme almak bir şarta bağlanmıştır. Akreditif altında amir bankanın ödeme yapması uygun evrak ibrazına bağlıdır. Son olarak akreditifli ödemelerde bankalar işleyiş ve ödeme konusunda sorumluluk ve risk almaktadırlar.

15. Akreditif Altında Yüklemeden Önce Peşin Ödeme Almak Mümkün mü? 14-YÜKLEMEDEN ÖNCE PEŞİN ÖDEME ALMAK MÜMKÜN MÜ? Evet, akreditif işlemi içerisinde veya akreditiften ayrı olarak ön ödeme alıp, kalan tutarın akreditif ile ödenmesi mümkündür. Hatta proje teslimi işlemlerde ön ödeme, akreditif altında evrak karşılığı ödeme ve teslimat sonunda malların kurulumundan sonra ödeme olacak şekilde de akreditifler açılabilmektedir.

16. Bankalar Belgelere Rezerv Vurduktan Sonraki Süreç Nasıl İşler? 15-REZERVDEN SONRAKİ SÜREÇ NASIL İŞLER? Evraklara rezerv vurulması, belgelerin akreditif şartlarına uymadığını gösterir. Bu durumda bankanın ihracatçıya ödeme yapma yükümlülüğü ortadan kalkar. Yalnız bankalar kendilerine verilen süre içerisinde belgeleri incelemek ve rezerv bildirimini akreditif kurallarına uygun biçimde yapmakla sorumludurlar. İhracatçı rezervleri ibraz süresi içerisinde düzeltebilir veya ithalatçının kabulüne sunabilir. İthalatçı rezervi kabul etmezse ödeme gecikebilir veya reddedilebilir.

17. AKREDİTİF AKREDİTİF EN ÇOK SORULAN SORULAR EN ÇOK SORULAN SORULAR ÖZGÜR EKER (CDCS)