Download
1 / 22
220 likes | 351 Views
Medlemsmöte. 2014-10-10. Agenda. Sfm. Har funnits sedan 1975 Har medlemmar i hela Sverige, mellan 1-350 anställda förmedlare Har både sak (1/3-del) och liv (2/3-delar) medlemmar Styrelsen består av 10 personer 3 personer arbetar på kansliet. Registrerade förmedlare FI. Medlemmar hos Sfm.
E N D
Medlemsmöte 2014-10-10
Sfm Har funnits sedan 1975 Har medlemmar i hela Sverige, mellan 1-350 anställda förmedlare Har både sak (1/3-del) och liv (2/3-delar) medlemmar Styrelsen består av 10 personer 3 personer arbetar på kansliet
Stärkt konsumentskydd vid försäkringsförmedling • inträdeskrav, utbildning, omfattning av tillståndet • Marknadsföring? • För provisioner gäller följande: • Förmedlaren ska vidta alla rimliga åtgärder (organisatoriska och administrativa system) för att • Identifiera intressekonflikter • Förhindra att kundens intressen påverkas negativt av intressekonflikter • Om inte tillräckliga åtgärder – informera kunden • Förbud mot att ta emot och behålla provision från annan än kunden om ersättningen kan motverka att förmedlaren uppfyller kraven om att förhindra att kundens intressen påverkas negativt av intressekonflikter • Vem gäller reglerna för? Och vad? • Sak? Liv? • Up-front? Strukt? • I kraft 1 mars 2015 • Befintlig affär?
Utökad flytträtt • Rätt kompetens vid flytt av sparande • Dokumentation • Försäkringsbolagets redogörelse för försäkringen • Flytt till • Flytt från • Förmedlaren informerar om förmedlingen
Utanför Sverige • Mifid • Regler för värdepappersbolag, om räntor, för handelsplattformar m.m. • IMD 1½ • provisionsförbud • IMD II • Jämförande webbsidor • Mer om utbildning • Mer om transparens • Mer om allt möjligt • Priips • Informationskrav vid fin.instrument • Inte tjänstepensionsförsäkringar
Provisionsförbud • Inom EU • Finns med i Mifid II • Finns just nu inte med i IMD II • Prips – kopplingar mellan direktiven • Tidsplan
Eiopa Trilog
MIS-standard • Vem ska besluta om ändringar i standarden • Vad ska standarden innehålla • Min Pension • Valcentraler • Försäkringsbolag • Förmedlare • Vad behöver en förmedlare veta?
Varför test? Sfm KU-test
När måste jag göra testet? Insuresec har kallat livförmedlare till uppdateringstest • utifrån när man gjorde första testet • utifrån var i landet man bor
Bakgrund • varje förmedlare ska ha relevant testad kunskap, denna regel har funnits sedan 2005 • Insuresec skapar test och genomför testtillfällen • Sfm tillhandahåller en frivillig kunskapsuppdateringsutbildning för medlemmar
…vad händer om du inte klarar testet före sista december 2014? Om du inte klarar testet före årsskiftet tas du bort från Insuresec:s hemsida. Du måste klara testet för att din licens ska aktiveras. • Här framgår vilken licens du har. Det syns om du har kunskapsuppdaterat eller inte Du bör göra testet i god tid inför årsskiftet
Insuresec:s licensnivåer Numera sammanslagen till en
Omfattning av KU-testet 2014Finns bara ett test, lika för alla licenshavare (C-delen testas inte) Numera sammanslagen till en
Kunskapsmålen För att läsa målen rekommenderar vi alla att gå in på www.insuresec.se • där finns de bakomliggande kunskapsmålen • där finns kunskapsuppdateringsmålen
Ansvarsförsäkring • Vad tycker FI • Vad tycker domstolen • Vad gäller enligt lag? • Om lagen ändras – vad händer då?
