확정급여형 (DB) 기업관리자 (rk.or.kr) 매뉴얼

1. 확정급여형(DB)기업관리자 (www.rk.or.kr) 매뉴얼

2. 확정급여형(DB) 기업관리자 매뉴얼 변경이력 ※ 변경페이지는 배포되는 신규매뉴얼의 페이지를 표기 ※ 변경구분 : 신규 (내용이 신규작성되어 추가된경우) / 삭제 (포함된 내용이 전체 삭제된 경우) 수정 (내용이 일부 수정된 경우)

3. 목 차 1. 회원가입 1.1. 기본정보 입력 6 1.2. 공인인증서등록 7 2. 기업정보관리 2.1. 기업정보확인 및 수정 8 2.2. 플랜정보상세조회 9 2.3. 수신메시지관리 10 2.4. 발신메시지관리 11 2.5. 공인인증서관리 13 2.6. 플랜선택 14 3. 가입자관리 3.1. 가입자명부조회 15 3.2. 가입자정보조회/변경 16 3.3. 기준임금변경내역조회 17 4. 부담금관리 4.1. 부담금내역조회 18 4.2. 부담금입금내역조회 19 5. 적립금운용방법 5.1. 상품목록조회 20 5.2. 플랜별상품조회 21 5.3. 플랜별상품등록(추가) 22

4. 목 차 6. 자산운용 6.1. 운용비율조회 25 6.2. 운용방법/비율등록 26 6.3. 스위칭신청등록 28 6.4. 미운용자산운용지시 30 6.5. 운용지시내역조회 32 6.6. 위험자산투자한도관리 33 6.7. 운용지시실패내역조회 34 7. 자산현황 7.1. 자산운용현황 36 7.2. 자산잔고현황 37 8. 지급관리 8.1. 급여신청 8.1.1 급여지급신청 38 8.1.2 무급부퇴직신청 40 8.2. 급여신청현황조회 41 8.3. 기업지급내역조회 42 8.4. 급여지급내역조회 43 8.5. 정년퇴직예상자조회 44 8.6. 해약예상금액조회 45 9. 수수료관리 9.1. 수수료 납입/미납내역조회 46 10. 재정결산 10.1. 적립비율 조회 47 10.2. 재정건전성 검증 48

5. 계약관리 주요메뉴 ★ 주요메뉴요약

6. 기능 화면구성 1 ABC12354DFG 2 ㈜테스트DB기업 3 4 1. 회원가입 1.1 기본정보입력 ▶ 메뉴: (http://www.rk.or.kr) > 회원가입 > 기업회원가입 선택 ▶ 기업관리자로 회원가입하는 절차

7. 화면구성 화면조작순서 5 6 1.2 공인인증서등록 ① 사업자번호 및 인증번호 입력 ※ 인증번호는 운용관리기관(퇴직연금사업자)에서 발급 ② [정보확인]클릭 ③ 회원정보 입력 ④ [확인]클릭 ⑤ [공인인증서]종류 선택 ※ 기업회원은 회원가입시 인증서등록을 반드시 하셔야 합니다 기업회원이 사용가능한 인증서는 1) 사업자등록번호로 발급된 기업용인증서 2) 대표자주민등록번호로 발급된 개인용인증서 입니다 회원가입 후 사용가능한 인증서 중에 인증서 종류를 변경하실 수 있습니다. ⑥ [공인인증서 등록] – 공인인증서 확인

8. 기능 화면구성 화면조작순서 ㈜테스트DB기업 대표자 2 1 2. 기업정보관리 2.1 기업정보확인 및 수정 ▶ 메뉴: 기업고객사이버창구>기업정보관리>기업정보확인 및 수정 ▶ 회원정보 수정 및 회원탈퇴 처리 ① 회원정보 수정 및 [수정]버튼 클릭 ② 웹회원탈퇴를 원하면 [웹회원탈퇴신청]버튼 클릭 ※ 웹회원탈퇴후 재가입 가능하며 탈퇴해도 연금제도의 운영과 관련된 내역은 모두 보관됩니다

9. 기능 화면구성 화면조작순서 부담금 경감신청시 활용 121212 주식회사 테스트DB ○○○○ ○○○○ ○○○○ 2.2 플랜정보 상세조회 ▶ 메뉴: 기업고객사이버창구>기업정보관리>플랜정보 상세조회 ▶ 플랜의 기본정보 및 플랜별상품 목록을 확인 / 가입확인서 출력 ※ 운용가능상품목록 이란?? 연금사업자가 제공하는 전체 상품 중 기업에서 운용가능성이 있는 상품을 선정하여 해당기업의 운용가능 목록을 설정한 것으로 운용가능 목록 내에서만 실제 상품 운용이 가능함 운용가능 상품목록은 수시로 변경가능하며 연금사업자에게 요청하여 변경신청하시기 바랍니다.

10. 화면구성 기능 테스트기업 최근 5일이내 수신된 메세지중 미열람내역 건수 1 목록클릭 2 3 테스트기업 2.3 수신메시지관리 ▶ 기업관리자 사이버창구(www.rk.or.kr)> 기업정보관리> 수신메세지 ▶ 기업관리자가 운용관리기관이나 가입자, RK로부터 수신한 메시지를 열람할 수 있음 (이메일의 받은편지함 이라고 생각하면 됨) ① 로그인 후 Quick메뉴에서 “수신메세지 [more]”버튼 클릭 (또는) [기업정보관리>수신메세지 클릭] ② 메시지 수신 목록 클릭 ③ 메시지 상세내역 확인

11. 화면구성 기능 1 2 목록클릭 3 2.4 발신메시지관리 ▶ 기업관리자 사이버창구(www.rk.or.kr)> 기업정보관리> 발신메세지 ▶ 기업관리자는 메세지관리 메뉴에서 가입자 및 운용관리기관에게 송신한 메시지를 열람할 수 있음 (이메일의 보낸편지함 이라고 생각하면 됨) ※ 기업관리자가 송신한 메시지는 가입자 혹은 운용관리기관이 사이버창구에 로그인시 열람 가능합니다. (웹회원으로 가입하지 않거나 사이버창구에 접속하지 않은경우에는 열람이 불가합니다)

12. 주요변경내용 변경사항 1 5 2 3 4 ① [등록] 버튼 클릭 ② 수신자 선택 : 가입자,운용관리기관 중에서 선택 ③ 돋보기 버튼 클릭(가입자선택시만) –팝업창에서 수신자 선택 ④ 제목 및 내용 작성 ⑤ [발송] 버튼 클릭 수신자 검색방법(가입자) 3 1 2 2.4 발신메시지관리(계속) ▶ 기업관리자 사이버창구(www.rk.or.kr)> 기업정보관리> 발신메세지 ▶ 기업관리자가 메세지관리 메뉴에서 운용관리기관 및 가입자에게메세지 송신 (이메일을 편지발송 기능이라고 생각하면 됨)

13. 기능 화면구성 화면조작순서 용어설명 1 111-11-***** 521102-******* 2 2.5 공인인증서관리 ▶ 메뉴: 기업고객사이버창구>기업정보관리>공인인증서관리 ▶ 기업회원의 공인인증서를 등록/관리하는 메뉴 ① [인증서종류]선택 ② [공인인증서 등록]버튼 클릭 → 공인인증서 확인 ☞ 기업회원이 사용가능한 인증서는 (1) 사업자등록번호로 발급된 법인인증서 (2) 대표자주민등록번호로 발급된 개인인증서 중 선택입니다.

14. 기능 화면구성 화면조작순서 테스트기업 테스트DB 테스트DB ○○○○ 테스트DC 테스트DC ○○○○ 2.6 플랜선택 ▶ 메뉴: 기업고객사이버창구>기업정보관리>플랜선택 ▶ 한 기업이 복수의 연금제도를 운영할 경우 조회를 원하는 연금제도를 선택하는 화면 ① 조회를 원하는 [플랜선택] ② [저장]버튼 클릭 ※ 한기업이 복수의 제도를 운영할 경우에만 선택하시면 되며, 한 개의 플랜 운용시에는 운용중인 연금제도가 조회될 수 있도록 자동선택됩니다. ※ 복수제도 운영시에는 로그인 후 조회를 원하는 플랜을 선택한 후 내역을 조회하고, 타 플랜을 조회하려면 플랜선택을 수정한 후 저장하여 조회하시면 됩니다.

15. 기능 화면구성 용어설명 명부출력 및 파일저장 ㈜테스트DB기업 B0991212 111-11-*** 대표자 김갑동 김갑순 김갑돌 451213 451213 451213 3. 가입자관리 3.1 가입자명부조회 ▶ 메뉴: 기업고객사이버창구>가입자관리>가입자명부조회 ▶ 연금제도에 가입된 가입자명부를 조회하는 화면 기산일자: 가입자의 과거근무채무를 소급하는 시작일자. 퇴직연금제도에서 적립할 과거근무기간에 대한 가입시작일 가입일자 : 가입자 정보의 플랜 등록일자

16. 기능 화면구성 화면조작순서/용어설명 1 2 3.2 가입자정보조회/변경 ▶ 메뉴: 기업고객사이버창구>가입자관리>가입자정보조회/변경 ▶ 가입자의 정보변경(개인정보변경)을 신청하는 메뉴 ★ 처리상태 : 처리중 / 처리완료 -처리중 :기업관리자 신청 (승인대기) -처리완료:운용관리기관 담당자 승인 ① 가입자정보 조회 ② 변경업무 선택 및 변경항목 입력 ☞ 가입자정보변경가능항목 : 가입자명/주민번호/임원여부/입사일자/가입일자/기산일자 부서명/직급명/사원번호/사업장코드/기준임금/퇴직금추계액 ☞ 휴복직처리 : 휴복직구분/휴직일자/복직일자/부담금징수구분/휴직사유 ★ 신청이 완료되면 “접수”상태가 되며, 운용관리기관 담당자가 확인 후 “승인”을 완료해야 처리가 완료됩니다.

17. 기능 화면구성 A09111 테스트기업DB 3.3 기준임금변경내역 조회 ▶ 메뉴: 기업고객사이버창구>가입자관리>기준임금변경내역 조회 ▶ 가입자의 명부 변경을 통해 기준임금 변경시 변경내역 조회

18. 기능 화면구성 화면조작순서/용어설명 목록클릭시 상세조회이동 ○○○○ ○○ ○○○○ 4. 부담금관리 4.1 부담금내역조회 ▶ 메뉴: 기업고객사이버창구>입금관리>부담금내역조회 ▶ 부담금 안내서를 조회하는 화면 ① 플랜정보 및 부담금안내 년/월 입력 후 [조회] ② 부담금 안내내역 목록 중 상세내역 확인을 원하는 목록을 클릭

19. 기능 화면구성 화면조작순서/용어설명 자산관리기관명 자산관리기관명 자산관리기관명 4.2 부담금입금내역 ▶ 메뉴: 기업고객사이버창구>입금관리>부담금입금내역조회 ▶ 퇴직연금에 납입한 부담금내역을 확인하는 화면 조회 버튼 클릭 후 부담금 입금목록 확인

20. 화면구성 기능 1 ○○○○ ○○○○ ○○○○ ○○○○ [상품정보]버튼 클릭시 팝업되는 요약정보 ○○○○ ○○○○ 5.5% 0.25% 5. 적립금운용방법 5.1 상품목록조회 ▶ 기업고객사이버창구(http://www.rk.or.kr)>적립금운용방법>상품목록조회 ▶ 연금사업자가 제공하는 전체 상품의 목록 및 상품정보를 열람할 수 있음 ★ 상품목록은 연금사업자가 제공하는 전체 상품목록으로 “플랜별상품”으로 등록된 상품만 해당 기업의 연금제도에서 운용가능합니다. 플랜별상품은 수시 변경이 가능하며, 운용관리기관에 변경요청해주시면 됩니다

21. 화면구성 기능 A099121314 ○○○○ ○○○○ ○○○○ ○○○○ ※ 운용방법 선정일자 : 플랜별상품으로 해당 상품을 선정(등록)한 날짜 ◎ 플랜별 상품이란?? 퇴직연금사업자가 제공하는 전체 상품목록중에서 해당 기업의 연금제도에서 운용가능한 상품으로 선택한 상품 목록입니다.(운용상품으로 선택가능한 상품 전체 목록) 플랜별 상품은 수시로 변경가능하오니, 상품을 추가 혹은 삭제하고자 하시는 경우에는 퇴직연금사업자(운용관리기관)에 문의하여 주시기 바랍니다. 5.2 플랜별상품조회 ▶ 기업고객사이버창구(http://www.rk.or.kr)>적립금운용방법>플랜별상품등록 ▶ 플랜별상품으로 등록된 상품(현재 플랜에서 운용가능한 상품목록)을 조회할 수 있음

22. 화면구성 기능 5 1 2 [상품추가]버튼 클릭시 팝업 ○○○○ 4 ○○○○ 3 ○○○○ ○○○○ ○○○○ 전문처리상태 확인 6 ○○○○ 5.3 플랜별상품등록(추가)(1) ▶ 기업관리자 사이버창구(www.rk.or.kr) > 적립금운용방법> 플랜별상품등록 ▶ 기업관리자가 해당 연금제도에서 운용이 가능한 상품의 종류를 사이버창구에서 직접 관리할 수 있음

23. 화면조작순서 5.3 플랜별상품등록(추가) (계속) □ 플랜별상품등록 : 플랜에서 운용할 상품의 Pool을 선정하는 메뉴임 - 플랜별상품에 등록되었다고 해서 바로 해당 상품으로 운용되는 것이 아니라, 연금제도에서 상품을 운용할 수 있는 운용가능 상품으로 편입되는 것임 즉, 기업관리자(확정급여형의 경우) 및 가입자(확정기여형)가 운용방법및 비율등록이나 스위칭등의 거래시 해당 상품의 매수를 신청할수있도록 목록에 편입되는 것임 <플랜별상품에 상품추가 처리방법> ① [조회] 버튼 클릭 - 현재 플랜에서 운용가능한 상품으로 등록된 상품리스트가 조회됨 ② [상품추가] 버튼 클릭 – 상품을 선택할 수 있는 목록이 팝업됨 ③ 추가를 원하는 상품을 선택함 (복수선택 가능) ④ [선택상품 추가] 버튼 클릭 ⑤ [저장] 버튼 클릭 ⑥ 처리결과 확인 : 전문전송상태가 “정상”이면 처리완료 ※ 전문전송상태 - 전문전송상태가 정상이 아닌경우 [재발송]버튼을 클릭하여 전문전송을 재시도 <플랜별상품에 상품삭제 처리방법> ① [조회] 버튼 클릭 - 현재 플랜에서 운용가능한 상품으로 등록된 상품리스트가 조회됨 ② 삭제를 원하는 상품 선택항목에 체크 ③ 상품삭제 버튼 클릭 (상품삭제시에는 복수선택은 불가함)

24. 화면구성 기능 1 ○○○○ 3 2 ○○○○ ○○○○ 처리결과확인 : 전문상태 확인 – “정상” 이면 처리완료 [재발송] 버튼이 생성된 경우 버튼을 클릭! 4 ○○○○ 5.3 플랜별상품등록(추가)(2) ▶ 기업관리자 사이버창구(www.rk.or.kr) > 적립금운용방법> 상품목록조회 ▶ 기업관리자가 상품목록조회 화면에서 연금사업자가 제시하는 전체 상품목록을 조회한 후 원하는 상품을 직접 플랜별상품으로 추가할 수 있음

25. 기능 화면구성 화면조작순서/용어설명 B0991212 ㈜테스트기업DB 자산관리기관명 퇴직연금 정기예금 A+ 자산관리기관명 상품제공기관명 자산관리기관명 상품제공기관명 6. 자산운용 6.1 운용비율 조회 ▶ 메뉴: 기업고객사이버창구>자산운용>운용비율 조회 ▶ 부담금 입금시 운용될 운용상품 및 비율을 조회하는 화면 ☞ 운용비율 : 부담금이 입금되면 운용비율대로 분할하여 상품이 매수됩니다 예) 정기예금 80% 수익증권 20% 인경우 부담금 100이 입금되면 정기예금 80매수,수익증권20매수 ☞ 매도순서 : 수수료수취나 가입자 급여지급 등이 발생할 때 매도순서에 따라 상품이 매각되어 수수료금액 및 급여금액등을 마련하게 됩니다. 예) 매도순서는 변경 가능합니다. (운용관리기관에 변경 의뢰해주시기 바랍니다)

26. 기능 화면구성 1 7 2 ○○○○ ○○○○ 3 상품추가 버튼 클릭시 팝업 4 5 ○○○○ ○○○○ 6 ○○○○ ○○○○ ○○○○ ○○○○ ○○○○ ○○○○ 6.2 운용방법/비율등록 ▶ 메뉴: 기업고객사이버창구>자산운용>운용방법/비율등록 ▶ 부담금 입금시 운용될 운용상품 및 비율을 등록/변경하는 화면

27. 화면구성 및 조작순서 6.2 운용방법/비율등록 (계속) ① 플랜을 선택한 후 [조회] 버튼을 클릭한다. ② 운용지시형태 선택 ※ 운용지시계속적용 : 등록한 운용방법 및 비율이 부담금 입금시마다 계속 적용됨 운용지시1회적용 : 등록한 운용방법 및 비율이 부담금 1회 입금 후 적용된 후 삭제됨 ③ [상품추가] 버튼을 클릭하면 상품선택창이 pop-up된다. ④ 상품조회조건을 지정한 후 [조회] 조건을 클릭하면 운용가능한 상품내역이 조회된다. ※ “플랜별상품등록”에 등록된 상품 범위내에서 선택이 가능합니다 ⑤ 부담금을 운용할 상품을 선택한 후 [상품추가] 버튼을 클릭한다. ⑥ 상품별 운용비율 및 매도순서, 운용시작일을 입력한다. - 운용비율 합계는 반드시 100%가 되어야 한다. (미운용자산 포함하여 100%임) - 매도순서는 1부터 차례대로 지정한다. - 추가조건은 주식/채권의 경우에만 입력한다. ⑦ [승인신청] 버튼을 클릭한다.

28. 기능 화면구성 1 10 2 상품추가 버튼 클릭시 팝업 4 3 ★ 분할회차/구입일자를 확인 ○○○○ ○○○○ ○○○○ 5 ○○○○ ○○○○ 6 상품추가 버튼 클릭시 팝업 7 8 ○○○○ 9 ○○○○ 6.3 스위칭 신청 ▶ 메뉴: 기업고객사이버창구>자산운용>스위칭 신청등록 ▶ 현재 보유하고 있는 상품을 매도하고 다른 상품을 매수하는 거래(스위칭) 신청화면

29. 화면구성 및 조작순서 용어설명 6.3 스위칭신청(계속) <매도상품 및 매도금액(수량) 선택> ① [조회]버튼 클릭 ② 매도상품란에서 [상품추가] 버튼 클릭 – 플랜별 보유상품 목록 팝업 ③ “플랜별 보유상품 목록 팝업” 에서 [조회] 버튼 클릭 ④ “플랜별 보유상품 목록 팝업” 에서 ‘매도를 원하는 상품의 선택란에 체크’ 한 후 [확인] 클릭 -매도상품에 선택한 상품이 표시됨 ⑤ 매도단위 및 수량 입력 <매수상품 및 매수비율 선택> ⑥ 매수상품란에서 [상품추가] 버튼 클릭 – 플랜별 운용상품 목록 팝업 ⑦ “플랜별 운용상품 목록 팝업” 에서 [조회] 버튼 클릭 ⑧ “플랜별 운용상품 목록 팝업” 에서 매수를 원하는 상품 선택란에 체크 한 후, [상품추가]클릭 - 매수상품에 선택한 상품이 표시됨 ⑨ 매수상품별 매수비율 및 단수 입력 ⑩ 상단의 [승인신청] 버튼 클릭 ☞ (매도)시 정기예금은 금액기준으로 최대 원본금액까지 수익증권은 좌수기준으로 최대 보유좌수까지 매도신청가능합니다 (매수)시 매수를 원하는 상품별 매수비율을 지정하며 매수비율 합계는 0~100%가능합니다 (매도만 하고 매수를 하지 않는 경우 및 매도금액의 일부만 매수하는 경우 모두 가능) ☞ 매도상품 선택시 (플랜보유상품목록) 구입일자 : 상품별 구입일자(명세일자) 입니다. 동일 정기예금이라 하더라도 구입일자에 따라 상이한 상품으로 관리되며 해당 정기예금 가입일수가 상이하오니 구입일자를 확인하세요 분할회차 : 정기예금의 경우 3회 매도시 전량을 매도하도록 되어 있어 참조정보로 알려드리는 분할해지 횟수입니다. ☞ “매도가능여부”에 “재투자(재예치)중” 으로 표시되는 경우 - 수익증권의 경우 재투자일 기준으로 5영업일전부터 해당 수익증권의 거래가 불가합니다. - 정기예금의 경우에는 재예치일 기준 전 영업일 부터 거래가 불가합니다. 재투자처리중이라는 메시지가 나올 경우에는 상품정보[사전정보>상품정보등록]에서 재투자일을 확인 후 재투자일 종료후에 매매신청해주십시요 ☞ “위험자산운용비율을 초과하여 매수할 수 없습니다” 라는 의미의 메시지가 나오는 경우 - 위험자산의 경우 감독규정상 운용비율한도가 지정되어 있어 해당 한도초과시 매수가 불가합 니다. 매수상품을 조정하여 매수신청하셔야 합니다

30. 기능 화면구성 8 1 ㈜ 테스트 2 3 미운용자산 4 플랜별운용상품 목록 팝업됨 6 5 7 6.4 미운용자산운용지시 ▶ 메뉴: 기업고객사이버창구>자산운용>미운용자산운용지시 ▶ 현재 보유중인 미운용자산으로 상품을 매수신청하는 화면

31. 용어설명 및 특이사항처리 화면조작순서 6.4. 미운용자산 운용지시(계속) ①플랜을 선택 및 [조회] 버튼 클릭 – 미운용자산 매도 자산관리기관 선택 ② 매수단위 선택 : 금액 비율(매수상품을 금액으로 매수할 것인지 비율매수할것인지 선택) ③ 매수가능금액을 참조하여 [매수금액] 입력 ④ [상품추가] 버튼 클릭 → “플랜별 운용상품 목록” 팝업됨 ⑤ 플랜별 운용상품 팝업내에서 [조회] 버튼 클릭 ⑥ 미운용자산으로 매수하고자 하는 상품의 선택란에 “체크” 한 후 [상품추가] 버튼 클릭 ⑦ 매수상품란에 상품별 매수금액(또는 매수비율) 입력 후 단수 설정 ⑧ 상단의 [승인신청] 버튼 클릭 ☞ 미운용자산운용지시는 “금액 또는 비율”로 상품매수신청이 가능합니다 - 미운용자산이 100만원 있는 경우 정기예금을 50만원단위로 2개로 분할 매수하고자 하면, 10만원단위로 매수신청 2번 실행 ※ 미운용자산운용지시는 입금부담금에 대한 운용지시가 실행된 후에만 가능합니다 부담금입금 후 운용지시가 실행되지 않은 내역이 있으면 운용지시실행 처리 후 잔여자산에 대해 미운용자산운용지시 실행이 가능합니다 ☞ 운용방법 및 비율등록-미운용자산운용지시 와의 차이점 - 스위칭 신청 : 기존에 운용하고 있던 상품(미운용자산 제외)에 대한 운용비율을 변경하거나 운용상품을 변경하는 것 - 미운용자산 운용지시 : 기존에 있던 미운용자산으로 상품을 구입하는 것 ☞ 스위칭 신청-미운용자산 운용지시 와의 차이점 - 스위칭 신청 : 매도대상=기존 운용중인 적립금 중 상품으로 운용되는 부분 - 미운용자산 운용지시 : 매도대상=기존 운용중인 적립금 중 미운용상태로 있는 부분

32. 기능 화면구성 화면조작순서/용어설명 (주)테스트DB기업 B0991212 B0991212 B0991212 목록클릭시 상세조회이동 퇴직연금 정기예금 A+ 자산기관명 상품기관명 6.5 운용지시내역 조회 ▶ 메뉴: 기업고객사이버창구>자산운용>운용지시내역조회 ▶ 모든 운용지시내역에 대한 상세내역(처리상태,체결금액 등)을 확인하는 화면 ① 플랜정보 등 입력 후 [조회] 버튼 클릭 ② 조회목록 중 상세조회를 원하는 목록 클릭 → 상세조회 이동 ※ 운용지시 상태 및 체결금액/매매신청금액 등을 확인 가능함

33. 기능 화면구성 화면조작순서/용어설명 ○○○○ 목록클릭시 상세조회이동 ○○○○ 11111111 11111111 11111111 11111111 6.6 위험자산투자한도관리 ▶ 메뉴: 기업고객사이버창구>자산운용>위험자산투자한도관리 ▶ 위험자산투자한도 초과내역 및 처리결과를 조회하는 화면 ① 조회구분 : 매수전 투자한도 위반 / 운용중 투자한도 위반 선택 후 – 조회버튼 클릭 ② 조회목록 중 상세조회를 원하는 목록 클릭 → 상세조회 이동

34. 기능 화면구성 화면조작순서/용어설명 ○○ ○○ 목록클릭 ○○ ○○○○○○ ○○ ○○○○○○ 6.7 운용지시실패내역 조회 ▶ 메뉴: 기업고객사이버창구>자산운용>운용지시실패내역조회 ▶ 위험자산투자한도 초과 등 제반 사유로 운용지시 신청내역이 실패처리되는 경우 해당 처리내역 및 조치필요사항을 조회하는 화면 -운용승인일, 운용구분,실패사유 등의 조회구분을 선택 후 [조회] 버튼 클릭 - 목록을 클릭하면 상세내역 조회가 가능함 - 운용지시가 실패한 내역의 상세내역 (상세처리결과)를 확인하시어, 필요한 조치사항을 수행해주시기 바랍니다.

35. 용어설명 및 특이사항 처리 6.7 운용지시실패내역 조회 (계속) ☞ 운용지시실패내역은 고객 혹은 운용관리기관이 신청한 운용지시가 어떤 사유로 인해 정상적으로 처리되지 않았음을 표시하는 것으로, 다시 운용지시를 신청하기 전까지는 해당 상품은 미운용으로 남게 됩니다(매도신청인 경우) 상세처리결과를 확인하시고 필요한 조치사항을 해주시기 바랍니다. ☞ 운용지시실패내역 조회대상 업무 및 상세처리결과

36. 기능 화면구성 용어설명 7. 자산현황 7.1 자산운용현황 ▶ 메뉴: 기업고객사이버창구>자산현황>자산운용현황 ▶ 조회기간에 대한 운용수익 및 적립금 현황을 조회하는 화면 운용현황 보고서 테스트 DB 기업관리자 A11010 자산기관A 퇴직연금정기예금A+ 자산기관B 퇴직연금정기예금B ☞ 운용수익현황의 “운용수익률”은 금감원 모범규준에 제시된 수익률 계산 공식에 따라 산출함 (계산산출식은 “출력”버튼을 클릭하여 <운용현황 보고서>에서 확인가능함) ☞ 상품별 평가손익 및 수익률은 ‘상품신규일(재투자시에는 재신규일)을 기준으로 수익률을 계산 하기 때문에 상품별 수익률과 운용수익현황 수익과는 상이할 수 있습니다.

37. 기능 화면구성 화면조작순서/용어설명 (주)테스트DB기업 B0991212 자산관리기관명 자산관리기관 상품명 상품제공기관 자산관리기관명 퇴직연금정기예금A+ 상품제공기관명 자산관리기관명 퇴직연금정기예금B 상품제공기관명 자산관리기관명 퇴직연금정기예금C 상품제공기관명 7.2 자산잔고현황 ▶ 메뉴: 기업고객사이버창구>자산현황>자산잔고현황 ▶ 플랜의 상품별 평가액 및 플랜잔고를 확인하는 화면 ☞ 기준일자 : 전일자 잔고까지 조회가능함 ☞ 자산총평가액 = 자산평가금액+현금잔액(은대) ☞ 정기예금은 장부금액/평가액이 표시되며, 수익증권은 장부금액, 잔고수량 및 평가액이 표시됨

38. 기능 화면구성 급여신청취소 B09912345 1 4 5 기업관리자가 신청한 내역중 미승인 내역(접수상태)만 취소가능 2 ㈜테스트 B09912345 3 김갑동 411105-1234567 8. 지급관리 8.1.1 급여(지급)신청 ▶ 위치 : 기업고객사이버창구>지급관리>급여신청 ▶ 기업관리자는 해당기업의 가입자에 대한 급여신청 처리를 할 수 있음 ※ 기업관리자가 급여신청 후 운용관리기관 담당자가 급여승인을 하면 급여신청처리 절차가 완료됨 ☞ 기업관리자가 접수후 운용관리기관 담당자가 해당 급여신청내역을 [승인]해야 급여신청 처리가 완료됩니다. ☞ 매도순서는 현재 운용중인 상품을 매도하여 퇴직금을 생성하는 경우 적용되는 순서입니다. 매도순서가 1번인 상품이 가장 먼저 매도되고, 1번 상품의 잔고가 0원이 되거나 퇴직금보다 평가액이 작은경우 2번,3번 순으로 상품이 매도되게 됩니다. 매도순서의 변경은 가능하며, 운용관리기관에서만 매도순서의 변경이 가능하오니 운용관리기관 담당자에게 요청하여주시기 바랍니다.

39. 화면구성 및 조작순서 8.1.1. 급여(지급)신청(계속) ① 플랜 및 급여신청 가입자의 정보를 조회 후 [조회]버튼 클릭 ② 퇴직급여 신청 항목 입력 - 지급예정일자는 실제 퇴직금마련을 위한 매도결과에 따라 예정일과 상이할 수 있습니다. - 신청상태 : 기업관리자가 급여신청 (접수) 운용관리기관 담당자 승인 (승인) 해당가입자 앞 지급지시 송신 (지급지시) 해당가입자 계좌앞 지급완료 (지급완료) - 계좌번호 : 퇴직금을 이체받을 계좌를 입력 후 [예금주명조회] 버튼을 클릭하여 계좌주 확인을 해주시기 바랍니다. ③ 지급액계산 : 입력한 퇴직금총액 및 제세금 (퇴직소득세,주민세,국민연금전환금), 적립비율을 고려하여 가입자 및 기업앞 지급액이 계산됩니다 ※ 실제 급여신청을 하지는 않으나 예상 지급액을 조회하고 싶으시면 계좌정보에 관한 정보는 입력하지 않고 퇴직금/제세금에 관한 정보 입력 후 [지급액계산]을 실행하시면 됩니다. ④ 저장 : 해당 급여신청내역을 저장하여 운용관리기관 담당자에게 승인을 요청하는 단계입니다. ☞ 퇴직연금 지급액의 계산 퇴직연금의 총 지급액 = Min (적립비율×추계액,퇴직금총액) 퇴직연금의 가입자지급액 = Min (적립비율×추계액,퇴직금총액-제세금합계) 퇴직연금의 기업지급액 = 퇴직연금의 총 지급액-퇴직연금가입자지급액 ※ 제세금합계 = 국민연금전환금+퇴직소득세+주민세 ☞ 퇴직연금 지급액 계산시 사용하는 적립비율은 급여신청시의 지급액 계산시점을 기준으로 가장 최근의 적립비율이 적용됨

40. 기능 화면구성 B09912345 3 1 ㈜테스트 B09912345 2 00000000 8.1.2 급여신청-무급부퇴직 ▶ 위치 : 기업고객사이버창구>지급관리>급여신청 ▶ 기업관리자는 해당기업의 가입자에 대한 무급부 퇴직신청을 할 수 있음 ※ 기업관리자가 급여신청 후 운용관리기관 담당자가 급여승인을 하면 급여신청처리 절차가 완료됨 ① 가입자 선택 ② 지급유형-무급부퇴직 및 퇴직유형, 퇴직일자 선택 ③ 저장버튼 클릭 – 인증서 확인 ☞ 기업관리자가 접수후 운용관리기관 담당자가 해당 급여신청내역을 [승인]해야 급여신청 처리가 완료됩니다.

41. 기능 화면구성 급여신청현황 B09912345 ㈜테스트 1 ㈜테스트 김갑동 2007/2/28 2007/3/10 김갑동 기업관리자 411105-****** 111111 1,500,000 접수 0 8.2 급여신청현황조회 ▶ 위치 : 기업고객사이버창구>지급관리>급여신청현황조회 ▶ 기업관리자 및 운용관리기관 담당자가 급여신청한 내역의 처리현황을 조회할 수 있음 ☞ 기업관리자가 접수후 운용관리기관 담당자가 해당 급여신청내역을 [승인]해야 처리가 완료 됩니다. 접수 후 운용관리기관 담당자에게 [승인]요청 해주시면 업무처리가 원활하게 이루어집니다.

42. 기능 화면구성 화면조작순서/용어설명 (주)테스트기업DB B0991212 2007/02/08 김갑동 471111- 일시금 2,300,000 2,300,000 0 0 2,300,000 ******* 8.3 기업지급내역조회 ▶ 메뉴: 기업고객사이버창구>지급관리>기업지급내역조회 ▶ 지급이 완료된 내역을 조회하는 화면 ☞ 총 퇴직금 = 기업지급액+가입자지급액

43. 기능 화면구성 급여지급내역(목록조회) ㈜테스트 B09912345 1 2 목록클릭 -상세조회이동 급여지급내역(상세조회) 8.4 급여지급내역조회 ▶ 위치 : 기업고객사이버창구>지급관리>급여지급내역조회 ▶ 급여지급이 완료된 내역의 상세내역을 조회 할 수 있음

44. 기능 화면구성 화면조작순서/용어설명 ㈜테스트DB기업 B0991212 ○ 김갑동 681105-*******2000/1/12006/1/3정년퇴직 2007/12/31 8.5 정년퇴직예상자조회 ▶ 메뉴: 기업고객사이버창구>지급관리>정년퇴직예상자조회 ▶ 정년에 도달한 종업원의 목록을 조회하는 화면 ☞[수급연기]는 특정사유로 퇴직급여 수급을 연기하고자 할때 처리하는 프로세스이나 실질적인 사용이 없어 변경예정입니다. ☞ 동 화면은 <정년퇴직대상자> 조회등으로 구성을 다소 변경할 예정입니다 ☞ 급여신청된 가입자 중 급여완료가 된 내역은 조회되지 않습니다(지급완료내역) 급여신청 처리중인 내역(지급완료 전)은 조회가능합니다.

45. 기능 화면구성 2007/02/01 2007/06/01 141,699,158 375,070 141,324,088 208,372 166,698 375,070 141,699,158 166,698 8.6 해약예상금액 조회 ▶ 메뉴: 기업고객사이버창구>지급관리>해약예상금액 조회 ▶ 조회시점을 기준으로 해약신청시 해약예상액을 조회하는 화면

46. 화면조작순서/용어설명 기능 화면구성 및 조작순서 용어설명 및 활용 Tip 테스트 기업 A09120 9. 수수료관리 9.1 수수료납입/미납내역 조회 ▶ 위치 : 기업고객사이버창구>수수료관리> 수수료납입/미납내역 ▶ 수수료납입/미납내역 조회기능 메뉴 추가 ☞수수료 납입 상태 납입요청 : 후취(자산매각) 수수료의 경우 수수료산출이 이루어져 통지 되는 경우입니다 납입완료 : 통지된 수수료가 납입완료됨 미납 : 후취 수수료의 경우 미납이 발생하거나, 선취 별납수수료의 납입통지 발생 별납요청 : 후취 수수료의 미납이 발생하여 별납요청이 이루어진 경우 ☞수수료 납입 상태 변화 (후취 자산매각 수수료) - 납입요청 → 납입완료 - 납입요청 → 미납 → 별납요청 → 납입완료 (선취 별납 수수료) - 미납 → 납입완료

47. 기능 화면구성 및 조작순서 용어설명 및 활용 Tip 테스트 기업관리자 A12345 10. 재정결산 10.1 적립비율 조회 ▶ 위치 : 기업고객 사이버창구> 재정결산> 적립비율 조회 ▶ 기업관리자 사이버창구에서 적립비율 변경이력 및 현재 적용되는 적립비율 조회 출력 메뉴추가 ☞ 적립비율 산출시점: ① 부담금입금 ②추가가입자 발생 ③명부대사(추계액의변경) ④결산 ⑤ 가입자의 추계액 변경시마다 ※ 07/6/11일 부터 가입자의 추계액변경시마다 적립비율이 재 산출 됩니다. (가입자정보 변경 또는 명부대사를 통해 추계액 변경시마다 적립비율 재산출) ☞ 적립비율 계산방법: 적립비율 계산시점의 (책임준비금 합계/추계액합계) * 100 ☞ 종업원 퇴직시 적립비율을 사용하여 퇴직금지급액을 계산하는데, 급여신청 시점을 기준으로 가장 최근의 적립비율이 지급액 계산시 사용됨

48. 기능 화면구성 및 조작순서 테스트 A012314 테스트 ※ 법정최저적립수준은 적립비율과 다르며, 아래의 산식으로 계산됩니다. (과거근무기간*과거근무기간적립수준)+(제도개시이후가입기간*제도개시이후적립수준) 전체가입기간 ※ 산출된 보충부담금을 향후 1년 이내에 특별부담금으로 납입해야 합니다. 10.2 재정건전성 검증 ▶ 위치 : 기업고객 사이버창구> 재정결산> 재정건전성 검증 ▶ 사업년도 말 기준 재정건전성 검증 결과 조회 및 보고서 출력 메뉴 추가

49. 확정기여형(DC)기업관리자 (www.rk.or.kr) 매뉴얼

50. 확정기여형(DC) 기업관리자 매뉴얼 변경이력 ※ 변경페이지는 배포되는 신규매뉴얼의 페이지를 표기 ※ 변경구분 : 신규 (내용이 신규작성되어 추가된경우) / 삭제 (포함된 내용이 전체 삭제된 경우) 수정 (내용이 일부 수정된 경우)