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  1. Sistema de Informações de Crédito - SCRTreinamento para Cooperativas 12/01/2006

  2. Treinamento para Cooperativas Agenda • Módulo de TI • Fluxograma das etapas de validação • Características básicas do XML • Documentos 3020 e 3030 • Validação sintática • Módulo de negócios • Destaque para alguns normativos • Envio de documentos e principais erros • Exemplo de validação semântica para as críticas de avaliação “G”

  3. SCR – Normativos em destaque • Autorização para envio de documentos por outra cooperativa • Comunicado 11.060, de 22/05/2003 • Se cooperativa não tiver acesso a Correio Eletrônico (Sisbacen), enviar carta para: Desig/Difin Assunto: Central de Risco SBS Quadra 3 – Bloco B – Ed. Sede Caixa Postal 08670 Brasília – DF 70074-900

  4. SCR – Normativos em destaque • Cadastro de responsáveis • Carta-Circular 3.024, de 20/06/2002 • E-mail de diretor responsável pelo SCR no site do Bacen • Circular 3.214, de 11/12/2003 • Registro de responsável técnico no Unicad • Medidas Judiciais: • Comunicado 11.477, de 01/10/2003 • Carta-Circular 3.107, de 26/11/2003 • Comunicado 11.635, de 01/12/2003 (suporte em SP)

  5. SCR – Normativos em destaque • Cadastro de responsáveis • Circular 3.214, de 11/12/2003 • Registro de responsável técnico no Unicad

  6. SCR – Normativos em destaque • Medidas Judiciais: • Comunicado 11.477, de 01/10/2003 • Carta-Circular 3.107, de 26/11/2003 • Comunicado 11.635, de 01/12/2003 (suporte em SP)

  7. SCR – Normativos em destaque • Circular 3.214, de 11/12/2003 • Adia a obrigatoriedade da remessa dos documentos do SCR para as cooperativas de crédito com carteira classificada de até R$2.000.000,00 • Estabelece obrigatoriedade do registro de responsável técnico pelo SCR no Unicad

  8. SCR – Normativos em destaque • Circular 3.310, de 11/01/2006 • Determina a obrigatoriedade da remessa dos documentos do SCR para as cooperativas de crédito com carteira classificada abaixo de R$2.000.000,00 na data-base de junho de 2006. • Estabelece um período de testes em homologação, de 01/02/2006 a 30/06/2006, para as cooperativas acima, regulamentado pelo Comunicado 14.064.

  9. SCR – Transmissão de documentos e acompanhamento • PSTAW10: Transmissão / Envia um arquivo pela internet. Anotar o número de protocolo. • PSTA300: Consultar o número de protocolo. Acompanhar eventos (a partir de fev/04, ver comunicado 11.678/03) • Verificar evento de referência que informa existir relatório-resposta no PSTAW10. • Ver “Roteiro Passo-a-Passo” para instruções detalhadas de uso do PSTAW10 e PSTA300

  10. Marque com X e pressione Enter p/ ver detalhes PSTA300: acompanhamento Código para ver protocolos de cadocs enviados

  11. Protocolo sendo detalhado PSTA300: acompanhamento (se a opção F11 não aparecer, é por que ainda não foi enviada resposta) Pressione F11 p/ ver resposta

  12. PSTA300: acompanhamento Protocolo da resposta Protocolo sendo respondido Pressione F11 para voltar ao cadoc enviado

  13. SCR – Envio de documentos • Prazo de envio: • Doc 3030 e Doc 3020 ⇒dia 20 do mês subseqüente ao da data-base informada • Seqüência correta de envio: • 1º documento: Doc 3030 • 2º documento: Doc 3020 • Conseqüências pelo atraso no envio: • Suspensão de acesso para consulta ao SCR • Multa de R$150,00 por dia útil de atraso

  14. Validação Etapa 0 Validação Etapa 1 Validação Etapa 2 erro Doc (Novo) Sintática Documento Rejeitado erro Semântica Documento Aceito correto erro Análise do cadoc indício de erro erro correto Fluxograma Básico

  15. Validação Semântica - Críticas Críticas E – Comparação do 3020 com 3030 Críticas F e I – Validações internas 3020 Crítica G – Comparação 3030 com balancete COSIF (4010) Crítica H e J – Validações internas 3030 Crítica K – Comparação com data-base anterior (3030) Crítica L – Comparação com data-base anterior (3020)

  16. PSTA300 - Eventos • Evento 71 – Arquivo recebido, mas antes das etapas de validação. • Evento 30 – Arquivo recusado. • Evento 50 – Arquivo processado/conferido. Sem problemas. • Evento 67 – Não foi enviado arquivo, somente teste de conectividade. Opção errada na PSTAW10 (envia um arquivo pela internet, envia arquivo só como teste).

  17. Eventos do protocolo no detalhe PSTA300: acompanhamento

  18. Validação preliminar – Críticas iniciais • Documento da data-base anterior inexistente • Documento agregado (3030) não disponível para comparação com documento individualizado (3020) • Documento não previsto para instituição para data-base informada

  19. Crítica G06 • O somatório do valor dos agregados de operações para as quais sejam informados, simultaneamente, Classificação de Risco de "AA" até "H", Modalidade de Operação "16" (Crédito a Liberar), Código de Vencimento de "110" até "290" (todos exceto os relativos a Créditos Baixados como Prejuízo) e Natureza da Operação "01" a "05" (Operações Próprias) deve ser igual à soma dos saldos das rubricas contábeis 3.0.9.80.00-4, 3.0.9.86.10-1 e 3.0.9.86.20-4 do Documento 4010 - Balancete (COSIF)

  20. Críticas G10 a G18 • O somatório do valor dos agregados de operações para as quais sejam informados, simultaneamente, Classificação de Risco igual a "AA", Modalidade de Operação de "01" até "13" e "17" (todas exceto Repasses Interfinanceiros, Coobrigações e Créditos a Liberar), Código de Vencimento de "110" até "290" (todos exceto os relativos a Créditos Baixados como Prejuízo) e Natureza da Operação de "01" a "05" (Operações Próprias) deve ser igual ao saldo da rubrica contábil 3.1.1.00.00-3 do Documento 4010 - Balancete (COSIF)

  21. Crítica G34 • O somatório dos agregados de operações para as quais sejam informados, simultaneamente, Classificação de Risco da Operação igual a "HH" e Natureza da Operação de "01" a "05" (Operações Próprias) deve ser igual ao saldo das rubricas contábeis 9.0.9.60.10-5 e 9.0.9.60.15-0 do Documento 4010 - Balancete (COSIF)

  22. Críticas E • Comparação entre o somatório da distribuição dos vencimentos das operações do Doc 3020 e o somatório da distribuição dos vencimentos dos agregados do Doc 3030 - consideradas as operações de valor maior ou igual a R$ 5mil (OpNRel e OpRel - Doc 3020 e FaixaVlr = 5 - Doc 3030) que não crédito a liberar (Mod <> 16 - Doc 3020 e Doc 3030)

  23. Críticas F25 e F29 • Para os clientes pessoa jurídica (TpCli igual a 2, 4 ou 6) deve ser informado, obrigatoriamente, o Tipo de Controle (TpCtrl = 01, 02, 03 ou 04) • Para os clientes pessoa física (TpCli igual a 1, 3 ou 5) não deve ser informado, o Tipo de Controle (TpCtrl)

  24. Críticas I07 e I08 • Como CPF de clientes pessoas físicas (TpCli = 1) deve ser informado o CPF completo de 11 números (Cli) • Como CNPJ de clientes pessoas jurídicas (TpCli = 2) deve ser informado o CNPJ básico de 8 números (Cli)

  25. Treinamento para Cooperativas Agenda • Módulo de TI • Fluxograma das etapas de validação • Características básicas do XML • Documentos 3020 e 3030 • Validação sintática • Módulo de negócios • Destaque para alguns normativos • Envio de documentos e principais erros • Cronograma • Exemplo de validação semântica para as críticas de avaliação “G”

  26. 3030 SCR - Doc 3030 Tabela A

  27. 3030 SCR - Doc 3030 Tabela B

  28. Rubricas Contábeis Tabela C

  29. Rubricas Contábeis Tabela D

  30. Rubricas Contábeis Tabela E

  31. Rubricas Contábeis Tabela F

  32. Rubricas Contábeis Tabela G

  33. Rubricas Contábeis Tabela H

  34. Comparações 3030 x 4010Críticas de Avaliação “G”

  35. Comparações 3030 x 4010Críticas de Avaliação “G” Crítica G01 ΣA – A7 G1

  36. Comparações 3030 x 4010Críticas de Avaliação “G”

  37. Comparações 3030 x 4010Críticas de Avaliação “G”

  38. Comparações 3030 x 4010Críticas de Avaliação “G”

  39. Comparações 3030 x 4010Críticas de Avaliação “G”

  40. Comparações 3030 x 4010Críticas de Avaliação “G”

  41. Comparações 3030 x 4010Críticas de Avaliação “G”

  42. Comparações 3030 x 4010Críticas de Avaliação “G”

  43. Comparações 3030 x 4010Críticas de Avaliação “G”

  44. Comparações 3030 x 4010Críticas de Avaliação “G”

  45. Comparações 3030 x 4010Críticas de Avaliação “G”

  46. Comparações 3030 x 4010Críticas de Avaliação “G”

  47. Comparações 3030 x 4010Críticas de Avaliação “G”

  48. Comparações 3030 x 4010Críticas de Avaliação “G”

  49. A rigor, o saldo da rubrica 1.6.9.00.00 deveria ser negativo e deduzido do saldo da rubrica 1.6.0.00.00. A igualdade seria mantida. Comparações 3030 x 4010Críticas de Avaliação “G”

  50. Comparações 3030 x 4010Críticas de Avaliação “G”