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Validación de Datos de Desempeño Social Guía introductoria para las IMFs 17 de febrero de 2013

Validación de Datos de Desempeño Social Guía introductoria para las IMFs 17 de febrero de 2013. La principal fuente de datos y análisis de microfinanzas.

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Validación de Datos de Desempeño Social Guía introductoria para las IMFs 17 de febrero de 2013

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Presentation Transcript


  1. Validación de Datos de Desempeño SocialGuía introductoria para las IMFs 17 de febrero de 2013 La principal fuente de datos y análisis de microfinanzas Esta presentación es información de propiedad exclusiva y / o confidencial de MIX y todos los derechos están reservados por MIX. Se prohíbe estrictamente cualquier divulgación, distribución o copia de esta presentación sin el permiso previo por escrito de MIX.

  2. Búsqueda de calidad de datos de desempeño social A diferencia de la mayoría de datosfinancieros del MIX Market, los datos de desempeño social (DS) no se auditan. IMF MIX • La verificación independiente de datos crea confianza en el nivel de precisión y confiabilidad de los datos del desempeño social. • Si los datos son confiables, se pueden usar para análisis y decisiones de inversión Valida-ción CONFIANZA MIX

  3. ¿Qué verifica la metodología de validación de desempeño social? El MIX verifica: • La existenciade políticas, procedimientos, productos y servicios en una IMF que corresponden a los indicadores reportados. El MIX no verifica: X La idoneidad de los productos y servicios para las necesidades de los clientes, la implementación apropiada de las políticas o la exactitud de los datos generados por las encuestas / reportes de SIG de una IMF.

  4. Uso del Compendio de Validación de Desempeño Social del MIX • Toda IMF que haya reportado datos de desempeño social al MIX debe revisar este Compendio y presentar los documentos de apoyo necesarios para verificar sus datos ante los analistas del MIX o los socios del MIX. IMF X Manual de Personal Página 5 POLÍTICA DE RECLUTAMIENTO / PROHIBICIÓN DE TODO TIPO DE DISCRIMINACIÓN : No se admite discriminación en el lugar de trabajo con base en raza, color, sexo, religión, edad, estado civil, opinión política, origen nacional o extracción social, idioma o afiliación a un sindicato que tenga el efecto de anular o alterar la igualdad de oportunidades o el trato en el empleo u ocupación. Cualquier distinción, exclusión o preferencia con respecto a un trabajo particular se basa en los requisitos inherentes y por tanto no se considerará como discriminatoria. …….

  5. Proceso de validación de datos de desempeño social

  6. Validación externa: calificaciones sociales e indicadores de desempeño social (IDS) de CERISE • Una forma en que el MIX revisa los datos de desempeño social de las IFM es comparándolos con la información contenida en las calificaciones sociales. • La calificación social no debe tener más de dos años antes del año en que la IMF reportó los datos de desempeño social al MIX. El MIX acepta las calificaciones sociales de las siguientes agencias: Planet Rating, M-CRIL, Microfinanza Rating y Microrate. • El MIX también reúne las últimas versiones de los indicadores de desempeño social (IDS) de CERISE (auditoría social), que sean compatibles con los indicadores de desempeño social cualitativos ("de perfil") del MIX. • Las IMF con indicadores de desempeño social (IDS) de CERISE validados externamente no tienen que reportar indicadores de perfil de desempeño social al MIX Market, ya que estos datos se importarán directamente de los IDS. (Si la IMF ya reportó esta información al MIX, el MIX utiliza los indicadores de desempeño social (IDS) de CERISE como forma adicional de comprobar la información que la IMF reportó.)

  7. IMFs sin validación externa Las IMFs cuyos indicadores no son validados mediante indicadores de desempeño social (IDS) de CERISE o una calificación social debenpresentar documentación adicional de respaldo a fin de validar su información. Vea en el Compendio una lista completa de los documentos requeridos. En el caso de los datos cualitativos (“de perfil”), si una IMF ya ha presentado un documento de respaldo al MIX en el pasado, no es necesario que vuelva a presentar el mismo documento. Los datos reportados anualmente (por ejemplo, las medidas de pobreza del cliente) se deben validar mediante documentos separados para cada año en que se presenten datos. • Manual de administración de programa • IMF X • Octubre de 2011 • LISTA DE ACTIVIDADES PROHIBIDAS DE INVERSIÓN • Proyectos que impliquen conversión o degradación de áreas críticas de bosque o hábitats naturales relacionados • Proyectos que impliquen manufactura comercial de sustancias que acaban con el ozono o la producción o uso de contaminantes orgánicos. • Proyectos de extracción o infraestructura en áreas protegidas o que impacten dichas áreas. • …………

  8. Los EUGDS y los indicadores de desempeño social del MIX 5 indicadores del MIX EN PROCESO ! DEFINIR Y MONITOREAR METAS SOCIALES 5 indica-dores del MIX ASEGURAR EL COMPROMISO DE LA JUNTA DIREC-TIVA, LA GERENCIA Y LOS EMPLEADOS CON LOS OBJE-TIVOS SOCIALES EQUILIBRAR EL DESEMPEÑO SOCIAL Y FINANCIERO ESTÁNDARES UNIVERSALES PARA LA GESTIÓN DEL DESEMPEÑO SOCIAL 2 indicadores del MIX TRATAR A LOS EMPLEADOS RESPONSABLE-MENTE TRATAR A LOS CLIENTES RESPONSABLE-MENTE No se incluye en los EUGDS: un indicador del MIX sobrepolíticasambientales DISEÑAR PRODUCTOS, SERVICIOS, MODELOS Y CA-NALES DE DISTRIBUCIÓN QUE RESPONDAN A LAS NECESIDADES Y PRE-FERENCIAS DE LOS CLIENTES Smart Cam,paign Micro Save 9 indica-dores del MIX 4 indicadores del MIX

  9. Validación de indicadores de MIX: EUGDS 1b EUGDS 1b: “La instituciónreúne, reporta y garantiza la exactitud de los datos a nivel de clienteque son específicos de lasmetassociales de la institución”. DEFINIR Y MONITOREAR METAS SOCIALES • 3 áreas de validación: • Datos de proyección de pobreza • Empresasfinanciadas • Creación de empleo

  10. “Definir y monitorear metas sociales”Datos de proyección de pobreza • Datos de proyección de pobreza sujetos a validación: • Herramienta de medición de pobreza usada (por ejemplo, PPI, gasto HH per cápita, etc.) • Línea de referencia de pobreza (por ejemplo, línea nacional de pobreza, US $1/día, etc.) • Número de clientes encuestados durante la medición de la pobreza(“tamaño de la muestra”) • Porcentaje de estos clientes por debajo de la línea de referencia

  11. “Definir y monitorear metas sociales”Datos de proyección de pobreza Hay tres formas de validarlos datos de pobreza de una IMF: • Presentar una Certificación de PPI de Grameen (solo datos de PPI) • Presentar unacalificación social quecontengaunaencuesta de pobreza de campo • El formulario usado por los funcionarios de campo para reunir datos de pobreza • Un documento fuente que muestre las cifras totales de pobreza del cliente, que puede ser cualquiera de los siguientes: • Un reporte de SIG • Un extracto de una base de datos • Unaencuestaexterna O O Y

  12. “Definir y monitorear metas sociales”Empresas financiadas / creación de empleo Datos de creación de empleosujetos a validación: • Número de personas empleadas en empresasfinanciadas • Número de microempresasencuestadaspara obtener datos de empleo Datos de empresasfinanciadassujetos a validación: • Número de empresasfinanciadas • Número de empresasnuevasfinanciadas • Número de clientesencuestadospara obtener datos de empresa NOTA: La muestra de empleoes en términos de empresaspero la muestra de empresases en términos de clientes.

  13. “Definir y monitorear metas sociales”Empresas financiadas / creación de empleo El proceso de validaciónessimilar para ambos tipos de datos Validación de datos de creación de empleo: Presentar un documento que muestredatos de empleo: • Reporte de SIG • Un extracto de una base de datos • Unaencuestaexterna Validación de datos de empresasfinanciadas: Presentar un documento que muestredatos de empresa/empresanueva: • Reporte de SIG • Un extracto de una base de datos • Unaencuestaexterna

  14. Validación de indicadores del MIX: EUGDS 2a y 2b EUGDS 2a: “Los miembros de la junta directivaestáncomprometidos con la misiónsocial de la institución”. ASEGURAR EL COMPROMISO DE LA JUNTA DIREC-TIVA, LA GERENCIA Y LOS EMPLEADOS CON LOS OBJE-TIVOS SOCIALES EUGDS 2b: “Los miembros de la junta directivaresponsabilizan a la instituciónporsumisión y susmetassociales”.

  15. “Asegurar el compromiso de la junta, la gerencia y los empleados con las metas sociales” El MIX tambiénreúne data sobre el tamaño y composición de género de la junta , asícomosobremúltiplesindicadores del tamaño y composición del personal, pero solo los dos de la derecha son parte del proceso de validación. Información de la junta sujeta a validación: 1. Los miembros de la junta han sido capacitados en gestión del desempeño social (EUGDS 2a) 2. Comité formal de junta que monitorea el desempeño social (EUGDS 2b)

  16. “Asegurar el compromiso de la junta, la gerencia y los empleados con las metas sociales” • Hay tres formas de validar los datos de la junta de una IMF: • Presentar una calificación social de los últimos tres años • Presentarindicadores de desempeño social (IDS) de CERISE validadosexternamente (solo ciertasversiones) Para la capacitación de la junta: • Detalles sobre la orientación en cuanto a desempeño social de la junta Para el comitéde la junta: • Minutas de la junta • Detalles de la composición, papel y responsabilidades de la junta O O Y

  17. Validación de indicadores del MIX: EUGDS 3a, 3b y 3e Principios de Protección al Cliente: El MIX divide los sietePrincipios de Protección al Cliente (PPC) de la Smart Campaign en nueveindicadoresseparados. TRATAR A LOS CLIENTES RESPONSABLE-MENTE • Los indicadores de Principios de Protección al Clientesolo pueden ser validados mediante verificación externa

  18. “Tratar a los clientes responsablemente”

  19. “Tratar a los clientes responsablemente” Hay cuatrotipos de validaciónexterna de principios de protección al cliente: • Unacalificación social de los últimos tres años • Una calificación institucional de microfinanzas • Un indicador de desempeño social (IDS) de CERISE validadoexternamente (solo ciertasversiones) • Un certificado de la Smart Campaign O O O Los documentosaparte del certificado de la Smart Campaign debencorroborarcada PPC para el queuna IMF ha reportado el indicadorrelacionado.

  20. Validación de indicadores del MIX: EUGDS 4a y 4c EUGDS 4a: “La instituciónentiendelasnecesidades y preferencias de distintostipos de clientes”. EUGDS 4c: “Los productos, servicios, modelos de entrega y canales de la instituciónestándiseñadosparabeneficiar a los clientes de acuerdo con lasmetassociales”. DISEÑAR PRODUCTOS, SERVICIOS, MODELOS Y CA-NALES DE DISTRIBUCIÓN QUE RESPONDAN A LAS NECESIDADES Y PRE-FERENCIAS DE LOS CLIENTES Smart Cam,paign Micro Save

  21. “Diseñar productos . . . satisfacer las necesidades y preferencias de los clientes”, productos y servicios financieros El MIX reúne datos sobre los productos financieros ofrecidos por una IMF en una serie de formas: • Mediante estados financieros auditados. • Mediante desgloses de clientes y carteras reportados por el cliente. • Mediante reporte de desempeño social. Solo los datos de productos y serviciosreunidoscomo parte de un perfil de desempeño social de una IMF estánsujetos a validación.

  22. “Diseñar productos . . . satisfacer las necesidades y preferencias de los clientes”, productos y servicios financieros Aunque el MIX Market tienedatosdetalladossobreproductos de ahorro y préstamo, solo el conjunto de datos de desempeño social del MIX expandeestainformaciónparaincluirotrosserviciosfinancieros Hay tres formas de validar la oferta de productos y servicios financieros: Presentar una calificación social de los últimos tres años Presentarindicadores de desempeño social (IDS) de CERISE validadosexternamente (solo ciertasversiones) Brindarunadescripcióndetallada de productos y serviciosfinancieros O O

  23. “Diseñar productos . . . satisfacer las necesidades y preferencias de los clientes”, servicios no financieros Los datos de perfil de desempeño social del MIXreúneninformaciónsobrecuatrotiposcomunes de servicios no financierosofrecidosporlas IMFs . . . • Servicios empresariales que buscan mejorar las destrezas de los clientes para los negocios o relacionadas con negocios • Servicios de educación que buscan mejorar las destrezas o el conocimiento de los clientes en áreas no directamente relacionadas con negocios o emprendedurismo • Servicios de salud que comprenden todas y cada una de las facetas de provisión de cuidados de la salud • Servicios de empoderamiento a las mujeres que incluyen cualquier cosa dirigida a aumentar la autonomía de las mujeres o a lidiar específicamente con los crímenes contralas mujeres

  24. “Diseñar productos . . . satisfacer las necesidades y preferencias de los clientes”, servicios no financieros Los servicios no financierosque se ofrecen se validan del mismomodoque los productos y serviciosfinancieros Hay tres formas de validarla oferta de servicios no financieros: Presentar una calificación social de los últimos tres años Presentarindicadores de desempeño social (IDS) de CERISE validadosexternamente (solo ciertasversiones) Brindar una descripción detallada decadaservicio no financiero (estodebeincluirinformaciónsobrecualquiersocioinvolucrado) O O

  25. “Diseñar productos . . .” Productos y servicios orientados a los pobres Los datos de desempeño social del MIX piden a las IMF enumerarcualquierproducto y / o serviciofinancieroque se hayadiseñadoespecíficamenteparasatisfacerlasnecesidades de los pobres y muypobres. • La palabra clave de lo anterior es diseñado. • Los productos o servicios que entran en esta categoría: • son el resultado de investigación específica de las necesidades de los clientes pobres y muy pobres. • Usualmente involucran evaluar la satisfacción • e incorporar la retroalimentación del cliente

  26. “Diseñar productos . . .”Productos y servicios orientados a los pobres Si una IMF reportaqueofreceproductos o serviciosespecíficamentediseñadospara los pobres o muypobres, se le pediráquedéunabrevedescripción de estos. • La descripción de cada producto o servicio no debe exceder las 500 palabras y debe contener: • Detalles sobre la investigación de mercado realizada en relación con el producto o servicio • Un resumen de las necesidades del cliente atendidas por el producto o servicio • La justificación de cualquier cambio hecho al • producto o servicio

  27. Validación de indicadores del MIX: EUGDS 5a, 5b, y 2d EUGDS 5a: “La instituciónsigueunapolíticaescrita de RR.HH. queprotege a los empleados y crea un ambiente de trabajo de apoyo” EUGDS 5b: “La institucióncomunica a todos los empleados los términos de suempleo. . .” TRATAR A LOS EMPLEADOS RESPONSABLE-MENTE EUGDS 2d: ”Se recluta, se evalúa y se reconoce a los empleados con base en criteriossociales y financieros”.

  28. “Tratar a los empleados responsablemente”Políticas de recursos humanos e incentivos al personal Los datos de perfil de desempeño social del MIXcontienenmúltiplescategorías de políticas de RR.HH y bases paraincentivos al personal. • Categorías de políticas de RR.HH.: (1) transparencia en salario, beneficios, (2) protección en el trabajo, (3) igualdad, (4) otros (escriba) • Categorías de incentivos al personal: • (1) capacidad de atraer nuevos clientes del mercado objetivo, (2) proyección a comunidades rurales/remotas, (3) proyección a mujeres, (4) calidad de interacción con los clientes, (5) calidad de datos sociales reunidos, (6) tasa de retención / deserción de clientes, (7) calidad de cartera, (8) otros (escriba)

  29. “Tratar a los empleados responsablemente”Políticas de recursos humanos e incentivos al personal • Hay tres formas de validarlaspolíticas de RR.HH. de una IMF y cuatroformas de validar los datos de incentivospara el personal: • Presentar una calificación social de los últimos tres años • Presentarindicadores de desempeño social (IDS) de CERISE validadosexternamente (solo ciertasversiones) O O Para incentivos al personal: Documento original de políticas Resumen de incentivos dados a los empleadosactuales Para laspolíticas de RR.HH.: Documento original de políticas y detalles de los derechos de los empleados O

  30. Validación de indicadores del MIX:responsabilidad social hacia el ambiente Aunque no hay EUGDS quecubran la protección del ambiente, los indicadores de perfil de desempeño social del MIXtambiéncontienendatos de políticaambiental. . . El MIX reúneinformaciónsobresiuna IMF: Crea conciencia en los clientes respecto a los impactos ambientales. Capacita / educa a los clientes respecto a mejoras ambientales. Incluye cláusulas específicas en los contratos de préstamo para mitigar riesgos ambientales específicos. Identifica empresas con riesgo ambiental. Ofrece líneas de crédito vinculadas con energías alternativas. Ofrece líneas de crédito vinculadas con productosamistosos con el ambiente.

  31. Validación de indicadores del MIX:responsabilidad social hacia el ambiente Hay cuatroformas de validar los datos de políticaambiental: Presentar una calificación social de los últimos tres años Presentarindicadores de desempeño social (IDS) de CERISE validadosexternamente (solo ciertasversiones) Un documento de política que detalle todas las actividades favorables al ambiente (por ejemplo, capacitación, educación, líneas específicas de crédito) Una lista de actividades que no se permite financiar debido a posible daño al ambiente O O O Las IMFs que no reportandatosambientalesaún son elegiblespara un certificado de calidad de datos.

  32. MIX Celebra 10 años! 2002 - 2012 Análisis de clase mundial Intuición de primera clase El mejor destino en línea 2000+ MFIs El más profundo conjunto de datos Alcance único

  33. Socios de proyecto y globales de MIX MIX colabora con un grupodedicado de líderes de la industria :

  34. Microfinance Information Exchange Oficinas centrales: 1901 Pennsylvania Ave., NW, Suite 307 Washington, D.C. 20006 USA Visítenos en la Web: www.themix.orgwww.mixmarket.org Contacte con nosotros en: info@themix.org ¿Desea saber más de MIX? Inscríbasepara recibir nuestros boletines gratuitos por correo electrónico. Encuéntrenos en Facebook Síganos en Twitter:@mix_market Oficinas regionales: Bakú, Azerbaiyán 44 J. Jabbarli st. Caspian Plaza I, 5th Floor, Bakú, Azerbaiyán Lima, Perú Jirón León Velarde 333 Lince, Lima 14, Perú Rabat, Marruecos Immeuble CDG Place Moulay Hassan BP 408 Rabat Marruecos Hyderabad, India Road #12, Landmark Building, 5th Floor, Banjara Hills, Hyderabad 500034, India

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