외환위기
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외환위기. 육군 셋 해병 하나ㅋㅋ. 200648032 장영재 200648003 서용민 200648024 김명섭 200648018 표양훈. 소개. 외환위기 ( 外換危機 ) 란 ? : 대외 경상수지의 적자 확대와 단기유동성 외환 부족 등으로 대외 거래에 필요한 외환을 확보하지 못하여 국가 경제에 치명적인 타격을 입게 되는 현상. 외환위기. < 아시아 외환 위기의 시작 >

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Presentation Transcript


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외환위기

육군 셋

해병 하나ㅋㅋ

200648032 장영재

200648003 서용민

200648024 김명섭

200648018 표양훈


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소개

외환위기(外換危機)란?

:대외 경상수지의 적자 확대와 단기유동성 외환 부족 등으로 대외 거래에 필요한 외환을 확보하지 못하여 국가 경제에 치명적인 타격을 입게 되는 현상.


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외환위기

  • <아시아 외환 위기의 시작>

  • -1997년7월2일 “투기자금의 공격으로부터 태국바트화의 가치가 달러당 30바트 수준까지 폭락했다” 짧은기사가 ‘긴급’이라는 문패를 달고 방콕에서 세계곳곳으로 타전

  • 바트화 폭락->인도네시아,말레이시아등 변동환율제 변환

  • 환율 흔들림에 이 지역에 투자되어있던 달러자금이 빠져나가며 동남아시아 국가의

  • 환율은 더욱 폭락세

  • 인도네시아활율(97,7월 1달러당 ->98,1월 2,430루피아->9,630루피) 6개월동안4배폭락

  • 말레이시아 화폐폭락

  • 태국의 바트화: 52바트 수준으로 2배 평가 절하

  • 1997년 10월에는 홍콩증시로 퍼짐

  • 11월에는 한국의 원화까지 휘청


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외환위기

IMF 당시 상황 우리나라의 문제점

-1980년대 중반부터 시작된 노사분규의 심화

-노동자들이 힘든 일 어려운 일을 회피하며 3D업종은 인력난을 겪음

-해외여행의 자유화로 인해 저마다 해외여행길에 나서게 됨

-한국인의 씀씀이로 외국의 호화제품매장의 주요고객이 되기도 함

중국과 인도네시아를 비롯한 저개발국이 저가 제품시장에 공세를 취하게 됨

한국의 시장 점유율 하락

1994년 정점으로 일본의 엔화 평가절하

고가품에서의 일본기업에 대비한 가격경쟁력 떨어짐

**결과

수출은 줄고 수입은 줄어들게 됨


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IMF 의 시작

*IMF(International Monetary Fund)

-1944년 체결된 브레턴우즈협정에 따라 1945년에 설립

-1947년 3월부터 IBRD(International Bank for Reconstruction and Development:세계은행)와 함께 업무를 개시한 국제금융기구

-두 기구를 총칭하여 브레턴우즈기구라하며, 약칭은 IMF(International monetary Fund:국제통화기금)

-2009년 6월 코소보가 가입하여 가입국은 총 186개국


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  • IMF의 시작

  • *1997년 1월 한보철강의 부도

  • 한보철강 부도

  • 취약한 재무 구조도 큰 문제였지만 미국 시장에서 성공하고 있는 미니밀이 국내 시장에서도 충분히 성장 가능할 것이라고 오판한 것이 화근

  • 산업연구원, 포스코, 현대 그룹의 연구 보고서가 한결같이 미니밀의 성공 가능성에 회의적이었음에도 불구하고 한보철강만이 긍정적으로 바라봄

  • 세계 철강 업계가 장기간 침체에서 완전히 벗어나지 못하고 있었고, 고로 공법의 철강이 국내 시장에서 주도적 위치를 차지할 것이라는

  • 예측이 우세한 상황에서 유독 한보철강은미니밀 시장에 대한 낙관론을 견지한 것이다

  • 결국 박슬래브미니밀 같은 혁신 제철서비가 우리 실정에 맞지 않는데다 지나친

  • 외부 차입에 따른과다한 금융비용지출


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외환위기

  • 미니밀이란?

  • 철광석과 연료탄을 녹여 쇳물을 뽑아내는 고로(용광로)와 달리, 고철을 녹여 쇳물을 만드는 제철 설비

  • 결과

  • 종합금융사는 부도를 낸기업에 만기채권의 상환요구x

  • 시중은행은 부실기업에 추가적인 대출

  • 자금회수가 어려운것에 대비한 종금사와 은행은 모두 자금사정이 나쁜기업들에

  • 대한 대출을 회수시작 ->또다른 기업의 도산결과


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부도방지협약이란?

1997년 4월 21일 부실기업의 연쇄적 부도사태를 막기 위해 정부가 주도하여 만든 금융기관 협약으로 원래 이름은 ‘부실징후기업의 정상화 촉진과 부실채권의 효율적 정리를 위한 금융기관 협약


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1997년 7월 기아의 부도

->제일은행과 서울은행 종금사 타격

97년1월 한보의 부도 이후 시중자금 경색등으로 자금난이 가중되는 등

우리경제의 침체속도 가속화

자동차 판매부진.계열사들의 적자누적(95년 668억->96년1,292억)으로 경영 악화

실제로 당시 기아그룹 부채 12조원이 넘어 금융비용과다로 경영압박지속

자금악화설에 따른 제2금융권의 어음할인 기피.대출금 회수 계열사중2위인 아시아자동차

까지 부도위기 직면

(아시아자동차는97년6월16일 840억원을결제못해1차부도)

기아자동차,기아특수강등 여타 계열사까지 자금난 가중

종금사 대표들에게 대출금회수 자제호소하였으나 금융계 전반에

‘기아는 오래 버티기 어렵다’는 인식이 만연되어 어음할인 기피

자금회수등으로 자금압박이 지속되어 부도위기감 고조

기아와 ys정부간 힘겨루기로 사태수습 지연, 협력업체 등 중소기업의

부도확산, 경영학화 불가피.

우리의 대외신인도 하락 외국자본의 이틀은 물론 자금 시장 왜곡등을초래

위환위기의 원인 제공


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외환위기

외국투자자들의 한국경제에 대한 회의

헐값으로 한국주식처분 원화를 달러로 바꾸어 한국을 떠남

외국의 금융기업 대출 줄임. 점차 한국의 금융기관에 대한 대출 회수

주식시장 외환시장 폭락, 금리 폭등, 추가적인 대규모 부도사태발생


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외환위기

문제해결위해 우리나라도 IMF에 돈을 빌려달라고 요청

IMF는 한국에 원조를 해주는 조건

-경제성장률을 3%대로 줄일 것

-자본 유통 시스템을 개혁할 것

IMF타격

이전까지 6~7%대의 성장률을 유지했던 우리나라는 3%대로 성장률을 낮추기 위해 생산을 절반가까이 줄임 ->공장을 50%만 운영하게됨

->생산이 절반 이상으로 줄어듬->기업이 벌어들이는 수익도 당연히 절반 이상으로 줄어듬


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IMF타격

이전까지 6~7%대의 성장률을 유지했던 우리나라는 3%대로 성장률을 낮추기 위해 생산을 절반가까이 줄임

->공장을 50%만 운영하게됨

->생산이 절반 이상으로 줄어듬

->기업이 벌어들이는 수익도 당연히 절반 이상으로 줄어듬


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외환위기

왜 줄여야했는가?

금융/경기 긴축 효과를 발생시켜서 기업의 부도율이 평소의 3배까지 치솟음

금리는 25-30%로 폭등하였으며 지나친 경기위축으로 실업률 폭등


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외환위기

그런데도 왜 줄여야했는가?

구조정책!

시장 경제질서가 제대로 수립되었다고 보기 어려운 한국경제

IMF가 요구했다는 사실로 선악을 판단X

우리나라 환율을 낮추어서(환율을 낮추면 해외 수출이 늘어나고 수입은 줄어듬)

해외에서 우리나라로부터 수입하는 나라는 우리나라 환율이 낮으니까 싸게 수입할 수 있어 수입을 늘리게됨

반대로 우리나라가 해외로부터 수입하기에는 가격이 높아지니 수입이 어렵게됨)

수출을 늘리고 수입을 줄여서 외환(달러)보유량을 늘리고, 국내에서는 절약/전환 즉, 재정긴축 정책이나 금리인상 정책 등을 통해서 외환위기를 벗어나고 IMF자신들에게 상환할 수 있도록 정책을 펼치라는 요구


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외환위기

당시우리나라재벌의상황

① 재벌의 경제력 집중으로 중소기업 부문은 압박을 받아 취약해질 수밖에 없고, 이로 인한 수출경쟁력 저하와 만성적 수입의존 구조로 경상수지 적자가 확대

② 재벌들의 과도한 차입경영과 부실한 투자, 그리고 이것을 가능하게 한 국내 금융기관들의 무분별한 대출이 경제구조를 왜곡

③ 재벌의 차입, 상호출자, 채무보증을 통한 덩치키우기는 사회적 형평성, 경영의 효율성 문제를 넘어서 금융기관의 안정성을 위협할 뿐만 아니라, 한국경제 전체를 볼모로 잡는 상황을 초래

④ 2세 총수들은 경영능력이 검증되지 않은 상태에서 경영권을 승계했기 때문에 과도한 공격적 경영을 추구하게 되고, 이것이 기업경영의 안정성을 위협했다. 삼성(이건희), 쌍용(김석원), 한화(김승연), 진로(장진호)등이 좋은 예


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경제 위기를 극복하기 위한 노력

1.국민들의 노력

금모으기운동:외국에 진 빚을 갚기 위한 금모으기 운동에 적극적으로 참여함.

절약하는 생활:아나바다 운동과 같은 절약 운동과 씀씀이를 줄이는 등 아껴 쓰는 생활을 실천함.

국산품 애용:우리 기업을 살리기 위하여 외국 상품 대신 국산품을 애용함.

회사 살리기에 동참:직장이 문을 닫을 위기에 처하자 근로자들은 임금을 줄이거나 반납하면서 회사를 살리기 위해 노력함.


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경제 위기를 극복하기 위한 노력

2.시민 단체의 노력

시민 운동 주도:아나바다 운동{아껴쓰고, 나눠쓰고, 바꿔쓰고, 다시쓰는 운동}과 헌 옷가지를 모아 수출하여 외화를 벌어들이는 시민 운동을 전개함.

금모으기 운동의 전개:금모으기 운동을 전개하여 전 국민의 참여를 이끌어 냄.


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경제 위기를 극복하기 위한 노력

3.기업의 노력

구조 조정:이익이 남지 않는 사업과 인원을 과감히 축소하여 불필요한 비용을 줄임.

연구.개발 노력:제품의 질을 높이기 위한 연구.개발 노력을 아끼지 않았음.

4.정부의 노력{기업과 금융 기관이 빨리 경제 위기를 벗어날 수 있도록 관리.감독을 강화했습니다.}

일자리 제공:일자리를 잃은 사람들에게 공공 근로 사업 등을 통해 일자리를 제공해 줌.

제도 개선:기업들이 보다 자유롭게 기업 활동을 할 수 있도록 제도적인 여건을 마련해 줌.


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우리나라와 말레이시아의 IMF극복기의 차이점

우리나라가 IMF의 처방전대로 금리를 올리고 부실은행과 기업을 대대적으로 구조조정하는 등의 위기탈출을 시도

말레이시아는 자신들의 금융위기를 단기유동성 자금의 유입에 따른 일시적인 현상으로 보고 부실은행을 정리하는 대신 자국 링깃화를 달러화에 묶는 고정환율제를 택하고, 금리는 내리고, 국내에 들어온 외환이 빠져나가지 못하게 통제


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우리나라와 말레이시아의 IMF극복기의 차이점

결과

우리나라가 신용불량자 문제, 공적 투입에 따른 재정손실로 부작용을 완전히 회복하지 못함

말레이시아는 부동산 가격 등 사치성 물가를 철저하게 관리하면서 기업을 재건했고 고성장을 이루게됨.

말레이시아는 여세를 몰아 올해 아세안+3 정상회의를 계기로 처음으로 열린 동아시아정상회의(EAS)에서 지향하는 이른바 `아시아의 유럽연합(EU)` 주도권을 쥐기 위해 치열한 물밑 작업까지 벌이게 됨.


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감사합니다.

ㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋㅋ


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