1 / 49

05.10.2011

05.10.2011. Plan seminarium. Emerytury krótki zarys obecnej sytuacji Emerytury Przedsiębiorców Cele finansowe niezwiązane z emeryturą. Emerytury – dziś i jutro. Zmiany demograficzne dobra i zła wiadomość dłużej żyjemy mniej dzieci rodzi się w Polsce. Zmiany demograficzne.

winda
Download Presentation

05.10.2011

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. 05.10.2011

  2. Plan seminarium • Emerytury krótki zarys obecnej sytuacji • Emerytury Przedsiębiorców • Cele finansowe niezwiązane z emeryturą

  3. Emerytury – dziś i jutro • Zmiany demograficzne • dobra i zła wiadomość • dłużej żyjemy • mniej dzieci rodzi się w Polsce

  4. Zmiany demograficzne Struktura demograficzna w Polsce. Źródło: Opracowanie na podstawie danych GUS

  5. Najwyższy współczynnik w Europie Współczynnik rozrodczości: Europa Najniższy współczynnik w Europie 2,15 Islandia 2,1 Irlandia 2,0 Francja 1,96 Norwegia 1,91 Szwecja 1,41 Austria 1,39 Polska 1,37 Portugalia 1,35 Rumunia 1,32 Słowacja Źródło: Eurostat, 08.2010

  6. Rzeczywisty wiek przejścia na emeryturę Źródło: Zestawienie na podstawie informacji w mediach

  7. Przeciętne trwanie życia w Polsce Źródło: GUS

  8. Przeciętne trwanie życia w Polsce 60-latkowie Źródło: GUS

  9. Statystyka: ludność Polski (dane w mln) Źródło: Gazeta Wyborcza i ŚFBM

  10. Media informują Emerytury zagrożone. Tyka emerytalna bomba. Dziennik, 21.07.2006 Nadciąga emerytalna katastrofa. W wyniku reformy wprowadzonej w 1999 roku połowa emerytów może otrzymywać świadczenia niższe od minimalnych. Przegląd,14.01.2007 Na emerytury może zabraknąćponad 300 mld zł. Gazeta Wyborcza 17.03.2008

  11. Media informują

  12. Sytuacja na rynku 50% Polaków dostaje z ZUS emeryturę do 1.475,31 zł brutto. 1.273,22 zł brutto tyle wynosi najczęściej wypłacana emerytura z ZUS (pobiera ją ponad 380.000 emerytów). 796,62 zł brutto tyle wynosi przeciętna emerytura z KRUS Źródło: ZUS, KRUS

  13. ZUS Departament Statystyki *bez stażu hipotetycznego Źródło: ZUS

  14. Deficyt FUS Przez 5 kolejnych lat deficyt FUS urośnie prawdopodobnie do co najmniej 350 mld zł, czyli będzie 1,5 razy większy niż obecny budżet Polski. Źródło: Wp.pl 03.2010

  15. Emerytury - prognozy Umowa o pracę – miesięczna emerytura (50% kwota zastąpienia) 18%

  16. Emerytury Przedsiębiorców Dział. Gosp. – miesięczna emerytura (50% kwota zastąpienia) 4,5%

  17. Podsumowanie

  18. Bezpieczeństwo i Zysk Sytuacja na rynku. Dwa wielkie dylematy Bezpieczeństwo Gwarancja Zyski z inwestycji w fundusze (ryzyko) Bezpieczeństwo moich pieniędzy – bank czy fundusz inwestycyjny? „Pewne jak w banku” - czy aby na pewno?

  19. Zysk / ryzyko w funduszach inwestycyjnych CZAS Total Trend Akcje (inne) Akcje Małychi Średnich Firm Akcje Sektory Wzrostu Akcje Zrównoważony StabilnyWzrost OCZEKIWANA STOPA ZWROTU Trend Dłużny Obligacje Bezpieczna Alokacja Gotówkowy Pieniężny RYZYKO INWESTYCYJNE minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

  20. Różnica między akcją a funduszem inwestycyjnym Przykładowa struktura funduszu inwestycyjnego

  21. K D „Wehikuł czasu” B ~ 700 000 WARTOŚĆ RACHUNKU A ~ 300 000 Nakłady = 1000 x 12 x 20 2031 2011 LATA

  22. Efekt uśredniania

  23. Bezpieczeństwo i Zysk WIG20 1996 - 2011

  24. WIG 20 2000 czy 2006 (LUTY 2000, WRZESIEŃ 2005) 0 ?

  25. ARKA AKCJI 2000 czy 2006 (LUTY 2000, WRZESIEŃ 2005) 0 ? 12,73

  26. ARKA AKCJI 2000 czy 2006 (LUTY 2000, WRZESIEŃ 2005) 0 ? 12,73 27,39

  27. UNI KORONA 2000 czy 2006 (LUTY 2000, WRZESIEŃ 2005) 0 ? 65,52 127,11

  28. LEGG MASON 2000 czy 2006 (LUTY 2000 , WRZESIEŃ 2005) 0 ? 101,65 195,88

  29. Przyjrzyjmy się takiemu spadkowi… PODSUMOWANIE Inwestor 1: 7 x 1000 = 7000 PLN 7000 PLN = 300 j.u. śr. cena = 23,33 PLN PODSUMOWANIE Inwestor 2: 2 x 1000 = 2000 PLN 2000 PLN = 50 j.u. śr. cena = 40,00 PLN = 25 j.u. = 25 j.u. = 50 j.u. = 50 j.u. = 75 j.u. = 75 j.u. = 100 j.u. Cena 1 jednostki uczestnictwa=X = 1000 PLN - Inwestor 1 - Inwestor 2

  30. Czy rok …….. był wyjątkowy?

  31. Co na giełdzie? Ruch!  Wykres wartości WIG w okresie od listopada 2007 do marca 2009 -64,40%

  32. Co na giełdzie? Ruch!  Wykres wartości WIG w okresie od marca 2000 do października 2001 -57,43%

  33. Co na giełdzie? Ruch!  Wykres wartości WIG w okresie od marca 1998 do października 1998 - 41%

  34. Co na giełdzie? Ruch!  Wykres wartości WIG w okresie od marca 1994 do kwietnia 1995 -69,74%

  35. Mądrość chińska „Jedyną stałą rzeczą na kuli ziemskiej jest ZMIANA” Konfucjusz

  36. Mądrość chińska Wykorzystaj tę mądrość: Efekt systematycznego, konsekwentnego zasilania swojego rachunku to mądre i efektywne wykorzystanie zmienności na rynku.

  37. Bezpieczeństwo i Zysk Efekt uśredniania Zerowy przyrost wartości jednostki = rentowność 18 %! CZY TO MOŻLIWE?

  38. Bezpieczeństwo i Zysk Efekt uśredniania Zerowy przyrost wartości jednostki

  39. Bezpieczeństwo i Zysk Zerowy przyrost wartości jednostki • Zmiana ceny jednostki uczestnictwa: 0% • Suma wpłaconych składek: 10 x 150 = 1 500 zł • Liczba kupionych jednostek: 147,68 j.u. • Wartość posiadanego majątku: 147,68 x 12 zł = 1 772 zł • Zysk = 1 772 – 1 500 = 272 zł / 1500 zł = 18% • Oprocentowanie ROR dla uzyskania analogicznego majątku: 18% Kochamy bessę!

  40. Bezpieczeństwo i Zysk Przykłady z rynku: • 10 lat • 10 lat + dopłaty Efekt uśredniania Kochamy bessę!

  41. Zasada „minus 10 plus 5” • Jeśli moja inwestycja w FI Akcji spadnie o 10% - wycofuję się z kapitałem do bezpiecznego FI. • Jeśli notowania w/w FI Akcjiwzrosną o 5% to wracam z kapitałem z bezpiecznego FI do FI Akcji. +5% -10% Zasada, którą kierują się setki tysięcy inwestorów na całym świecie przy prowadzeniu inwestycji:

  42. Zasada „minus 10 plus 5” +5% -10% • Niektórzy nazywają tą zasadę również „windą”, ponieważ inwestor zachowuje się jak winda. Ta zasada jest również określana jako teoria Darwina. • Inwestorze, jeśli będziesz przestrzegał tylko tej jednej zasady możesz być spokojny o swoje inwestycje. • Dane historyczne udowadniają, że zachowując się jak „winda” przy inwestycji minimalizujemy straty oraz maksymalizujemy z niej zyski.

  43. Zasada „minus 10 plus 5” FUNDUSZ ROŚNIE inwestuję! +5% -10% FUNDUSZ SPADA Przechodzę do bezpiecznego FI i obserwuję sytuację

  44. Bezpieczeństwo i Zysk Wpłacaj systematycznie. Korzystaj z funduszy inwestycyjnych. Dopłacaj, gdy jest tanio.

  45. Czas Wszystko musi dojrzewać

  46. Wykorzystaj dźwignię czasu! „Zazwyczaj ludzie przeceniają to, co mogą zrobić w ciągu roku, a nie doceniają tego, co mogą osiągnąć w ciągu dziesięciu lat.” Jim Rohn, „The Power of Ambition” • Pozwól by procent składany iczas pomnażały twój majątek. Warto podjąć decyzjęjużdziś –każdy rok opóźnienia jest dla Ciebie bardzo kosztowny !

  47. Pomoc Eksperta • Czego mogę oczekiwać od mojego Doradcy? • Rzetelnego przygotowania i wysokiego poziomu wiedzy (rynkowej i produktowej). • Opracowania oferty na bazie indywidualnych potrzeb (w tym analizy profilu inwestorskiego). • Dostępności (minimum raz na 12 m-cy). • Dyspozycyjności (porada via telefon, e-mail etc.). • Reprezentacji sprawdzonej i stabilnej firmy.

  48. Spotkaj się z Martyną Wojciechowską

More Related