인생여행의
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인생여행의 ‘ 나침반 ’ 이 되어줄 재무설계 PowerPoint PPT Presentation


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인생여행의 ‘ 나침반 ’ 이 되어줄 재무설계. 대구 나침반 이다혜 , 조선진 , 이채민 , 장유정. 재무설계의 인도자 역할. 이것은 무엇일까요. 나 침 반. 콜럼버스 ( 父 ). 펠리파 ( 母 ). 가 정. 디에고 , 파르난도 ( 子女 ). 등장인물 소개. 3 번. 1 번. 연봉 2500 만원 JAKOREA 은행 근무 → 복지혜택 60 세 은퇴. 父 32 세 , 36 세 출생 두 자녀는 딸 대학진학. 연봉 3500 만원 5 년차 대리

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인생여행의 ‘ 나침반 ’ 이 되어줄 재무설계

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Presentation Transcript


3437380

인생여행의 ‘나침반’이 되어줄 재무설계

대구 나침반 이다혜 , 조선진 , 이채민 , 장유정


3437380

재무설계의 인도자 역할

이것은 무엇일까요

나침반


3437380

콜럼버스 (父)

펠리파 (母)

가정

디에고 , 파르난도 (子女)

등장인물 소개

3번

1번

연봉 2500만원

JAKOREA은행 근무

→ 복지혜택

60세 은퇴

父 32세, 36세 출생

두 자녀는 딸

대학진학

연봉 3500만원

5년차 대리

60세 은퇴

연봉 3500만원

5년차 대리

60세 은퇴

노후에 부부는 전원 생활

사진 전시회 및 농장 운영

남편과 아내는 동갑


3437380

콜럼버스의 청사진

10억

금액

5억

7천

4천

나이 23 ~27 28~32 32 33 33~36 36 36~42 42 525660

지위 취직 대리 과장 부장 임원 퇴직

가정 결혼 첫째 둘째자1졸업 자2졸업

목표취직결혼자금 차 구입1 집장만 차 구입2 인생2막


Contents

1

2

3

4

5

6

Contents

독신기

신혼기

자녀교육기

노후준비기

은퇴기

노년기


3437380

1.독신기(28세~31세)

학자금대출상환

결혼자금마련

목표금액40,000,000


3437380

1. 독신기- 현금흐름표

(월 단위)


1 plan

1.독신기- 자산관리plan

저축

부채

상환

급여

보험

생활비

투자 통장

KB첫 재테크 적금(연 4.5%)

→월복리 , 목돈마련 최적화 , 가입기간 3년

비상금 통장

KB 다이렉트 하이어카운트(연 3.5%)

→ 매일 이자 지급, 수수료 면제

의료실비보험

메리츠 화재알파 plus 보장 보험

암보험

흥국생명행복을 多 주는 가족사랑 보험

플러스암플랜

급여통장

SC제일 두드림통장 (연3.33%)

→ 자유입출금식 예금 , 월복리 , 모든ATM 수수료면제


3437380

1.독신기- 자산상태

KB 첫 재테크 적금

14,718,392원

KDB 하이 어카운트

35,797,077원

부채 상환

1,1200,000원

보험

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40,315,469원

0원

결혼자금 신혼집 마련

10,315,469 원3000만/월 10만


3437380

2.신혼기(32세~35세)

자동차 구입

주택 마련


3437380

2.신혼기 - 현금흐름표

(월 단위)


2 plan

2.신혼기 - 자산관리plan

저축

투자

급여

보험

생활비

주식형 펀드

골드먼삭스 맥쿼리 글로벌인프라 증권자 투자신탁1

(주식-재간접형) A

→저금리 정책시 인프라 펀드로 안정적 수익

채권형 펀드

동부 바이오 헬스케어 30증권

제1호 (채권혼합)C

→높은 안정성

한국 헬스케어 시장의

높은 성장 가능성

주택 종합 청약

IBK 주택 청약 종합저축 (연 4.5%)

→모든 주택 청약 가능

자유 적금으로 유동적 관리가능

장기 주택마련 저축

IBK비과세 저축 (연 4.3%)

→연말 소득공제 최대 40%

7년 경과 시 이자소득 비과세

의료실비보험

암보험

태아보험

현대해상 굿앤굿 어린이 CI보험

→태아보험 + 어린이 보험 동시만족

다양한 선택 특약 및 보장내용

종신보험

삼성생명 탑 클래스 종신보험

→10년 납/중도 인출 가능

가정 보호기능

연금 수령가능

생활비 및 교육비

양가 부모님 생활비


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2.신혼기 - 자산상태

IBK

장기주택마련저축

14,620,833원

IBK

주택청약종합저축

20,627,450원

메리츠 힘찬국채플러스1호 채권펀드A

140,473,200

주식형 펀드

골드만맥쿼리인프라

29,424,675원

채권형 펀드

동부 바이오 헬스케어

12,215,850원

56,888,808원

자동차구입

20,000,000원


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3.자녀교육기(36세~41세)

주택마련

목표금액200,000,000


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3.자녀 교육기- 현금흐름표

(월 단위)


3 plan

3.자녀 교육기- 자산관리plan

저축

투자

급여

보험

생활비

주식형 펀드

채권형 펀드

장기 주택마련 저축

의료실비보험

암보험

태아보험

종신보험

자동차 보험

삼성화재 다이렉트

→다이렉트할인

주행거리에 따른 할인혜택

셀프 보험 설계 가능

생활비 및 교육비

양가 부모님 생활비


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3.자녀 교육기- 자산상태

IBK 장기주택마련저축

71,667,024원

주식형 펀드

골드만맥쿼리인프라

51,507,361 원

35세순자산

.

56,888,808원

채권형 펀드

동부 바이오 헬스케어

20,821,989원

30,888,808원

내집 마련의 꿈

200,000,000원

(월세보증금3천포함)


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4.노후 준비기(42세~51세)

주택확장

자동차구입

목표금액500,000,000


3437380

4.노후 준비기 - 현금흐름표

(월 단위)


4 plan

4.노후 준비기 - 자산관리plan

저축

투자

급여

보험

생활비

채권형 펀드

매리츠자산운용 힘찬 국채 플러스 1호채권펀드 A

(연 3.9%)

→장기 국채투자

채권금리변동위험축소

금리스왑조건추가수익

적금 통장

SC제일은행 퍼스트가계은행 (연 3.9%)

→확정금리형, 정기적금식 5년단위

의료실비보험

암보험

변액 적립보험

대한생명 파워플랜

→변액보험 & 변액유니버셜 기능

결합,다양한 연금 수령방식

생활비 및 교육비

양가 부모님 생활비


3437380

4.노후 준비기- 자산상태

채권형 펀드

메리츠 힘찬국채플러스

1호 채권펀드A

140,473,200원

적금

SC제일 퍼스트가계은행

130,764,972원

30,888,808원

41세 순자산

.

102,126,980원

자동차구입내집 마련의 꿈2

50,000,000 원350,000,000원

(살던집 2억 포함)


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5. 은퇴기(52세~60세)

전원주택 건립비용

농장토지 구입비용

목표금액1,000,000,000


3437380

  • 5.은퇴기 - 현금흐름표


3437380

저축

투자

급여

보험

생활비

5.은퇴기-자산관리Plan

적금통장

SC제일퍼스트가계적금은행

채권형 펀드

메리츠 힘찬 국채 플러스

의료실비보험

암 보험

태아보험

자동차보험

생활비 및 교육비

양가 부모님 생활비

자동차 유지비


3437380

5.은퇴기 - 자산상태

적금

SC제일 퍼스트 가계적금

249,259,360원

채권형 펀드

메리츠힘찬국채플러스

263,221,367원

51세 순자산

102,126,980원

.

614,607,707원 + 집매매443,369,528원

357,977,235원

전원주택건립비 농장 토지 구입

500,000,000원200,000,000원


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6. 노년기

농장관리 및 전원 생활

전시회 준비

목표금액

월7,000,000


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6.노년기 - 자산상태

종신보험

연금

변액보험

연금

국민연금

퇴직연금

1,765,660원

2,390,000원

1,240,000원

1,600,000원

약 700만원

6,995,660원

357,977,235원

비상금 및 여행자금


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6.노년기 – 자산plan

사진 전시회 준비비

월 1,000,000원

여행

1년에 한번

국내외 여행 가능

농장 관리 비용

월 600,000원

생활비

월 4,600,000원

+ 자동차 유지비 , 보험


Thank you

THANK YOU

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